Переваги ринку Форекс

У 1971 році президент США Річард Ніксон скасував «золотий стандарт». Долар більше не прив'язувався до золота, а допустиме коливання курсу зросло з 1% до 4,5%. Це назавжди змінило світову валютну систему, уможлививши вільну торгівлю на коливаннях курсу. Сьогодні ця система стійких економічних та організаційних відносин на міжбанківському ринку відома як Форекс.

Що таке ринок Форекс?

Слово «форекс» походить від англійського forex, отриманого зрощенням основ від Foreign Exchange, що означає «закордонний обмін». Таким чином, Форекс – це синонім поняття «валютний ринок», він включає всі операції з валютними парами, цінними паперами, дорогоцінними металами і інвесторськими капіталами, які здійснюються поза прив'язкою до конкретної країни або конкретного банку.

Головна перевага ринку Форекс у тому, що це міжнародний ринок, на якому можна отримувати прибуток, роблячи ставки на коливання курсу між практично будь-якими валютними парами. А торгувати на цьому ринку може будь-яка людина, незалежно від громадянства та місця перебування. Тут не мають значення раса, стать, вік, освіта, місце роботи. Той, хто торгує на ринку Форекс, називається трейдером.

У глобальному сенсі трейдер має лише одне обмеження – він не може вийти на міжбанківський ринок самостійно, міжнародне законодавство не дозволяє цього. Учасниками Форекс можуть стати лише великі, офіційно ліцензовані компанії, які називаються брокерами. Саме через брокерів трейдери виходять на міжбанк – вони реєструються у цих компаніях, верифікують свої дані, вносять стартовий депозит та розпочинають торгівлю.

Тобто технічно форекс брокер – це необхідний посередник між трейдером та міжнародним валютним ринком. Звичайно, виходячи з цього, вибір брокера – найважливіший крок для будь-якого трейдера.

Переваги ринку Форекс для світової економіки є очевидними. Це захист від ризиків за допомогою хеджування, забезпечення своєчасності міжнародних розрахунків та безпосереднього взаємозв'язку між валютними, кредитними та фінансовими ринками. У якомусь сенсі Форекс є одним із стовпів сучасної світової економіки.

Десять основних переваг Forex

Світова економічна система пропонує сьогодні безліч варіантів заробітку для трейдера. Ринок Форекс – найпопулярніший з них, більше того – він найпрактичніший і багатьма експертами визнається як єдиний можливий метод вкладення коштів та отримання прибутку без зусиль з максимальною диверсифікацією ризиків.

Частково це стало можливим завдяки спрощенню системи торгів для трейдера, особливо якщо трейдер не хоче торгувати сам, а вибирає сервіс автоторгівлі або систему довірчого управління. Але до цих моментів ми повернемося пізніше, зараз розглянемо ключові переваги ринку Форекс.

• 1

  Висока ліквідність

  Ліквідний означає «звертається в гроші». Відповідно, ліквідність – це властивість активу бути швидко проданим за ціною, близькою до ринкової. У реаліях Форекс ліквідність дозволяє трейдеру отримати прибуток тут і зараз, тому що на валютному ринку завжди є попит і пропозиція на будь-які фінансові інструменти, будь то валютні пари, курси палива або дорогоцінних металів.

  Ця перевага ринку Форекс ґрунтується на властивості волатильності валютних інструментів. Волатильність у цьому разі – це діапазон ціни (чи різниці цін) від максимуму до мінімуму протягом торгового дня, тижня чи іншого періоду. Якщо взяти для прикладу валютну пару EUR/USD, її рух на графіку буде майже ідеально плавним у будь-якому таймфреймі, навіть протягом одного дня.

• 2

  Цілодобова торгівля

  Завдяки тому, що різні форекс біржі розташовані в різних куточках планети, торгівля на ринку Форекс не зупиняється. Торги йдуть 24 години на добу. Першим протягом доби починає торгувати Веллінгтон, за дві години до нього підключається Сідней, ще за годину – Токіо. Після Гонконгу та Сінгапуру естафету приймають європейці – це Цюріх та Франкфурт-на-Майні. І так далі аж до Лос-Анджелеса. Перерва у торгах відбувається лише один раз на тиждень – коли в суботу об 01:00 за Грінвічем закриваються американські біржі, а о 21:00 у неділю знову відкриваються біржі Нової Зеландії, бо вже понеділок.

