У які валюти краще інвестувати у 2025 році?

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

Найкращі валюти для інвестицій у 2024 році:

Долар США (USD) - найстабільніша і найбільш ліквідна світова валюта.
Євро (EUR) - друга світова резервна валюта.
Японська єна (JPY) - валюта однієї з найбільших економік світу.
Швейцарський франк (CHF) – валюта країни з найстабільнішою банківською системою.

Валютні інвестиції — один із найбільш ефективних способів зберегти та примножити капітал, особливо в умовах глобальної економічної нестабільності. У цій статті ми розберемо, в які валюти найкраще інвестувати у 2024 році, які ризики враховувати, а також дамо поради як для новачків, так і для досвідчених трейдерів.

У які валюти краще інвестувати?

Існує кілька валют, які користуються популярністю в інвесторів:

Долар США (USD). Залишається найстабільнішою та найліквіднішою валютою у світі. Більшість інвесторів, як і раніше, обирають долар за його надійність і здатність зберігати капітал у довгостроковій перспективі.
Євро (EUR). Друга за популярністю світова валюта, яка має попит завдяки розмірам економіки Єврозони. Проте євро зазнає тиску через високу інфляцію та боргову кризу в деяких країнах.
Японська єна (JPY). Часто використовується як "безпечна гавань" за часів нестабільності на світових ринках. Японська єна приваблює інвесторів стабільністю та низькою волатильністю.
Швейцарський франк (CHF). Ця валюта історично вважається одним з найнадійніших фінансових активів завдяки політичній та економічній стабільності Швейцарії.

Навіщо інвестувати в купівлю іноземної валюти?

Інвестиції в купівлю іноземної валюти дозволяють захистити капітал від знецінення, а також дають можливість заробити на змінах валютних курсів. В умовах інфляції чи нестабільності національної валюти такі вкладення можуть стати чудовою альтернативою традиційним інвестиціям в акції чи облігації.

Приклад інфляції в Україні з 2013 до 2024 року

Приклад: під час зростання рівня інфляції в Україні у 2014–2015 рр., коли гривня значно знецінилася, ті, хто тримав заощадження в доларах чи євро, не лише зберегли капітал, а й збільшили його реальну вартість.

Світові економічні тенденції значно впливають на валютні ринки. У 2024 році на курс валют впливатимуть такі фактори:

Інфляція. Висока інфляція у США та Європі останніми роками призводить до нестабільності долара та євро. Це змушує інвесторів шукати альтернативні валюти для безпечного вкладення коштів.
Зміни процентних ставок. Центробанки багатьох країн, включаючи Європейський центральний банк та Федеральну резервну систему США, продовжують підвищувати процентні ставки, що також впливає на валютні курси.
Глобальні конфлікти. Геополітичні події можуть різко змінювати попит на валюти деяких країн, роблячи їх менш привабливими для інвесторів.

Що слід враховувати новачкам?

Насамперед, початківцям слід розібратися з тим, як працюють валютні ринки та що таке валютні депозити, облігації та ETF. Це допоможе зрозуміти, з чого почати та як обрати правильний інструмент для інвестування.

Основні способи інвестицій у валюти:

Готівкова валюта. Її можна купити в банках чи обмінниках.
Валютні депозити. Багато банків пропонують послуги відкриття валютних депозитів, які можуть стати перспективною стартовою точкою.
Ринок Forex. Сьогодні можна займатися валютними інвестиціями в режимі онлайн, користуючись послугам и Форекс-брокерів.

Останні 10 років саме ринок Forex є найпопулярнішим рішенням, тому що дає можливість інвестувати в ліквідні валюти, не прив'язуючись до банків. Ми вибрали найкращих брокерів, які пропонують вигідні умови для інвестування у валюти.

Кращі Форекс-брокери

	Щоденний обсяг, млрд, $	Мін. депозит, $	Макс. плече	Мін. спред EUR/USD, піпси	Макс. спред EUR/USD, піпси	Відкрити рахунок
Pepperstone	8,04		1:500	0,5	1,5	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
FOREX.com	18,6	100	1:50	0,7	1,2	Вивчити досьє
Interactive Brokers	4,3		1:30	0,2	0,8	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
IG Markets	8,16	1	1:200	0,6	1,2	Вивчити досьє
XM Group	16,08	5	1:1000	0,7	1,2	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.

Як інвестувати у валюти на Форекс?

Ми підготували покрокову інструкцію, з якої ви дізнаєтесь, яким чином можна інвестувати у валюти на ринку Форекс онлайн. Для цього вам потрібно створити обліковий запис на сайті брокера. Ми розглянемо варіант інвестицій на прикладі RoboForex – надійної брокерської платформи з вигідними умовами для досвідчених трейдерів та початківців.

Крок 1. Реєстрація

На першому етапі вам необхідно створити обліковий запис. Щоб це зробити, потрібно зайти на сайт RoboForex, вибрати відповідне меню і заповнити реєстраційну форму.

Реєстрація RoboForex

Крок 2. Створення торгового рахунку

Після завершення процесу реєстрації потрібно створити рахунок для торгівлі. Для цього зайдіть в Accounts, виберіть тип рахунку Real. Якщо ви вчитеся торгувати, можна відкрити демо-аккаунт. Кількість рахунків всередині одного облікового запису не обмежена.

Відкриття торгового рахунку у RoboForex

Крок 3. Поповнення рахунку

Після того як ви пройшли реєстрацію та верифікацію, вам необхідно поповнити рахунок. Виберіть спосіб зарахування депозиту, вкажіть, яку суму хочете внести та підтвердіть операцію.

