Posso perder dinheiro no Prop Trading?
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Sim, você pode perder dinheiro no prop trading. Estudos mostram que mais de 90% dos traders de prop não conseguem manter a lucratividade devido à gestão de risco inadequada ou falta de experiência. Embora a maioria das empresas de trading proprietário forneça o capital para operar, perdas além dos limites estabelecidos podem levar à suspensão ou encerramento da conta. Algumas empresas podem exigir uma taxa reembolsável ou cobrar pelo acesso à plataforma, valor que você pode perder se não atingir as metas de desempenho.
A negociação proprietária oferece acesso a grande capital e potencial de lucro por meio de contas alavancadas, mas os traders enfrentam riscos significativos, como volatilidade do mercado, metas de desempenho rigorosas e exigências de divisão de lucros. O sucesso depende das habilidades de negociação, disciplina emocional e capacidade de lidar com restrições impostas pela empresa, taxas e insegurança no emprego. Sua taxa de sucesso reflete o quão bem você consegue lidar com esses riscos.
Este artigo explicará como funciona uma prop firm, o que pode levar você a perder dinheiro, as possíveis consequências e como gerenciar os riscos. Continue lendo.
A resposta curta é sim — você pode realmente perder 100% do seu depósito utilizado como contribuição de risco, e às vezes até mais do que isso. Vamos discutir alguns exemplos de como traders proprietários podem perder fundos e ver a extensão potencial dessas perdas em cada caso:
Gestão de risco inadequada. Não utilizar controles de risco apropriados, como ordens de stop-loss, pode causar perdas significativas ou até mesmo eliminar toda a conta de negociação, especialmente ao usar alta alavancagem.
Eventos econômicos imprevistos. Eventos inesperados, como ações de bancos centrais ou crises geopolíticas, podem provocar oscilações massivas no mercado. Por exemplo, a crise do Franco Suíço em 2015 fez com que traders tivessem perdas repentinas que superaram os saldos das contas, deixando-os endividados com as empresas proprietárias.
Negociação emocional. Decisões impulsivas motivadas por emoções, como o excesso de operações, podem rapidamente esgotar o capital de um trader. Um exemplo notável é a perda de US$ 2,3 bilhões do UBS em 2012 devido a operações especulativas não autorizadas realizadas por Kweku Adoboli, destacando como negociações imprudentes podem levar a perdas catastróficas.
Esses riscos ressaltam a importância de uma gestão de risco sólida, controle emocional e atenção aos eventos econômicos no trading proprietário.
Como funcionam as empresas de trading proprietárias?
Empresas de trading proprietário oferecem aos traders acesso ao capital da empresa para negociar ações, moedas, commodities e derivativos. Os lucros são compartilhados conforme termos previamente acordados, permitindo que as empresas acessem talentos em trading sem pagar salários ou assumir totalmente os encargos regulatórios.
Os traders passam por um rigoroso processo de avaliação por meio de contas demo ou reais para comprovar suas habilidades. Os candidatos aprovados recebem alocação de capital, geralmente com alavancagem, enquanto seguem regras rígidas de gestão de risco, como limites de stop-loss e requisitos de dimensionamento de posição. O desempenho é monitorado continuamente, com os traders recebendo uma parte dos lucros enquanto mantêm altos padrões de negociação. Abaixo está um resumo de como funcionam as empresas de trading proprietárias.
Inscrição. Os traders se inscrevem enviando registros ou completando avaliações.
Avaliação. As empresas avaliam as habilidades de negociação e a capacidade de gerenciamento de risco.
Alocação de capital. Traders bem-sucedidos recebem capital da empresa, às vezes com um depósito reembolsável.
Negociação alavancada. Os traders utilizam alavancagem fornecida pela empresa para operações maiores.
Gestão de risco. As empresas impõem regras rigorosas como limites de stop-loss e drawdown.
Divisão de lucros. Os lucros são divididos conforme percentuais acordados.
Monitoramento de desempenho. As empresas revisam o desempenho dos traders e garantem o cumprimento das regras.
A negociação proprietária é arriscada?
Prop trading envolve riscos significativos, mesmo sem utilizar fundos pessoais. Veja por quê:
Desempenho ruim. A volatilidade do mercado, decisões de negociação inadequadas e eventos econômicos inesperados podem levar a perdas, impactando a divisão de lucros e potencialmente encerrando os privilégios de negociação.