• 3

  Низький поріг входу

  Це критично важлива перевага ринку Форекс, що визначило його популярність серед широких мас. Річ у тім, що для торгівлі на цьому ринку не потрібні спеціальні економічні знання. Тобто вони, звичайно, дадуть певну перевагу, але не концептуальну. Тому що успішність трейдера залежить не від його теоретичної підкованості в галузі економіки, а від можливості прогнозувати котирування валютних пар.

  Насамперед це досвід і завзятість, у якомусь сенсі талант. Але тут важливо розуміти, що серед трейдерів-початківців успішними стають лише 11-25%. І не тому, що торгувати складно і завжди є ризик. А тому, що більшість хоче негайного колосального прибутку і, як наслідок, приймає невірні рішення. Насправді ж поріг входу на ринок Форекс не просто низький – по суті, його немає. Ви просто вносите депозит (від 1-10$) і починаєте торгувати. Бажано, не «летячи попереду паровоза», а обережно, починаючи з мінімальних сум.

• 4

  Маржинальна схема торгівлі

  А це вже суто економічна перевага ринку Форекс, заснована на самому механізмі торгів на міжнародному валютному ринку. Йдеться про спекулятивний тип операцій із використанням коштів, що надаються трейдеру брокером під заставу обумовленої суми – маржі. Чим маржинальна торгівля відрізняється від звичайного кредиту? А тим, що прибуток за підсумком у кілька разів перевищує розмір маржі.

  Це означає, що, наприклад, при заставі 2 тисячі євро трейдер може отримати прибуток у 100 тисяч євро. Безумовно, це ідеалізована ситуація, але суть у тому, що на ринку Форекс трейдер не ставить за мету прямий заробіток, він заробляє на коливаннях курсу валют. Що дозволяє отримувати значні прибутки з використанням кредитного плеча – коштів, які брокер готовий надати трейдеру під невелику заставу.

• 5

  Мінімум обмежень

  Цю перевагу ринку Форекс не потрібно розглядати неправильно. Наразі нерідко зустрічаються рекламні банери, де трейдерам обіцяють «реєстрацію в один клік без верифікації». Це, звісно, брехня. Верифікувати (підтвердити) свої дані все одно доведеться, і це очевидно, адже трейдер виходить на реальний міжнародний валютний ринок, стає його офіційним учасником.

  Але обмежень тут справді мінімум – трейдер сам визначає кількість коштів, якими він ризикуватиме, кількість ставок, які він хоче зробити, траймфрейми, в які здійснюватиметься торгівля. Він сам вибирає торгові інструменти, платформу, умови тощо. Тобто брокер дійсно майже ніяк не обмежує роботу трейдера, тому що в цьому немає потреби. Деякі брокери навіть не мають вимог щодо мінімального депозиту.

• 6

  Можливість заробляти на продажу та купівлі

  Форекс дозволяє заробляти на продажу та купівлі валюти. Тобто ви купуєте долари, щоб потім продати їх дорожче. Або продаєте євро, знаючи, що потім котирування валюти впадуть і її можна буде купити дешевше. Знову ж таки це не потребує жодних економічних знань, тим більше що сучасні торгові термінали, що надаються брокерами, показують котирування в реальному часі і можна подивитися графіки за будь-який період. Вільна торгівля без обмежень, яка за грамотного підходу дозволяє отримувати хороший стабільний прибуток.

• 7

  Динамічність

  Динамічність – це показник мінливості ринку, і валютний ринок закономірно виступає тут абсолютним лідером. Йдеться про те, що котирування валюти, цінних паперів, палива та металів змінюються постійно, буквально щохвилини. І ці зміни можна спрогнозувати. А якщо їх можна спрогнозувати, то на них можна заробити. І навіть не потрібно нічого продавати та купувати (хоча можна). Достатньо зробити ставку на те, як зміниться ціна. Саме динамічність визначає ринок Форекс як такий і дає кожному трейдеру шанс на успіх.

