Найкращі ETFs для купівлі зараз у 2026 році

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

Найкращі ETFs для покупки зараз:

Vanguard Total Stock Market ETF.
Invesco QQQ Trust (QQQ).
Vanguard S&P 500 ETF.
SoFi Select 500 ETF.
SPDR S&P 500 ETF.
iShares Core S&P Small-Cap ETF.
Vanguard Growth ETF.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF.
Vanguard Total International Stock ETF.

Як і взаємні фонди, біржові фонди (ETFs) є об'єднаними інвестиційними цінними паперами. Більшість ETFs відстежують певні індекси, сектори, товари або інші активи. Однак, на відміну від взаємних фондів, ETFs можуть торгуватися на фондових біржах так само, як звичайні акції. Ціна товару може відстежуватися ETF, або велика і різноманітна колекція цінних паперів може відстежуватися одним. ETF може навіть відстежувати конкретну інвестиційну стратегію.

Топ 9 ETFs для інвестування прямо зараз

Фонди, що торгуються на біржі (ETFs), пропонують інвесторам диверсифікований доступ до різних секторів та класів активів, що робить їх стратегічним вибором для побудови надійного інвестиційного портфеля. Ось найкращі ETFs для інвестування на даний момент.

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Відстежує весь фондовий ринок U.S., охоплюючи акції з великою, середньою та малою капіталізацією.
Коефіцієнт витрат: 0,03%.
Ідеально підходить для довгострокових диверсифікованих портфелів.

Vanguard Total Stock Market ETF є найкращим загальним ETF для інвесторів. З усього 0,03% він відтворює прибутковість всього фондового ринку США. У великі, середні та малі компанії можна інвестувати миттєво без мінімальних інвестицій. Поєднуючи цей фонд з облігаційним фондом, інвестори можуть легко встановити розподіл акцій та облігацій як частину простого портфеля з двох фондів.

2. Invesco QQQ Trust (QQQ)

Відстежує Nasdaq-100 Index, зосереджуючись на акціях великих технологічних компаній.
Коефіцієнт витрат: 0,19%.
Ідеально підходить для інвесторів, які шукають концентровану експозицію в технологічному секторі та компаніях, орієнтованих на зростання.

Invesco QQQ Trust (тикер: QQQ) — це біржовий фонд (ETF), який відстежує Nasdaq-100 Index, що складається зі 100 найбільших нефінансових компаній, котрі котируються на фондовій біржі Nasdaq. Основні активи фонду включають великі технологічні компанії, такі як Apple, Microsoft та Amazon, що робить його популярним вибором для інвесторів, які прагнуть отримати доступ до технологічного сектора.

3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Відстежує індекс S&P 500, зосереджуючись на найбільших U.S. компаніях.
Коефіцієнт витрат: 0,03%.
Підходить для широкого охоплення акцій U.S..

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) є відомим фондом, що торгується на біржі, який прагне відтворити показники індексу S&P 500, що охоплює 500 найбільших компаній U.S.. Мінімальне співвідношення витрат означає, що інвестори сплачують лише $0,30 щорічно за кожні $1,000 інвестованих коштів, що підвищує чисту дохідність з часом. Значні чисті активи та диверсифіковані активи VOO роблять його наріжним каменем у багатьох інвестиційних портфелях.

4. SoFi Select 500 ETF (SFY)

Інвестує в 500 провідних U.S. компаній.
Коефіцієнт витрат: 0,05%.
Фокус. Орієнтація на зростання.

SoFi Select 500 ETF (SFY) — це біржовий фонд, який прагне відстежувати показники Solactive SoFi US 500 Growth Index, що складається з 500 найбільших компаній, зареєстрованих у США. Основні активи фонду включають великі технологічні компанії. SFY продемонстрував сильні результати, з річною дохідністю 33,22% з початку року та 37,33% за 1 рік станом на грудень 2024 року.

5. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Відстежує індекс S&P 500, пропонуючи широкий доступ до акцій U.S..
Коефіцієнт витрат: 0,0945%.
Популярний для денного трейдингу та диверсифікації портфеля.

