Інвестування – один із найкращих способів отримувати пасивний чи активний дохід. При цьому навіть новачок може почати з досить великої суми, не забуваючи про ризик-менеджмент. Якщо у вільному розпорядженні знаходиться деяка сума вільних грошей, можна подумати, куди інвестувати 10 000 доларів. Для інвестування доступно кілька варіантів. В матеріалі від експертів Traders Union інвестори дізнаються, куди можна інвестувати $10 000 з різним ступенем прибутковості та ризику.
Кращі ідеї куди інвестувати 10 000 доларів у 2024 році:
ETF та взаємні фонди - баланс між прибутком та надійністю
Банківський депозит та страхування життя - для консервативних інвесторів
Акції та облігації для довгострокових інвестицій
Копі-трейдинг, ПАММ рахунки та криптовалюти - перспективні альтернативні інвестиції
Консервативними називають інвестиції, що характеризуються низькими ризиками та помірною прибутковістю. До них можно віднести консервативні фонди, депозити в банках, облігації та низку інших інструментів.
ETF та взаємні фонди можна розглядати, як один з найнадійніших способів для початкових інвестицій. Але перш ніж ухвалити рішення про те, чи вкладати 10 000 доларів в один із інструментів, рекомендуємо все ж зважити ризики.
ETF – фонд, що торгується на біржі. В ньому зібрані акції різних компаній, чи інші активи, які об'єднані однією ознакою. Це можуть бути індекси або криптовалюти, наприклад. Усі бажаючі можуть придбати долю у фонді. Таким чином, інвестор стає власником усіх активів, які зібрані у фонді. ETF вважається зручним інструментом для тих, хто тільки починає працювати з інвестиціями.
Якщо говорити про взаємний фонд, то це інструмент, який дещо відрізняється від фондів, що торгуються на біржі. Взаємний фонд – фонд, який зібрав та керує великою кількістю акцій, надаючи інвесторам доступ до професійно керованих портфелів з різними цінними активами. По суті дозволяє вкладати гроші у вже сформовані портфелі з мінімальним фінансовим порогом для входу. Продавати та купувати долю можна у будь-який момент.
Банківський депозит – один із найпопулярніших інвестиційних інструментів, який можна віднести до категорії низьких ризиків. Принцип простий і відомий кожному: інвестор віддає свої гроші банку, який використовує їх для розвитку/досягнення бізнес-мети, реінвестування. І інвестор отримує за це відсоток. Якщо говорити про переваги банківського вкладу, то обов'язково варто згадати:
Стабільність.
Можливість забрати гроші будь-якої миті.
Але є і мінуси. По-перше це невисокий прибуток. По-друге якщо ви забираєте гроші до того моменту як закінчиться термін депозиту, ви втратите прибуток.
Страхування життя часто плутають із депозитом. Але цей вид інвестицій все-таки відрізняється від банку. Внески можна сплачувати один раз протягом періоду дії контракту або з певною періодичністю. На період дії поліса інвестор застрахований від певного переліку нещасних випадків. У разі настання страхового випадку, страхову виплату отримує вигодонабувач. Якщо нічого трапилося – після закінчення періоду дії, страхувальник отримує суму виплат плюс відсотки.
Страхування життя має велику кількість нюансів, які необхідно вивчити перед внесенням першого внеску. Це зручно та практично, це певний захист. Але є і свої підводні камені, на кшталт втрати грошей у разі пропуску чергового внеску, отримання прибутку у довгостроковій перспективі.
Для інвесторів-початківців, інвестування в акції може здатися надто складним і заплутаним процесом. Але, насправді, за певного рівня підготовки, знань та грамотного вибору стратегії, можна вкладати гроші в акції та отримувати прибуток. Перш ніж зупинити свій вибір на акціях однієї компанії, необхідно докладно вивчити ринок та проаналізувати показники. Отримання повної інформації допоможе прийняти виважене та обдумане рішення.
Інвестування в акції передбачає покупку цінних паперів компанії. Компанія нарощує виробництво, продажі, пропонує інноваційний продукт, нарощує прибуток, її акції зростають у ціні. Різниця між первісною вартістю цінного паперу та вартістю перед продажем стає прибутком. Рекомендується не починати з цінних паперів окремого підприємства. Можна вкласти капітал спочатку в ETF, потім вкластися в пайові інвестиційні фонди, використовуючи прибуток від ETF. І лише після успіху у цих двох заходах переходити до купівлі акцій окремої компанії.
