Avantages du marché du Forex

En 1971, le président américain Richard Nixon a aboli "l’étalon-or"; le dollar n’était plus lié à l’or et la fluctuation permise du taux de change est passée de 1 % à 4,5 %. Cela a changé à jamais le système monétaire mondial, rendant le libre-échange possible avec des taux de change fluctuants. Aujourd’hui, ce système de relations économiques et organisationnelles stables sur le marché interbancaire est connu sous le nom de Forex.

Qu’est-ce que le Forex?

Le mot «Forex» dérive des mots anglais Foreign Exchange, qui signifient «échange étranger». Ainsi, le Forex est synonyme de la notion de «marché des changes», il comprend toutes les transactions avec des paires de devises, des valeurs mobilières, des métaux précieux et des capitaux d’investisseurs, qui sont effectuées sans référence à un pays ou à une banque spécifique.

Le principal avantage du marché du Forex est que c’est un marché international sur lequel vous pouvez réaliser un profit en opérant sur les fluctuations de taux entre presque toutes les paires de devises. Tout le monde peut faire du trading sur ce marché, indépendamment de sa citoyenneté et de son lieu de résidence, peu importe sa race, son sexe, son âge, son éducation ou son lieu de travail. Quiconque négocie sur le marché du Forex est appelé un trader.

Dans un sens global, un trader n’a qu’une seule limitation : il ne peut pas entrer seul sur le marché interbancaire, la législation internationale ne le permet pas. Seules les grandes sociétés sous licence officielle peuvent devenir des participants directs au marché du Forex. Ces sociétés sont appelées les brokers. C’est par l’intermédiaire des brokers que les traders se rendent sur le marché interbancaire — ils s’inscrivent auprès de ces sociétés, font vérifier leurs données, effectuent un dépôt initial et commencent à y faire du trading.

Autrement dit, techniquement, un broker du Forex est un intermédiaire nécessaire entre un trader et le marché international des devises. Naturellement, sur cette base, le choix d’un broker est l’étape la plus importante pour chaque trader.

Les avantages du marché du Forex pour l’économie mondiale sont évidents : il s’agit de la protection contre les risques grâce à la couverture des risques de change, du maintien de la ponctualité des règlements internationaux et de la relation directe entre les marchés des changes, du crédit et des capitaux. Dans un sens, le Forex est l’un des piliers de l’économie mondiale moderne.

Les dix principaux avantages du Forex

Le système économique mondial offre aujourd’hui au trader de nombreuses options pour gagner de l’argent et le marché du Forex est le plus populaire d’entre elles. De plus, il est le plus pratique et il est reconnu par de nombreux experts comme la seule méthode possible pour investir et faire du profit sans effort avec une diversification maximale des risques.

En partie, cela est devenu possible grâce à la simplification du système de trading pour le trader, surtout si le trader ne veut pas négocier lui-même, mais choisit un service d’auto-trading ou un système de gestion fiduciaire. Mais nous reviendrons sur ces points plus tard, nous allons maintenant examiner les principaux avantages du marché du Forex.

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  Liquidité élevée

  Un avoir est dit « liquide » s’il est facilement «convertible en argent». Ainsi, la liquidité est la propriété d’un actif de pouvoir être vendu rapidement à un prix proche de sa valeur sur le marché. Dans les réalités du Forex, la liquidité permet à un trader de faire un profit en tout temps, car il y a toujours une demande et une offre pour tous les outils financiers sur le marché des changes, que ce soit des paires de devises, le prix du pétrole ou des métaux précieux.

  Cet avantage du marché du Forex est basé sur la propriété de la volatilité des outils monétaires. La volatilité dans ce cas est la fourchette de prix (ou la différence de prix) du haut vers le bas, ou vice-versa, pendant une journée, une semaine de trading ou une autre période. Si nous prenons la paire de devises EUR/USD comme exemple, alors son mouvement sur le graphique sera presque parfaitement fluide dans n’importe quelle période, même en une journée.

• 2

  Trading de vingt-quatre heures

  En raison du fait que différentes bourses de devises sont situées dans différentes parties du monde, le trading sur le marché du Forex ne s’arrête pas. Les échanges ont lieu 24 heures sur 24. Wellington, en Nouvelle-Zélande, est le premier marché à commencer à négocier pendant la journée, Sydney, en Australie, s’y connecte deux heures plus tard, suivi de Tokyo, une heure plus tard. Après Hong Kong et Singapour, les Européens prennent le relais avec Zurich et Francfort-sur-le-Main, et ainsi de suite jusqu’à Los Angeles. Il n’y a une pause dans la négociation qu’une fois par semaine : du moment où les bourses américaines ferment le samedi à 1 h GMT, jusqu’à ce que les bourses néo-zélandaises rouvrent à 21 h dimanche, parce que c’est déjà lundi là-bas.

