Могу ли я потерять деньги в проп-трейдинге?
Редакционная заметка: Хотя мы придерживаемся строгих редакционных принципов, этот пост может содержать ссылки на продукты наших партнеров. Вот объяснение как мы зарабатываем деньги. Ни одни данные и информация на этой веб-странице не являются инвестиционным советом в соответствии с нашим отказом от ответственности.
Да, в проп-трейдинге можно потерять деньги. Исследования показывают, что более 90% проп-трейдеров не могут поддерживать прибыльность из-за недостаточного управления рисками или отсутствия опыта. Хотя большинство проприетарных компаний предоставляют торговый капитал, убытки, превышающие установленные лимиты, могут привести к приостановке или закрытию счета. Некоторые компании могут требовать возвратный взнос или плату за доступ к платформе, которую вы рискуете потерять, если не выполните целевые показатели.
Проприетарная торговля предоставляет доступ к крупному капиталу и потенциальной прибыли через использование кредитного плеча, однако трейдеры сталкиваются с серьезными рисками, такими как волатильность рынка, строгие требования к результатам и условия по распределению прибыли. Успех зависит от торговых навыков, эмоциональной дисциплины и способности справляться с ограничениями, установленными компанией, комиссиями и неуверенностью в стабильности работы. Ваш уровень успеха отражает, насколько эффективно вы умеете управлять этими рисками.
В этой статье будет объяснено, как работает проп-фирма, что приводит к потере денег, возможные последствия и способы управления рисками. Читайте далее.
Краткий ответ — да — вы действительно можете потерять 100% своего депозита, внесённого в качестве риск-взноса, а иногда и больше. Давайте рассмотрим несколько примеров того, как проп-трейдеры могут терять средства, и оценим возможный масштаб этих потерь в каждом случае:
Плохое управление рисками. Отсутствие надлежащего контроля рисков, например, использование стоп-лоссов, может привести к значительным убыткам или даже полной потере торгового счёта, особенно при использовании высокого кредитного плеча.
Непредвиденные экономические события. Неожиданные события, такие как действия центральных банков или геополитические кризисы, могут вызывать масштабные колебания рынка. Например, кризис с швейцарским франком в 2015 году привёл к тому, что трейдеры понесли внезапные убытки, превышающие балансы счетов, и остались должны проп-фирмам.
Эмоциональная торговля. Импульсивные решения, вызванные эмоциями, такие как чрезмерная торговля, могут быстро исчерпать капитал трейдера. Ярким примером является убыток UBS в размере 2,3 миллиарда долларов в 2012 году из-за несанкционированной спекулятивной торговли Квеку Адоболи, что подчеркивает, как безрассудная торговля может привести к катастрофическим потерям.
Эти риски подчеркивают важность эффективного управления рисками, эмоционального контроля и осведомленности о экономических событиях в проп-трейдинге.
Как работают проприетарные торговые фирмы?
Профессиональные торговые компании предоставляют трейдерам доступ к капиталу компании для торговли акциями, валютами, товарами и деривативами. Прибыль распределяется на основе заранее согласованных условий, что позволяет компаниям привлекать талантливых трейдеров без выплаты зарплат и полного принятия на себя всех регуляторных обязательств.
Трейдеры проходят строгий процесс оценки с использованием демо-счетов или реальных счетов, чтобы доказать свои навыки. Успешные кандидаты получают распределение капитала, часто с использованием кредитного плеча, при этом должны соблюдать строгие правила управления рисками, такие как лимиты стоп-лоссов и требования к размеру позиций. Результаты постоянно контролируются, трейдеры получают долю прибыли при условии соблюдения высоких стандартов торговли. Ниже приведено краткое описание того, как работают проприетарные торговые компании.
Заявка. Трейдеры подают заявку, предоставляя записи или проходя оценку.
Оценка. Фирмы оценивают торговые навыки и умение управлять рисками.
Распределение капитала. Успешные трейдеры получают капитал фирмы, иногда с возвратным депозитом.
Торговля с плечом. Трейдеры используют предоставленное фирмой кредитное плечо для совершения крупных сделок.
Управление рисками. Фирмы устанавливают строгие правила, такие как стоп-лосс и лимиты просадки.
