Citigroup помилково зарахував на рахунок клієнта $81 трлн

Traders Union
Всі новини
Фінансові новини
Citigroup помилково зарахував $81 трлн

Всі новини

Головні новини

Вибір редакції

Криптоновини

Фінансові новини

Валюти

«Голоси» ринку

Михайло Внучков

28.02.2025

Citigroup помилково зарахував на рахунок клієнта $81 трлн — Citigroup допустив осічку, зарахувавши на клієнтський рахунок $81 трлн

У квітні минулого року Citigroup Inc. помилково зарахував на рахунок клієнта 81 трильйон доларів - далеко не 280 доларів, як планувалося, - що виявило наявні операційні вразливості банку.

Ця стаття була перекладена з оригіналу. Читайте оригінальну версію від нашого кореспондента тут.

Хоча помилка була швидко виправлена, і кошти з банку не пішли, інцидент привернув увагу американських регуляторів. Помилка залишилася непоміченою як працівником платіжного відділу, який обробляв транзакцію, так і другим чиновником, призначеним для її перевірки, повідомляє Financial Times.

Лише через півтори години третій співробітник помітив невідповідність. Зрештою, проблема була виправлена через кілька годин. Citigroup повідомив про інцидент, який класифікується як "майже промах", Федеральному резерву та Управлінню контролера грошового обігу (Office of the Comptroller of the Currency, OCC).

Повторювані операційні недоліки

Незважаючи на запевнення Citi, що його "детективний контроль" ефективно виявив і виправив помилку без впливу на банк або клієнта, цей інцидент підкреслює ширші операційні проблеми. Згідно з внутрішнім звітом, на який посилається FT, у 2023 році Citi зазнав 10 інцидентів, що ледь не призвели до втрат на суму 1 мільярд доларів або більше, що є незначним покращенням порівняно з 13 такими випадками попереднього року.

Ці операційні прорахунки відбуваються в той час, коли Citi намагається вирішити регуляторні питання, пов'язані з управлінням ризиками та управлінням даними. Банк зіткнувся зі значними штрафними санкціями, включаючи штраф у розмірі 136 мільйонів доларів у липні минулого року за недостатній прогрес у вирішенні цих питань та штраф у розмірі 400 мільйонів доларів у 2020 році за аналогічні недоліки.

Минулого місяця фінансовий директор Citi Марк Мейсон визнав необхідність збільшення інвестицій в інфраструктуру комплаєнсу, зокрема в управління даними та регуляторну звітність. "Ми побачили необхідність більше інвестувати в трансформацію даних, технологій, підвищення якості інформації, що надходить з нашої регуляторної звітності", - сказав Мейсон.

Нагадаємо, що постачальник інфраструктури штучного інтелекту Together AI залучив $305 млн в рамках раунду фінансування, очолюваного General Catalyst і саудівською компанією Prosperity7 Ventures, в результаті чого вартість компанії зросла до $3,3 млрд.

Цей матеріал може містити думки третіх сторін, жодні дані та інформація на цій веб-сторінці не є інвестиційною порадою згідно з нашим Застереженням. Хоча ми дотримуємося суворої Редакційної неупередженості, цей пост може містити посилання на продукти наших партнерів.

Вам сподобалася стаття?