• 3

  Faible seuil d’entrée

  C’est un avantage essentiel du marché du Forex, qui a déterminé sa popularité auprès du grand public. Le fait est que des connaissances économiques spéciales ne sont pas nécessaires pour faire du trading sur ce marché. Autrement dit, ils donneront, bien sûr, un certain avantage, mais pas un grand. Car le succès d’un trader ne dépend pas de ses connaissances théoriques dans le domaine de l’économie, mais de sa capacité pratique à prédire les cotations des paires de devises.

  Les principaux facteurs sont l’expérience et la persévérance, en un sens : le talent. Mais il est important de comprendre que seulement de 11 % à 25 % des traders débutants réussissent. Ceci n’est pas parce que le trading est difficile et qu’il y a toujours des risques, mais parce que la majorité veut un profit instantané colossal et, par conséquent, prend de mauvaises décisions. Le seuil d’entrée sur le marché du Forex n’est pas seulement bas, en fait, il est inexistant.

  Vous faites un dépôt (de 1 $ à 10 $) et commencez à faire du trading. Il est conseillé de ne pas «mettre la charrue avant les bœufs», mais de le faire prudemment, en commençant par de minimes transactions.

• 4

  Système de trading sur marge

  C’est un avantage unique du marché du Forex, basé sur le mécanisme même du trading sur le marché international des devises. Nous parlons d’un type d’opérations spéculatives utilisant des fonds fournis au trader par un broker contre la garantie d’un montant négocié — la marge. En quoi le trading sur marge est-il différent du crédit régulier? Du fait qu’au total le profit puisse être plusieurs fois supérieur à la marge.

  Cela signifie que, par exemple, avec une mise de 2000 euros, un trader peut réaliser un bénéfice de 100000 euros. Bien sûr, il s’agit d’une situation idéalisée, mais le fait est que sur le marché du Forex, un trader ne vise pas à gagner de l’argent directement, il gagne de l’argent sur les fluctuations du taux de change. Cela vous permet d’obtenir des profits importants en utilisant un effet de levier — des fonds qu’un broker est prêt à fournir à un trader avec une petite garantie.

• 5

  Restrictions minimales

  Cet avantage du marché du Forex doit être bien compris. De nos jours, on voit souvent des bannières publicitaires, où les traders se voient promettre «une inscription en un clic sans vérification». Ceci est, bien sûr, un mensonge. Vous devrez toujours faire vérifier (confirmer) vos données, et cela est évident, car un trader qui entre sur le marché des devises internationales en devient un participant officiel.

  Mais les restrictions sont vraiment minimales — le trader détermine lui-même le montant des fonds qu’il va risquer, le nombre de transactions qu’il veut faire, les délais dans lesquels le trading sera effectué, les outils de trading, la plateforme, les conditions, etc. C’est-à-dire que le broker ne limite pas vraiment le travail du trader en aucune façon, car cela n’est pas nécessaire. Certains brokers n’ont même pas de dépôt minimum.

• 6

  La possibilité de gagner de l’argent en achetant et en vendant

  Le Forex vous permet de gagner de l’argent en achetant et en vendant des devises. Autrement dit, vous achetez des dollars à un moment donné pour les revendre plus tard. Ou encore, vous vendez des euros, sachant que plus tard les cotations de la devise chuteront et que ce sera possible de les acheter moins cher par la suite. Cela ne nécessite aucune connaissance économique, d’autant plus que les terminaux de trading modernes fournis par les brokers affichent les cotations en temps réel et vous pouvez regarder des graphiques pour n’importe quelle période. Le libre-échange sans restriction, qui, avec une approche compétente, vous permet d’obtenir un bon profit stable.

• 7

  Flexibilité

  La flexibilité est un indicateur de la volatilité du marché, et le marché des changes est naturellement le leader absolu dans ce domaine. Le fait est que les cotations des devises, des valeurs mobilières, du pétrole et des métaux changent constamment, littéralement à chaque seconde. Et ces changements peuvent être prédits et, puisqu’ils peuvent être prédits, vous pouvez gagner de l’argent avec eux. Et vous n’avez même pas besoin d’acheter ou de vendre quoi que ce soit (même si vous le pouvez). Il suffit de miser sur l’évolution du prix. C’est la flexibilité qui définit le marché du Forex en tant que tel et donne à chaque trader une chance de réussir.

