Yield Farming объяснено: пошаговое руководство

Редакционная заметка: Хотя мы придерживаемся строгих редакционных принципов, этот пост может содержать ссылки на продукты наших партнеров. Вот объяснение как мы зарабатываем деньги. Ни одни данные и информация на этой веб-странице не являются инвестиционным советом в соответствии с нашим отказом от ответственности.

Криптовалютный yield farming — это способ получать пассивный доход, предоставляя свои криптоактивы в кредит или размещая их в стейкинге для поддержки платформ децентрализованных финансов (DeFi). Чтобы начать, вы вносите свои криптовалюты в smart contract на платформе DeFi, которая затем использует ваши средства для торговли, кредитования или других финансовых операций. Взамен вы получаете вознаграждение, обычно в виде процентов или дополнительных криптотокенов.

Yield farming, также известный как ликвидный майнинг, предполагает стейкинг или кредитование криптоактивов для получения высокой доходности в виде дополнительной криптовалюты. В отличие от традиционных банковских систем, где вы получаете проценты на сбережения, yield farming использует протоколы DeFi для предоставления ликвидности рынку, что часто приносит более высокую прибыль. Проще говоря, участники yield farming получают вознаграждения за участие в децентрализованной экосистеме. Этот учебник предназначен для того, чтобы дать как новичкам, так и опытным трейдерам всестороннее понимание yield farming, его механизмов, рисков и стратегий максимизации доходности. Узнайте, как увеличить доходность с помощью YieldBay Finance.

Что такое yield farming и как это работает

Yield farming стал популярным способом получения пассивного дохода в последнее время. Это позволяет инвесторам зарабатывать вознаграждения, предоставляя токены в кредит различным платформам DeFi.

История и эволюция yield farming

Yield farming стал актуальным в 2020 году с ростом платформ DeFi. Эти платформы произвели революцию во взаимодействии пользователей с финансовыми услугами, предложив децентрализованные альтернативы традиционному банковскому обслуживанию. Эволюция yield farming ознаменовалась значительными этапами, такими как появление автоматизированных маркет-мейкеров (AMMs) и инструментов оптимизации доходности, например Yearn Finance, которые упростили этот процесс для пользователей.

Как работает yield farming

Yield farming работает с помощью смарт-контрактов, которые автоматизируют процесс предоставления своих активов в заем DeFi платформам, нуждающимся в ликвидности. Пользователи вносят свои активы в пулы ликвидности, которые платформа использует для облегчения торговли, кредитования или других финансовых услуг. Взамен пользователи получают вознаграждения, обычно в виде собственных токенов платформы, которые можно дополнительно стейкать или продать для получения прибыли.

Виды стратегий yield farming:

Стейкинг одного актива. Пользователи размещают один тип актива, чтобы получать вознаграждения.
Стейкинг парных активов. Пользователи предоставляют два актива в пул ликвидности, получая вознаграждения от торговых комиссий и стимулов платформы.

Примечание: Для успешного фарминга пары активов должны быть примерно равны по цене на момент депозита, чтобы минимизировать риск непостоянных потерь. Выбор пары зависит от платформы, на которой вы планируете заниматься фармингом, а также от вашей склонности к риску и предпочтений в активах.

Вот некоторые популярные примеры пар активов для фарминга:

ETH/USDT: ETH — основной актив в сети Ethereum, а USDT (Tether) — стейблкоин, привязанный к доллару U.S..
BTC/ETH: Эти два актива представляют собой две крупнейшие криптовалюты по рыночной капитализации.
DAI/USDC: Оба стейблкоина привязаны к доллару U.S., что минимизирует риск волатильных потерь.
BNB/BUSD: Оптимальный вариант для фарминга на платформе Binance Smart Chain.
SOL/USDC: Оптимальный вариант для фарминга на платформе Solana.

Кредитное yield farming. Продвинутые пользователи берут активы в долг, чтобы увеличить свой потенциал yield farming, используя эффект рычага на первоначальные инвестиции.

Крипто yield farming: руководство по получению пассивного дохода

Необходимые активы и подготовка

Чтобы начать заниматься yield farming, вам понадобятся некоторые криптоактивы, такие как Ethereum (ETH) или стейблкоины, например USDT. Также потребуется совместимый кошелек, например MetaMask или Trust Wallet, чтобы взаимодействовать с платформами DeFi.

Выбор подходящей платформы DeFi

При выборе платформы DeFi учитывайте такие факторы, как репутация платформы, меры безопасности, поддерживаемые активы и историческая доходность. Для вашего удобства мы сравнили лучшие варианты ниже:

Топ криптовалютных бирж для крипто yield farming
	Kraken	Coinbase	OKX	Crypto.com	Cryptohopper
Монеты	278	249	329	250	1000
Мин. депозит, $	10	10	10	1
Yield farming
Copy trading
Стейкинг
NFT
Открыть счет	Перейти к брокеру Ваш капитал находится под угрозой.	Перейти к брокеру Ваш капитал находится под угрозой.	Перейти к брокеру Риск потери капитала	Перейти к брокеру Ваш капитал находится под угрозой.	Перейти к брокеру Ваш капитал находится под угрозой.

