Чи варто вкладати в нерухомість Франції в 2024 році
Рішення про інвестиції в нерухомість Франції залежить від ваших конкретних цілей, фінансового стану та рівня допустимого ризику.
Франція популярна для іноземних інвесторів завдяки своїй багатій культурній спадщині, стабільній економіці та чудовим природним пейзажам. Достаток туристів закономірно приваблює і інвесторів у нерухомість Франції. Особливою популярністю користуються такі регіони, як Париж і Лазурний берег. Також у Франції є різноманітні можливості для оренди нерухомості, що може забезпечити потенційний дохід.
Однак інвестиції в нерухомість завжди пов'язані з ризиками, і перед вкладенням слід ретельно вивчити ринок та врахувати податкові та юридичні аспекти. Пандемія COVID-19 також справила не найкращий вплив на ринок нерухомості. Тому важливо оцінювати поточну ситуацію та прогнози на майбутнє. Ця стаття допоможе вам прийняти продумане рішення про вкладення в нерухомість Франції. Ваше рішення буде відповідати вашим індивідуальним фінансовим цілям та ризиковим перевагам.
Чи варто інвестувати у нерухомість у Франції: законодавча основа
Сфера нерухомості у Франції регулюється низкою законів та правил. Розглянемо кілька основних законів, що безпосередньо регулюють купівлю нерухомості. Їх слід враховувати при купівлі нерухомості у Французькій республіці.
Закон про землю (Loi sur le Foncier). Цей закон встановлює правила володіння та використання нерухомості у Франції. Він визначає права та обов'язки власників нерухомості, регулює правила використання та містить інформацію про зонування та земельні правила.
Закон про юридичну чистоту власності (Loi de Publicité Foncière). Закон регулює процедури реєстрації власності та переходу прав на нерухомість. Він також забезпечує конфіденційність даних про власність.
Закон про дотримання прав власності (Loi Carrez). Цей закон зобов'язує продавця надавати точні відомості про площу та іншу важливу інформацію про нерухомість, що продається. Це важливо задля захисту прав покупців.
Закон про гарантію власності (Loi de Garantie de la Propriété). Закон встановлює правила та зобов'язання щодо забезпечення гарантії власності при купівлі нової нерухомості.
Закон про нотаріат (Loi du Notariat). Цей закон встановлює обов'язковість угод із нерухомістю через нотаріуса. У Франції нотаріуси відіграють важливу роль у процесі купівлі нерухомості, і закон регулює їхні функції та відповідальність.
Закон про податок на додану вартість (Loi TVA immobilière). Визначає ставку податку на додану вартість (ПДВ) для угод з нерухомістю та умови його застосування.
Закон про фінансування та оподаткування нерухомості (Loi de Financement et Fiscalité Immobilière). Визначає податкові зобов'язання та відрахування, пов'язані з власністю та угодами з нерухомістю, у тому числі податки на нерухомість та податки на капіталовкладення.
Закон про правила оренди (Loi sur la Location). Закон встановлює правила оренди нерухомості та захищає права орендарів та власників.
Це не повний список законів, що регулюють угоди з нерухомістю у Франції. Можуть бути також регіональні норми регулювання питань нерухомості, які можуть змінюватись в залежності від регіону.
Іноземці мають право купувати нерухомість у Франції. Однак у цьому аспекті слід виділити кілька важливих моментів.
Громадяни держав-членів Європейського Союзу мають право купувати нерухомість у Франції без будь-яких обмежень.
Громадяни держав, що не входять до ЄС, також можуть купувати нерухомість у Франції. Однак тут існують обмеження та додаткові процедури, пов'язані з придбанням нерухомості, і вони можуть відрізнятися залежно від регіону.
Франція також пропонує інвестиційні програми у сфері нерухомості. Вони надають іноземним інвесторам право на отримання посвідки на проживання чи громадянства за значні інвестиції у нерухомість чи бізнес.
Де можна купити нерухомість у Франції?
Законодавство дозволяє купувати нерухомість у різних містах та регіонах Франції. Все залежить від ваших уподобань та бюджету. Франція розташована у різних кліматичних зонах, тому пропонує різноманітні можливості для покупки нерухомості. Перерахуємо найбільш популярні міста та регіони Франції, які залучають іноземних покупців нерухомості найчастіше.
Париж — столиця та одне з найпопулярніших місць для покупки нерухомості у Франції. Місто п'яти революцій та місце еміграції для багатьох митців роблять це місто відомим і бажаним. Тут є безліч апартаментів, квартир та будинків різної вартості та площі.
Лазурний берег (Côte d'Azur). Це найпопулярніший регіон на півдні Франції, південно-східне узбережжя Середземного моря від Тулону до кордону з Італією. Змор'я приваблює багатих та знаменитих. Ніцца, Канни, Сен-Тропе та інші менш значущі курортні міста на Лазурному березі пропонують розкішні вілли та апартаменти з видом на Середземне море.
Ліон. Друге за величиною місто Франції і є популярним місцем для покупки нерухомості. Ліон один з найбільш привабливих туристичних напрямків у Франції — це одне з найстаріших міст Франції, яке славиться своєю багатою історією. Старе місто Ліона (Vieux Lyon) є частиною Всесвітньої спадщини ЮНЕСКО та пропонує унікальне архітектурне середовище з вузькими вуличками, старовинними будинками та безліччю середньовічних та ренесансних пам'яток. Ліон вважається гастрономічною столицею Франції, тому відомий своїми ринками та бістро, де можна скуштувати автентичну французьку кухню. Мальовнича долина Рони рясніє виноградниками. Туристи можуть вирушити на винні тури та відвідати виноробні та дегустувати місцеві вина. При цьому Ліон розташований близько до регіонів Альпи та Провансу, що робить його чудовим відправним пунктом для відвідування гірськолижних курортів та інших культурних пам'яток Франції. Звичайно ж, у Ліоні можна знайти різні типи житла, включаючи квартири та будинки.