Распределение прибыли. Прибыль делится согласно согласованным процентам.
Мониторинг результатов. Фирмы контролируют результаты трейдеров и обеспечивают соблюдение правил.
Является ли проп-трейдинг рискованным?
Проп-трейдинг сопряжён с существенными рисками, несмотря на то что не используются личные средства. Вот почему:
Плохие результаты. Волатильность рынка, неудачные торговые решения и неожиданные экономические события могут привести к убыткам, что влияет на распределение прибыли и может привести к потере торговых привилегий.
Финансовые потери. Депозиты не застрахованы и могут быть подвержены мошенничеству из-за слабого регулирования, поэтому трейдерам следует рисковать только теми средствами, которые они готовы потерять.
Строгие правила управления рисками. Компании устанавливают жесткие политики управления рисками, которые могут ограничивать гибкость торговли, приводя к упущенным возможностям или вынужденному выходу из сделок.
Риск утраты интеллектуальной собственности. Успешные трейдеры рискуют тем, что их стратегии могут быть разобраны фирмами и воспроизведены, что снижает долгосрочную прибыльность.
Что происходит, если вы теряете деньги при проп-трейдинге?
Потеря денег в проп-трейдинге может повлиять как на ваш торговый счет, так и на карьеру. При торговле с проп-фирмой убытки покрываются капиталом фирмы, а не вашими собственными средствами. Однако повторяющиеся убытки могут уменьшить вашу долю прибыли или привести к закрытию счета.
Постоянные убытки могут навредить вашей торговой репутации и затруднить повторное получение финансирования, но как проп-фирмы справляются с убытками?
Проб-компании справляются с убытками, предоставляя обучение, наставничество и регулярные оценки эффективности, чтобы помочь трейдерам улучшить свои результаты. Они вводят строгие правила управления рисками для предотвращения значительных потерь. Если трейдер продолжает показывать низкие результаты, компания может закрыть его счет.
Вот что происходит, когда вы теряете деньги на профинансированном счёте.
Правило максимальной просадки. В большинстве счетов с финансированием установлен лимит максимальной просадки. Превышение этого лимита приводит к потере торговых привилегий или закрытию счета из-за недостаточного управления рисками.
Покрытие убытков. В редких случаях некоторые счета покрывают торговые убытки, то есть вам не придется платить из собственного кармана. Однако такие счета сопровождаются строгими требованиями к результатам торговли.
Испытания с оплатой взноса. Во время оценочных испытаний трейдеры оплачивают взнос, чтобы продемонстрировать свои навыки. В случае проигрыша они не будут должны больше, чем первоначальный взнос, но могут заплатить снова за повторную попытку.
Закрытие счета. Нарушение правил счета, например превышение лимитов просадки, может привести к немедленному закрытию счета для предотвращения дальнейших убытков.
Будете ли вы должны деньги, если потеряете средства во время торговли на реальном счете проп-фирмы?
Нет, как правило, вы не будете должны деньги, если понесёте убытки во время торговли на средства проп-фирмы. Большинство проп-фирм предоставляют трейдерам свой капитал, поэтому все торговые убытки несёт фирма, а не трейдер. Единственное финансовое обязательство для трейдера — это вступительный или оценочный взнос, который оплачивается заранее и не возвращается независимо от результатов торговли.
Однако трейдерам следует внимательно ознакомиться с условиями своего соглашения, так как некоторые компании могут иметь уникальные политики. В авторитетных проп-фирмах трейдеры не обязаны вносить депозиты или покрывать торговые убытки, что обеспечивает защиту их личных средств.
Как снизить риски в проп-трейдинге?
Чтобы минимизировать риски в проп-трейдинге:
Сосредоточьтесь на асимметричных торговых установках риска. Ищите возможности, где потенциальная прибыль значительно превышает принимаемый риск. Начните с соотношения риск–прибыль 3:1, но стремитесь к ситуациям, где вы рискуете малым ради крупного выигрыша. Торгуйте как снайпер, а не как пулемётчик.
Уточняйте размещение стоп-лоссов. Не устанавливайте стоп-лоссы без точности. Изучайте свои прошлые сделки, в которых стоп-лосс был сработан, а затем цена развернулась. Корректируйте уровни, чтобы избежать ложных пробоев и хаотичных движений.