Пошаговое руководство по yield farming

Настройка кошелька

Скачайте и установите приложение-кошелёк, создайте новый кошелёк и надёжно сохраните свою seed phrase.

Подключение к протоколу DeFi

Перейдите на сайт платформы DeFi и подключите свой кошелек, используя предложенные варианты.

Депонирование активов

Выберите актив, который хотите внести, одобрите транзакцию в своем кошельке и подтвердите депозит.

Мониторинг и сбор вознаграждений

Регулярно проверяйте свои вознаграждения и эффективность размещённых активов. Периодически выводите вознаграждения, чтобы максимизировать доход.

График типичных вознаграждений Yield Farming со временем

Затраты и минимальные инвестиции

Требования к первоначальным инвестициям

На разных платформах минимальные требования к депозиту могут отличаться. Обычно можно начать с суммы от 100 долларов, но на некоторых платформах могут потребоваться более крупные вложения.

Транзакционные и газовые комиссии

Yield farming включает в себя несколько транзакций, каждая из которых сопровождается комиссиями за газ, особенно в сети Ethereum. Высокие комиссии за газ могут существенно повлиять на вашу чистую прибыль.

На этой диаграмме показаны средние комиссии за газ в различных сетях blockchain, что позволяет увидеть расходы, связанные с транзакциями в каждой из сетей.

Средние комиссии за газ в разных сетях

Примечание: Средние комиссии за транзакции и комиссии за фарминг зависят от используемой вами blockchain и нагрузки на сеть.

Вот несколько примеров для различных блокчейнов:

Ethereum (ETH)

Газовые комиссии: стоимость газа в сети Ethereum может значительно варьироваться в зависимости от загрузки сети. В периоды высокого спроса комиссии могут достигать $20–$100 и более за одну транзакцию. Средние комиссии составляют от $10 до $50 за обычную транзакцию и выше для более сложных операций (например, фарминг или добавление ликвидности).

Комиссии за транзакции: Размер комиссий зависит от конкретной платформы или протокола, но большинство платформ DeFi взимают от 0,2% до 0,3% от сделки.

Binance Smart Chain (BSC)

Газ на BSC значительно дешевле, чем на Ethereum, и обычно составляет менее $0.10 за транзакцию. Как и на Ethereum, комиссии за транзакции на BSC обычно находятся в пределах 0.1%-0.2%.

Polygon (MATIC)

Polygon предлагает очень низкие комиссии за газ, часто менее $0.01 за транзакцию. Комиссии за сделки в протоколах сети Polygon часто составляют менее 0.1%.

Avalanche (AVAX)

Средние комиссии за газ в Avalanche также ниже, чем в Ethereum, и могут составлять от 0,50 до 2 долларов за транзакцию. Как и на других платформах, комиссии за транзакции обычно составляют около 0,2%–0,3%.

Solana (SOL)

Комиссии в сети Solana очень низкие, обычно менее $0.01 за транзакцию. Плата за транзакции в Solana также, как правило, составляет менее 0.1%.

Fantom (FTM)

Средние комиссии за газ в сети Fantom составляют от $0.01 до $0.20. Обычно комиссии составляют от 0.1% до 0.3% от сделки.

Они могут изменяться в зависимости от текущих рыночных условий и загруженности сети, поэтому важно проверять актуальные комиссии перед завершением транзакций.

Скрытые издержки и важные аспекты

Имейте в виду возможные скрытые издержки, такие как комиссии за вывод средств, штрафы за досрочное снятие и изменения стоимости токенов, которые могут повлиять на вашу общую прибыльность.

Максимизация доходности

Диверсифицируйте свои активы между несколькими платформами и пулами, чтобы распределить риски и увеличить доходность.

Минимизация рисков

Используйте авторитетные платформы, следите за последними мерами безопасности и никогда не инвестируйте больше, чем можете позволить себе потерять.

Выбор правильных стратегий

Адаптируйте свои стратегии в зависимости от рыночных условий. Например, во время высокой волатильности рассмотрите более безопасные варианты с меньшей доходностью.

Риски и предупреждения

В этой таблице представлен краткий обзор основных рисков, связанных с yield farming, и необходимых мер предосторожности для их снижения.