Прованс (Provence) — регіон на півдні Франції, який славиться своїми красивими селами, виноградниками та природою. Регіон має вихід до Середземного моря, узбережжя якого тут називається Лазурний берег. Східна частина Провансу примикає до мальовничих Альп. Прованс пропонує традиційні французькі будинки та відокремлені вілли.
Бордо — місто, розташоване в Аквітанії і неподалік Біскайської затоки на Атлантиці. Відомий своїми виноградниками та культурою. Старе місто Бордо (Vieille ville de Bordeaux) є об'єктом Всесвітньої спадщини ЮНЕСКО і відоме своїми розкішними будинками XVIII століття, вузькими вуличками та красивими площами. Музеї та мистецтво: Бордо пропонує різноманітність музеїв, включаючи Музей мистецтва, Музей Аквітанії та Музей вина та виноробства. Близькість до атлантичного узбережжя робить Бордо гарною відправною точкою вивчення околиць. Бордо — це місце, яке поєднує в собі багату культурну та історичну спадщину з кулінарними задоволеннями та виноробною традицією, що робить його привабливим для туризму. Тут можна знайти як історичні маєтки, так і сучасні апартаменти.
Ельзас (Alsace) — регіон на сході Франції, що межує з ФРН. Ельзас пропонує безліч прекрасних історичних міст та сіл, таких як Страсбург, Кольмар та інші. Ці місця приваблюють туристів та можуть бути привабливими для покупки нерухомості. В Ельзасі можна знайти різноманітні типи нерухомості, включаючи старовинні будинки з традиційною архітектурою, а також сучасні апартаменти та будинки. Регіон пропонує багато можливостей для покупки житла. При цьому ціни на нерухомість в Ельзасі доступніші в порівнянні з Парижем і Лазурним берегом.
Тулуза — місто та центр Окситанії пропонує доступне житло та динамічну культурну та бізнес-спільноту. Приваблює туристів своїм унікальним характером та безліччю цікавих пам'яток. Історичний центр – Старе місто Тулузи (Le Vieux Toulouse) – чудове місце для прогулянок серед середньовічних будинків та площ. Тут ви знайдете безліч ресторанів, кафе та магазинів, де можна насолодитися автентичною французькою культурою. Прекрасний собор Сен-Сернен у стилі готики є однією з найважливіших історичних церков у Тулузі. Він славиться своїми вражаючими архітектурними деталями та гарними вітражами. Капітолій — це ратуша Тулузи, яка є місцем проведення безлічі культурних і штучних заходів. Будівля капітолію прикрашена розкішними фресками та скульптурами. Тулуза є великим центром аерокосмічної промисловості, і тут є цікаві музеї, присвячені космосу та авіації, включаючи Музей Аерокосмосу (Cité de l'Espace). Тулуза також славиться своєю унікальною південно-західною гастрономічною спадщиною, включаючи традиційні страви, такі як кассуле та десерт вафлі з карамеллю.
У Франції також є вільні економічні зони (ВЕЗ), де іноземні інвестори можуть набувати нерухомість та розвивати комерційну діяльність. ВЕЗ створено для цілеспрямованого залучення іноземних інвестицій та стимулювання економічного зростання у певних регіонах. Однак правила та умови для покупки нерухомості можуть різнитися залежно від конкретної вільної економічної зони та типу нерухомості. Ось кілька прикладів ВЕЗ на території Франції.
Вільна економічна зона у Марселі. Ця зона була створена для стимулювання розвитку інформаційних та комунікаційних технологій.
Міжнародне місто Ліона (Lyon Confluence). Це міський оновлений простір у Ліоні, перебудований із промислового району Ліону. Тут доступні різні інвестиційні можливості та стимули для бізнесу. У районі розташовані елітні багатоквартирні будинки, офісні будівлі та парки, у тому числі "Водний сад Жана Куті", розташований на березі річки Сона. Існує сучасний виставковий центр сучасного мистецтва La Sucrière. У торговому центрі Confluence розташовані магазини середньої цінової категорії, на вулицях є привабливі бари та бістро.
Економічна зона Гренобля (Grenoble-Alpes). Гренобль це центр високих технологій та інновацій, і ця економічна зона спрямована на підтримку таких індустрій.
Технопарк Софія-Антиполіс (Sophia Antipolis) розташований на Лазурному березі на північний захід від Антіба і на південний захід від Ніцци. Більшість ВЕЗ розташована у комуні Вальбонн. Технопарк створений у 1970-1984 роках для залучення інвестицій та створення компаній у галузі обчислювальної техніки, електроніки, фармакології та біотехнологій.
Економічна зона "Зона Париж-Сен-Дені" (Paris-Saint-Denis). Ця зона знаходиться в межах міста Парижа та націлена на залучення інвестицій в інфраструктуру та інновації.
Прагнучи залучити інвестиції місцева влада також формує відповідне регулювання. Тому у Франції існують територіальні обмеження та правила щодо придбання нерухомості. Вони варіюються залежно від регіону та типу нерухомості. Назвемо кілька ключових аспектів, які слід враховувати під час вкладення в нерухомість у Франції.
Зона обмеженого будівництва (Zone d'Amenagement)відрізняються, ZAD) — такі зони визначаються владою. Будівництво та розвиток нерухомості тут можуть бути заборонені, обмежені або потребують особливих дозволів. Це можуть бути райони Франції, наприклад, що мають екологічне значення.
Античні та історичні райони це розташування на території Франції, які мають історичне значення. Найчастіше такі місця відносяться до епохи античності. На таких територіях можуть існувати обмеження на реконструкцію та зміну фасадів будівель. Ці обмеження діють у тому, щоб зберегти архітектурну спадщину.
