去年 4 月， 花旗集团错误地将 81 万亿美元存入一位客户的账户，与预期的 280 美元相差甚远，暴露了该银行持续存在的运营漏洞。
本文翻译自原文。点击此处阅读由我们的通讯员撰写的原文.
尽管错误很快就被纠正，银行没有资金流出，但这一事件引起了美国监管机构的关注。 《金融时报》报道称，处理交易的支付员工和负责核实交易的第二名官员都没有发现这一错误。
一个半小时后，第三名员工才发现了差异。几个小时后，问题终于得到纠正。花旗集团向美联储和货币监理署 (OCC) 披露了这一事件（被归类为“险情事件”）。
反复出现的运营弱点
尽管花旗银行保证其“侦查控制”能够有效识别并纠正错误，不会对银行或客户造成影响，但该事件凸显了更广泛的运营问题。根据《金融时报》援引的一份内部报告，花旗银行在 2023 年发生了 10 起涉及 10 亿美元或以上的险情事件，较上一年的 13 起略有改善。
这些运营失误发生之际，花旗正努力解决风险管理和数据治理方面的监管问题。该银行面临重大处罚，包括去年 7 月因解决这些问题进展不足而被罚款 1.36 亿美元，以及 2020 年因类似失误被罚款 4 亿美元。
花旗首席财务官马克·梅森上个月承认，需要加大对合规基础设施的投资，尤其是数据管理和监管报告方面的投资。梅森说：“我们认为需要在数据转型、技术以及提高监管报告信息质量方面加大投资。”
提醒一下，AI基础设施提供商Together AI在由General Catalyst和沙特阿拉伯的Prosperity7 Ventures领投的一轮融资中筹集了3.05亿美元，使该公司的估值达到33亿美元。
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