Форекс начинается здесь
RU /ru/interesting-articles/trading-or-investing/
AR Arabic
AZ Azerbaijan
CS Czech
DA Danish
DE Deutsche
EL Greek
EN English
ES Spanish
ET Estonian
FI Finnish
FR French
HE Hebrew
HI Hindi
HU Hungarian
IND Indonesian
IT Italian
JA Japan
KK Kazakh
KM Khmer
KO Korean
MS Melayu
NB Norwegian
NL Dutch
PL Polish
PT Portuguese
RO Romanian
... Русский
SV Swedish
TH Thai
TR Turkish
UA Ukrainian
UZ Uzbek
VI Vietnamese
ZH Chinese

Что выбрать: трейдинг или инвестиции?

Поделиться:

Выбор стратегии зависит от ваших финансовых целей, склонности к риску, доступного времени и уровня подготовки. При определении подходящего способа учитывайте, что:

  • трейдинг — это краткосрочная спекуляция на колебаниях цен финансовых инструментов с постоянной активностью и высокими рисками;

  • инвестирование — долгосрочное вложение для стабильного роста капитала.

Большинство новичков задают вопрос: что выбрать - трейдинг или инвестиции, чтобы создать систему для генерации дохода? Мы подготовили руководство, где подробно разбираем различия между трейдингом и инвестированием, сравниваем оба подхода и рассматриваем условия ведущих брокерских компаний.

Трейдинг и инвестирование: ключевые различия

Трейдинг и инвестиции — это два подхода к работе на финансовых рынках, которые имеют разные цели, стратегии и временные горизонты. Мы представили различия трейдинга и инвестирования в виде таблицы для лучшей наглядности.

Сравнение трейдинга и инвестирования

Критерий Трейдинг Инвестиции

Цели

Получение прибыли за счет краткосрочных колебаний цен

Долгосрочное увеличение капитала через владение активами

Временной горизонт

Краткосрочная деятельность (от секунд до недель)

Долгосрочная стратегия (годы или десятилетия)

Активность

Высокая активность: ежедневные мониторинг рынка и торговля

Низкая активность: редкие изменения портфеля

Риски

Высокие риски из-за краткосрочных изменений и кредитного плеча

Ниже, особенно при диверсифицированном портфеле

Навыки и подходы

Технический анализ, рыночная психология, быстрое принятие решений

Анализ фундаментальных показателей и новостей.

Доходность

Потенциально высокая доходность

Более стабильная и предсказуемая доходность

Инструменты

Акции, фьючерсы, валюта, опционы, криптовалюты и др.

Акции, облигации, ETF, недвижимость и др.

Эмоциональная нагрузка

Высокий уровень стресса из-за постоянного контроля

Низкий уровень стресса благодаря долгосрочному подходу

Что такое трейдинг?

Трейдинг представляет собой процесс купли-продажи активов на различных финансовых рынках — валютном (Форекс), фондовом, товарном и криптовалютном. Большинство торговых операций осуществляется онлайн через специальное программное обеспечение. Для торговли доступны тысячи финансовых инструментов: валютные пары, акции, облигации, криптовалюты, товары и сырьевые ресурсы и т. д.

Главная задача трейдера — составить прогноз изменения стоимости выбранного актива. Если ожидается рост цены, открывается позиция на покупку с целью продать актив дороже и зафиксировать прибыль. Ожидая снижения цены, трейдер продает актив и завершает сделку после падения его стоимости.

Этот подход применяется на всех типах рынков. В зависимости от стратегии трейдера, сделки могут быть средне- или долгосрочными, или закрываться внутри дня. Для принятия торговых решений трейдеры анализируют рыночные условия, уровни поддержки и сопротивления на графиках цены, показания индикаторов и другие параметры.

Что такое инвестирование?

Инвестирование подразумевает долгосрочную покупку и владение финансовыми активами с расчетом на постепенный рост их стоимости в течение нескольких лет или десятилетий.

Существуют два основных подхода к инвестированию:

  • Пассивное инвестирование: инвестор вкладывает средства в покупку стабильных долгосрочных активов - драгоценных металлов, акций крупных корпораций или долей в индексных фондах.

  • Активное инвестирование: ориентировано на поиск более доходных инструментов, управление которыми требует больше времени и знаний. Такие стратегии обычно рассчитаны на среднесрочные горизонты.

Инвесторы могут управлять портфелем самостоятельно или доверить средства профессиональным управляющим.

Инвестирование или трейдинг: какое направление выбрать?

Выбор между трейдингом и инвестированием зависит от ваших целей, времени, знаний и отношения к риску.

  • Трейдинг подходит тем, кто готов активно работать с рынком, быстро принимать решения и управлять краткосрочными рисками. Для успешной торговли требуются навыки технического анализа и постоянный мониторинг цен. Это метод для тех, кто стремится получить быстрый высокий доход, готов к значительным рискам и устойчив к стрессу.