Місцеві земельні закони. У низці регіонів існують закони про землю, які впливають на використання земельних ділянок та зонування.
Сільськогосподарські землі. У деяких випадках земельну ділянку, яка раніше використовувалася в сільському господарстві, не можна використовувати для інших цілей або використання для інших цілей обмежене.
Спеціалізовані сільськогосподарські ділянки. Регуляція сільськогосподарських ділянок, таких як виноградники або спеціалізовані сільськогосподарські підприємства, може відрізнятися залежно від регіону.
Регуляція обмежень динамічна і змінюється час від часу, тому потрібно мати актуальну інформацію на момент покупки нерухомості в тому чи іншому регіоні Франції. Для цього не будуть зайвими консультації з представниками місцевої влади, юристами та агентами з нерухомості.
Яку нерухомість можна купувати у Франції?
У Франції можна інвестувати у житлову та комерційну нерухомість. Це два основних сегменти ринку нерухомості, і вони мають суттєві відмінності у призначенні, використанні та інвестиційних можливостях.
Житлова нерухомість (Residential Real Estate). Цей тип нерухомості, призначений для проживання та створення комфортних умов для мешканців. Житлові об'єкти включають будинки, квартири, кондомініуми, заміські будинки та інші місця, призначені для житла. Зазвичай житлова нерухомість знаходиться у приватній власності та використовується для проживання власників чи орендарів.
Комерційна нерухомість (Commercial Real Estate). Цей тип нерухомості призначений для здійснення бізнес-діяльності. Комерційна нерухомість включає офіси, магазини, ресторани, склади, торгові центри, готелі, промислові будівлі. До цього відносять всі об'єкти, де ведеться комерційна діяльність. Цей тип нерухомості часто використовується для створення доходу через здачу в оренду або бізнес-операції.
Кожен із цих типів нерухомості має свої особливості та регулювання. Багато інвесторів і приватних осіб володіють як житлової, і комерційної нерухомістю з метою різноманітності інвестиційного портфеля.
Купівля нерухомості у Франції доволі популярна. Це характерно як місцевих жителів, так іноземних інвесторів. Найчастіше інвестують у такі різновиди нерухомості:
Житлова нерухомість. Житлові об'єкти, такі як квартири, будинки та апартаменти, є найпопулярнішими об'єктами інвестицій. Багато інвесторів купують житло з метою оренди, що може приносити стабільний дохід.
Комерційна нерухомість. Це офіси, магазини, ресторани та склади — вони залучають інвесторів, які шукають високоприбуткові інвестиції. Це також може включати інвестиції в торгові центри та готелі.
Виноградники та виноробні маєтки. У регіонах, таких як Аквітанія (Бордо) та Бургундія, інвестиції у виноградники та виноробні маєтки є популярними. Франція славиться своїми винами, і такі інвестиції можуть бути прибутковими та надавати можливість участі у виробництві вина.
Нерухомість для оренди та сезонна оренда. У туристичних регіонах Франції, таких як Лазурний берег, Альпи та Прованс, інвестори часто купують нерухомість з метою здавання її в оренду на короткострокові або довгострокові терміни туристам.
Нерухомість для особистого проживання. Деякі іноземні інвестори купують нерухомість у Франції для використання як другого будинку чи місця постійного проживання.
Інвестиційна доцільність для нерухомості у Франції варіюватиметься від розміру орендних платежів, довгострокових вкладень з метою збереження капіталу та збільшення його розміру. Ринок нерухомості у Франції також залучає тих, хто шукає стабільні та безпечні інвестиції, особливо у великих містах, таких як Париж чи Ліон.
Які привілеї дають інвестиції у нерухомість у Франції?
У Франції існує кілька програм, що надають можливість отримання довгострокових віз та дозволів на проживання іноземним інвесторам. Умови програм різняться залежно від статусу інвестора, типу нерухомості та регіону, і навіть залежно від обсягу капіталу та характеру інвестицій.
Віза інвестора до Франції Talent Passport “Business investor” — це довгострокові візи для інвесторів та підприємців із країн, що не входять до ЄС, які планують інвестувати значні обсяги капіталу в економіку Франції.
Умови:
мінімальна інвестиція 300 000 EUR у фіксовані активи;
володіння не менше 10% компанії, до якої здійснюються інвестиції;
створення або право захисту робочих місць протягом 4 років з моменту інвестиції з правом продовження;
це мають бути ППІ або через компанію, володіння якою не менше 30% акцій;
підтвердження джерела коштів, які використовуються для інвестицій.
Права:
ВНЖ видається відразу на 4 роки, включаючи другого з подружжя та дітей віком до 18 років;
право жити, працювати, навчатися у Франції для іншого з подружжя;
шлях до отримання ПМП чи громадянства Франції через 5 років;
доступ до високоякісної системи державної охорони здоров'я та освіти для дітей.
Інвестор за бажанням продовжує право проживання після того, як підтвердить продовження виконання вимог.А за п'ять років постійного проживання за програмою Talent Passport “Business investor” можна отримати право постійного посвідки на проживання, яке поширюється і на сім'ю.
Після отримання ПМП Франції можна повернути інвестиції та отримати громадянство та паспорт Франції у порядку натуралізації. Громадянство Франції за цією програмою видають тим інвесторам, які підтвердять глибокий ступінь асиміляції до французької спільноти. У тому числі знання французької культури та історії на високому рівні, а також володіння французькою мовою. При цьому Франція припускає подвійне громадянство, що дозволяє не відмовлятися від першого громадянства.
Якщо інвестор бажає вести бізнес, беручи в ньому активну участь, вимоги до обсягу інвестицій знижується до 30 000 EUR і право на отримання ВНП зберігається. Для цього потрібно:
надати справжній бізнес-план створення економічно рентабельного бізнесу у Франції,
диплом про освіту ступеня магістра (або його еквівалент) чи наявність 5-річного професійного досвіду.
