Таїланд посилить контроль за операціями зі стейблкоїнами через шахраїв

Traders Union
Всі новини
Криптовалюти
Таїланд посилить контроль за стейблкоїнами

Всі новини

Головні новини

Вибір редакції

Акції

Криптовалюти

Економіка

Валюти

Сировинні товари

«Голоси» ринку

Євген Комчук

3 годин тому

Таїланд посилить контроль за операціями зі стейблкоїнами через шахраїв — Таїланд ускладнить життя стейблкоїнам

Банк Таїланду посилює нагляд за операціями зі стейблкоїнами в межах боротьби з відмиванням грошей, незаконним фінансуванням і так званими сірими капіталами. Особливу увагу влада приділятиме операціям із Tether (USDT), готівкою та обміном валют, щоб виявляти й блокувати незаконні фінансові потоки.

Як пишуть місцеві ЗМІ, регулятор спільно з Комісією з цінних паперів і бірж Таїланду перевірятиме великі транзакції зі стейблкоїнами.

«Заходи, які ми впроваджуємо, не є короткостроковим рішенням. Вони потребують постійного застосування кількох паралельних стратегій», — заявив голова Банку Таїланду Вітай Ратанакорн.

Влада має намір обмежити масштаби сірої економіки, значна частина якої пов’язана з готівковими коштами сумнівного походження. Одним із джерел таких грошей вважають шахрайські кол-центри, які широко поширилися в регіоні.

Точних даних про розмір сірої економіки немає. Водночас у 2025 році збитки від шахрайства в Таїланді сягнули 115 млрд батів, або близько $3,4 млрд. За той самий період у країні зафіксували приблизно 173 млн шахрайських дзвінків і повідомлень.

Стейблкоїни стали популярним інструментом для переказу великих сум завдяки майже миттєвим міжнародним розрахункам.

Що контролюватимуть

Нові заходи розширять обов’язки комерційних банків щодо дотримання вимог фінансового контролю. Перевірки охоплять операції з готівкою, обмін валют, торгівлю золотими злитками та підозрілі транзакції зі стейблкоїнами.

Влада розраховує не допустити, щоб регульовані фінансові організації використовувалися в корупційних схемах або для обслуговування тіньової економіки.

Під час проведення великих операцій із готівкою клієнтам доведеться вказувати джерело коштів. Регулятори також відстежуватимуть випадки, коли великі обсяги банкнот високого номіналу обмінюють на купюри меншого номіналу без очевидної ділової причини.

Повне розкриття інформації буде потрібне і під час внесення готівки на суму понад 5 млн батів, або приблизно $150 000.

Криптоторгівля залишається легальною

Таїланд нерідко називають сприятливою країною для криптовалютної індустрії. Однак центральний банк і надалі забороняє використовувати цифрові активи та стейблкоїни для оплати товарів і послуг. Останніми роками влада також регулярно посилює вимоги до криптовалютних компаній.

Водночас торгівля криптовалютами в країні дозволена. Найбільша місцева біржа Bitkub обробляє угоди приблизно на $26 млн на добу.

За даними CoinGecko, майже 40% цього обсягу припадає на операції, пов’язані з обміном валют.

Чому USDT популярний у Таїланді

USDT набув широкого поширення в Таїланді завдяки прив’язці до долара США та високій ліквідності. Для місцевих користувачів він став зручним інструментом для зберігання коштів у стабільнішому активі, міжнародних переказів і розрахунків на криптовалютних платформах. На відміну від більшості криптовалют, курс USDT зазвичай не зазнає різких коливань, що робить його привабливим для тих, хто хоче уникнути волатильності ринку.

Додатковим чинником стала популярність торгової пари USDT/THB. Вона дає змогу швидко обмінювати тайські бати на цифровий аналог долара без використання традиційних банківських переказів. Майже миттєві розрахунки та можливість переміщувати великі суми через кордон також зробили USDT затребуваним серед бізнесу, трейдерів і учасників неформального фінансового сектору, що й привернуло увагу регуляторів.

Нагадаємо, про те, що влада Таїланду збирається посилити контроль за криптовалютою, стало відомо ще на початку року.

Цей матеріал може містити думки третіх сторін, жодні дані та інформація на цій веб-сторінці не є інвестиційною порадою згідно з нашим Застереженням. Хоча ми дотримуємося суворої Редакційної неупередженості, цей пост може містити посилання на продукти наших партнерів.