• 8

  Великий вибір інструментів

  Ця перевага ринку Форекс є важливою тому, що дає трейдеру можливість розвиватися і не зациклюватися на одній валютній парі. Під торговими інструментами найчастіше мають на увазі саме валютні пари, наприклад EUR/JPY (євро/японська єна), CAD/CHF (канадський долар/швейцарський франк). І таких пар – десятки. А ще є співвідношення акцій, палива, металів. Але тут важливо відзначити, що кількість торгових інструментів у різних брокерів різна, це потрібно уточнити заздалегідь, якщо ви плануєте торгувати професійно.

• 9

  Відсутність комісій

  Брокер найчастіше не бере з трейдера жодних комісій за операції. Закономірне питання: у чому тоді його вигода? А в тому, що брокер стягує з кожної угоди трейдера спред – це різниця між ціною купівлі та ціною продажу. Ця маржа брокера може бути фіксованою або плаваючою. Зважаючи на те, що у всіх компаній умови спреду відрізняються, на такий важливий момент варто звернути особливу увагу при виборі брокера. А якщо реєструватись через трейдерське об'єднання МОФТ, можна повернути до 100% спреду (це називається «рібейт»).

• 10

  Стабільність

  На перший погляд, цей пункт здається непорозумінням, адже вище ми вказали, що ринок Форекс змінюється щохвилини. Але саме в цій мінливості полягає його стабільність. Котирування постійно змінюються. За спадом завжди йде зростання, а за зростанням – спад. Це означає, що цілком реально спрогнозувати будь-який рух цін. Якщо ж трейдер не торгує сам, а вкладається в ПАММ-рахунок, він взагалі отримує пасивний дохід, буквально нічого не роблячи, лише своєчасно вносячи кошти і виводячи їх.

Способи отримання прибутку на ринку Форекс

Ще одна концептуальна перевага сучасного форекс ринку полягає в тому, що трейдер може заробляти двома способами – торгувати самостійно або інвестувати у професіоналів. Обидва варіанти мають свої переваги та ризики, розглянемо їх докладніше.

●Самостійна торгівля на Форекс (трейдинг)

Це Форекс у його традиційному розумінні – ви реєструєтеся у надійного брокера, вносите депозит, встановлюєте торговий термінал (не обов'язково на ПК, є мобільні варіанти) і починаєте торгувати.

Тобто успішний трейдинг потребує досвіду. Зазвичай трейдери починають з демонстраційних рахунків, потім переходять на рахунки центові і тільки потім – на класичні доларові. Це справді забирає чимало часу та потребує постійного моніторингу світового фінансового ринку для успішного прогнозування.

●Інвестування в ПАММ та LAMM

ПАММ-рахунки формуються з рахунків кількох інвесторів, плюс рахунок керуючого. Керуючий одноосібно приймає рішення про ставки, він ризикує власними коштами так само, як і кожен із інвесторів, тому зацікавлений у перемозі. Як вигоду керуючий із кожного інвестора бере невелику комісію у разі виграшу ставки. Відмінність ПАММ і LAMM рахунків у цьому, що у LAMM-рахунках інвестори вкладають рівно стільки ж коштів, як і керуючий. За ПАММ-системи ставки пропорційні – тобто інвестор може вкластися на меншу суму, але й прибуток його відповідно буде меншим (хоч і ризик теж нижчим).

Переваги ПАММ-рахунків є очевидними: це пасивний дохід, який не вимагає від інвестора взагалі жодних навичок. Головне – вибрати успішного керуючого. Причому інноваційні системи типу RAMM також дозволяють трейдеру встановлювати ліміти за ризиками та будь-якої миті переривати участь свого капіталу в угоді.

●Інвестування чи трейдинг?

Насправді дуже складно дати однозначну відповідь. З одного боку, трейдинг дозволяє розробляти власні стратегії та вигравати колосальні суми на своїх угодах. З іншого боку, коли ви довіряєте професіоналу, особливо якщо самі тільки робите перші кроки на ринку Форекс, це суттєво знижує ризик втрати коштів. Плюс це пасивний дохід і унікальний досвід – адже ви отримуєте доступ до статистики угод керуючого.

Плюси та мінуси ринку Форекс

Переваги ринку Форекс ґрунтуються на його доступності та уніфікованості, завдяки чому торгувати на міжбанку може кожен.