Perda financeira. Os depósitos não são segurados e podem estar expostos a fraudes devido à regulamentação frouxa, portanto, os traders devem arriscar apenas o que podem se dar ao luxo de perder.
Regras rígidas de risco. As empresas impõem políticas rigorosas de gestão de risco que podem limitar a flexibilidade de negociação, causando perda de oportunidades ou saídas forçadas.
Risco de propriedade intelectual. Traders bem-sucedidos correm o risco de ter suas estratégias revertidas pelas empresas, reduzindo a lucratividade a longo prazo.
O que acontece se você perder dinheiro operando em uma prop trading?
Perder dinheiro no trading proprietário pode afetar tanto sua conta de negociação quanto sua carreira. Ao operar com uma empresa proprietária, as perdas vêm do capital da empresa, não do seu próprio dinheiro. No entanto, perdas repetidas podem reduzir sua participação nos lucros ou levar ao encerramento da conta.
Perdas consistentes podem prejudicar sua reputação como trader, tornando mais difícil obter financiamento novamente, mas como as empresas de prop trading lidam com as perdas?
As empresas de prop trading lidam com perdas oferecendo treinamento, mentoria e avaliações regulares de desempenho para ajudar os traders a melhorarem. Elas aplicam regras rigorosas de gerenciamento de risco para evitar perdas significativas. Se um trader continuar apresentando baixo desempenho, a empresa pode encerrar sua conta.
Aqui está uma explicação do que acontece quando você perde dinheiro em uma conta financiada.
Regra de rebaixamento máximo. A maioria das contas financiadas possui um limite máximo de rebaixamento. Ultrapassar esse limite resulta na perda dos privilégios de negociação ou no encerramento da conta devido à má gestão de risco.
Cobertura de perdas. Em casos raros, algumas contas cobrem as perdas de negociação, o que significa que você não pagará do próprio bolso. No entanto, essas contas possuem padrões de desempenho rigorosos.
Desafios com taxa. Durante os desafios de avaliação, os traders pagam uma taxa para demonstrar suas habilidades. Se perderem, não deverão nada além da taxa inicial, mas podem precisar pagar novamente para tentar outra vez.
Encerramento da conta. Violar as regras da conta, como ultrapassar os limites de drawdown, pode levar ao encerramento imediato da conta para evitar perdas adicionais.
Você ficará devendo dinheiro se tiver prejuízo durante a negociação ao vivo em uma prop firm?
Não, normalmente você não ficará devendo dinheiro se tiver prejuízos durante a negociação ao vivo em uma prop firm. A maioria das prop firms fornece aos traders o próprio capital da empresa, o que significa que quaisquer perdas nas negociações são absorvidas pela empresa, não pelo trader. O único compromisso financeiro dos traders é a taxa de avaliação ou desafio paga antecipadamente, que não é reembolsável independentemente do desempenho nas negociações.
No entanto, os traders devem revisar cuidadosamente os termos e condições do seu contrato, pois algumas empresas podem ter políticas específicas. Em empresas de prop trading respeitáveis, os traders não são obrigados a fazer depósitos ou cobrir prejuízos de negociação, garantindo que seus fundos pessoais permaneçam protegidos.
Como reduzir os riscos no trading proprietário?
Para minimizar os riscos no trading proprietário:
Foque em configurações de risco assimétrico. Busque oportunidades em que o potencial de lucro supere significativamente o risco assumido. Comece com uma relação risco-retorno de 3:1, mas procure operações em que você arrisque pouco para ganhar muito. Negocie como um atirador de elite, não como um metralhador.
Refine o posicionamento do seu stop-loss. Não defina stop-losses sem precisão. Estude suas operações anteriores em que os stop-losses foram acionados e o preço reverteu em seguida. Ajuste seus níveis para evitar ser pego em falsos rompimentos e movimentos instáveis.
Registre todas as vezes que você quebrar suas regras de stop-loss. Se você já ignorou um stop-loss, anote e calcule quanto essas falhas custaram. Ver o prejuízo real no papel vai motivá-lo a respeitar seus limites de risco.