Отслеживайте каждый случай нарушения своих правил стоп-лосса. Если вы когда-либо игнорировали стоп-лосс, запишите это и подсчитайте, сколько вам стоили такие ошибки. Увидев реальный ущерб на бумаге, вы будете более мотивированы придерживаться своих лимитов риска.
Избегайте открытия нескольких сделок по связанным инструментам. Не открывайте одновременно несколько сделок по активам, которые движутся одинаково, например EUR/USD и GBP/USD. Если одна сделка пойдет в убыток, остальные, скорее всего, последуют за ней, что приведет к удвоению ваших потерь вместо снижения риска.
Уменьшайте размеры сделок перед важными новостями. Во время крупных событий, таких как публикация данных по инфляции или отчетов о занятости, не закрывайте сделки из-за страха — просто уменьшите их объем. Это позволит вам оставаться в рынке для неожиданных движений, не рискуя крупными потерями.
Агрессивно ограничивайте свой текущий убыток. Установите строгий процент — например, 5% — в качестве максимального убытка за день или неделю. Если вы достигли этого уровня, заставьте себя отойти от экрана. Это поможет предотвратить неконтролируемое увеличение потерь.
Отмечайте сделки, совершённые на “ажиотаже”. Если вы входите в сделки из-за возбуждения или чувства FOMO, пометьте их в своём журнале. Позже проанализируйте их результативность. Вы быстро заметите, что такие импульсивные сделки редко приносят прибыль.
Проверяйте своё преимущество каждую неделю. Не ждите слишком долго, чтобы оценить свои результаты. Еженедельно анализируйте процент выигрышных сделок, уровень риска и итоги сделок, чтобы выявлять проблемы на ранней стадии, до того как они приведут к большим потерям.
Как проп-компании ограничивают риски
Проб-компании внедряют строгие меры для защиты своего капитала, одновременно позволяя трейдерам эффективно работать. Эти стратегии управления рисками обеспечивают баланс между потенциальной прибылью и контролируемой торговой средой. Вот как они управляют и минимизируют торговые риски.
Дневные лимиты убытков и просадки. Проп-фирмы устанавливают ограничения на ежедневные убытки и общую просадку. Достижение этих лимитов может привести к приостановке торговли или блокировке счета, что защищает капитал фирмы.
Ограничения на позиции, удерживаемые на ночь. Проп-компании ограничивают размер позиций, удерживаемых на ночь, чтобы снизить риск убытков из-за неожиданных новостей и ценовых разрывов на рынке.
Строгие правила управления рисками. Трейдеры должны соблюдать строгие правила, такие как использование стоп-лоссов и ограничение размеров позиций, чтобы предотвратить чрезмерные риски.
Стимулы по распределению прибыли. Распределение прибыли мотивирует трейдеров торговать ответственно, поскольку их доход зависит от стабильных результатов.
Мониторинг рисков в реальном времени. Современные системы мониторинга отслеживают торговую деятельность в режиме реального времени, позволяя немедленно принимать меры для снижения рисков при необходимости.
Регулярные проверки рисков. Компании регулярно пересматривают и корректируют лимиты рисков в зависимости от рыночных условий и внутренних политик, чтобы соответствовать своей толерантности к риску.
Ограниченные по времени задания. В оценочных моделях трейдеры должны достигать целевых показателей прибыли в установленные сроки, что проверяет их способность работать под давлением.
Является ли проп-трейдинг легальным?
Проп-трейдинг полностью легален, хотя многие удалённые проп-фирмы работают без регулирования. Поскольку они торгуют собственным капиталом и не являются финансовыми сервис-провайдерами, на них не распространяются строгие регуляторные требования. В результате проп-трейдерам не нужны лицензии, специальное образование или предыдущий опыт — важна только способность торговать прибыльно.
Сколько я могу заработать как дейтрейдер?