SPDR® S&P 500® ETF Trust (SPY) є фондом, що торгується на біржі, який прагне відтворити показники індексу S&P 500®, охоплюючи великі акції США у всіх одинадцяти секторах GICS. Представлений у січні 1993 року, SPY має відзнаку бути першим ETF, зареєстрованим у Сполучених Штатах. Його низьке співвідношення витрат у поєднанні з широким ринковим охопленням робить SPY популярним вибором для інвесторів, які прагнуть інвестувати в фондовий ринок США.

6. iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR)

Відстежує акції малих капіталізацій U.S. з ринковою капіталізацією від $250M до $2B.
Коефіцієнт витрат: 0.06%.
Фокус: акції зростання та інновацій U.S..

iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR) прагне відтворити показники індексу S&P SmallCap 600, надаючи доступ до акцій малих капіталізацій США. З понад 600 активами, IJR пропонує широку диверсифікацію в різних секторах, включаючи фінансовий, промисловий та споживчий дискреційний. Витрати фонду становлять 0,06%, що робить його економічно вигідним варіантом для інвесторів, які шукають доступ до акцій малих капіталізацій.

7. Vanguard Growth ETF (VUG)

Зосереджується на акціях зростання великих компаній U.S..
Коефіцієнт витрат: 0,05%.
Ключові активи: Apple, Microsoft, Tesla.

Vanguard Growth ETF (VUG) прагне відтворити показники CRSP US Large Cap Growth Index, зосереджуючись на акціях зростання великої капіталізації U.S.. Станом на 30 вересня 2024 року, VUG має низький коефіцієнт витрат у розмірі 0,05%, що робить його економічно вигідним вибором для інвесторів. Диверсифікований портфель VUG та мінімальні збори роблять його привабливим варіантом для тих, хто прагне отримати доступ до компаній, орієнтованих на зростання.

8. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

Зосереджується на компаніях U.S., що виплачують високі дивіденди.
Коефіцієнт витрат: 0,06%.
Ідеально підходить для портфелів з дивідендним доходом.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) — це добре відомий фонд, який відстежує Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, зосереджуючись на високодохідних U.S. компаніях з постійною історією виплат дивідендів. ETF пропонує дивідендну дохідність приблизно 3,5%, забезпечуючи інвесторам стабільний потік доходу. З активами під управлінням понад 67 мільярдів доларів, SCHD є одним з найбільших ETFs, орієнтованих на дивіденди, на ринку.

9. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Пропонує доступ до міжнародних акцій з розвинених та ринків, що розвиваються.
Коефіцієнт витрат: 0,07%.
Збалансований між зростанням та вартістю.

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) пропонує інвесторам широкий доступ до міжнародних ринків акцій, охоплюючи як розвинені, так і ринки, що розвиваються. Фонд підтримує низький коефіцієнт витрат у розмірі 0,07%, що робить його економічно ефективним варіантом для диверсифікації портфелів за межами U.S.. З диверсифікованим портфелем з понад 8,000 міжнародних акцій, VXUS служить комплексним інструментом для інвесторів, які прагнуть отримати доступ до глобальних ринків.

Найкращі брокери для купівлі ETFs
	Базова комісія за акції	Мін. комісія за акції	Плата за депозит, %	Комісія за виведення	Рівень регулювання	Відкрити рахунок
Revolut	0.12%-0.25%	£1.00/€1.00		До ліміту плата не стягується	Tier-1	Вивчити досьє
Fidelity			$0	$0	Tier-1	Вивчити досьє
eOption	$0	$0	Not specified	Не вказано	Tier-1	Вивчити досьє
Wealthsimple				Безкоштовно	Tier-1	Вивчити досьє
SoFi Invest				$25-$100	Tier-1	Вивчити досьє

Чи варто зараз купувати ETFs?

ETFs ідеальні для початківців та експертів завдяки їх низькій вартості, доступності та зниженому ризику в порівнянні з окремими акціями. Вони дозволяють інвестувати в декілька акцій одночасно, що сприяє швидшій диверсифікації портфеля.