У разі, якщо ви вирішили працювати з інвестиціями, акції та облігації повинні обов'язково входити до портфелю. Саме вони зроблять диверсифікацію інвестиційного портфеля якісною та забезпечать дохід. Облігації – цінні папери, які допоможуть знизити потенційні ризики та забезпечують стабільний дохід. Акції, у свою чергу, працюватимуть на збільшення капіталу.
Облігація – борг або позика, отримана від кредитора емітентом. Приватні та державні компанії продають облігації інвесторам, періодично виплачуючи відсотки. Інвестування у облігації вважається досить безпечним капіталовкладенням. Це можливість отримувати передбачуваний грошовий потік у довгостроковій перспективі. Але варто уважно ставитися до вибору облігацій та брокерів, оскільки існує ризик потрапити до рук платформ-шахраїв.
вимагатимуть від інвестора терпіння та витримки, перш ніж можна буде говорити про прибуток. Якщо є бажання отримувати прибуток швидше, можна почати розглядати більш волатильні способи вкладення капіталу. Волатильність передбачає істотний ризик втрати вкладень. І це необхідно знати до того, як віддавати свої гроші.
Копі трейдинг стане чудовим варіантом для новачків, оскільки жодних самостійних рішень приймати не доведеться. Його мета полягає у копіюванні угод досвідчених трейдерів. Але навіть інвесторам-початківцям бажано хоч трохи розбиратися в принципах та механізмах торгівлі. Копі трейдинг теж несе в собі ризики, оскільки у випадку, якщо постачальник сигналів припустився помилки, інвестор втрачає свої гроші. Але, якщо прибуток отримує досвідчений трейдер, дохід отримує і інвестор, і постачальник сигналів.
• впевненість у інвестуванні при обмежених знаннях ринку;
• економія часу, оскільки не потрібно постійно сидіти перед моніторами та стежити за графіками;
• можливість навчатися у досвідчених трейдерів;
• максимізація прибутку у разі успішного розвитку подій.
• ризик втрати коштів, уникнути якого не можуть навіть досвідчені інвестори;
• оплата послуг постачальника сигналів, комісія за можливість копіювання дій;
• незалежно від того, в автоматичному чи ручному режимі відбувається копіювання, необхідно налагодити цілодобовий доступ до біржі.
Криптовалюта – цифрова валюта, яка не підконтрольна жодному із центральних органів, працює на технології блокчейн. Криптовалюта вважається фінансовим трендом протягом кількох років. Це один із способів інвестувати гроші та отримувати гарний профіт. Але перш, ніж зупинити свою увагу на криптовалюті, необхідно познайомитися, вивчити усі нюанси, тонкощі роботи з нею та можливі ризики. Існує кілька способів заробити на криптовалюті, зокрема стейкінг, хмарний майнінг, стати ходлером або активним трейдером.
• захист від інфляції та втрати вартості активу;
• високий рівень безпеки та приватності;
• швидкі перекази, можливість обміну криптовалюти на фіат та у зворотному напрямку;
• незалежність від центральних банків та інших регуляторів.
• висока волатильність, можливість втрати всіх заощаджень при різкому коливанні вартості;
• розвиток шахрайських схем, ймовірність зламування електронних гаманців, незалежно від виду.
ПАММ-рахунок – інвестиційний інструмент, який набирає обертів за популярністю серед сучасних інвесторів. Суть такого способу інвестування полягає в наступному: керівник відкриває рахунок та надає йому статусу публічного. Кожен бажаючий може приєднатися до рахунку та віддати свої гроші управителю. Управитель, зібравши необхідну суму, починає торгувати на біржі, отримуючи прибуток від успішних угод. Дохід розподіляється пропорційно до вкладу кожного інвестора. Вкладники отримують прибуток від успішних угод керуючого
• пасивний дохід, економія часу;
• немає необхідності вивчати стратегії, аналізувати графіки;
• до ПАММ-рахунку можна не звертатися місяцями, лише зрідка перевіряючи стан справ;
• високий дохід.
• відсутність контролю, керуючий сам приймає всі важливі рішення;
• керівник теж людина і має право на помилку, може привести до втрати коштів.
Диверсифікація інвестиційного портфеля – обов'язкова складова стратегії. Саме цей крок забезпечить відшкодування збитків, створить баланс активів. Диверсифікація портфеля – це не лише можливість вкласти капіталу різні інструменти. Це ще й можливість інвестування у різноманітні сектори та галузі.