Evite acumular operações em pares correlacionados. Não faça múltiplas operações em ativos que se movimentam da mesma forma, como EUR/USD e GBP/USD. Se um deles tiver um desempenho negativo, os outros provavelmente seguirão o mesmo caminho, dobrando suas perdas em vez de reduzir o risco.
Reduza o tamanho das suas operações antes de grandes eventos de notícias. Durante eventos importantes, como divulgação de dados de inflação ou relatórios de emprego, não feche operações por medo — apenas diminua o tamanho delas. Assim, você permanece posicionado para movimentos inesperados sem arriscar grandes perdas.
Limite seu drawdown acumulado de forma agressiva. Defina um percentual rígido — como 5% — como seu drawdown máximo para o dia ou semana. Se atingir esse limite, obrigue-se a se afastar da tela. Isso impede que suas perdas saiam do controle.
Sinalize operações motivadas por “hype”. Se você estiver entrando em operações porque está empolgado ou sentindo FOMO, marque-as no seu diário de operações. Analise o desempenho delas depois. Você perceberá rapidamente que essas operações impulsivas raramente trazem bons resultados.
Revise sua vantagem toda semana. Não espere muito para verificar seu desempenho. Toda semana, analise sua taxa de acerto, exposição ao risco e resultados das operações para identificar problemas cedo, antes que eles lhe custem mais.
Como as empresas proprietárias limitam o risco
As empresas de prop trading implementam medidas rigorosas para proteger seu capital enquanto permitem que os traders operem de forma eficiente. Essas estratégias de gerenciamento de risco garantem um equilíbrio entre o potencial de lucro e ambientes de negociação controlados. Veja como elas gerenciam e minimizam os riscos de negociação.
Limites diários de perda e de rebaixamento. As empresas de prop trading limitam as perdas diárias e os rebaixamentos totais. Alcançar esses limites pode pausar as operações ou resultar na suspensão da conta, protegendo o capital da empresa.
Limites de posições overnight. As prop firms limitam o tamanho das posições mantidas durante a noite para reduzir o risco de perdas causadas por notícias inesperadas e gaps de mercado.
Regras rigorosas de gerenciamento de risco. Os traders devem seguir regras rígidas, como utilizar ordens de stop-loss e limitar o tamanho das posições para evitar riscos excessivos.
Incentivos de participação nos lucros. A participação nos lucros motiva os traders a operar de forma responsável, já que seus ganhos dependem de um desempenho consistente.
Monitoramento de risco em tempo real. Sistemas avançados de monitoramento acompanham as atividades de negociação ao vivo, permitindo ações imediatas para mitigar riscos quando necessário.
Revisões regulares de risco. As empresas revisam e ajustam regularmente os limites de risco com base nas condições de mercado e nas políticas internas para manter o alinhamento com sua tolerância ao risco.
Desafios com tempo limitado. Nos modelos de avaliação, os traders devem atingir metas de lucro dentro de prazos definidos, testando sua capacidade de atuar sob pressão.
A negociação proprietária é legal?
O prop trading é totalmente legal, embora muitas empresas de prop remotas operem sem regulação. Como negociam com seu próprio capital e não são prestadoras de serviços financeiros, não estão sujeitas a regras regulatórias rigorosas. Assim, os traders de prop não precisam de licenças, formação específica ou experiência prévia — apenas a capacidade de negociar com lucro importa.
Quanto posso ganhar como day trader?
O prop trading é considerado arriscado, mas pode ser altamente lucrativo para instituições financeiras. Os traders ganham com base em uma proporção de divisão de lucros influenciada por fatores como comissões, lucratividade e volume de negociação, oferecendo potencial de ganhos ilimitado. Enquanto as empresas normalmente ficam com 10-25% dos lucros, os traders arcam com 100% das perdas, destacando a estrutura assimétrica de risco e recompensa nesse ambiente de negociação volátil.
