Thailand akan memperketat kontrol transaksi stablecoin karena kekhawatiran penipuan

Traders Union
Semua berita
Kripto
Thailand akan memperketat kontrol transaksi stablecoin

Semua berita

Berita Utama

Pilihan Editor

Saham

Kripto

Ekonomi

Mata Uang

Komoditas

Suara Market

Perusahaan

Eugene Komchuk

3 jam yang lalu

Thailand akan memperketat kontrol transaksi stablecoin karena kekhawatiran penipuan — Thailand akan mempersulit ruang gerak stablecoin

Bank of Thailand memperkuat pengawasannya terhadap transaksi stablecoin sebagai bagian dari upaya memerangi pencucian uang, pendanaan ilegal, dan apa yang disebut sebagai modal abu-abu. Pihak berwenang akan memberikan perhatian khusus pada transaksi yang melibatkan Tether (USDT), uang tunai, dan valuta asing guna mengidentifikasi serta memblokir aliran keuangan ilegal.

Artikel ini diterjemahkan dari aslinya. Baca versi asli oleh koresponden kami di sini.

Menurut laporan media lokal, regulator akan bekerja sama dengan Komisi Sekuritas dan Bursa Thailand untuk meninjau transaksi stablecoin bernilai tinggi.

“Langkah-langkah yang kami terapkan bukanlah solusi jangka pendek. Hal ini memerlukan penerapan berkelanjutan dari beberapa strategi paralel,” kata Gubernur Bank of Thailand Vitai Ratanakorn.

Pihak berwenang bermaksud untuk mengekang ekonomi abu-abu, yang sebagian besar terkait dengan uang tunai dari sumber yang mencurigakan. Pusat panggilan penipuan (scam call centers), yang telah menjamur di seluruh wilayah tersebut, dianggap sebagai salah satu sumber dana tersebut.

Tidak ada estimasi yang dapat diandalkan mengenai ukuran ekonomi abu-abu. Namun, kerugian akibat penipuan di Thailand mencapai 115 miliar baht, atau sekitar $3,4 miliar, pada tahun 2025. Sekitar 173 juta panggilan dan pesan penipuan tercatat di negara tersebut selama periode yang sama.

Stablecoin telah menjadi alat populer untuk mentransfer uang dalam jumlah besar karena memungkinkan penyelesaian lintas batas yang hampir instan.

Apa yang akan dipantau oleh pihak berwenang

Langkah-langkah baru ini akan memperluas kewajiban bank komersial untuk mematuhi persyaratan pemantauan keuangan. Peninjauan akan mencakup transaksi tunai, valuta asing, perdagangan emas batangan, dan transaksi stablecoin yang mencurigakan.

Pihak berwenang bertujuan untuk mencegah lembaga keuangan yang teregulasi digunakan dalam skema korupsi atau untuk mendukung ekonomi bayangan.

Nasabah yang melakukan transaksi tunai dalam jumlah besar akan diminta untuk mengungkapkan sumber dana mereka. Regulator juga akan memantau kasus-kasus di mana uang kertas denominasi tinggi dalam volume besar ditukarkan dengan uang kertas yang lebih kecil tanpa tujuan bisnis yang jelas.

Pengungkapan penuh juga akan diwajibkan untuk setoran tunai yang melebihi 5 juta baht, atau sekitar $150.000.

Perdagangan kripto tetap legal

Thailand sering digambarkan sebagai negara yang ramah kripto. Namun, bank sentral tetap melarang penggunaan aset digital dan stablecoin sebagai alat pembayaran barang dan jasa. Dalam beberapa tahun terakhir, pihak berwenang juga secara rutin memperketat persyaratan bagi perusahaan mata uang kripto.

Perdagangan kripto tetap legal di negara tersebut. Bitkub, bursa lokal terbesar di Thailand, memproses volume perdagangan harian sekitar $26 juta.

Menurut CoinGecko, hampir 40% dari volume ini berasal dari transaksi yang terkait dengan valuta asing.

Mengapa USDT populer di Thailand

USDT telah mendapatkan adopsi luas di Thailand karena pematokannya terhadap dolar AS dan likuiditasnya yang tinggi. Bagi pengguna lokal, ini telah menjadi alat yang nyaman untuk menyimpan dana dalam aset yang lebih stabil, melakukan transfer internasional, dan menyelesaikan transaksi di platform mata uang kripto. Tidak seperti kebanyakan mata uang kripto, harga USDT umumnya tidak terpapar fluktuasi tajam, sehingga menarik bagi mereka yang ingin menghindari volatilitas pasar.

Faktor lainnya adalah popularitas pasangan perdagangan USDT/THB. Ini memungkinkan pengguna untuk menukar Baht Thailand dengan ekuivalen digital dolar secara cepat tanpa bergantung pada transfer bank tradisional. Penyelesaian yang hampir instan dan kemampuan untuk memindahkan dana besar lintas batas juga membuat USDT populer di kalangan bisnis, pedagang, dan pelaku sektor keuangan informal, yang kemudian menarik perhatian regulator.

Rencana Thailand untuk memperketat pengawasan mata uang kripto pertama kali dilaporkan pada awal tahun ini.

Materi ini mungkin mengandung opini pihak ketiga, tidak ada data dan informasi di halaman web ini yang merupakan nasihat investasi menurut Disclaimer kami. Meskipun kami mematuhi Integritas Editorial yang ketat, postingan ini mungkin mengandung referensi ke produk dari mitra kami.

Suka artikel ini?