Слід зазначити, що у Франції немає інвестиційної програми просто через купівлю нерухомості. Тобто, вищезазначена програма передбачає ВНЖ та громадянство скоріше у розрізі інвестицій у комерційну нерухомість, а не купівлю житла. Хоча сама по собі покупка житла для іноземців не заборонена. Однак придбання житла у Франції є додатковою перевагою при оформленні ВНЖ за іншими програмами, такими як “Віза візитера”, бізнес-імміграція, інвестиції в існуючий французький бізнес для засновників та співробітників інноваційних стартапів.
У Франції кожен власник сплачує податок на нерухомість (taxe foncière) та податок на житло (taxe d'habitation). Важливо знати, що якщо ви власник житла і самі в ньому мешкаєте, то податок на житло сплачувати не треба. Якщо ви здаєте в оренду свою французьку нерухомість, то сплатити цей податок повинен буде орендар, а не ви як власник. Сума податку на нерухомість розраховується на основі стану та розміру майна, а також відповідно до ставок, встановлених місцевими департаментами.
Більш детальна інформація про пільги та податкові ставки для іноземних інвесторів також залежить від конкретного регіону Франції та від існуючого на даний момент законодавства, яке постійно змінюється.
Які ризики та складності є при інвестиції у Франції?
Інвестиції завжди пов'язані з ризиками неотримання розрахункового прибутку або взагалі їх часткової чи повної втрати. Звичайно ж, інвестори, які розглядають інвестиції в нерухомість у Франції, можуть мати справу з труднощами. Назвемо основні ризики при інвестиції у нерухомість Франції.
Правові та податкові складності. Французька система оподаткування дуже складна, зокрема й для іноземних інвесторів. По-перше, розбіжності у податкових структурах і правила можуть створювати труднощі при плануванні інвестицій та обліку податків. По-друге, податкове навантаження на нерухомість у Франції досить високе, включаючи податок на приріст капіталу, податки на нерухомість чи житло та інші обов'язкові платежі. Інвестори повинні враховувати ці витрати в оцінці прибутковості інвестицій.
Зміни законодавства. Законодавство про оподаткування у Франції постійно змінюється і відрізняється залежно від регіону. Це впливає на інвестиційне середовище та податкові ставки. Інвестори мають бути готові до можливих змін та адаптуватися до них.
Комерційні ризики. Інвестори у комерційну нерухомість можуть зіткнутися з ризиками, стопов'язаними із змінами в ринковій кон'юнктурі, такими як попит з боку орендарів або попит на робочу силу. Також попит на комерційну нерухомість залежить від загальних економічних умов. Особливо це актуально для нашого неспокійного часу, коли висока інфляція та облікові ставки ЦБ не завжди сприяють економічному зростанню та, відповідно, попиту на комерційну нерухомість.
Валютні ризики. Якщо інвестор володіє нерухомістю у Франції, але проживає в іншій країні, його французька нерухомість залежатиме від змін в обмінних курсах, які впливатимуть на його доходи і витрати.
Політична нестабільність. Як і в будь-якій країні, політична нестабільність та зміни в уряді можуть вплинути на бізнес-середовище та інвестиційні умови. Такій стабільній політичній системі, як у Франції, здається, це не загрожує. Однак чим чорт не жартує.
Реновація та обслуговування нерухомості. Проблеми з інфраструктурою, енергоефективністю та обслуговуванням нерухомості можуть вимагати додаткових витрат та зусиль.
Для зниження ризиків та успішного інвестування у нерухомість у Франції потрібно провести ретельне дослідження ринку та проконсультуватися у місцевих юристів.
Чи варто вкладати у нерухомість Франції?
Як бачимо, інвестиції в нерухомість Франції справа не проста і пов'язана з безліччю клопоту. Через географічне розташування окремих локацій вони можуть бути дорогими, а через складне законодавство дуже складне завдання.
По-перше, Франція має обмеження в операціях на нерухомість іноземних інвесторів. Купуючи житлову нерухомість, іноземці не можуть розраховувати на участь в інвестиційних програмах з подальшим отриманням ВНП або громадянства.
По-друге, регіональні відмінності у сфері регулювання питань нерухомості та складне податкове законодавство може відштовхнути багатьох потенційних інвесторів.
По-третє, це коливання цін. Ринок нерухомості у різних регіонах Франції може мати свої особливості та цінові відмінності. Це також ускладнює вибір та управління нерухомістю. Але найголовніше, що нерухомість у Франції схильна до волатильності та ряду факторів, які можуть вплинути на вартість об'єктів, попит на оренду та вимоги до обслуговування. При цьому вартість об'єктів може не тільки зростати, а й знижуватися з низки причин:
Зміни економічних умов, таких як інфляція, загальна економічна нестабільність та валютні флуктуації знижують вартість нерухомості та впливають на прибутковість інвестицій.
Попит на оренду непостійний. У туристичних районах Франції попит оренду нерухомості залежить від сезонних коливань. Під час курортного сезону попит може бути високим, але знижуватися поза сезоном.
Політична та соціальна стабільність. Політичні події та соціальні неврегульованості можуть вплинути на попит на оренду. Особливо це стосується великих міст і конфліктних районів, якими так багато Франція в останні десятиліття.
Вимоги до обслуговування також змінюються, що може виявитися збільшення витрат. Нерухомість у Франції може вимагати додаткових витрат на обслуговування та управління, оскільки інфраструктура та послуги можуть бути менш розвинутими у деяких районах. Це може включати прибирання, ремонт та обслуговування басейнів, садів та доріжок.