Головний мінус – ризик отримання збитку неможливо виключити повністю за жодних обставин. Тобто трейдер повинен розуміти, що будь-яка з його угод може виявитися провальною. Однак цей ризик можна мінімізувати трьома шляхами:

• 

  Довірче управління.

  Трейдер може віддати свої кошти або їх частину у розпорядження професіонала, це знизить ймовірність втрат через недосвідченість чи особисту помилку.

• 

  Розподіл.

  Розподіляючи депозит між декількома ставками, трейдер може нівелювати програш однієї ставки перемогою в інших. Аналогічним чином можна розподіляти кошти між кількома ПАММ-рахунками.

• 

  Досвід.

  Хоча навіть найдосвідченіші трейдери мають провали, саме стаж участі в торгах на ринку Форекс – це основний фактор, що сприяє мінімізації ризиків. З досвідом відточуються як навички, так і інтуїція. А їхня комбінація дозволяє трейдеру частіше вигравати.

Регулювання та надійність Форекс

Регулювання форекс ринку відбувається локально, тобто кожна країна має власні закони, які визначають роботу брокерів і трейдерів. Плюс існує міжнародне законодавство. У контексті трейдингу найважливіше – це організації-регулятори, під егідою яких працюють брокери. Тобто сьогодні кожен брокер – це офіційно зареєстрована компанія з прозорою звітністю, яка не працює сама по собі, а підпорядковується державному або міжнародному регулятору.

• 

  Прикладами міжнародних регуляторів
  є Комісія з міжнародних фінансових послуг Беліза (IFSC), Кіпрська комісія з цінних паперів та бірж (CySEC), Комісія з фінансових послуг Маврикія (FSC).

• 

  Приклади локальних регуляторів
  – Центробанк РФ (Росія), Управління фінансового регулювання та нагляду Великої Британії (Велика Британія), Німецьке управління фінансового нагляду (Німеччина).

У локальних та міжнародних регуляторів є свої відмінності, але важливо, щоб цей регулятор був. Адже він виступає своєрідним гарантом того, що брокер виводить угоди трейдерів на міжнародний ринок Форекс і виконує перед ними свої зобов'язання.

Сьогодні ліцензія брокера, яка обов'язково вказується на його офіційному сайті, легко перевіряється на порталі регулятора (наочна перевага тотальної інформатизації).

Запам'ятайте, якщо ви вибираєте ліцензованого брокера, це точно не шахрай, не фінансова піраміда і не форекс-кухня. Працювати з таким брокером надійно та безпечно.

Думка експерта МОФТ

«Сьогодні переваги ринку Форекс очевидні. Це унікальна фінансова система, де кожен може заробити, включаючи пасивний прибуток від інвестування. Так, ризик, безумовно, є, і спочатку він досить високий. Але його можна успішно диверсифікувати через вибір перевіреного брокера, грамотний розподіл коштів та продуману стратегію торгів. У результаті Форекс справді може стати, і для багатьох уже став стабільним джерелом значного доходу».

Михайло Чечетов, трейдер-аналітик МОФТ

FAQ

У чому реальні переваги ринку Форекс?

Форекс дозволяє заробити кожному, пропонуючи колосальну кількість методів та торгових інструментів. Ризик є, але його можна диверсифікувати, адже трейдер практично не обмежений у стратегії. Існує можливість інвестування для пасивного доходу.

Наскільки сучасний ринок Форекс надійний?

Це стабільна динамічна система, а надійність торгів визначається не ринком, а брокером, через який торгує трейдер. Якщо ліцензований брокер – це гарантія захисту від шахрайських схем, фінансових пірамід і форекс-кухонь.

Що краще – трейдинг чи інвестування?

Кожен варіант має свої переваги, але вони кардинально відрізняються підходом. Інвестування – це стабільний пасивний дохід, який нічого не потребує від інвестора, окрім поповнення депозиту. Трейдинг дає більше свободи та дозволяє вдосконалювати особисті навички.

Як можна мінімізувати ризики на Форекс?

Можна почати з демонстраційних та центових рахунків, щоб навчитися азам. Потім попрацюйте з портфелями, тобто розподіліть депозит між кількома рахунками. Також ризик знижується, якщо трейдер працює за схемою довірчого управління, інвестуючи в ПАММ-рахунок.