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监控工具已成为加密市场的基本运营标准，不再只是大型交易所的关注点。根据最新的Chainalysis报告，加密公司大幅提高了警报要求，但对可疑资金的间接接触仍为不法分子留下了操作空间。
本文翻译自原文。点击此处阅读由我们的通讯员撰写的原文.
这指的是资金并非直接来自与非法活动相关的地址，而是通过多个中间钱包流入平台的情况。这类手法让风险检测变得更加困难，使犯罪分子能在合规系统被触发前更长时间地转移资产。
加密公司收紧管控
Chainalysis表示，2026年新接入的机构中，近47%已采用2020年最严格前10%的警报标准。该公司评估了警报严重性、触发灵敏度，以及对非法资金间接接触的最低美元门槛。
Chainalysis指出，这反映出自2020年以来，合规基线要求变化之快，当时许多公司还在制定链上风险监控的通用规则。“如今的标准合规配置，在五年前已属行业领先。”该公司表示。
报告明确区分了对可疑资金的直接和间接接触。直接接触指资金直接来自已知非法来源，间接接触则是资金在到达平台前经过一个或多个中间钱包。
Chainalysis指出，直接监控在各地区已趋于一致，主要差距仍在于间接监控，相关警报门槛往往高得多。对于勒索软件、欺诈商店、诈骗、暗网市场和受制裁司法辖区相关资金，间接门槛通常比直接门槛高10到20倍。
银行的做法对比
Chainalysis还发现，传统金融机构设定的最低警报门槛比加密交易所更为严格。对于非非法资金的间接接触，加密交易所的平均最低警报门槛为950美元，而传统金融机构约为150美元。
对于非法资金流，差距缩小，但银行仍采用更严格的设置。Chainalysis称，加密交易所对这类资金流的警报起点为100美元，而金融机构则为55美元。随着银行更积极测试稳定币、代币化资产和加密托管服务，这一差异日益重要。
加密公司为何改变做法
加密公司收紧管控，是因为数字资产市场与传统金融的联系日益紧密。银行正在测试稳定币、代币化资产和加密托管服务，监管机构也要求行业对资金流向进行更透明的追踪。在此背景下，链上基础监控已不再是大型交易所的竞争优势，而是任何希望与客户、银行及机构投资者合作的公司运营的必备部分。
第二个原因是洗钱和资金流转手法日益复杂。不法分子越来越多地利用中间钱包、跨链转账和额外交易层，来隐藏资产与黑客攻击、诈骗、暗网市场或受制裁司法辖区之间的联系。因此，加密公司不得不降低警报门槛，更加密切地监控不仅是直接，还有间接接触可疑地址的情况。
值得一提的是，2024年欧盟已将反洗钱法适用范围扩展至加密行业。
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