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¿En qué debe invertir un principiante?

La mayoría de los brókers de Forex ofrecen a sus clientes la oportunidad de operar de forma independiente en el mercado Forex, pero solo unos pocos tienen programas de inversión profesionales que te permiten recibir ingresos pasivos a largo plazo.


¿En qué debe invertir un principiante?

Casi todos los programas de inversión del mercado Forex se basan en el principio de que el inversor no realiza las transacciones por sí mismo, sino que copia las transacciones de los traders o brókers más experimentados. Independientemente del tipo de programa de inversión que elijas, tus ganancias benefician al gestor de la cuenta o al trader a quien le copias las órdenes, ya que parte de sus ingresos corresponden con un porcentaje de tus ganancias.


Este principio de cooperación mutuamente beneficiosa contribuye a que las ofertas de inversión de los brókers de Forex sean una opción atractiva para invertir. Este 2021, los brókers de Forex tienden a ofrecer dos tipos de programas de inversión:

  • Invertir en cuentas PAMM.

    Una cuenta PAMM es un análogo de una cartera de inversiones de un fondo clásico. Una cuenta de este tipo es abierta por un trader profesional, es decir, un gestor de cuentas en el mercado Forex. Otros traders o inversores pueden invertir sus fondos en esta cuenta y, al hacerlo, autorizan al gestor de la cuenta PAMM a operar con sus fondos. El propio gestor también invierte una cantidad igual cuando lleva a cabo la transacción. Obligar al gestor a invertir en una cantidad igual a la de sus clientes significa que el gestor será más prudente en sus decisiones de trading. Si el pronóstico del trader es correcto, todos los inversionistas que invirtieron en esa cuenta PAMM recibirán la misma ganancia, menos la comisión del gestor.

  • Invertir en autotrading.

    Este método de inversión también se denomina copy trading (copia de las transacciones de traders veteranos). Como regla general, los principales brókers de Forex tienen servicios independientes para el trading automático, pero a veces la funcionalidad de las plataformas de trading regulares se puede utilizar para este propósito. El autotrading permite a un trader (inversor) operar con su propia cuenta, pero duplicando la estrategia de otro trader. Esto significa que un profesional con experiencia realiza una operación y tú simplemente la copias en tu cuenta mediante un mecanismo automático manejado por un algoritmo en segundo plano. Si la operación tiene éxito, recibirás una ganancia, excluyendo la comisión cobrada por el trader de quien copiaste la transacción.

En otras palabras, una cuenta PAMM es una forma de gestión de inversiones fiduciarias, y el autotrading, un tipo de copia de señales de trading.


En 2021, muchos brókers de Forex también comenzaron a utilizar una forma híbrida de programas de inversión llamada RAMM (Modelo de gestión de asignación de riesgos), por sus siglas en inglés.


Cuentas RAMM (modelo de gestión de asignación de riesgos)

Técnicamente, las cuentas RAMM para inversores combinan las capacidades y la funcionalidad de los servicios de copia de transacciones y las cuentas PAMM tradicionales con la gestión de los traders. La diferencia es que, cuando usas una cuenta RAMM, tienes que determinar tus propias estrategias financieras para las operaciones. El gestor te presenta sus resultados de trading, estadísticas y otra información que puedes utilizar para formular tu estrategia de juego. Recuerda, no existe tal alternativa cuando se utilizan cuentas PAMM porque el gestor de las cuentas toma todas las decisiones.


Otra característica de las cuentas RAMM es que el inversor también establece límites de forma independiente y automática sobre la cantidad de dinero a gastar en cada una de las órdenes de la transacción, la tasa de retiro para cerrar la transacción, etc. Esto permite salvar la mayor parte de los fondos invertidos si la oferta del gestor de la cuenta no resulta exitosa.


En una cuenta RAMM, el inversor no transfiere sus fondos a nadie, a diferencia de una cuenta PAMM. Los fondos permanecen en la propia cuenta del inversor en todo momento y son congelados por los brókers de Forex para garantizarle al gestor de la cuenta una comisión si su transacción es exitosa. Es por eso que esta forma de inversión se conoce como híbrida. En este caso, el trader también se convierte en inversionista, pero sus fondos permanecen seguros en su propia cuenta.