Щоб успішно інвестувати у нерухомість у Франції, інвесторам слід враховувати всі ці складності та розробляти стратегії для управління ризиками. Перед тим як зважитися на інвестиції в нерухомість, інвесторам варто розглянути альтернативні варіанти, які, ймовірно, краще відповідатимуть їхнім цілям.
Наприклад, це можуть бути інвестиції у цінні папери. Вкладення у фінансові інструменти, такі як акції та облігації, фондові індекси поза всяким сумнівом урізноманітнять будь-який інвестиційний портфель. Купівля акцій також дозволяє інвесторам брати участь у зростанні компаній та отримувати дивіденди. Інвестиції у стартапи можуть бути гарною інвестицією. Участь у стартапах може надати високий потенціал прибутковості, особливо в секторах, що розвиваються, таких як фінтек або біотек. Але це підвищений ризик і у разі успіху на нього доведеться чекати досить довго.
Якщо ви хочете отримати досить швидкий прибуток, то найкращим варіантом може стати трейдинг. Це систематична купівля та продаж фінансових інструментів, таких як акції, валюти, сировинні товари та інші активи з метою отримання прибутку від зміни їх цін на ринку. Це активний спосіб інвестування, де трейдери аналізують ринок, приймають рішення про купівлю або продаж активів та часто проводять операції протягом короткого часу.
Чи купувати нерухомість у Франції? Які альтернативи?
Новачок, що має віддалене уявлення про трейдінг може подумати, що це дуже складна практика, що вимагає безлічі зусиль і попередніх знань. Однак це не так, тим більше, що трейдинг також має багато нюансів та різновидів залежно від складності. У цьому відношенні дуже привабливим є копі-трейдинг.
Копі-трейдинг — це різновид інвестицій, за якого інвестори лише копіюють, повторюючи операції та торгові стратегії досвідчених трейдерів. Такий підхід дозволяє новачкам або менш досвідченим інвесторам вчитися і заробляти на ринку, наслідуючи досвід більш досвідчених трейдерів. Копі-трейдинг стане найкращою альтернативою інвестиціям у нерухомість в Франції з низки причин.
Вкладення в нерухомість вимагає експертизи у цій галузі та знання місцевого ринку. Копі-трейдинг навпаки дозволяє інвесторам отримати доступ до досвіду та стратегій досвідчених трейдерів, які давно та успішно беруть участь на ринку.
Копі-трейдинг надає можливість інвестувати у різні ринки та активи (акції, Форекс та інші фінансові інструменти), що дозволяє диверсифікувати портфель та зменшити ризики. У той час як інвестиції в нерухомість можуть бути обмежені одним активом чи регіоном.
Вкладення у нерухомість вимагають значних коштів. Копі-трейдинг дозволяє інвестувати з набагато меншими сумами і мати доступ до більш ліквідних активів.
Платформи з доступом докопи-трейдинговим операцій зазвичай надають інструменти для управління ризиками, такі як встановлення стоп-лосс ордерів. Це допомагає інвесторам контролювати свої інвестиції та обмежувати потенційні збитки.
Копі-трейдинг зазвичай надає детальну статистику та інформацію про минулу ефективність трейдера, що дозволяє інвесторам приймати поінформовані рішення.
Як працює копі-трейдинг
Інвестор вибирає досвідченого трейдера або портфель менеджера, чиї стратегії та успіх на ринку викликають довіру. Після інвестор підключає свій обліковий запис до облікового запису обраного трейдера через платформу, що надає послугу копі-трейдингу. Тепер їхні рахунки зв'язані. Коли трейдер виконує угоди своєму рахунку, ці операції автоматично копіюються і повторюються на рахунку інвестора пропорційно розміру інвестицій.
👍 Переваги копі-трейдингу:
• Доступ до досвіду — інвестори можуть мати користь із знань та досвіду досвідчених трейдерів, навіть якщо самі не мають навичок у трейдингу.
• Різноманітність стратегій — платформи копі-трейдингу надають доступ до різних стратегій та ринків, що дозволяє диверсифікувати портфель.
• Управління ризиками — інвестори можуть встановлювати обмеження на свої інвестиції та регулювати рівень ризику.
👎 Недоліки копі-трейдингу:
• Потенційні збитки — копіювання стратегій не гарантує прибуток, і інвестори можуть зазнати збитків, як і трейдери.
• Складність вибору трейдера знайти надійного і успішного трейдера може бути складно, і вибір не завжди гарантує успіх.
• Збір комісій — деякі платформи стягують комісія як з трейдерів, так і з інвесторів за користування послугою копі-трейдингу.
Найкращі брокери для інвестицій
RoboForex
RoboForex є міжнародним брокером на ринку фінансових інструментів, що надає послуги для онлайн-трейдингу. Брокер заснований у 2009 році і вже давно завоював популярність своєю інноваційною платформою та широким спектром торгових активів (понад 8 тисяч): валютні пари, акції, індекси, товари та криптовалюти. Є авторський торговельний термінал R-WebTrader та власний аналітичний центр. Компанія наголошує на освіті трейдерів, надаючи навчальні матеріали, аналітику та сервіси для підвищення професійних навичок клієнтів.
Регуляція та безпека
Комісія з міжнародних фінансових послуг (IFSC). Номер ліцензії IFSC: 000138/333;
Також є європейська ліцензія від CySEC (license No. is 191/13 Robomarkets Ltd).
Торгові умови RoboForex
рахунки: Pro-Standard, ECN-Pro. Pro-Cent, Prime.
поповнення торгових рахунків: можна поповнювати у гривні — зараховані кошти через банківський переказ чи електронний гаманець автоматично конвертуються у валюту рахунку.
спред змінний від 0 або 1,3 пунктів.