  • Инвестирование больше подходит людям с долгосрочными целями, например, для формирования личного капитала. Это способ требует меньше времени и активности за счет акцента на фундаментальном анализе. Инвестирование считается менее рискованным, особенно при диверсификации портфеля.

Начинающие инвесторы могут сочетать оба подхода: выделить часть капитала на инвестиции, а небольшую сумму использовать для изучения трейдинга.

Управляемые счета Форекс - альтернатива классическим инвестициям

Перспективным решением для получения пассивного дохода на финансовых рынках становится открытие управляемых счетов у Форекс-брокеров. Это тип инвестиционного счета, где средствами инвесторов управляют профессиональные трейдеры. Опция управляемых счетов позволяет инвесторам получать доход, не принимая самостоятельного участия в процессе торговли. Вот несколько вариантов для получения пассивного заработка на рынке Форекс:

  • Копитрейдинг. Инвесторы автоматически копируют сделки успешных трейдеров на свой счет. Брокеры и специальные платформы предоставляют статистику и рейтинг трейдеров, что помогает выбрать управляющего под свои требования. Это простой способ получения дохода без глубоких знаний.

  • ПАММ-счета (Percent Allocation Management Module). Инвесторы передают средства в управление профессиональному трейдеру, который торгует на общем счете. Прибыль и убытки распределяются пропорционально вкладам. Это удобный способ получения прибыли для пассивных инвесторов, желающих получать доход с минимальным личным участием.

  • МАМ-счета (Multi Account Manager). Подобны ПАММ, но этот формат позволяют трейдеру управлять несколькими счетами с гибкой настройкой рисков для каждого инвестора. Подходит для опытных инвесторов, желающих контролировать распределение средств.

Выбор между инструмента зависит от уровня опыта, предпочтений по рискам и контролю сделок: начинающим подойдет копитрейдинг, пассивным инвесторам — ПАММ-счета, а опытным — МАМ-счета для гибкого управления средствами.

Лучшие брокеры с поддержкой управляемых счетов

Для прибыльного и безопасного инвестирования на финансовых рынках следует использовать надежного брокера. Мы выбрали ведущие компании с опцией управляемых счетов и выгодными условиями для инвесторов.

Брокер Тип управляемого счета Мин. депозит, $ Мин. спред по паре EUR/USD, пипсы Макс. кредитное плечо Открыть счет

RoboForex

Сервис копитрейдинга CopyFX

10

0.5

1:2000

Tickmill

МАМ-счета

100

1.0

1:500

InstaForex

ПАММ-счета, копитрейдинг

1

0.3

1:1000

IC Markets

МАМ-счета и копитрейдинг

200

0.8

1:500

Forex4you

Копитрейдинг

0

0.1

1:2000

Предупреждение о рисках

Трейдинг и инвестирование связаны с финансовыми рисками, которые важно учитывать перед началом деятельности. Торговля на рынке Форекс характеризуется высокой волатильностью и быстрыми изменениями цен, что может привести к значительным убыткам за короткое время. Использование кредитного плеча увеличивает потенциальную прибыль, но также и риски.

Инвестирование - менее рискованный вид деятельности а, но гарантии получения дохода также отсутствуют. Стоимость активов может расти или снижаться из-за рыночной нестабильности, экономических кризисов или изменений в компаниях.

Для снижения рисков нужно направлять на инвестиционные цели только те средства, которые вы готовы потерять, и тщательно изучать выбранные инструменты. Рекомендуется диверсифицировать портфель и соблюдать строгие правила управления капиталом.

Можно ли совмещать инвестирование и управляемые счета на Форекс?

Возможно использование стратегии, которая совмещает классические методы инвестирования и использование управляемых счетов для торговли на Форекс. Это подход позволяет диверсифицировать портфель, уменьшить риски и ускорить прирост капитала. Вот как это может работать:

  • Долгосрочное инвестирование в портфель активов. Часть капитала направляется на покупку традиционных инвестиционных инструментов, таких как акции, облигации, ETF или драгоценные металлы. Эти активы обеспечивают стабильный рост и защиту капитала в долгосрочной перспективе.

  • Регистрация и контроль управляемого счета у Форекс-брокера. Нужно открыть счет у надежного брокера, перевести на него часть капитала, выбрать формат участия - копитрейдинг, ПАММ или МАМ-счета. Далее нужно выбрать управляющего с учетом его опыта, доходности и уровня риска, подключиться к его аккаунту или стать участником ПАММ-счета. Для снижения риска нужно выбирать управляющего с консервативной стратегией или распределять депозит между несколькими счетами.

Комбинированный подход обеспечивает стабильность портфеля, а получение пассивного дохода ускоряет прирост капитала.