Диверсифікація. ETFs пропонують широкий доступ до кількох активів, знижуючи ризик портфеля.
Прозорість. Більшість ETFs розкривають свої активи щоденно, на відміну від взаємних фондів, які звітують щоквартально.
Гнучкість торгівлі. ETFs торгуються як акції, дозволяючи купівлю та продаж протягом дня.
Низька вартість. Індексні ETFs як VTI та SPY мають низькі коефіцієнти витрат.
Мінімальні інвестиції. Почніть з однієї акції або навіть дробових акцій.

Податок на приріст капіталу. Деякі ETFs розподіляють оподатковувані прибутки, тому перевірте, як ваші керують ними.
Ринковий ризик. ETFs, що відстежують основні індекси, можуть втрачати вартість під час спадів на ринку.

Як знайти найкращі ETFs для покупки зараз?

На ведмежому ринку найкраще купувати ETFs, які мають хороші довгострокові перспективи. Нижче наведено багато факторів, які можуть суттєво вплинути на ціни ETFs.

Попит і пропозиція. Ціни зростають, коли покупців більше, ніж продавців, і падають, коли домінують продавці.
Економічні питання. Макроекономічні події впливають на ETFs, пов'язані з ринковими індексами, через настрої інвесторів та ринкові перспективи.
Ринкові цикли. Волатильність створює можливості для арбітражу для маркет-мейкерів, що впливає на ціноутворення ETF.
Інфляція: Вища інфляція може знижувати мультиплікатори ETF, тоді як низька інфляція часто підтримує вищі оцінки.
Політичні новини. Вибори, законодавча невизначеність та геополітичні події викликають ринкову волатильність, що впливає на ціни ETF.

Коли купувати ETFs для довгострокового інвестування

Купуйте під час корекцій ринку. Купуйте, коли ринок падає на 10% або більше, щоб придбати ETFs за нижчими цінами та отримати кращу довгострокову віддачу.
Плануйте покупки навколо виплат дивідендів. Перевірте графік виплат дивідендів ETF і купуйте до дати відсічення дивідендів, щоб зафіксувати наступний дивіденд.
Починайте з малих сум на нестабільних ринках. Якщо ситуація здається нестійкою, купуйте частинами протягом кількох місяців, щоб уникнути ризику втрати всіх грошей одразу.
Розгляньте сезонні тенденції. Ринок зазвичай працює краще з листопада по квітень. Скористайтеся цією тенденцією для кращої віддачі.
Інвестуйте, коли процентні ставки досягають піку. Зростання ставок може знизити ціни на ETF. Купуйте ETFs з фіксованим доходом, коли центральний банк натякає на зниження ставок у майбутньому.

Чи є інвестиції в ETF прибутковими?

Історично фондовий ринок зростав, незважаючи на корекції, при цьому S&P 500 в середньому приносив 9-10% щорічно. Хоча корекції несуть ризики, ETFs пропонують збалансований підхід до інвестування. Довга позиція означає купівлю ETF для отримання прибутку від зростання цін, тоді як коротка позиція приносить гроші, коли ціни падають. ETFs зазвичай менш волатильні, ніж окремі акції, що робить їх ідеальними для довгострокових інвесторів. Однак прибутковість залежить від конкретних обраних ETFs.

Я регулярно переглядаю та коригую свій портфель, тому що ринок ніколи не залишається незмінним

Коли обираєте ETF для покупки зараз, стежте за тим, як різні сектори працюють на ринку. Якщо інфляція зростає, обирайте фонди, які виграють від зростання цін на сировину або облігацій, захищених від інфляції. Якщо технології процвітають, зверніть увагу на технологічні ETF у зростаючих галузях, таких як напівпровідники або хмарні обчислення. Це допоможе вашому портфелю бути готовим до майбутнього, а не гнатися за минулими прибутками.

Ще одна розумна порада - перевірити, як часто торгується ETF. ETF, які часто торгуються, легше купити або продати без додаткових витрат на спреди. Порівняйте фонди в тому ж секторі та оберіть той, що має найнижчі торгові витрати. Нижчі торгові збори означають більше грошей у вашій кишені з часом.