комісії RoboForex починаються від 15 USD. Комісія на рахунку ECN складає 20 USD за 1 USD млн торговельного обороту або близько 2 USD за лот. Комісія на рахунку Prime - 10 USD за 1 USD млн торгового обороту або близько 1 USD за лот. Комісій за виведення коштів немає;
пасивний дохід: можливість залучати нових трейдерів та отримувати винагороду за їх торговий обіг. Виплати здійснюються щоденно без обмежень.
партнерська програма:
– програма VIP – можливість отримувати 50% заробленої компанією суми від залучених клієнтів. Торгівля субпартнерів принесе винагороду у розмірі 10% комісії.
– програма Expert із можливістю отримати до 35% отриманого компанією заробітку від залучених клієнтів. Розмір комісії залежить від рівня партнерства: партнер першого рівня – 35%, субпартнер другого рівня – 20%, третього рівня – 15%, четвертого рівня – 12.5%, п'ятого рівня – 10%.
участь у “програмі лояльності” може збільшити прибуток ще додаткові 20%.
трейдерам-початківцям надається можливість навчання та отримати рекомендації аналітиків.
Копі-трейдинг на RoboForex
Копі-трейдинг RoboForex представлений сервісом CopyFX. Це популярна платформа, яка дозволяє отримувати прибуток від торгівлі на фінансових ринках, застосовуючи досвід та вміння професійних трейдерів, які показують гідні результати торгівлі.
Трейдером у CopyFX може стати будь-який бажаючий клієнт компанії. Для цього потрібно створити оферту. Вона являє собою анкету з даними про трейдера: стратегії, параметри торгівлі, такі як тип рахунку, на якому працює трейдер, мінімальна сума вкладення, з якою спекулянт дозволяє почати з ним співпрацю, загальна сума на балансі рахунку трейдера, торгові активи, розмір комісії за роботу і т.д
Оферта після формування автоматично потрапляє до Рейтингу трейдерів і будь-який зацікавлений у підписці на трейдера інвестор може розпочати з ним співпрацю. Чим повнішою буде інформація в оферті про Трейдера, тим більше інформації побачить потенційний інвестор і тим більше шансів, що він підпишеться.
Винагорода трейдера може бути у вигляді відсотка за отриманий сумарний прибуток інвестора або у вигляді фіксованої комісії за кожну прибуткову угоду. Трейдер також може відмовитись від винагороди, тоді послуги копі-трейдингу будуть на безоплатній основі.
Щоб стати інвестором на старті співпраці на рахунку кожного з учасників, має бути не менше 100 USD. Після вибору трейдера, угоди якого ви збираєтеся копіювати, інвестору слід на нього підписатися і всі угоди, що здійснюються професіоналом, копіюватимуться на рахунок новачка.
Усі учасники процесу у виграші. Інвестор звільняється від необхідності самостійно аналізувати ситуацію на ринку та приймати складні торговельні рішення тощо. Трейдер водночас покращує навички та отримує винагороду за надання послуг копіювання власних угод.
CopyFX доступний на рахунках Pro-Cent, Pro-Standard, ECN, Prime, Pro-Affiliate, ECN-Pro Affiliate, Cent Affiliate. Незалежно від обраного типу рахунку, торгівля доступна лише на платформі MetaTrader4.
Інвестор може мати до 100 рахунків у системі CopyFX. Завдяки послузі "кроскопіювання" забезпечується коректне підключення рахунків, що належать до різних груп.
RoboForex має спеціальний калькулятор, де можна розрахувати потенційний дохід від копі-трейдингу на основі даних по сумі вкладу, типу стратегії трейдера та періоду інвестування.
Pocket Option
Pocket Option входить до складу холдингу Gembell Limited. Брокер орієнтується на співпрацю з професійними трейдерами, які не потребують навчання. Спеціалізується на торгівлі бінарними опціонами та на Форекс.
Регуляція та безпека
Pocket Option нерегульований брокер. На сайті вказано, що власник брокера компанія Infinite Trade LLC зареєстрована за адресою Republic Of Costa Rica, San Jose - San Jose Mata Redonda, Neighborhood Las Vegas, Blue Building Diagonal La Salle High School з номером 4062001303240. Вся брокерська діяльність на цьому сайті забезпечується компанією Infinite Trade LLC. Також на всіх партнерів та клієнтів брокера поширюється політика AML та KYC.
Торгові умови Pocket Option
Pocket Option пропонує клієнтам бінарні опціони на валютні пари, акції, товари та криптовалюти. Клієнтам брокера доступно понад 100 торгових інструментів. Розмір мінімального депозиту – 5 USD при мінімальному ордері – 1 USD, але в міру залучення до торгів на балансі має бути сума в межах 100-50 тис. USD залежно від профілю. Також на Pocket Option доступні такі опції:
торгова платформа: MetaTrader 5 та авторська платформа;
типи рахунків: демо-рахунок, трейдер-початківець, досвідчений трейдер, майстер-трейдер і професійний трейдер з валютою поповнення USD;
введення/виведення коштів: банківський переказ, Qiwi, YooMoney, WebMoney, Perfect Money, Payeer, Advcash, Jeton, VLoad, картки Visa/Mastercard, Maestro, Світ. Для поповнення рахунку також є криптовалюти, в тому числі BTH, TON, ATOM;
торгові інструменти: валютні пари, сировинні товари, криптовалюта, ОТС (валюта, товари, акції);
мобільний трейдінг;
комісії: для всіх рахунків від 1 USD на авторській платформі. На MT5 Forex комісійні починаються від 11 USD. Поповнення рахунків клієнтів відбувається без нарахування комісій. За виведення коштів утримує комісію лише Perfect Money (0,5%) та банк, який здійснює переказ. Зняття коштів із застосуванням інших платіжних систем та карток безкоштовно. Приховані комісії відсутні;
партнерська програма Pocket Option включає два види:
– Affiliate – 50%-80% брокерського прибутку за торгівлю кожного залученого рефералу.