Проп-трейдинг считается рискованным, но может быть очень прибыльным для финансовых учреждений. Трейдеры зарабатывают на основе доли прибыли, которая зависит от таких факторов, как комиссии, прибыльность и объем торгов, что обеспечивает неограниченный потенциал заработка. Хотя компании обычно оставляют себе 10–25% прибыли, трейдеры несут 100% убытков, что подчеркивает асимметричную структуру риска и вознаграждения в этой волатильной торговой среде.
| FundedNext | GoatFundedTrader | SabioTrade | Funded Trading Plus | FTMO | |
|---|---|---|---|---|---|
|
Максимальное кредитное плечо |
1:100 | 1:100 | 1:30 | 1:30 | 1:100 |
|
Управляемая сумма до |
4 000 000 | 2 000 000 | 200 000 | 400 000 | 2 000 000 |
|
Доля прибыли до, % |
95 | 95 | 90 | 90 | 90 |
|
Минимальное количество торговых дней |
2 | 3 | Без ограничений по времени | Без ограничений по времени | 4 |
|
Торговый период |
Неограниченное количество | Неограниченное количество | Неограниченное количество | Неограниченное количество | Неограниченное количество |
|
Без оценки |
Нет | Да | Нет | Да | Нет |
|
Открыть счет |
Перейти к брокеру Ваш капитал находится под угрозой.
|
Перейти к брокеру Ваш капитал находится под угрозой.
|
Перейти к брокеру Ваш капитал находится под угрозой. |
Перейти к брокеру Ваш капитал находится под угрозой. |
Перейти к брокеру Ваш капитал находится под угрозой. |
Управляйте эмоциями и проверяйте комиссии, чтобы избежать убытков в проп-трейдинге
Новички-трейдеры часто считают, что потери в проп-трейдинге случаются только при неудачных сделках, но на самом деле факторов больше. Реальная опасность — принимать поспешные решения после убытка, что называется торговлей из мести. Даже при надежной стратегии эмоциональная торговля может привести к потере всего счёта. Развивайте психологическую устойчивость с помощью демо-торговли, чтобы уменьшить эмоциональные ошибки и повысить шансы на долгосрочный успех.
Еще один часто упускаемый риск — это неправильное понимание того, как работают выплаты. Некоторые компании незаметно вычитают из вашего заработка плату за данные, комиссии и даже абонентские сборы. Обязательно ознакомьтесь с деталями перед тем, как присоединиться к какой-либо компании. Выбирайте ту, у которой прозрачная структура комиссий, чтобы вы точно знали, сколько получите после успешной сделки.
Заключение
Проп-трейдинг действительно сопряжён с рисками, и каждый трейдер должен понимать, что потеря собственных средств возможна, особенно на этапе отбора или при несоблюдении правил фирмы. Например, многие проп-фирмы требуют оплату за участие в оценочных программах или могут удерживать депозиты при нарушении торговых правил. Однако при грамотном подходе и строгом следовании стратегиям управления капиталом шансы на успех значительно возрастают. Ключ к минимизации рисков — прозрачность условий, честный выбор проп-фирмы и дисциплина самого трейдера. Помните: в проп-трейдинге выигрывают не те, кто рискует бездумно, а те, кто управляет рисками осознанно.
Часто задаваемые вопросы
Какие ограничения по торговле устанавливают проп-фирмы для снижения рисков?
От чего зависит размер прибыли, которую может получить трейдер в проп-трейдинге?
Можно ли вернуть взнос за участие в оценочном этапе проп-трейдинга?
Какие типичные ошибки совершают новички в проп-трейдинге и как их избежать?
Выбор редакции и аналитика
Первый в мире триллионер: как Маск сделал состояние на электромобилях, космосе и ИИ
Как возрождение добычи драгоценных металлов меняет структуру портфелей в 2026 году
Прогноз цены биткоина после роста CPI: грозит ли BTC новое падение?
Пять лет с биткоином: как изменился Сальвадор после легализации BTC
Криптовалюта на паркете: как финал НБА стал витриной для Ledger
Как создать богатство с нуля за 3 практических шага
Статьи по теме
Команда, работавшая над статьей
Питер Эммануэль Чиджиоке — профессиональный автор, специалист в области личных финансов, Форекса, криптовалюты, блокчейна, NFT и Web3, а также создатель профессионального контента для финансового портала Traders Union. Питер работал в сегменте компьютерных наук, где приобрел обширный практический опыт в программировании, машинном обучении и технологии блокчейна.