• 8

  Grand choix d’instruments

  Cet avantage du marché du Forex est important, car il donne au trader la possibilité de se développer et de ne pas rester accroché à une seule paire de devises. Les instruments de trading sont majoritairement des paires de devises, par exemple EUR/JPY (euro/yen japonais), CAD/CHF (dollar canadien/franc suisse), et il existe des dizaines de ces paires. Et puis, il y a les actions, le pétrole ainsi que les métaux. Mais ici, il est important de noter que le nombre d’instruments de trading disponibles varie pour chaque broker, cela doit être connu à l’avance si vous envisagez de négocier de manière professionnelle.

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  Absence de commission

  Le plus souvent, le broker ne prélève aucune commission du trader pour les transactions. La question logique est donc : quel est donc son avantage? Le broker prélève un spread de la transaction de chaque trader. Le spread c’est la différence entre le prix d’achat et de vente. Le spread de ce broker peut être fixe ou flottant. En raison du fait que toutes les sociétés ont des conditions de spread différentes, il faut accorder une attention particulière à ce facteur lors du choix d’un broker. Et si vous vous inscrivez par l’entremise de Traders Union, vous pouvez récupérer jusqu’à 100 % du spread (c’est ce qu’on appelle la «remise»).

• 10

  Stabilité

  À première vue, ce point semble être un malentendu, car ci-dessus nous avons indiqué que les valeurs du marché du Forex changent chaque seconde. Mais c’est précisément dans cette volatilité que réside sa stabilité : les valeurs changent tout le temps. Une baisse est toujours suivie par une montée et une montée est suivie par une baisse. Cela signifie qu’il est tout à fait réaliste de prédire tout mouvement de valeur.

Façons de réaliser des profits sur le marché du Forex

Un autre avantage conceptuel du marché des changes moderne est qu’un trader peut gagner de deux manières : négocier seul ou investir dans des professionnels. Les deux options ont leurs avantages et leurs risques, nous les examinerons plus en détail.

●Le trading indépendant sur le Forex

Il s’agit du Forex dans son sens traditionnel — vous vous inscrivez auprès d’un broker fiable, y faites un dépôt, installez un terminal de trading (pas nécessairement sur un PC, car il y a des options pour mobiles) et commencez à faire du trading en utilisant les instruments de votre choix. Vous faites vous-même (d’où le terme «indépendant») du trading (vous êtes «actif»).

Autrement dit, pour réussir à faire du trading, cela nécessite de l’expérience. Les traders commencent généralement par des comptes démos, puis passent aux comptes « cents » et seulement ensuite aux comptes en dollars/euros classiques. Cela prend vraiment beaucoup de temps et nécessite une surveillance constante du marché financier mondial pour réussir dans ses prévisions.

●Investissement dans les comptes PAMM et LAMM

Les comptes PAMM sont constitués des fonds de plusieurs investisseurs, auxquels s’ajoutent le compte du gestionnaire. Le gestionnaire prend seul des décisions quant aux transactions, il risque ses propres fonds de la même manière que chacun des investisseurs, il a donc un intérêt à gagner. Comme avantage, le gestionnaire prend une petite commission de chaque investisseur si la transaction est gagnante. La différence entre les comptes PAMM et LAMM est que les investisseurs des comptes LAMM investissent exactement le même montant que le gestionnaire. Avec le système PAMM, les montants sont proportionnels, c’est-à-dire que l’investisseur peut investir un montant inférieur, mais son profit sera en conséquence moindre (car le risque est également plus faible).

Si un trader ne négocie pas lui-même, mais investit plutôt dans un compte PAMM, il reçoit généralement un revenu passif, il ne fait littéralement rien, il dépose seulement les fonds en temps opportun et il les retire. Comme le trader ne prend pas les décisions pour chaque transaction, c’est un trader «passif».

Les avantages des comptes PAMM sont évidents : il s’agit d’un revenu passif qui ne nécessite aucune compétence de la part de l’investisseur. L’essentiel est de choisir un gestionnaire performant. De plus, des systèmes innovants comme les comptes RAMM permettent également à un trader de fixer des limites de risque et d’interrompre à tout moment la participation de son capital à une transaction.

●Trading ou investissement?

En fait, il est très difficile de donner une réponse définitive. D’une part, le trading vous permet de développer vos propres stratégies et de gagner des sommes colossales sur vos transactions. En revanche, lorsque vous faites confiance à un professionnel, surtout si vous faites vos premiers pas sur le marché du Forex, cela réduit considérablement le risque de perdre votre argent. De plus, il s’agit d’un revenu passif et d’une expérience unique — car vous avez accès aux statistiques des transactions du gestionnaire.

Avantages et inconvénients du marché du Forex

Les avantages du marché du Forex, qui reposent sur son accessibilité et son unification, permettent à tous de faire du trading sur le marché interbancaire.