– “Регіональний представник” – партнерська винагорода до 15 USD з кожної угоди рефералів та 10% від доходу субпартнерів.
На Pocket Option діє також комісійна система з пасивним довгостроковим доходом. Вона включає процентні виплати від торгової активності рефералів, бонуси за їхнє перше поповнення депозиту та грошову винагороду у спеціальних конкурсах.
Копі-трейдинг на Pocket Option
Є доступ до соціальної торгівлі. Відстежуючи та копіюючи угоди трейдерів з усього світу, можна отримувати пасивний дохід без детального аналізу ринку. Копіювання угод доступне за такими опціями:
за топовими угодами на платформі;
за різновидами активів;
за прибутковістю всіх угод платформи.
За замовчуванням всі параметри ордера копіюються ідентично оригінальному, але трейдер може змінити налаштування. Параметр "копіювати пропорційно" дозволяє вибрати будь-яку пропорцію копійованої угоди щодо вихідної. Наприклад, якщо в налаштуваннях вказати 50%, вихідна угода розміром 100 USD в інвестора буде скопійована на 50 USD. Функція “стоп-баланс” дозволяє встановити рівень коштів на рахунку, у якому копіювання буде припинено. Також є можливість вказати мінімальну та максимальну суму копійованої угоди для диверсифікації ризиків. Копіювання доступне всім клієнтам брокера на всіх рахунках. Якщо трейдер за підсумками торгів потрапить до рейтингу найкращих, він отримує можливість транслювати торгові сигнали іншим учасникам торгів.
Forex4You
Forex4You — брокер онлайн-трейдингу та доступом на світові фінансові ринки з 2007 року. Інвестиційні інструменти: валютні пари, індекси, сировинні товари та криптовалюти. 2013 року запустила торгову платформу Share4you для копі-трейдинга. У 2016 році був представлений MarketPlace – власний агрегатор ліквідності та технологію виконання ордерів. Має титул "Кращий Forex брокер, Азія" від фінансового журналу Global Banking & Finance Review. Сервіси компанії доступні восьми мовами.
Регуляція та безпека
British Virgin Islands Financial Services Commission (BVI FSC). Номер ліцензії SIBA/L/12/1027.
Торгові умови Forex4You
рахунки: Cent Fixed, Classic Fixed, Cent Pro, Classic Pro, Classic Standard, Demo;
торгові платформи: MT4, MT5, Forex4you WebTrader, мобільний додаток Forex4you, Forex4you Desktop;
мінімальний лот і крок для рахунків Cent 0,01 (0,0001 стандартного лота), для рахунків Сlassic - 0,01, мінімальний крок - 0,01;
максимальне плече варіюється в залежності від коштів на рахунку – від 1:100 до 1:1000, але брокер може обмежити на власний розсуд до 1:25;
своп стягується автоматично під час роловера, з середи на четвер стягується своп у потрійному розмірі;
партнерська програма:
– Multilevel – трирівнева партнерська програма, що дозволяє отримувати дохід до 50% від субпартнерів та їх клієнтів;
– Агент — до 65% від спреду та комісії з кожного залученого активного трейдера.
Forex4You часто проводить промо-кампанії та конкурси.
Копі-трейдинг на Forex4You
Копі-трейдинг Forex4You представлений сервісом Share4you. Це повністю автоматизована платформа копіювання угод, що не вимагає скачування. Буквально кожен може підключитися до Share4you і почати копіювати угоди, оскільки спеціальних знань та досвіду торгівлі не потрібно.
Відбір трейдерів, з операцій яких вестиметься копіювання, можна провести у спеціальному рейтингу брокера. Інвестор просто вибирає трейдера та приєднується до його рахунку. Угоди трейдерів автоматично копіюються на рахунку інвестора. За вдалі інвестор сплачує трейдеру комісію зі свого прибутку.
Кількість трейдерів, до яких може підключитись інвестор, не обмежена. Це означає, що можна відкрити кілька рахунків та створити свій пул трейдерів. Відключення від трейдерів також можливе у будь-який момент, щоб уникнути ризиків непотрібних втрат. В особистому кабінеті інвестора відображається результативність копіювання угод та середня дохідність портфеля.
На платформі Forex4You є також власна система оцінки ризиків. Щоб стати трейдером для послуги копіювання угод, потрібно лише почати торгувати, а торговий рахунок автоматично потрапляє в рейтинг із присвоєнням рівня ризику. Чим вища прибутковість, тим вище піднімається рахунок у рейтингу і тим більше шансів залучити інвесторів.
Мінімальні інвестиції копі-трейдингу на Forex4You — від 1 USD, послуга доступна на ринках Forex, CFD на акції та крипторинку.
Доопі-трейдинг на Forex4You
Копі-трейдинг Forex4You представлений сервісом Share4you. Це повністю автоматизована платформа копіювання угод, що не вимагає скачування. Буквально кожен може підключитися до Share4you і почати копіювати угоди, оскільки спеціальних знань та досвіду торгівлі не потрібно.
Відбір трейдерів, з операцій яких вестиметься копіювання, можна провести у спеціальному рейтингу брокера. Інвестор просто вибирає трейдера та приєднується до його рахунку. Угоди трейдерів автоматично копіюються на рахунку інвестора. За вдалі інвестор сплачує трейдеру комісію зі свого прибутку.
Кількість трейдерів, до яких може підключитись інвестор, не обмежена. Це означає, що можна відкрити кілька рахунків та створити свій пул трейдерів. Відключення від трейдерів також можливе у будь-який момент, щоб уникнути ризиків непотрібних втрат. В особистому кабінеті інвестора відображається результативність копіювання угод та середня дохідність портфеля.
На платформі Forex4You є також власна система оцінки ризиків. Щоб стати трейдером для послуги копіювання угод, потрібно лише почати торгувати, а торговий рахунок автоматично потрапляє в рейтинг із присвоєнням рівня ризику. Чим вища прибутковість, тим вище піднімається рахунок у рейтингу і тим більше шансів залучити інвесторів.
