Compte financé par le Forex vs. compte personnel : Une comparaison
Le choix entre un compte Forex approvisionné et un compte réel personnel est en fin de compte le choix entre la sécurité et la liberté :
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Ne convient qu'aux traders hautement qualifiés. Un compte approvisionné permet d'accéder à un capital plus important et à des opportunités de trading, au soutien d'une société et à une expérience précieuse, mais il s'accompagne d'une pression accrue et de l'imposition de limites
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Une option plus avantageuse dans la plupart des cas. Un compte personnel permet aux traders d'avoir une liberté stratégique totale tout en conservant 100 % de leurs bénéfices, bien que leur capital soit probablement plus faible et qu'ils ne bénéficient d'aucun soutien.
En tant que trader sur le marché des changes, la décision d'ouvrir un compte approvisionné et d'augmenter de manière significative votre capital de trading est séduisante. Les traders qui n'utilisent que leurs fonds personnels peuvent connaître une croissance plus lente que prévu, de sorte que l'accès à davantage d'opportunités de trading par le biais d'un compte Forex financé est une option attrayante pour de nombreuses personnes. Pourtant, la décision n'est pas toujours aussi évidente. Cet article a pour but d'analyser les deux choix, en explorant les avantages et les inconvénients des comptes Forex financés et des comptes personnels. À la fin, vous devriez avoir une idée plus claire de ce qui vous convient le mieux.
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Que signifie avoir un compte approvisionné ?
Disposer d'un compte financé signifie que vous avez relevé le défi lancé par une société de prop trading ou que vous avez réussi son test d'évaluation et que vous avez reçu d'importants montants de capital pour financer vos opérations. Les bénéfices générés sont partagés entre vous, le trader, et la société de prop trading.
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Quelle est la difficulté du prop trading ?
Cela peut varier en fonction de la société de prop trading qui vous finance, mais il s'agit généralement d'un véritable défi. Vous devez générer des profits réguliers et le dépassement de la limite de perte fixée par la société de prop trading peut entraîner la perte totale de l'accès au compte. Vous pouvez également être tenu de respecter des exigences strictes, telles que l'utilisation de stratégies de gestion des risques ou d'un effet de levier particulier.
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Quel est le rendement moyen d'un prop trader ?
Les attentes peuvent varier de 30 à 90 % par an, en fonction de l'entreprise, bien qu'en général, en tant que prop trader, on s'attende à ce que vous génériez un profit d'environ 20 à 30 % avec la plupart des entreprises.
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Que font les traders qui réussissent ?
Les traders qui réussissent adhèrent à des stratégies bien développées, gèrent efficacement leurs risques, apprennent en permanence et restent disciplinés sur le plan émotionnel. Ils s'adaptent à l'évolution des marchés, se concentrent sur des objectifs à long terme et conservent un état d'esprit stratégique.
Compte approvisionné ou compte personnel : Quel est le meilleur choix ?
Le choix entre un compte Forex financé et un compte personnel utilisant votre propre capital dépend en grande partie de vos préférences personnelles, des circonstances dans lesquelles vous vous trouvez, de votre expérience en matière de trading et du niveau de risque que vous pouvez tolérer.
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Un compte approvisionné offre un capital et des possibilités de négociation accrus, mais il est soumis à des règles plus strictes
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L'utilisation de fonds personnels offre de l'autonomie mais nécessite de commencer avec un capital moins important.
Les comptes en capitalisation et les comptes personnels présentent tous deux des avantages et des inconvénients. Examinons-les de plus près.
Compte financé sur le marché des changes
Les comptes financés sur le Forex sont des comptes de trading fournis par des entités tierces, généralement une société de trading propriétaire.
Le compte vous permet de négocier en utilisant le capital de la société si vous passez un processus d'évaluation initial. Les bénéfices générés par ce capital sont partagés entre la société et vous, le trader.
👍 Avantages
• Augmentation du capital : Avec un compte financé, vous avez accès à un montant de capital beaucoup plus élevé que celui dont vous disposez lorsque vous utilisez vos fonds personnels. Cela vous permet d'augmenter considérablement vos bénéfices et de produire des rendements plus importants en moins de temps.
• Récompenses basées sur la performance : Plus vos performances de trading sont bonnes, plus les rendements que vous générez sont élevés. Comme vous conservez un pourcentage de ces bénéfices, parfois jusqu'à 95 %, vous êtes incité à donner le meilleur de vous-même.
