Мани-менеджмент на Форекс: как зарабатывать эффективнее

Правила управления капиталом на финансовых рынках

Мани-менеджмент в трейдинге – это устойчивая система тактических решений, направленных на сохранение и приумножение капитала через снижение текущих рисков и повышение вероятности получения прибыли. Речь идет в том числе о способности трейдера использовать имеющиеся знания для управления своим капиталом на рынке Форекс или любом другом. Торговые стратегии и когнитивные способности тоже важны для успешного инвестирования, но этого мало.

Хороший трейдер – всегда хороший менеджер. К своему торговому счету он применяет особые правила поведения, оптимальные для той или иной ситуации. Это в том числе касается величины ставки, момента входа в сделку и момента выхода из нее. Методы технического и фундаментального анализа, работа с торговыми сигналами, инфографикой, статистическими прогнозами – выступают базисом, на котором построен мани-менеджмент.

Правила управления средствами на Форекс

Мани-менеджмент – это всегда индивидуальный подход к торговле. Каждый трейдер с течением времени разрабатывает собственные тактические ходы. Но есть фундамент из шести факторов, придерживаться которых необходимо в любой ситуации. Вспоминайте их перед каждой сделкой.

Размер ставки

Вне зависимости от торговых условий и рыночной ситуации крайне не рекомендуется ставить больше 1-2% от своего текущего капитала. Есть примеры, когда это правило мани-менеджмента успешно нарушалось, но они – крайне редкие исключения.

Рынок Форекс, как и любой другой финансовый рынок, волатилен и уязвим для потрясений, обусловленных колоссальным числом факторов. Порой эти факторы невозможно предсказать, так что всегда существует риск потерять ставку вне зависимости от продуманности торговой стратегии. Однако можно сделать так, чтобы потеря ставки не была критической, и вы сумели быстро восстановиться.

Соотношение прибыли к риску

В мани-менеджменте используется такое понятие как коэффициент соотношения прибыли к риску. Этот коэффициент отражает предполагаемое вознаграждение за каждую инвестированную единицу актива. К примеру, коэффициент 1:5 указывает на то, что за 1 рубль вы можете получить 5 рублей.

Коэффициент соотношения прибыли к риску рассчитывается так: нужно разделить сумму, которую вы потеряете, если цена пары продолжит движение в направлении, противоположном ожидаемому, на сумму, которую вы получите при удачном закрытии позиции. Грамотное управление капиталом предполагает, что вы должны стремиться к сделкам, которые в среднем вдвое больше убыточных. Для большинства рыночных ситуаций идеальным считается соотношение 1:3.

Средства, которые вы можете потерять

Об этом правиле управления капиталом мы уже упомянули. Когда вы ставите средства, потеря которых критически отразится на ваших финансах, невозможно оставаться непредвзятым. А эмоции никогда не позволят принять верное решение. Результат – при прочих равных вы проигрываете. Поэтому вводите на торговый счет только те деньги, потенциальная потеря которых для вас приемлема.

Стоп-лосс и тейк-профит

Стоп-лосс («лось», как данный инструмент именуют русскоязычные трейдеры) – один из ключевых элементов в системе контроля убытков. В общих чертах это автоматическая продажа актива, когда котировки падают до определенного уровня. Вы сами устанавливаете порог для срабатывания стоп-лосса. Что позволяет серьезно ограничить потенциальные потери.

Тейк-профит действует обратным образом, он ограничивает не убытки, а прибыль. То есть актив автоматически продается, когда котировки достигают заданного уровня. Это важно, если у вас нет возможности постоянно отслеживать динамику актива, дожидаясь наибольшего прироста. Стоп-лосс и тейк-профит – ключевые биржевые поручения в практике мани-менеджмента.

Корреляция валют

Под корреляцией в этом случае подразумевается взаимосвязь между двумя активами, движение цен на которые всегда идет в одном направлении. Подобный фактор надо обязательно учитывать при торговле на рынке Форекс. И избегать открытия позиций, противоречащих друг другу применительно к данной ситуации с «параллельными» активами.

Речь в первую очередь идет о товарных валютах стран-моноэкспортеров, то есть поставляющих в основном один конкретный товар, чаще всего – сырье. Пример – нигерийская найра, которая в абсолютной степени зависит от экспорта сырой нефти Нигерией. Что логично, при повышении цен на сырую нефть, курс найры к другим мировым валютам укрепится, и наоборот. Примите это во внимание при планировании сделок.

Стабильный риск

В теории мани-менеджмента это понятие отражает способность трейдера не превышать лимит риска в течение торгового дня. Когда вы выигрываете одну сделку за другой, возникает желание увеличить ставку. Увы, но это решение почти всегда ведет к череде неудачных сделок. Некоторые брокеры предоставляют программные решения для таких ситуаций – вы устанавливаете дневной лимит риска или потерь от имеющегося депозита, и брокер не даст вам его превысить.

Как использовать мани-менеджмент на практике?

Новичку со средним балансом торгового счета важно соблюдать стабильный риск. Обязательно используйте биржевые поручения стоп-лосс и тейк-профит. Не ставьте более 2% от текущего капитала и никогда не используйте в торговле средства, которыми не можете рисковать. Соотношение потенциальной прибыли к вероятному риску должно составлять 1:2 или 1:3. С течением времени к данным базовым правилам управления капиталом вы добавите собственные, некоторые моменты скорректируете, это нормально.

Отличается ли мани-менеджмент на Форекс от правил управления капиталом на других рынках?

Мани-менеджмент в трейдинге универсален для всех финансовых рынков. По Форекс существуют нефундаментальные отличия, обусловленные спецификой механизма купли-продажи валюты.

Ликвидность

На Форекс самое большое количество активных игроков, это крупнейший рынок в мире. Колоссальное число сделок ведет к наивысшему показателю ликвидности, другие рынки значительно менее ликвидны. Высокая ликвидность влияет на то, что рынок подвержен финансовым потрясениям и для него существует больше непредсказуемых факторов. Поэтому на рынке Форекс соблюдение правил управления капиталом так важно.

Волатильность

Для рынка Форекс этот показатель тоже очень высокий. Риск здесь обусловлен как внутренней, так и внешней финансовой политикой стран, плюс фактор социальной неопределенности, который может повлиять на актив в любую сторону. На тот же фондовый рынок влияют в основном внутренние проблемы государств, поэтому на нём риск гораздо более предсказуем.

Леверидж

Кредитное плечо тоже входит в систему мани-менеджмента. Благодаря левериджу вы можете получать больше прибыли за тот же период времени, чем если бы торговали только собственными средствами. Важно помнить – правила управления капиталом направлены в том числе на повышение доходности, а не только на снижение риска. На рынке Форекс это особенно эффективно.