Мінімальні інвестиції копі-трейдингу на Forex4You - від 1 USD, послуга доступна на ринках Forex, CFD на акції та крипторинку.
Чи варто вкладати у нерухомість у Франції? Висновок експерта
Рішення про інвестиції в нерухомість Франції залежить від ваших конкретних цілей, фінансового стану та рівня допустимого ризику. Перед рішенням слід врахувати переваги та недоліки такого типу капіталовкладень.
👍 Переваги інвестицій у нерухомість у Франції:
• Стабільний ринок нерухомості. Франція та її великі міста, такі як Париж, Ліон, Ніцца та Марсель, мають стабільний та розвинений ринок нерухомості, що може надати можливість для зростання вартості активів у довгостроковій перспективі.
• Культурна спадщина та туризм. Франція приваблює величезну кількість туристів завдяки своїй багатій культурній спадщині, історичним пам'яткам та красивим природним пейзажам. Це може створювати потенціал для прибутку від оренди нерухомості туристам.
• Науково-технічний та бізнес-сектори. Деякі регіони Франції, такі як Страсбург та Тулуза, мають розвинені науково-технічні та бізнес-сектори, що може сприяти попиту на комерційну нерухомість.
• Програми пільг інвесторам. У деяких випадках Франція надає податкові пільги та привілеї для іноземних інвесторів, що може знизити податкове навантаження.
👎 Основні ризики та труднощі інвестицій у нерухомість у Франції:
• Податкові зобов'язання. Франція має складну систему оподаткування нерухомості. Іноземні інвестори мають бути готовими до здійснення податкових зобов'язань.
• Правові аспекти. Правила та процедури придбання та володіння нерухомістю у Франції можуть бути складними та вимагати уважної уваги до юридичних аспектів.
• Валютний ризик. Інвестори, які вкладають кошти з-за кордону, наражаються на валютний ризик через коливання курсу валюти своєї юрисдикції до євро.
• Обслуговування та управління. Віддалене управління та обслуговування нерухомості у Франції може бути складним, особливо для іноземних інвесторів.
• Регіональні розходження. Ринки нерухомості в різних регіонах Франції можуть істотно відрізнятися за цінами та попитом.
Перед здійсненням інвестицій у нерухомість Франції проведіть ретельне дослідження ринку та місцевих законів.Розгляньте різноманітні види нерухомості та регіони, щоб вибрати найкращий варіант. Також не соромтеся співпрацювати з місцевими експертами, включаючи агентів з нерухомості та юристів, щоб отримати професійну підтримку. Перед остаточним вибором оцініть свою фінансову здатність та ризикову толерантність, щоб ухвалити адекватне рішення.
FAQ
Чому у 2024 році варто розглядати Францію як потенційний напрямок для інвестицій у нерухомість?
У 2023 році Франція продовжує залучати інвесторів завдяки стабільному туризму, інфраструктурі, що розвивається, і потенціалу для оренди нерухомості в популярних туристичних районах.
Які основні ризики пов'язані з інвестиціями в нерухомість Франції 2024 року?
Основними ризиками інвестицій у нерухомість у Франції залишаються складна економічна ситуація, труднощі щодо отримання земельних прав для іноземних інвесторів, а також залежність від місцевої економічної ситуації та стабільності регіону.
Які законодавчі зміни можуть вплинути на інвестиції в нерухомість Франції 2024 року?
В 2023 році варто стежити за будь-якими змінами в законодавстві, пов'язаними з правами іноземних інвесторів на володіння нерухомістю, а також за податковими та регуляторними змінами, які можуть вплинути на інвестиційний клімат.
Які альтернативні інвестиційні варіанти варто розглянути поряд з інвестиціями в нерухомість Франції 2024 року?
Крім нерухомості, інвестори у 2023 році також можуть розглянути альтернативні опції, такі як копі-трейдинг, інвестиції у фонди чи акції, щоб диверсифікувати свій портфель та врахувати різноманітні фінансові можливості та ризики.
Глосарій для початківців трейдерів
-
1
Інвестор
Інвестор - це фізична особа, яка вкладає гроші в актив з надією, що його вартість зросте в майбутньому. Активом може бути що завгодно, включаючи облігації, боргові зобов'язання, пайові інвестиційні фонди, акції, золото, срібло, біржові фонди (ETF) та нерухомість.
-
2
Брокер
Брокер - це юридична або фізична особа, яка виступає посередником при укладанні угод на фінансових ринках. Приватні інвестори не можуть торгувати без брокера, оскільки тільки брокери можуть здійснювати операції на біржах.
-
3
CFD
CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.
-
4
Торгівля
Торгівля передбачає купівлю та продаж фінансових активів, таких як акції, валюта або товари, з метою отримання прибутку від коливань ринкових цін. Трейдери використовують різні стратегії, методи аналізу та практики управління ризиками, щоб приймати обґрунтовані рішення та оптимізувати свої шанси на успіх на фінансових ринках.
-
5
ECN
ECN, або електронна комунікаційна мережа, - це технологія, яка з'єднує трейдерів безпосередньо з учасниками ринку, полегшуючи прозорий і прямий доступ до фінансових ринків.
Рекомендовані статті
Команда, яка працювала над статтею
Максим Нечипоренко – автор Traders Union з 2023 року. Розпочав професійну діяльність у медіа з 2006 року. Має експертну компетенцію у сфері фінансів та інвестицій, а його сфера інтересів охоплює всі аспекти геоекономіки. Максим надає актуальну інформацію про трейдінг, криптовалюти та інші фінансові інструменти. Регулярно оновлює свої знання, щоб бути в курсі останніх інновацій та трендів на ринку.
Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.