• Expérience : Bien que vous puissiez toujours acquérir de l'expérience en utilisant votre propre capital, l'utilisation d'un compte financé vous permet d'acquérir des connaissances précieuses en matière de trading, sans frais, tout en ayant la possibilité de réaliser des gains substantiels.
• Soutien professionnel : Si vous travaillez avec une société qui consacre du temps à l'amélioration de ses prop traders, vous pouvez avoir accès à des ressources éducatives, à un mentorat et à des programmes de formation. Certaines des plus grandes sociétés vous donneront également accès à des outils de trading avancés que vous ne pourriez probablement pas obtenir en tant qu'individu.
Toutes les sociétés de prop trading ne sont pas égales - certaines d'entre elles offrent plus d'avantages que d'autres. Traders Union a dressé une liste de 20 des meilleures sociétés de prop trading et a examiné chacune d'entre elles. Pour en savoir plus, cliquez ici : Liste de toutes les sociétés de prop trading - Classement TU.
👎 Inconvénients
• Barrière d'entrée élevée : Pour avoir accès à un compte financé, vous devez d'abord passer les étapes d'évaluation de la société d'investissement, qui sont souvent assorties d'exigences de performance et de frais stricts. Certains challenges de sociétés d'investissement durent des mois, tandis que d'autres ne durent que quelques jours, mais avec des risques plus élevés et des règles plus strictes en matière de limites de pertes. Quoi qu'il en soit, devenir un trader financé n'est pas une mince affaire
• Participation aux bénéfices : Le principe de l'ouverture d'un compte financé est que la société vous permet de négocier avec son capital, mais qu'elle conserve un pourcentage des bénéfices. Partager vos profits avec une société peut ne pas sembler idéal, mais dans la plupart des cas, vous empocherez un montant plus élevé que si vous gardiez 100 % de vos profits financés personnellement.
• Restrictions en matière de négociation : Les sociétés de prop trading imposent parfois des restrictions sur la manière dont vous pouvez négocier. Elles peuvent également exiger que vous appliquiez certaines techniques de gestion des risques ou que vous utilisiez un effet de levier. Ces conditions peuvent avoir un impact sur la stratégie de trading à laquelle vous êtes habitué ou vous obliger à faire face à des situations de trading que vous ne connaissez pas.
• Pression accrue : l'obligation d'obtenir constamment de bons résultats pour conserver votre financement et fournir des résultats à l'entreprise peut exercer une pression psychologique accrue sur vous en tant que trader et provoquer un stress important. Cela pourrait alors affecter votre capacité à négocier et même votre vie personnelle.
Outre ces inconvénients, il est important de noter que le taux d'échec des prop traders est considérablement élevé. L'activité de prop trading est incroyablement compétitive, et tout le monde n'y parvient pas. Nous examinons ici le taux d'échec exact des prop traders : Quel est le taux d'échec des prop traders ?
Compte Forex personnel
Un compte Forex personnel est un compte que vous ouvrez auprès d'une société de courtage, en tant que particulier. Vous utilisez votre propre capital pour effectuer des transactions sur le marché des changes, en assumant l'entière responsabilité de toutes les transactions effectuées et en conservant tous les bénéfices générés.
👍 Avantages
• Contrôle total : Vous avez le contrôle total d'un compte personnel, ce qui signifie que vous prenez toutes les décisions de trading et que vous avez la liberté de choisir n'importe quelle stratégie et n'importe quelle plateforme. Vous négociez quand vous le souhaitez, vous pouvez vous arrêter quand vous le souhaitez et vous pouvez entrer ou sortir de n'importe quelle transaction comme bon vous semble.
• Vous conservez tous les bénéfices : Lorsque vous réalisez de bonnes performances et que vous générez des bénéfices, vous pouvez conserver 100 % de ces bénéfices. Vous n'êtes pas tenu de les partager avec un tiers, ce qui signifie que vous bénéficiez directement de vos propres performances.
• Négociation sans restriction : Vous pouvez négocier de la manière qui vous convient le mieux, sans limitations imposées par une société de prop trading. Vous n'êtes pas soumis à des exigences telles qu'une perte quotidienne minimale ou des stratégies particulières de gestion des risques, ce qui vous donne une plus grande liberté dans le développement et l'application de vos méthodes de trading.
• Moins de pression : Comme vous négociez avec votre propre argent et à votre propre rythme, et non pour le compte d'un tiers soumis à ses règles, le stress psychologique que vous subissez est nettement moindre. Aucune pression n'est exercée sur vous pour que vous obteniez constamment de bons résultats, si ce n'est votre propre volonté de générer des profits.