Висновок

Додавання ETFs до вашого інвестиційного портфеля може бути чудовою ідеєю. Вони роблять створення диверсифікованого портфеля легким та економічно ефективним. Крім того, ви можете купувати ETFs різними способами, включаючи використання robo-advisor, відкриття рахунку в онлайн-брокерській компанії з самостійним управлінням або консультацію з фінансовим радником, залежно від вашого рівня досвіду та фінансової ситуації.

Часті запитання

Як довго слід утримувати ETF?

Прибутки від акцій ETF, які утримуються протягом одного року або менше, класифікуються як короткострокові капітальні прибутки. Довгострокові капітальні прибутки застосовуються до акцій ETF, які утримуються більше одного року.

Чи можу я продати свій ETF у будь-який час?

ETF об'єднує активи інвесторів і купує акції або облігації на основі базової стратегії, визначеної при створенні ETF. Незважаючи на це, ETFs можуть бути куплені та продані в будь-який час, так само як акції.

Чи є якісь недоліки у ETFs?

Так, у ETFs є недоліки. Як і будь-яка інвестиція, вони мають комісії, можуть відхилятися від вартості базового активу і піддаються ризику. Тому важливо, щоб інвестори розуміли недоліки ETFs.

Чи потрібно платити податок на ETF?

Сплата податку на ETFs залежить від податкових правил вашої країни. У США ви сплачуєте податки, якщо продаєте з прибутком. Якщо ви утримували ETF менше року, ви зіткнетеся з податком на короткострокові капітальні прибутки, який може досягати 37%, залежно від вашого доходу. Утримуйте його більше року, і ставка податку знизиться до 0% - 20%. ETFs, що виплачують дивіденди, також оподатковуються, часто за звичайними ставками податку на доходи, якщо вони не підпадають під нижчі податкові ставки.

Вам сподобалася стаття?

Вибір редакції та аналітика

21 години тому Михайло Внучков

Intel повертається в гру: Apple, Трамп і ставка на ШІ

#Apple #Intel

1 день тому Олег Ткаченко

Прогноз ціни біткоїна за RSI: чи готується BTC до нового зростання?

#prediction #Bitcoin

2 дні тому Анастасія Чабанюк

Toncoin стає Gram: навіщо Дуров повернув токену історичну назву

#Pavel Durov #GRAM

3 дні тому Кайл Торпі

Чому те, що Tether обігнав Ethereum - поворотний момент для криптосвіту

#Tether #Ethereum

3 дні тому Євген Комчук

Дедлайн MiCA: чому криптокомпанії йдуть з Європи

#crypto #USDT

5 дні тому Михайло Внучков

Від «Святої Трійці» до краху WLD: як Артур Хейс став продавцем, що рухає ринок

#WLD #Артур Хейз #crypto #HYPE

Всі новини

Команда, яка працювала над статтею

Пітер Еммануель Чіджіоке - професійний автор, фахівець в галузі особистих фінансів, ринку Форекс, криптовалюти, блокчейна, NFT та Web3, а також автор професійного контенту для фінансового порталу Traders Union. Пітер працював у сегменті комп'ютерних наук, де набув великого практичного досвіду у програмуванні, машинному навчанні та технології блокчейну.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Волатильність

Волатильність - це ступінь зміни або коливання ціни або вартості фінансового активу, наприклад, акцій, облігацій або криптовалют, протягом певного періоду часу. Вища волатильність вказує на те, що ціна активу зазнає більш значних і швидких цінових коливань, тоді як нижча волатильність свідчить про відносно стабільний і поступовий рух цін.

Довга позиція

Довга позиція на Форекс - це позитивний прогноз щодо майбутньої вартості валютної пари. Коли трейдер займає довгу позицію, він, по суті, робить ставку на те, що базова валюта пари зросте в ціні порівняно з валютою котирування.

CFD

CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.

Ethereum

Ethereum - це децентралізована блокчейн-платформа і криптовалюта, яку запропонував Віталік Бутерін наприкінці 2013 року, а розробка почалася на початку 2014 року. Він був розроблений як універсальна платформа для створення децентралізованих додатків (DApps) і смарт-контрактів.

Диверсифікація

Диверсифікація - це інвестиційна стратегія, яка передбачає розподіл інвестицій між різними класами активів, галузями та географічними регіонами для зменшення загального ризику.

Топ-5 брокерів для вас