Риски и предупреждения
Риск	Описание
Непостоянные потери	Это происходит, когда стоимость внесённых активов в пуле ликвидности изменяется по сравнению с их хранением, что может привести к снижению доходности при выводе из-за колебаний рыночных цен.
Уязвимости смарт-контрактов	Недостатки или ошибки в коде автоматизированных контрактов, управляющих транзакциями, могут быть использованы хакерами, что приводит к возможной потере средств или несанкционированным транзакциям.
Рыночные колебания	Изменения цен на криптовалюты могут повлиять на стоимость ваших активов и получаемые вознаграждения, что может привести к потенциальным убыткам.
Регуляторные риски	Возможность введения новых законов или нормативных актов может повлиять на легальность или функционирование DeFi-платформ и вашу возможность участия.

Yield farming против других методов пассивного дохода

Эта сравнительная таблица помогает читателям быстро разобраться в различных способах получения пассивного дохода в сфере криптовалют, а также их преимуществах и недостатках.

Различные методы пассивного дохода
Метод	Описание	Преимущества	Недостатки
Yield farming	Предоставление ликвидности платформам DeFi для получения вознаграждений.	Высокий потенциальный доход, множество платформ на выбор.	Высокий риск, непостоянные потери, уязвимости smart contract.
Стейкинг	Блокировка криптовалют для поддержки работы сети и получения вознаграждений.	Низкий риск, предсказуемая доходность, поддержка безопасности сети.	Более низкая доходность по сравнению с yield farming, периоды блокировки.
Ликвидити-майнинг	Предоставление ликвидности децентрализованным биржам и получение вознаграждений в новых токенах.	Получение дополнительных токенов, поддержка децентрализованных бирж.	Волатильность рынка, непостоянные потери, повышенный риск.
Счета с начислением процентов	Депонирование криптовалют на счета, приносящие проценты со временем.	Стабильная доходность, низкий риск, простота управления.	Низкая доходность, зависимость от стабильности платформы.
Токены с выплатой дивидендов	Хранение токенов, которые выплачивают дивиденды на основе дохода или прибыли проекта.	Регулярный доход, поддержка долгосрочного хранения.	Зависит от успеха проекта, менее частые выплаты.

Yield farming — это игра на терпение

Тем, кто изучает yield farming, я бы посоветовал всегда тщательно изучать вопрос. Потратьте время на исследование интересующих вас платформ DeFi, ознакомьтесь с их мерами безопасности, прошлой эффективностью и репутацией в сообществе. Популярность платформы не всегда означает безопасность, поэтому обязательно читайте отзывы пользователей и технические аудиты.

Также обратите внимание, что комиссии за газ могут существенно уменьшить вашу прибыль, особенно в таких сетях, как Ethereum. Всегда учитывайте эти расходы при расчёте потенциальной доходности. В периоды высокой загруженности сети рассмотрите возможность использования альтернативных сетей с значительно более низкими комиссиями.

Наконец, всегда помните, что терпение и правильный момент — ваши союзники в yield farming. Рынки могут быть крайне волатильными, и погоня за высокими доходами без продуманной стратегии может привести к убыткам. Иногда лучший вариант — подождать подходящего момента, а не бросаться во все новые фермы, обещающие высокую прибыль.

Заключение

В конечном счёте, yield farming представляет собой одну из самых привлекательных возможностей для создания пассивного дохода в мире децентрализованных финансов. Освоив фундаментальные принципы и лучшие стратегии, инвесторы могут не только приумножить свои активы, но и повысить эффективность работы капитала, используя платформы вроде Uniswap или Curve. Однако важно помнить: высокий доход всегда сопряжён с определёнными рисками, такими как волатильность токенов или уязвимости смарт-контрактов. Поэтому тщательное исследование и осознанный подход — это ключ к успешному yield farming. Ведь именно осторожность и грамотная стратегия отделяют долгосрочный успех от рискованных потерь.

Часто задаваемые вопросы

Каковы основные риски, связанные с использованием смарт-контрактов в yield farming?

Среди главных рисков — уязвимости и ошибки в коде смарт-контрактов, которые управляюют активами пользователей на DeFi-платформах. Такие недочёты могут быть использованы злоумышленниками для вывода средств или несанкционированных транзакций, что приводит к потере средств участников.

Какие скрытые комиссии и издержки нужно учитывать при yield farming?

При yield farming нужно учитывать возможные комиссии за вывод средств, штрафы за досрочное снятие, а также изменение стоимости токенов. Эти издержки могут существенно повлиять на общую прибыльность и должны приниматься во внимание при планировании вложений.

Каким образом диверсификация может снизить риски в yield farming?

Диверсификация — распределение активов между разными платформами и пулами — помогает снизить общий риск потерь. Это уменьшает вероятность потери всех средств из-за проблем на одной платформе или с одним активом, а также позволяет задействовать разные стратегии.

Есть ли минимальный размер депозита для начала yield farming и от чего он зависит?

Минимальный размер депозита зависит от выбранной платформы и может начинаться примерно от 100 долларов. Некоторые платформы требуют больших вложений, поэтому этот параметр следует уточнять заранее перед инвестированием.

Вам понравилась статья?