При использовании управляемого счета на Форекс принимайте меры для снижения рисков

Многие брокеры реализуют сервисы, позволяющие клиентам получать пассивный доход на рынке Форекс. Однако использование копитрейдинга, ПАММ или МАМ-счетов связано с рисками, ведь получение дохода трейдером в прошлом не гарантирует прибыли в будущем. Доверяя свои средства управляющим, будьте готовы к появлению просадок на счете из-за убыточных сделок. Я могу дать несколько практических советов, как избежать потери средств и увеличить доход от торговли на управляемом счете:

  • На этапе выбора управляющего изучите статистику его торговли за 6-12 месяцев. Обратите внимание на такие показатели, как срок действия счета, средняя доходность, максимальный уровень просадки, торговая стратегия (консервативная или агрессивная).

  • Распределите депозит между несколькими управляющими с разными торговыми стратегиями для диверсификации и снижения рисков.

  • Включите опцию автоматического ограничения убытков (stop out) или риск-менеджмента в настройках сервиса копирования сделок, если поддерживается эта функция.

  • Переводите на инвестиционный счет у брокера только ту сумму, которую вы готовы потерять.

  • Периодически контролируйте результаты торговли управляющего в личном кабинете. Если результативность не устраивает, вы можете вывести средства или сменить управляющего.

  • Открывайте счет у брокеров, имеющих лицензии признанных финансовых регуляторов (FCA, ASIC, CySEC). Это снижает риск мошенничества и гарантирует соблюдение брокером международных стандартов.

Соблюдая эти рекомендации, вы сможете грамотно выбрать управляющего, ограничить риски и получать больше прибыли от инвестирования в управляемый счет.

Олег Ткаченко

Олег Ткаченко

Автор и эксперт Traders Union

Резюме

Выбор между трейдингом и инвестициями зависит от ваших целей, уровня знаний и отношения к рискам. Деятельность трейдеров нацелена на получение краткосрочной прибыли от торговых операций на финансовых рынках. Этот способ подходит тем, кто готов уделять время анализу рынка и умеет быстро принимать решения. Однако трейдинг связан с высокими рисками и требует системного подхода, поэтому больше подходит для активных людей с высоким уровнем стрессоустойчивости.

Инвестирование предполагает вложение средств в покупку надежных финансовых инструментов (акций, биржевых индексов, облигаций, драгоценных металлов, криптовалют и т. д.). Это стратегия для стабильного роста капитала и получения пассивного дохода с меньшими рисками, которая не требует ежедневного мониторинга рынка. Инвестирование подходит для тех, кто стремится к устойчивому доходу и готов терпеливо ждать результатов.

Вы можете выбрать одно из направлений или комбинировать оба подхода, чтобы ускорить рост капитала, сохраняя устойчивость портфеля и контролируя уровень риска.

FAQs

Нужен ли большой капитал для инвестиций в управляемый счет?

У многих брокеров минимальная сумма для участия в ПАММ-счете или подключения к сервису копирования сделок стартует от $100. Вы можете начать с небольших вложений и постепенно наращивать депозит на управляемом счете у брокера.

Можно ли сочетать трейдинг и инвестиции?

Да вы можете активно торговать на финансовом рынке и одновременно вкладывать часть капитала в покупку инвестиционных активов на долгосрочную перспективу.

Как снизить риски убытков при использовании управляемого счета?

Для получения пассивного дохода на рынке Форекс нужно тщательно выбирать управляющего с учетом его результативности, распределять депозит между несколькими счетами, ограничивать риски. Также необходимо периодически контролировать общую доходность на всех используемых счетах и в случае неудовлетворительных результатов отключаться от счета трейдера или менять управляющего.

Как выбрать брокера для регистрации управляемого счета?

При выборе брокерской компании учитывайте ее репутацию, срок работы в сфере финансовых услуг, наличие лицензии международного регулятора, размер торговых комиссий и доступное кредитное плечо. Проверьте требования к сумме минимального депозита, способы пополнения счета и вывода средств, удобство торгового терминала, качество работы отдела техподдержки. Также обязательно посмотрите отзывы действующих клиентов.

Команда, работавшая над статьей

Михаил Внучков
Автор в Traders Union

Автор Traders Union с 2020 года. Начал свою профессиональную деятельность в 2015 году в качестве журналиста-обозревателя в небольшом интернет-издании финансовой тематики, где освещал мировые экономические события, рассказывал об их влиянии на сегмент финансовых инвестиций, в том числе на прибыль инвесторов. Имея пятилетний опыт работы в финансовой сфере Михаил стал частью команды Traders Union, где взял на себя обязанности по формированию пула актуальных новостей для трейдеров, торгующих акциями, криптовалютами, инструментами Форекс и фиксированного дохода.

Ольга Шендецкая
Автор и редактор Traders Union

Автор, редактор и корректор портала Traders Union с 2017 года. С 2020 года занимает должность заместителя главного редактора сайта международного объединения трейдеров Traders Union, имеет 10-ти летний опыт работы с текстами в экономической и финансовой сферах. В период с 2017 по 2020 год Ольга выполняла обязанности журналиста и редактора информационного агентства IaftNews, рубрик экономические и финансовые новости. На данный момент Ольга входит в команду ведущих отраслевых экспертов и работает над созданием образовательных статей финансово-инвестиционной тематики, курирует их формирование и публикацию на сайте Traders Union.