👎 Inconvénients
• Capital limité : À moins que vous ne disposiez déjà d'un capital important, l'utilisation de fonds personnels signifie que vous négocierez avec un montant considérablement inférieur à celui que vous auriez avec un compte approvisionné. Moins de capital signifie moins de possibilités de réaliser l'intégralité de vos capacités de gain.
• Risque financier total : Lorsque vous subissez une perte en utilisant vos propres fonds, vous en portez l'entière responsabilité. Cela signifie qu'une mauvaise opération se répercute sur votre résultat net et a un impact direct sur votre capital personnel plutôt que sur le compte d'une société d'investissement. Cela peut accroître le stress induit par le trading.
• Pas de soutien professionnel : Vous êtes entièrement responsable de votre formation, de l'évolution de vos transactions et de l'acquisition de votre expérience. Sans les conseils et l'orientation offerts par une société d'intermédiation, il vous faudra peut-être beaucoup plus de temps pour développer vos connaissances en matière de trading.
Meilleurs comptes financés pour le Forex
Compte approvisionné ou compte personnel : que choisir ?
Le choix entre un compte approvisionné auprès d'une société de conseil et l'utilisation de vos propres fonds sur un compte personnel dépend de vos préférences et de votre position en tant que trader.
Si vous êtes un débutant, envisagez de commencer par un compte de démonstration. Un compte de démonstration vous permet de négocier avec un capital virtuel et de vous habituer à négocier avec des montants plus importants de capital (simulé) tout en perfectionnant votre stratégie et en l'adaptant à l'évolution des conditions du marché. Une fois que vous aurez acquis plus de confiance, envisagez de demander des comptes financés pour avoir accès à des montants de capital plus importants et à des récompenses potentielles telles que la formation et l'évolution de carrière.
D'autre part, si vous êtes un trader plus expérimenté disposant d'un capital limité, un compte financé peut constituer une alternative viable au risque de risquer votre propre argent et de connaître une croissance lente. Un compte en capitalisation peut être le meilleur moyen pour vous de progresser de manière significative dans le trading et de profiter d'opportunités de trading plus lucratives.
Résumé
Dans l'ensemble, opter pour un compte personnel pourrait être le meilleur choix, car il offre une plus grande liberté et vous permet de conserver 100 % de vos bénéfices. Bien que la croissance de votre capital total puisse être plus lente, l'utilisation d'un compte personnel est l'option la plus facile. Si vous préférez relever un défi et souhaitez donner un coup de pouce à votre parcours de trader, essayer d'obtenir un compte financé pourrait être une meilleure option, bien que le chemin à parcourir soit incroyablement difficile. Essayez d'en apprendre le plus possible sur le trading avant de franchir cette étape difficile mais déterminante.
Glossaire pour les traders débutants
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1
CFD
Le CFD est un contrat entre un investisseur/trader et un vendeur qui stipule que le trader devra payer au vendeur la différence de prix entre la valeur actuelle de l'actif et sa valeur au moment du contrat.
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2
L'effet de levier
L'effet de levier sur le Forex est un outil permettant aux traders de contrôler des positions plus importantes avec un montant de capital relativement faible, amplifiant les profits et les pertes potentiels en fonction du ratio d'effet de levier choisi.
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3
Gestion des risques
La gestion des risques est un modèle de gestion des risques qui consiste à contrôler les pertes potentielles tout en maximisant les profits. Les principaux outils de gestion du risque sont le stop loss, le take profit, le calcul du volume de la position en tenant compte de l'effet de levier et de la valeur du pip.
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Rendement
Le rendement désigne les gains ou les revenus tirés d'un investissement. Il reflète les rendements générés par la possession d'actifs tels que des actions, des obligations ou d'autres instruments financiers.
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Courtier
Un courtier est une personne morale ou physique qui sert d'intermédiaire pour effectuer des transactions sur les marchés financiers. Les investisseurs privés ne peuvent pas négocier sans courtier, car seuls les courtiers peuvent exécuter des transactions sur les marchés boursiers.
Articles connexes
L'équipe qui a travaillé sur l'article
Jason Law est rédacteur et journaliste indépendant et contribue au site Web de Traders Union. Si ses principaux domaines d'expertise sont actuellement la finance et l'investissement, il est également un rédacteur généraliste qui couvre les nouvelles, les événements d'actualité et les voyages.
Jason a notamment été rédacteur pour South24 News et a écrit pour le journal Vietnam Times. Il est également un investisseur passionné et un trader actif d'actions et de crypto-monnaies avec plusieurs années d'expérience.
