TRM Labs e Finray unem-se para garantir a conformidade com a MiCA para bancos

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Andrey Mastykin

24.02.2026

TRM Labs e Finray unem-se para garantir a conformidade com a MiCA para bancos — TRM Labs se une à Finray para obter conformidade com a MiCA

À medida que a Europa avança para a aplicação total da supervisão de suas regulamentações de criptografia históricas, os provedores de tecnologia de conformidade estão correndo para ajudar os bancos e as empresas de ativos digitais a preencher a lacuna entre as finanças tradicionais e os mercados de blockchain.

Este artigo foi traduzido do original. Leia a versão original do nosso correspondente aqui.

A TRM Labs, uma empresa de inteligência de blockchain sediada em São Francisco, anunciou uma parceria com a Finray Technologies, uma infraestrutura bancária unificada e empresa de inteligência de conformidade que atende instituições regulamentadas em mercados de ativos digitais e fiduciários. A integração incorpora as ferramentas de monitoramento de blockchain da TRM diretamente na plataforma de conformidade da Finray, oferecendo o que as empresas descrevem como uma visão única e auditável do risco em ambos os trilhos financeiros.

Unindo o risco fiduciário e o risco na cadeia

A colaboração ocorre no momento em que a regulamentação dos Mercados de Ativos Criptográficos(MiCA) da União Europeia entra em plena fase de supervisão. Em janeiro de 2025, a Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados emitiu orientações para os órgãos reguladores nacionais e começou a publicar um registro público de entidades autorizadas e não autorizadas pela MiCA. As instituições que operam nos mercados de ativos fiduciários e digitais enfrentam cada vez mais pressão para unificar a supervisão de transferências de criptomoedas, liquidações de stablecoins e fluxos de pagamento tradicionais.

A integração incorpora o TRM Transaction Monitoring e o TRM Wallet Screening ao mecanismo de conformidade XZiel da Finray. Os sinais de risco para transferências de criptomoedas, interações de carteiras e exposição na cadeia são exibidos no mesmo fluxo de trabalho usado para o monitoramento fiduciário, permitindo que as instituições mantenham, compensem, escalem e documentem decisões em um único ambiente. O sistema é compatível com os principais blockchains, incluindo Bitcoin, Ethereum e Tron, bem como fluxos de stablecoin USDT e USDC.

"As instituições financeiras e as empresas de criptografia precisam de mais do que dados brutos de blockchain - elas precisam de inteligência clara e acionável que resista ao escrutínio regulatório", disse Morley Gordon, chefe de parcerias da TRM Labs. "Ao incorporar o TRM diretamente às ferramentas de conformidade e à infraestrutura bancária da Finray, estamos permitindo que bancos, fintechs e entidades de criptografia regulamentadas gerenciem proativamente o risco de ativos digitais e acelerem o tempo de colocação no mercado sem comprometer a confiança."

Oleksandr Potapenko, fundador e CEO da Finray Technologies, disse:

"As equipes de conformidade não podem mais gerenciar o risco fiduciário e criptográfico em sistemas separados. A incorporação da inteligência de blockchain da TRM diretamente no XZiel oferece aos nossos clientes uma visão única e auditável do risco em ambos os trilhos - onde eles podem manter, limpar, escalar e documentar decisões em um único ambiente. É isso que a operação sob a MiCA e a evolução das expectativas de supervisão realmente exigem."

Implementação mais rápida, supervisão reforçada

A integração está geralmente disponível para os clientes existentes. As instituições com uma chave de API TRM podem ativar o sistema em poucos dias, enquanto a configuração completa do fluxo de trabalho normalmente leva de duas a quatro semanas. A infraestrutura da Finray é hospedada na UE e tem certificação ISO/IEC 27001:2022, o que reflete as expectativas de segurança de dados mais elevadas de acordo com as regulamentações europeias.

A TRM Labs fornece análises de blockchain para agências de aplicação da lei, instituições financeiras e empresas de criptografia em todo o mundo, ajudando a rastrear fundos e detectar atividades ilícitas. A parceria ressalta uma mudança mais ampla na estratégia de conformidade, à medida que mais atividades econômicas são transferidas para a cadeia.

Por que isso é importante

À medida que a MiCA remodela o cenário regulatório europeu, as instituições não podem mais tratar a conformidade de criptografia como uma função autônoma. O monitoramento unificado dos sistemas fiat e blockchain está se tornando um requisito básico. Parcerias como essa sinalizam como a intenção regulatória está se traduzindo em infraestrutura operacional nos mercados financeiros globais.

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