Розподіл активів дозволяє звести до мінімуму фінансові ризики. Наприклад, вкласти гроші можна одночасно в акції та облігації. На перший погляд, і те, й інше – цінні папери, але працюють по-різному. Облігації відрізняються низькими ризиками, а й невисокими ставками. Акції, навпаки, нестабільні (особливо це стосується середньоризикових та високоризикових активів), але вигідніші. Якщо розподілити гроші між цими двома інструментами, можна створити ідеальний баланс безпеки та отримання доходу.
Початківцям необхідно постійно вчитися. Розуміння механізмів роботи, факторів, що впливають на рухи та процеси ринку, важливо для того, щоб грамотно розподіляти гроші між перспективними активами. Фінансові ринки включають в себе ринки облігацій, міжбанківські та грошові ринки, а також іноземні валюти, дорогоцінні метали, енергоресурси тощо.
Фінансові ринки залежать від попиту та пропозиції. Зовнішніми факторами, що впливають на стан ринку, можуть стати податки, інфляція, відсотки. Все це потрібно враховувати при виборі інвестиційної стратегії та інструментів, у які вкладаються гроші.
Початківцям і досвідченим інвесторам необхідно пам'ятати про обов'язки постійно перебалансувати активи у своєму інвестиційному портфелі. Мета інвестування має стати основою балансу всередині портфеля. Рекомендується постійно оцінювати та прораховувати отриманий дохід, порівнюючи результат із поставленою метою. Інколи краще звернутися по допомогу. Фінансовий консультант проаналізує роботу інвестора, допоможе визначити помилки та ухвалити правильні рішення.
Якщо ви вирішили інвестувати 10 000 доларів в Україні, обирайте більш перспективні напрямки розміщення капіталу та пам'ятайте про те, що інвестування у період воєнного стану пов'язано з підвищеними ризиками, такими як волатильність ринку, непередбачуваність політичної та економічної ситуації.
Першим кроком, який необхідно зробити, перш ніж почати інвестувати – визначити свої інвестиційні цілі. Потрібне чітке розуміння, для чого ви вкладаєте 10 000 доларів.
Наприклад, ви бажаєте інвестувати можна заради того, щоб стати фінансово незалежним, для виходу на пенсію, навчання, подорож, купівлю будинку/квартири/машини. Незалежно від того, короткострокова та довгострокова ціль, вона має бути визначена та чітко зафіксована. Маючи ціль, можна розрахувати бажаний дохід і зробити розумний вибір інструментів для вкладень.
Немає точної суми, яка вважається оптимальною для інвестування. Але є просте та логічне правило: чим більша сума інвестицій, тим більша віддача. На думку фінансових консультантів та досвідчених інвесторів, для того щоб почати вкладати, достатньо виділити від 10% до 30% від щомісячного доходу.
Брокерський рахунок – це інвестиційний рахунок, який інвестор відкриває у брокера. Рахунок надає доступ до фінансових ринків та інших інвестиційних інструментів. Інвестор може переказувати гроші, продавати/купувати акції, облігації, працювати із взаємними фондами. Крім цього, брокерські рахунки стягують низьку комісію, відрізняються більшою гнучкістю, ніж пенсійні рахунки.
| Інструменти для інвестування | Мінімальний поріг входу | Пріоритетний напрямок | |
|---|---|---|---|
Копі-трейдинг, інвестування в акції США |
$10 |
Акції США, криптовалюти, Forex |
|
Торгівля криптовалютами, стейкінг, копі-трейдинг |
$1 |
Криптовалюти |
РобоФорекс – брокерська компанія, заснована у 2009 році. Брокер надає послугу 3,5 млн. клієнтам у 169 країнах по всьому світу. Вважається однією з найнадійніших платформ на сучасному ринку. Компанія отримала міжнародну ліцензію на надання брокерських послуг від IFSC Belize. Інструменти для інвестування, які пропонує платформа:Форекс, торгівля реальними цінними паперами, CFD на нафту, індекси, криптовалюти, акції ринків Європи та США.
Інвестиційні програми, які пропонує РобоФорекс:
Акції США – відносно нова пропозиція для тих, хто зацікавлений в інвестуванні грошей у відомі американські бренди. Тут можна знайти понад 8000 торгових інструментів. Дохід від інвестування може бути вражаючим. РобоФорекс створив окремий сервіс, присвячений інвестиціям у акції США – Umstel. Мінімальний поріг входу – 10 доларів.
Копі-трейдинг – послуга, яку платформа надає через сервіс власної розробки CopyFX. Копіювання угод успішних трейдерів, інформацію про які можна переглядати у відкритому доступі.