| FundedNext | SabioTrade | FTMO | Earn2Trade | BrightFunded | |
|---|---|---|---|---|---|
|
Alavanca Max. |
1:100 | 1:30 | 1:100 | 1:30 | 1:100 |
|
Financiamento até, $ |
4 000 000 | 200 000 | 2 000 000 | 400 000 | 400 000 |
|
Divisão de lucro até, % |
95 | 90 | 90 | 80 | 100 |
|
Min. Dias Negoci. |
2 | Sem limites de tempo | 4 | 10 | 5 |
|
Período de negociação |
Ilimitado | Ilimitado | Ilimitado | Ilimitado | Ilimitado |
|
Sem Avaliação |
Não | Não | Não | Não | Não |
|
Abrir uma conta |
Ao broker Seu capital está em risco. |
Ao broker Seu capital está em risco. |
Ao broker Seu capital está em risco. |
Ao broker Seu capital está em risco. |
Ao broker Seu capital está em risco.
|
Gerencie as emoções e verifique as taxas para evitar perdas no trading proprietário
Novos traders frequentemente acreditam que perder dinheiro no prop trading só acontece quando operações dão errado, mas há mais fatores envolvidos. Um perigo real é tomar decisões precipitadas após uma perda, conhecido como revenge trading. Mesmo com uma estratégia sólida, o trading emocional pode destruir sua conta. Desenvolva disciplina mental através do trading em conta demo para reduzir erros emocionais e melhorar o sucesso a longo prazo.
Outro risco frequentemente ignorado é não entender como funcionam os pagamentos. Algumas empresas descontam silenciosamente taxas de dados, comissões e até cobranças de assinatura dos seus ganhos. Certifique-se de verificar os detalhes antes de entrar em qualquer empresa. Escolha uma com uma estrutura de taxas transparente para que você saiba exatamente quanto levará para casa após uma negociação bem-sucedida.
Conclusão
Em suma, operar com empresas de prop trading pode sim envolver riscos consideráveis, principalmente para traders iniciantes. Apesar de muitas dessas empresas assumirem parte das perdas, os custos iniciais de avaliação, taxas recorrentes e possíveis falhas em cumprir requisitos podem resultar em prejuízos para o trader. Por exemplo, é comum perder o valor investido em provas de avaliação ou mensalidades ao não atingir as metas estabelecidas. Portanto, o grande ensinamento é: prop trading exige disciplina, gestão de risco e entendimento pleno das regras—prepare-se bem e só entre nesse mercado ciente de todas as possíveis consequências.
Perguntas frequentes
Quais são os custos ocultos que podem impactar a rentabilidade no prop trading?
Por que a disciplina emocional é considerada fundamental para o sucesso em prop trading?
Como as empresas de prop trading supervisionam o desempenho e controlam o risco dos traders?
O que acontece se um trader atingir o limite máximo de drawdown estabelecido pela empresa?
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Pedro Emmanuel Chijioke é um redator profissional especializado em finanças pessoais, Forex, criptomoedas, blockchain, NFTs e Web3, contribuindo ativamente para o site da Traders Union. Graduado em Ciência da Computação e com sólida experiência em programação, aprendizado de máquina e tecnologia blockchain, ele possui um amplo conhecimento sobre softwares, tecnologias, criptomoedas e negociação cambial.
Xetra é um sistema de negociação da Bolsa de Valores alemã que a Bolsa de Valores de Frankfurt opera. A Deutsche Börse é a empresa-mãe da Bolsa de Valores de Frankfurt.
As Bandas de Bollinger (BBands) são uma ferramenta de análise técnica que consiste em três linhas: uma média móvel média e duas bandas exteriores que são normalmente definidas a um desvio padrão da média móvel. Estas bandas ajudam os investidores a visualizar a potencial volatilidade dos preços e a identificar condições de sobrecompra ou sobrevenda no mercado.
A volatilidade refere-se ao grau de variação ou flutuação do preço ou do valor de um ativo financeiro, como acções, obrigações ou criptomoedas, durante um período de tempo. Uma maior volatilidade indica que o preço de um ativo está a sofrer oscilações de preço mais significativas e rápidas, enquanto uma menor volatilidade sugere movimentos de preços relativamente estáveis e graduais.
A criptomoeda é um tipo de moeda digital ou virtual que se baseia na criptografia para a sua segurança. Ao contrário das moedas tradicionais emitidas pelos governos (moedas fiduciárias), as criptomoedas funcionam em redes descentralizadas, normalmente baseadas na tecnologia blockchain.
A alavancagem Forex é uma ferramenta que permite aos investidores controlar posições maiores com um montante relativamente pequeno de capital, ampliando os lucros e perdas potenciais com base no rácio de alavancagem escolhido.
