Binance et ses liens avec l'Iran : pourquoi la plateforme fait face à de nouvelles accusations

​Binance est de nouveau sous pression concernant l'Iran : selon des médias, des centaines de millions de dollars liés à des structures iraniennes auraient transité par des comptes connectés à la plateforme. L'entreprise nie ces accusations et affirme ne pas avoir servi d'individus sanctionnés. Mais le problème est que ces nouvelles allégations touchent le même point faible qui avait déjà conduit la plateforme à payer une amende record et son fondateur, Changpeng Zhao, à être condamné à une peine de prison.

Nouvelles accusations et réponse de Binance

Le nouveau scandale a été déclenché par une enquête du Wall Street Journal. Selon la publication, des fonds liés au financier iranien Babak Zanjani, à la société crypto Zedcex et à des structures proches du Corps des Gardiens de la Révolution islamique (IRGC) auraient pu transiter par des comptes sur Binance.

Le WSJ affirme que le réseau de Zanjani aurait déplacé environ 850 millions de dollars via Binance en deux ans. Selon les estimations citées, environ 425 millions de ce montant auraient pu servir à financer des structures militaires iraniennes. L'article précise également que des comptes liés à l'entourage de Zanjani auraient utilisé les mêmes appareils, tandis que les systèmes internes de Binance auraient détecté des accès depuis Téhéran et émis à plusieurs reprises des alertes sur un possible contournement des sanctions.

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Mais nous avons tout sauvegardé 🙂.

Binance a rejeté ces accusations. Le PDG de la plateforme, Richard Teng, a qualifié l'article du WSJ « d'inexact fondamentalement » et a affirmé que l'entreprise ne servait pas d'individus sanctionnés. Selon lui, si une activité suspecte a été détectée, elle concernait une période antérieure à l'inscription des personnes concernées sur les listes de sanctions américaines. L'entreprise a également souligné que Binance n'avait pas effectué de transactions directes avec des organisations sanctionnées et avait déjà enquêté sur certains des épisodes mentionnés.

Binance insiste sur le fait que son système de contrôle actuel est capable d'identifier de tels risques. Selon Teng, depuis 2024, l'entreprise a considérablement renforcé ses procédures de conformité, élargi la surveillance des transactions, amélioré les vérifications clients et perfectionné les mécanismes de détection des risques de sanctions. La plateforme affirme que ces outils lui permettent de suivre les activités suspectes, de restreindre les comptes problématiques et de partager des informations avec les autorités.

Pourquoi l'Iran revient sur le devant de la scène

L'enquête très médiatisée n'est pas sortie de nulle part. Plus tôt cette année, Binance avait déjà dû répondre à des accusations similaires liées à l'Iran. À l'époque, des médias rapportaient que des transactions d'environ 1,7 milliard de dollars, liées à des contreparties iraniennes et à des entités sous pression de sanctions, auraient pu transiter par l'infrastructure de la plateforme.

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Ces publications mentionnaient la société de paiement Blessed Trust, basée à Hong Kong, et Hexa Whale Trading. Selon les médias, Blessed Trust aurait traité environ 1 milliard de dollars pour des comptes liés à des entités en Iran, tandis que Hexa Whale aurait déplacé d'importants volumes de stablecoins vers des réseaux connectés.

Les autorités américaines se sont également intéressées à la situation. Des sénateurs américains ont envoyé des demandes d'information concernant de possibles liens entre Binance et des organisations iraniennes, et le WSJ a ensuite rapporté que le département de la Justice américain avait commencé à examiner l'utilisation de la plateforme pour contourner les sanctions. Binance a de son côté nié avoir sciemment servi des structures iraniennes et a intenté un procès contre le WSJ, qualifiant les affirmations du journal de fausses et diffamatoires.

Les anciens problèmes de la plateforme et le cas Changpeng Zhao

Pour Binance, la question iranienne posait problème bien avant les enquêtes du WSJ. Dès 2023, la plateforme avait bloqué des milliers de comptes de clients iraniens en raison des sanctions américaines. Dans le même temps, selon les médias, Binance avait auparavant servi pendant des années des traders et sociétés du pays, malgré les restrictions interdisant une telle activité.

Par la suite, les accusations liées aux sanctions sont devenues une partie d'un dossier bien plus vaste contre la plateforme aux États-Unis. En 2023, Binance a reconnu avoir enfreint les règles anti-blanchiment et de contrôle des sanctions, accepté de payer une amende record de 4,3 milliards de dollars et d'être placée sous surveillance renforcée. Il s'agit de l'un des plus lourds revers juridiques de son histoire.

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Le principal symbole de cette crise fut Changpeng Zhao. Le fondateur de Binance a quitté son poste de PDG et plaidé coupable d'une infraction pénale liée au non-respect des exigences anti-blanchiment. Zhao a également accepté de payer une amende personnelle de 50 millions de dollars. En 2024, un tribunal l'a condamné à quatre mois de prison, après quoi Zhao a purgé sa peine et a été libéré.

Comment Binance tente de prouver qu'elle a changé

Après son accord avec les autorités américaines, Binance tente de se forger l'image d'une entreprise respectueuse des règles. Au cœur de cette défense se trouve l'affirmation que la plateforme a radicalement changé son approche de la conformité, du contrôle des sanctions et de la coopération avec les autorités.

Binance insiste également sur la nature technique des transactions blockchain. Selon la plateforme, les blockchains publiques sont ouvertes, ce qui signifie que tout utilisateur peut envoyer des actifs à une adresse de dépôt. Ainsi, le simple fait que des fonds arrivent sur des adresses Binance ne prouve pas, selon l'entreprise, que la plateforme a sciemment servi des structures sanctionnées ou aidé à contourner les restrictions.

Mais c'est précisément là que réside le principal problème de Binance. La plateforme tente de prouver qu'après l'amende, le départ de CZ et la restructuration de ses processus internes, elle est devenue une entreprise différente. Cependant, les nouvelles accusations autour de l'Iran la ramènent à la même question : Binance a-t-elle vraiment réussi à se libérer de l'héritage de son ancien modèle de croissance, ou les anciens risques liés aux sanctions et à la lutte contre le blanchiment ne font-ils que la rattraper sous une nouvelle forme ?