Что выбрать: трейдинг или инвестиции?

Трейдинг и инвестирование: ключевые различия

Трейдинг и инвестиции — это два подхода к работе на финансовых рынках, которые имеют разные цели, стратегии и временные горизонты. Мы представили различия трейдинга и инвестирования в виде таблицы для лучшей наглядности.

Сравнение трейдинга и инвестирования

Что такое трейдинг?

Трейдинг представляет собой процесс купли-продажи активов на различных финансовых рынках — валютном (Форекс), фондовом, товарном и криптовалютном. Большинство торговых операций осуществляется онлайн через специальное программное обеспечение. Для торговли доступны тысячи финансовых инструментов: валютные пары, акции, облигации, криптовалюты, товары и сырьевые ресурсы и т. д.

Главная задача трейдера — составить прогноз изменения стоимости выбранного актива. Если ожидается рост цены, открывается позиция на покупку с целью продать актив дороже и зафиксировать прибыль. Ожидая снижения цены, трейдер продает актив и завершает сделку после падения его стоимости.

Этот подход применяется на всех типах рынков. В зависимости от стратегии трейдера, сделки могут быть средне- или долгосрочными, или закрываться внутри дня. Для принятия торговых решений трейдеры анализируют рыночные условия, уровни поддержки и сопротивления на графиках цены, показания индикаторов и другие параметры.

Что такое инвестирование?

Инвестирование подразумевает долгосрочную покупку и владение финансовыми активами с расчетом на постепенный рост их стоимости в течение нескольких лет или десятилетий.

Существуют два основных подхода к инвестированию:

• Пассивное инвестирование: инвестор вкладывает средства в покупку стабильных долгосрочных активов - драгоценных металлов, акций крупных корпораций или долей в индексных фондах.

• Активное инвестирование: ориентировано на поиск более доходных инструментов, управление которыми требует больше времени и знаний. Такие стратегии обычно рассчитаны на среднесрочные горизонты.

Инвесторы могут управлять портфелем самостоятельно или доверить средства профессиональным управляющим.

Инвестирование или трейдинг: какое направление выбрать?

Выбор между трейдингом и инвестированием зависит от ваших целей, времени, знаний и отношения к риску.

• Трейдинг подходит тем, кто готов активно работать с рынком, быстро принимать решения и управлять краткосрочными рисками. Для успешной торговли требуются навыки технического анализа и постоянный мониторинг цен. Это метод для тех, кто стремится получить быстрый высокий доход, готов к значительным рискам и устойчив к стрессу.

• Инвестирование больше подходит людям с долгосрочными целями, например, для формирования личного капитала. Это способ требует меньше времени и активности за счет акцента на фундаментальном анализе. Инвестирование считается менее рискованным, особенно при диверсификации портфеля.

Начинающие инвесторы могут сочетать оба подхода: выделить часть капитала на инвестиции, а небольшую сумму использовать для изучения трейдинга.

Управляемые счета Форекс - альтернатива классическим инвестициям

Перспективным решением для получения пассивного дохода на финансовых рынках становится открытие управляемых счетов у Форекс-брокеров. Это тип инвестиционного счета, где средствами инвесторов управляют профессиональные трейдеры. Опция управляемых счетов позволяет инвесторам получать доход, не принимая самостоятельного участия в процессе торговли. Вот несколько вариантов для получения пассивного заработка на рынке Форекс:

• Копитрейдинг. Инвесторы автоматически копируют сделки успешных трейдеров на свой счет. Брокеры и специальные платформы предоставляют статистику и рейтинг трейдеров, что помогает выбрать управляющего под свои требования. Это простой способ получения дохода без глубоких знаний.

• ПАММ-счета (Percent Allocation Management Module). Инвесторы передают средства в управление профессиональному трейдеру, который торгует на общем счете. Прибыль и убытки распределяются пропорционально вкладам. Это удобный способ получения прибыли для пассивных инвесторов, желающих получать доход с минимальным личным участием.

• МАМ-счета (Multi Account Manager). Подобны ПАММ, но этот формат позволяют трейдеру управлять несколькими счетами с гибкой настройкой рисков для каждого инвестора. Подходит для опытных инвесторов, желающих контролировать распределение средств.

Выбор между инструмента зависит от уровня опыта, предпочтений по рискам и контролю сделок: начинающим подойдет копитрейдинг, пассивным инвесторам — ПАММ-счета, а опытным — МАМ-счета для гибкого управления средствами.

Лучшие брокеры с поддержкой управляемых счетов

Для прибыльного и безопасного инвестирования на финансовых рынках следует использовать надежного брокера. Мы выбрали ведущие компании с опцией управляемых счетов и выгодными условиями для инвесторов.

Предупреждение о рисках

Трейдинг и инвестирование связаны с финансовыми рисками, которые важно учитывать перед началом деятельности. Торговля на рынке Форекс характеризуется высокой волатильностью и быстрыми изменениями цен, что может привести к значительным убыткам за короткое время. Использование кредитного плеча увеличивает потенциальную прибыль, но также и риски.

Инвестирование - менее рискованный вид деятельности а, но гарантии получения дохода также отсутствуют. Стоимость активов может расти или снижаться из-за рыночной нестабильности, экономических кризисов или изменений в компаниях.

Для снижения рисков нужно направлять на инвестиционные цели только те средства, которые вы готовы потерять, и тщательно изучать выбранные инструменты. Рекомендуется диверсифицировать портфель и соблюдать строгие правила управления капиталом.

Можно ли совмещать инвестирование и управляемые счета на Форекс?

Возможно использование стратегии, которая совмещает классические методы инвестирования и использование управляемых счетов для торговли на Форекс. Это подход позволяет диверсифицировать портфель, уменьшить риски и ускорить прирост капитала. Вот как это может работать:

• Долгосрочное инвестирование в портфель активов. Часть капитала направляется на покупку традиционных инвестиционных инструментов, таких как акции, облигации, ETF или драгоценные металлы. Эти активы обеспечивают стабильный рост и защиту капитала в долгосрочной перспективе.

• Регистрация и контроль управляемого счета у Форекс-брокера. Нужно открыть счет у надежного брокера, перевести на него часть капитала, выбрать формат участия - копитрейдинг, ПАММ или МАМ-счета. Далее нужно выбрать управляющего с учетом его опыта, доходности и уровня риска, подключиться к его аккаунту или стать участником ПАММ-счета. Для снижения риска нужно выбирать управляющего с консервативной стратегией или распределять депозит между несколькими счетами.

Комбинированный подход обеспечивает стабильность портфеля, а получение пассивного дохода ускоряет прирост капитала.