Swift para acelerar pagamentos transfronteiriços com ledger em blockchain

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Eugene Komchuk

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Swift para acelerar pagamentos transfronteiriços com ledger em blockchain — SWIFT acelera com blockchain.

A rede de pagamentos internacionais Swift lançou um ledger compartilhado baseado em blockchain que permitirá a 17 bancos em seis continentes testar pagamentos transfronteiriços usando depósitos tokenizados. Este é o primeiro caso de uso prático para esta tecnologia dentro da infraestrutura da Swift.

Este artigo foi traduzido do original. Leia a versão original do nosso correspondente aqui.

O projeto piloto inclui o Citi, HSBC, UBS, BNP Paribas, Standard Chartered, Wells Fargo, BNY, DBS, MUFG Bank e outros grandes bancos internacionais, informou a rede de pagamentos em um comunicado.

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Mas guardámos tudo 🙂.

De acordo com a Swift, o ledger compartilhado funcionará como uma camada de coordenação para depósitos tokenizados emitidos por bancos. Ele permitirá que os participantes transfiram fundos de clientes 24 horas por dia, inclusive durante a noite e nos fins de semana, enquanto a liquidação final ocorrerá por meio dos sistemas existentes.

A Swift acredita que essa abordagem preservará os padrões atuais de conformidade, controle de crédito, gestão de risco e supervisão operacional, ao mesmo tempo em que melhora a eficiência da liquidez e a experiência do cliente.

Preparando-se para o lançamento

A empresa revelou o ledger em blockchain no ano passado. A Swift afirmou que o sistema foi projetado e construído em nove meses com o feedback de instituições financeiras internacionais. Espera-se que o projeto piloto estabeleça as bases para uma interoperabilidade mais ampla entre sistemas financeiros e futuros casos de uso, incluindo dinheiro programável e comércio agêntico.

A Swift, sediada na Bélgica, fornece serviços de mensagens financeiras seguras para mais de 11.500 organizações bancárias e de corretagem, infraestruturas de mercado e clientes corporativos em mais de 200 países e territórios.

O lançamento faz parte da estratégia mais ampla da Swift em finanças tokenizadas. Em setembro do ano passado, a Chainlink expandiu sua colaboração com a Swift integrando a infraestrutura de pagamentos ISO 20.022 com o Chainlink Runtime Environment em um projeto piloto com a UBS Tokenize. Isso possibilitou testar a subscrição e o resgate de fundos tokenizados por meio dos sistemas existentes das instituições financeiras.

Como os pagamentos em blockchain diferem dos pagamentos tradicionais

Nos pagamentos transfronteiriços tradicionais, o dinheiro geralmente passa por vários bancos e sistemas de liquidação. Como resultado, uma transferência pode levar horas ou dias, especialmente se cruzar fusos horários, fins de semana ou feriados. Os participantes também precisam reconciliar dados separadamente, confirmar transações e aguardar a liquidação final.

Um ledger em blockchain altera a lógica do processo. Ele permite que os bancos vejam um registro compartilhado de uma transação e movimentem depósitos tokenizados entre os participantes de forma mais rápida. No caso da Swift, não se trata de substituir totalmente a antiga infraestrutura bancária: a liquidação final ainda ocorrerá por meio dos sistemas existentes. Mas a camada de blockchain ajuda a acelerar a coordenação, reduzir atrasos e tornar os pagamentos internacionais mais disponíveis 24 horas por dia.

Como lembrete, a Ripple expandiu sua plataforma de tesouraria ao fornecer acesso ao ecossistema SWIFT.

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