Los 10 mejores brókers de inversiones para principiantes

Cuando un trader decide convertirse en inversionista, debe seleccionar el mejor bróker de Forex con las condiciones más favorables para invertir. Después de todo, hay cientos de empresas de corretaje y muchas de ellas cuentan con programas de inversión muy favorables.


La experiencia del bróker y el hecho de que sea miembro de una agencia reguladora de Forex son factores claves que debes considerar al evaluar la confiabilidad de un bróker. Además, es de esperar que la experiencia del bróker esté determinada por la antigüedad de la agencia. Por lo tanto, no recomendamos colaborar con empresas de corretaje que se fundaron hace menos de 3 a 5 años. Es posible que sean prometedoras y convenientes para los pequeños inversores, pero un historial operativo limitado en el mercado cambiario mundial puede indicar que la empresa aún no es competente para manejar un evento financiero grave (como una crisis financiera mundial). La falta de experiencia de un bróker podría hacer que pierdas toda tu inversión.


La organización reguladora de Forex en la que está registrado un bróker te dirá mucho sobre este. Las agencias reguladoras son organismos controlados por el gobierno que son independientes de los brókers, traders e inversores. El regulador podría ser internacional (por ejemplo, IFSC) o local (por ejemplo, SIBA). Cada regulador tiene sus propias ventajas, pero el factor clave es que cualquier bróker que sea miembro de una agencia reguladora no es un vendedor ambulante o un promotor de un esquema piramidal. La membresía del bróker en una agencia reguladora te asegura que es legítimo. Sin embargo, esto en sí mismo no garantiza que no perderás dinero con un bróker.


Hemos incluido a los mejores brókers de Forex de 2021 para inversores en la siguiente tabla. Los especialistas de Traders Union actualizan y ajustan periódicamente la lista.

Bróker Regulador Depósito mínimo Tipo de programa de inversión Cargo de Traders Union
ASIC, FCA, CySEC $1 Invest.MT5 20 % de la ganancia del bróker
FSC $1 Cuentas PAMM, autotrading (FOREX COPY) 1,6 pips por lote
ASIC, IFSC, CySEC $5 Autotrading (MQL5) $8 por lote
IFSC $10 RAMM, autotrading (CopyFX) 40 % de la ganancia del bróker
MIBC $10 Autotrading (trading social) 56 % del spread o de la comisión establecida por el bróker
ASIC, CBI, FSCA, FSA y FFAJ, BVI FSC, FRSA $100 AvaSocial $8 por lote
FSA, FCA, CySEC $100 Copy Trading Myfxbook $8 por lote
CySEC, FCA, ASIC $200 CopyTrader ™ $80 de pago único para el cliente
CySEC, FSCA $250 Creador de de estrategias, plantillas de estrategias 28 % del spread
FINMA $1000 MAM, PAMM y LAMM 0,6 pips por lote

Tipos de programas de inversión en Forex

Ya hemos especificado tres tipos principales de programas de inversión: cuentas PAMM, servicios de copia de transacciones y cuentas RAMM. Ahora vamos a compararlos y a contrastarlos mientras nos enfocamos en sus ventajas y desventajas.

Cuentas PAMM

La abreviatura PAMM hace referencia al Módulo de gestión de asignación porcentual (por sus siglas en inglés). Legalmente, esta es una forma de gestión de fideicomisos, porque los inversores confían sus fondos al gestor de las cuentas PAMM. Aunque el gestor de la cuenta utiliza los fondos que se le han confiado en la licitación, no puede retirarlos ni interactuar con ellos de ninguna manera. En otras palabras, el sistema PAMM prácticamente elimina la posibilidad de fraude por parte del gestor. El gestor aún puede perder dinero debido a una mala decisión, y este es el principal riesgo con las cuentas PAMM (todas).