ByBit – криптовалютна біржа, яка надає послуги з 2018 року. Тут доступна спотова торгівля, підтримуються безстрокові інверсні контракти, а також інверсні ф'ючерси і безстрокові контракти на USDT. Біржа пропонує понад 200 активів на спотовому ринку та понад 200 контрактів на деривативах. Платформа обслуговує близько 10 мільйонів користувачів із 160 країн по всьому світу.
Платформа запропонує:
Стейкінг – метод пасивного доходу з допомогою зберігання токенів. Серед переваг можна назвати гнучкі терміни з низькими ризиками, досить високу відсоткову ставку, великий вибір різних пропозицій. Кожен трейдер може вибирати найоптимальніші для себе умови.
Копі трейдинг - копіювання угод успішних трейдерів. Стане ідеальним варіантом для тих, хто цікавиться криптовалютою та хоче отримувати пасивний заробіток, поки проходить навчання з активного трейдингу.
Інвестувати 10000 доларів можна одразу в кількох напрямках. Вибір інструменту залежить від поставлених цілей та очікуваної віддачі. Консервативні способи, такі як індексні фонди та ETF стануть найкращими варіантами для новачків. Це
Якщо вже маєте певний досвід та готові ризикнути, можна переходити на наступний рівень і починати розглядати складніші інструменти: копі-трейдинг, торгівлю опціонами, стейкінг, ПАММ-рахунки. Такі напрями можна віднести до високоризикових, але вони здатні забезпечити високий прибуток.
Перше, що необхідно зробити, перш ніж почати інвестувати 10 000 доларів, це створити фінансову подушку безпеки на випадок непередбачених обставин. Інвестувати можна у бізнес або відкрити високоприбутковий рахунок. Також, корисно було створити інвестиційний план, який відповідатиме поставленим фінансовим цілям та відображатиме рух прибутку.
Насамперед знадобиться терпіння та чітке розуміння того, що гроші не почнуть сипатися з неба за кілька днів після їх вкладення. Необхідно підійди до інвестиційного процесу грамотно, з чітким розрахунком, розумінням ринку та поняттям того, що інвестиції – завжди ризик.
Так, звичайно. 10 тисяч доларів цілком достатньо для того, щоб почати інвестувати та зробити певні накопичення. Але, перш ніж почати вкладати гроші, необхідно вивчити інструменти, їх особливості та можливості для досягнення мети.
Існує досить бізнес-ідей, які можна вільно розвивати з 10 000 доларами. Можна звернути увагу на імпорт/експорт товарів, онлайн бізнес, почати надавати різні послуги навіть менш ніж за 10 000 доларів.
Диверсифікація - це інвестиційна стратегія, яка передбачає розподіл інвестицій між різними класами активів, галузями та географічними регіонами для зменшення загального ризику.
Криптовалюта - це тип цифрової або віртуальної валюти, безпека якої ґрунтується на криптографії. На відміну від традиційних валют, випущених урядами (фіатних валют), криптовалюти працюють у децентралізованих мережах, зазвичай на основі технології блокчейн.
Брокер - це юридична або фізична особа, яка виступає посередником при укладанні угод на фінансових ринках. Приватні інвестори не можуть торгувати без брокера, оскільки тільки брокери можуть здійснювати операції на біржах.
Волатильність - це ступінь зміни або коливання ціни або вартості фінансового активу, наприклад, акцій, облігацій або криптовалют, протягом певного періоду часу. Вища волатильність вказує на те, що ціна активу зазнає більш значних і швидких цінових коливань, тоді як нижча волатильність свідчить про відносно стабільний і поступовий рух цін.
Торгівля передбачає купівлю та продаж фінансових активів, таких як акції, валюта або товари, з метою отримання прибутку від коливань ринкових цін. Трейдери використовують різні стратегії, методи аналізу та практики управління ризиками, щоб приймати обґрунтовані рішення та оптимізувати свої шанси на успіх на фінансових ринках.
Автор Traders Union з 2020 року. Розпочав свою професійну діяльність у 2015 році як журналіст-оглядач у невеликому інтернет-виданні фінансової тематики, де висвітлював світові економічні події, розповідав про їх вплив на сегмент фінансових інвестицій, у тому числі на прибуток інвесторів. Маючи п'ятирічний досвід роботи у фінансовій сфері, Михайло став частиною команди Traders Union, де взяв на себе обов'язки щодо формування пулу актуальних новин для трейдерів, які торгують акціями, криптовалютами, інструментами Форекс та інструментами з фіксованим доходом.
Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.
