Криптокомпанії посилили контроль за транзакціями, але вразливості залишаються

Traders Union
Всі новини
Криптоновини
Криптокомпанії посилили контроль за транзакціями

Всі новини

Головні новини

Вибір редакції

Криптоновини

Фінансові новини

Валюти

«Голоси» ринку

Євген Комчук

28.05.2026

Криптокомпанії посилили контроль за транзакціями, але вразливості залишаються — Як криптовалютні компанії змінили свою діяльність

Інструменти моніторингу стали базовим стандартом роботи на крипторинку, а не лише завданням великих бірж. Криптокомпанії помітно підвищили вимоги до систем оповіщення, однак непряма взаємодія з підозрілими коштами й надалі залишає зловмисникам простір для маневру, йдеться в новому звіті Chainalysis.

Йдеться про випадки, коли кошти надходять на платформу не напряму з адреси, пов’язаної з незаконною активністю, а через кілька проміжних гаманців. Така схема ускладнює виявлення ризиків і дозволяє злочинцям довше переміщувати активи до спрацювання комплаєнс-систем.

Криптокомпанії посилили контроль

Chainalysis повідомила, що майже 47% організацій, підключених у 2026 році, використовують стандарти оповіщень, які у 2020 році увійшли б до топ-10% найсуворіших. Компанія оцінювала серйозність алертів, чутливість тригерів і мінімальні доларові пороги для непрямої взаємодії з незаконними коштами.

Loading...

Твіт було видалено автором.

Але ми все зберегли 🙂.

За даними Chainalysis, це показує, наскільки швидко змінилися базові вимоги до комплаєнсу з 2020 року, коли багато компаній лише формували загальні правила для ончейн-моніторингу ризиків. «Стандартні налаштування комплаєнсу сьогодні вважалися б провідними в індустрії лише п’ять років тому», — зазначила компанія.

У звіті проводиться чітка різниця між прямою та непрямою взаємодією з підозрілими коштами. Пряма взаємодія означає, що кошти надходять безпосередньо з відомого незаконного джерела. Непряма — що вони проходять через один або кілька проміжних гаманців, перш ніж потрапити на платформу.

Chainalysis зазначає, що прямий моніторинг став більш уніфікованим у різних регіонах. Основний розрив зберігається саме в непрямому моніторингу, де пороги спрацювання алертів можуть бути значно вищими. Для коштів, пов’язаних із програмами-вимагачами, шахрайськими майданчиками, скамами, даркнет-маркетами та санкційними юрисдикціями, непрямі пороги часто у 10–20 разів вищі за прямі.

Як справи у банків

Chainalysis також з’ясувала, що традиційні фінансові інститути зберігають суворіші мінімальні пороги для оповіщень, ніж криптобіржі. Для непрямої взаємодії з потоками, не пов’язаними з незаконною активністю, криптобіржі в середньому встановлюють мінімальний поріг алерта на рівні $950, тоді як традиційні фінансові інститути — близько $150.

Для незаконних потоків розрив скорочується, але банки все одно застосовують суворіші налаштування. За даними Chainalysis, криптобіржі встановлюють алерти для таких потоків від $100, тоді як фінансові інститути — від $55. Ця різниця стає дедалі важливішою в міру того, як банки активніше тестують стейблкоїни, токенізовані активи та криптокастодіальні сервіси.

Чому криптокомпанії змінюють підхід

Криптокомпанії посилюють контроль, тому що ринок цифрових активів дедалі сильніше зближується з традиційними фінансами. Банки тестують стейблкоїни, токенізовані активи та кастодіальні криптосервіси, а регулятори вимагають від галузі прозорішого відстеження руху коштів. На цьому тлі базовий ончейн-моніторинг уже стає не конкурентною перевагою великих бірж, а обов’язковим елементом роботи будь-якої компанії, яка хоче взаємодіяти з клієнтами, банками та інституційними інвесторами.

Друга причина — зростання складності самих схем відмивання та переміщення коштів. Зловмисники дедалі частіше використовують проміжні гаманці, кросчейн-перекази та додаткові шари транзакцій, щоб приховати зв’язок активів зі зломами, скамами, даркнет-маркетами або санкційними юрисдикціями. Тому криптокомпаніям доводиться знижувати пороги спрацювання алертів і уважніше відстежувати не лише пряму, а й непряму взаємодію з підозрілими адресами.

Нагадаємо, у 2024 році ЄС поширив дію закону про боротьбу з відмиванням грошей на криптосектор.

Цей матеріал може містити думки третіх сторін, жодні дані та інформація на цій веб-сторінці не є інвестиційною порадою згідно з нашим Застереженням. Хоча ми дотримуємося суворої Редакційної неупередженості, цей пост може містити посилання на продукти наших партнерів.

Вам сподобалася стаття?