Peculiaridades de las cuentas PAMM

  • 1

    Se requiere que el gestor aporte sus propios fondos en cada orden, en cantidades iguales a las sus inversionistas; es decir, arriesga exactamente la misma cantidad que cada uno de sus clientes.

  • 2

    En una cuenta PAMM, la distribución de los beneficios depende de la cuenta identificada por el bróker de Forex. Tiene un saldo total si es una cuenta uniforme.

  • 3

    Al completar el período de trading, la ganancia se distribuye proporcionalmente entre el gestor y sus inversores de acuerdo con su contribución a los fondos utilizados en la transacción.

  • 4

    La pérdida se comparte entre todos los inversores y el gestor de la cuenta, y el bróker de Forex automatiza (mediante el uso de algoritmos) los cálculos y la distribución.

  • 5

    La cuenta PAMM no garantiza beneficios para el inversor. Pero si eres un novato o no quieres operar por tu cuenta, entonces invertir con un trader una cantidad que puedas arriesgar es una decisión razonable, especialmente porque el tarder hace todo el trabajo y toma las decisiones.

  • 6

    Una cuenta PAMM es conveniente porque proporciona al inversor ingresos pasivos. Solo tienes que reponer el depósito de inmediato para participar en transacciones sucesivas.

Copy trading

La copia de transacciones (también conocida como autotrading) es otra oportunidad para los inversores que deseen invertir en el fondo de gestión de un bróker de Forex. En el caso del autotrading, todos los fondos permanecen en tu cuenta, a diferencia de la inversión en las cuentas PAMM. Tus fondos no se transfieren a ninguna parte y no se congelan. Solo tú eres el responsable de ellos y también obtienes ganancias. Se te descontará un pequeño porcentaje de la comisión del gestor (a veces llamado "proveedor de señales"). También serás responsable de cualquier pérdida en que incurra el gestor.

¿Cómo funciona el copy trading?

  • Un trader profesional puede decidir ganar dinero extra después de una operación exitosa con un bróker de Forex en particular. Esto es posible mediante convertirse en gestor o proveedor de señales mientras usa la plataforma del bróker e invita a otros traders a operar junto con él. En otras palabras, comparte abierta y voluntariamente sus transacciones y estrategias con otros traders.

  • El inversor deberá iniciar sesión en la plataforma para acceder a una lista de gestores o proveedores de señales. La información disponible sobre los gestores depende del sitio. Por lo general, se presenta en forma de estadísticas detalladas de sus transacciones. El bróker de Forex debe proporcionar al inversor estadísticas que reflejen sus pronósticos (estrategias) de, al menos, los últimos 30 días.

  • Después de elegir al trader con el mejor historial durante los últimos 30 días, el inversor debe copiar las transacciones (estrategias) actuales de este trader. En otras palabras, la orden del proveedor de señales se duplica de forma exacta en la cuenta del trader y se envía al mercado interbancario de Forex. El método es denominado "autotrading" porque funciona automáticamente a través de algoritmos.

  • Si la orden no tiene éxito, el proveedor de la señal y todos los inversores incurrirán en pérdidas importantes. Si la orden es rentable, el trader y los inversores se benefician en la misma cantidad (ya que la orden se copia de forma exacta). Se retendrá un porcentaje fijo (comisión) de las ganancias de los inversores que aprovecharon la experiencia (estrategias) del gestor.