Поповнення рахунку RoboForex

Крок 4. Вхід до торгового терміналу

Після того, як ви завершите реєстрацію облікового запису, ви отримаєте на email дані для входу в термінал – номер рахунку та пароль. Далі слід зайти у термінал з облікового запису або встановити торгову платформу на комп'ютер або телефон.

Торговий термінал MT4 від RoboForex

Крок 5. Відкриття угоди

Після входу в торговельний термінал ви можете вибрати валюту, в яку бажаєте інвестувати. Далі обов'язково проведіть аналіз ринку щодо обраного активу відповідно до вашої торгової стратегії. Після того, як ви вибрали підходящий момент для відкриття угоди – зробіть це. Вкажіть параметри угоди, такі як тип ордера, обсяг лота, стоп-лосс і тейк профіт, і підтвердіть угоду.

Відкриття угоди в терміналі MT4 від RoboForex

Ризики та попередження

Інвестиції у валюти пов’язані з ризиками. Їх необхідно враховувати у торговій стратегії. Основні ризики такі:

Волатильність валютних ринків. Ціна навіть найстабільніших валют може коливатися під впливом ринкових обставин. Важливо враховувати вплив макроекономічних чинників, таких як інфляція чи зміна відсоткової ставки Центробанком.
Геополітичні ризики. Валюти країн із нестабільною політичною ситуацією можуть різко знецінитися. Наприклад, події на Близькому Сході часто впливають на вартість валют країн, які залежать від експорту нафти.
Інфляційні ризики. Інфляція – важливий чинник для будь-якого інвестора у валюту. Висока інфляція країни може знизити реальну прибутковість інвестицій.

Щоб знизити потенційні ризики, інвестору варто диверсифікувати активи. Не тримайте усі заощадження в одній валюті — краще розподілити капітал між кількома активами, щоби знизити ризики втрати капіталу. Крім того, уникайте волатильних валют. Якщо ви - інвестор-початківець, не вкладайте гроші в купівлю валют з високою волатильністю, таких як турецька ліра (TRY).

Регулярно переглядайте валютний портфель

Для успішного інвестування вам потрібно спостерігати за глобальними економічними новинами та адаптувати свої стратегії під зміни ринкових умов. Регулярний перегляд валютного портфеля дозволить знизити ризики та збільшити прибутковість інвестицій.

Для довгострокових вкладень варто вибирати більш стабільні валюти, такі як долар США чи швейцарський франк. Якщо ви орієнтовані на активний трейдинг, розгляньте більш волатильні валюти, такі як бразильський реал або мексиканське песо.

Надалі може зрости інтерес до альтернативних валют, таких як індійська рупія або мексиканське песо, проте долар США та євро залишаться основними валютами для консервативних інвесторів.

Резюме

Валютні інвестиції можуть бути надійним способом захисту капіталу, але цей спосіб інвестування потребує ретельного аналізу та диверсифікації. Не варто вкладати кошти в купівлю лише однієї валюти — краще розподілити кошти між кількома активами для мінімізації ризиків та збільшення прибутковості.

FAQs

Як диверсифікація допомагає зменшити валютні ризики?

Диверсифікація дозволяє розподілити ризики між кількома валютами, що знижує можливість отримання збитків у разі значних коливань курсу однієї з них. Користувачі можуть комбінувати як стабільні, так і більш волатильні валюти для підтримання балансу інвестиційного портфеля.

Які валютні пари є найбільш популярними для торгівлі на Forex?

Найбільш популярні валютні пари включають EUR/USD, GBP/USD та USD/JPY. Ці валютні пари відомі високою ліквідністю та значним обсягом торгів на ринку.

Чи можуть валютні інвестиції бути довгостроковими?

Так, валютні інвестиції можуть бути довгостроковими, особливо якщо йдеться про стабільні валюти, такі як долар США або швейцарський франк. Проте довгострокові інвестори мають враховувати макроекономічні чинники, такі як інфляція та зміна відсоткових ставок.

Які перспективні валюти слід розглянути?

У наступні роки перспективними валютами можуть стати індійська рупія (INR), мексиканське песо (MXN) та бразильський реал (BRL). Ці валюти привертають увагу інвесторів завдяки зростанню економік їхніх країн.

Команда, яка працювала над статтею

Іван – фінансовий експерт та аналітик. Спеціалізується на торгівлі на ринках Форекс, акцій та криптовалют. Переважний стиль торгівлі – консервативні стратегії з низьким та середнім ризиком, середньострокові та довгострокові інвестиції. Досвід на фінансових ринках – 8 років. Займається підготовкою текстових матеріалів для трейдерів-початківців. Також спеціалізується на оглядах та оцінці брокерів, аналізуючи їх надійність, торговельні умови та особливості.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.

Мірджан Іполіто — журналіст і редактор новин у Traders Union. Вона експерт у галузі криптовалют з 5-річним стажем роботи на фінансових ринках. Її спеціалізація — щоденні новини ринку, прогнози цін і первинні пропозиції монет (ICO).

Диверсифікація

Диверсифікація - це інвестиційна стратегія, яка передбачає розподіл інвестицій між різними класами активів, галузями та географічними регіонами для зменшення загального ризику.

Волатильність

Волатильність - це ступінь зміни або коливання ціни або вартості фінансового активу, наприклад, акцій, облігацій або криптовалют, протягом певного періоду часу. Вища волатильність вказує на те, що ціна активу зазнає більш значних і швидких цінових коливань, тоді як нижча волатильність свідчить про відносно стабільний і поступовий рух цін.

Топ-5 брокерів для вас