Le principal inconvénient est que le risque de pertes qui ne peut en aucun cas être totalement exclu. Autrement dit, le trader doit comprendre que n’importe laquelle de ses transactions peut échouer. Cependant, ce risque peut être minimisé de trois manières :

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  Gestion fiduciaire.

  Le trader peut mettre ses fonds ou une partie de ceux-ci à la disposition d’un professionnel, cela réduira la probabilité de pertes dues à l’inexpérience ou à une erreur personnelle.

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  Répartition.

  En répartissant le dépôt entre plusieurs transactions, un trader peut annuler la perte d’une transaction en gagnant sur d’autres. De même, vous pouvez répartir des fonds entre plusieurs comptes PAMM.

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  Expérience.

  Bien que même les traders les plus expérimentés aient des échecs, c’est l’expérience de la participation active au trading sur le marché du Forex qui est le principal facteur contribuant à minimiser les risques. Avec l’expérience, un trader améliore à la fois ses compétences et son intuition. Ces deux facteurs combinés permettent au trader de gagner plus souvent.

Régulation et fiabilité du Forex

La réglementation du marché des changes se fait surtout localement, c’est-à-dire que chaque pays a ses propres lois qui régissent le travail des brokers et des traders, en plus de réglementations internationales. Dans le contexte du trading, le plus important ce sont les organismes de réglementation sous les auspices desquels les brokers opèrent. C’est-à-dire qu’aujourd’hui, chaque broker est une société officiellement enregistrée avec un reporting transparent, qui ne fonctionne pas selon ses propres règles, mais qui est soumise à un organisme de réglementation national ou international.

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  Exemples des régulateurs internationaux
  — la Commission internationale des services financiers du Belize (IFSC), la Commission chypriote des valeurs et des changes (CySEC)et la Commission des services financiers de Maurice (FSC).

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  Exemples des régulateurs locaux
  — la Banque centrale de la Fédération de Russie (Russie), l’Autorité de conduite financière (Royaume-Uni) et l’Autorité de régulation financière allemande (Allemagne).

Les régulateurs locaux et internationaux ont tous leurs différences, mais il est important d’avoir un régulateur. Après tout, il agit comme une sorte de garant que le broker apporte les transactions des traders sur le marché international des changes et remplit ses obligations envers eux.

Heureusement, aujourd’hui, la licence du broker, qui est forcément indiquée sur son site officiel, se vérifie facilement sur le portail du régulateur (un avantage de l’informatisation généralisée).

N’oubliez pas que si vous choisissez un broker agréé, ce n’est certainement pas une arnaque, ni un système pyramidal, ni une entreprise douteuse. Travailler avec un tel broker est fiable et sûr.

Avis d’expert de Traders Union

«Aujourd’hui, les avantages du marché du Forex sont évidents : il s’agit d’un système financier unique où tout le monde peut gagner, y compris un revenu d’investissement passif. Oui, il y a certainement un risque, et au départ il est assez élevé. Mais il peut être diversifié avec succès grâce au choix d’un broker de confiance, à une allocation de fonds compétente et à une stratégie de trading bien pensée. En conséquence, le Forex peut vraiment devenir, et est déjà devenu pour beaucoup, une source stable de revenus importants».

Michel Clavier, trader-analyste de Traders Union

FAQ

Quels sont les avantages réels du marché du Forex?

Le Forex permet à tout le monde de gagner de l’argent en proposant un grand nombre de méthodes et d’instruments de trading. Il y a un risque, qui peut être réduit, car un trader a pratiquement pleine liberté dans ses stratégies. Il y a aussi une possibilité d’investir pour un revenu passif.

Le marché du Forex est-il fiable?

C’est un système dynamique stable, et la fiabilité des transactions n’est pas déterminée par le marché, mais par le broker par lequel le trader négocie. Si le broker est agréé, c’est une garantie de protection contre les stratagèmes frauduleux, les schémas pyramidaux et les sociétés peu scrupuleuses.

Qu’est-ce qui est le mieux : le trading ou l’investissement?

Chaque option a ses propres avantages, mais leur approche est radicalement différente. L’investissement est un revenu passif stable qui ne nécessite rien de l’investisseur, sauf le financement de départ. Par contre, le trading vous donne plus de liberté et vous permet d’améliorer vos compétences professionnelles.

Comment minimiser les risques sur le Forex?

Vous pouvez commencer par des comptes démo et « cents » pour apprendre les bases. Vous pouvez ensuite travailler avec des portefeuilles, c’est-à-dire de répartir vos fonds entre plusieurs comptes. En outre, le risque est réduit si un trader travaille dans le cadre d’un système de gestion fiduciaire en investissant dans un compte de type PAMM.