Comparación de programas de inversión

Parámetros de comparación Sistema PAMM Disponibilidad de copia automática
Elegir un trader Sí (gestor de cuentas) Sí (proveedor de señal)
Los fondos permanecen en la cuenta del inversor No (se transfieren a la cuenta PAMM) Sí (el inversor simplemente copia la orden de otra persona)
Es necesario instalar un software adicional Depende de la plataforma Depende de la plataforma
Capacidad para detener operaciones en cualquier momento No
Garantías para el inversionista Sí (el gestor de la cuenta debe arriesgar sus propios fondos al igual que sus inversores) No (el proveedor de señales arriesga sus propios fondos y el inversor arriesga sus propios fondos)
Bonos extra Depende de los términos del bróker Depende de los términos del bróker
Ganancia Proporcional (cuanto más invierte un inversor, más gana) Fijo (dado que la transacción está completamente copiada, el inversor gana tanto como el proveedor)
Comisiones Proporcionales, por regla general Fijas, por regla general
Transparencia y control Incompletos, ya que el gestor toma todas las decisiones sin tener en cuenta las opiniones de los inversores. Completos, ya que todas las transacciones y estrategias del proveedor de señales están a disposición del inversor.
Nivel de pasividad de los ingresos Alto (el inversor solo necesita hacer la reposición en la cuenta o retirar sus ganancias cada vez) Medio (el inversor toma decisiones en cada orden)
En otras palabras, con el autotrading, el inversor tiene potencialmente más libertad de acción, pero cuando invierte en cuentas PAMM, no necesita pensar ni hacer nada para tener éxito, aunque primero debe elegir un buen gestor de cuentas.
👍 Ventajas del sistema PAMM
  • Los fondos se pueden gestionar y retirar (no se cobran multas ni comisiones), excluyendo los fondos que actualmente son parte de la orden.
  • Puedes diversificar con éxito los riesgos mediante la distribución de fondos entre varias cuentas PAMM o entre diferentes gestores de cuentas.
  • Aunque el inversor tiene prohibido elegir su propia estrategia de trading, puede monitorear el progreso de la negociación en tiempo real, así como revisar el historial de las transacciones del gestor durante los últimos 30 días.
👎 Desventajas del sistema PAMM
  • La legislación de algunos países requiere un régimen de licencias especial para autorizar la participación de los inversores en los sistemas PAMM. Si el inversionista no cumple con este procedimiento, no puede confiar en la protección legal de la agencia reguladora de Forex del estado en caso de que haya una disputa.
  • Incluso los mejores brókers de Forex para inversores advierten que las cuentas PAMM no te protegen de las pérdidas.
  • Los gestores de cuentas PAMM pueden presentar varias restricciones, por ejemplo, no aceptar inversiones inferiores a cierta cantidad. Los gestores de cuentas también pueden limitar el número de participantes que pueden unirse a una cuenta PAMM.
Conclusión:

Las cuentas PAMM tienen muchas ventajas porque esta es la opción de inversión más fácil y rentable para un trader novato o para alguien que no quiere operar por sí mismo. Esta es la opción de ingresos más pasiva, pero no te excluye de los riesgos habituales del mercado Forex. El verdadero éxito de tales inversiones depende de la experiencia del gestor de traders. Además, hay bonificaciones si el inversor está registrado en Traders Union.

👍 Ventajas del sistema de autotrading
  • No necesitas antecedentes financieros o experiencia en el mercado Forex para ganar dinero, y el historial de ganancias como las estadísticas del trader se presentan en gráficos fáciles de leer.
  • Hay una gran cantidad de proveedores con diferentes estilos de trading para elegir. Un inversor siempre puede elegir un gestor profesional cuyas estrategias le impresionen.
  • Los riesgos se diversifican fácilmente mediante una simple distribución del capital en varias cuentas. Puedes distribuir el depósito disponible entre un número ilimitado de proveedores de señales.
  • A diferencia de las cuentas PAMM, los fondos permanecen en tu propia cuenta. Arriesgas solo lo que inviertes. No hay terceros ni operaciones adicionales con las que debas lidiar, a excepción de una comisión para el gestor del fondo si las transacciones son exitosas.
  • Muchos brókers de Forex copian las transacciones de los traders veteranos sin cargo alguno, a menos que haya una ganancia.
👎 Desventajas del copy trading
  • El copy trading a largo plazo no te permite desarrollar tus habilidades como trader o inversor, ya que siempre dependerás del gestor del fondo para que tome decisiones por ti.
  • Como en el caso de las cuentas PAMM, incluso los mejores brókers de Forex para inversores no pueden garantizar que se produzcan ganancias al copiar transacciones. Incluso los traders más exitosos hacen malos pronósticos ocasionalmente, por lo que tu dinero siempre estará en riesgo.
Conclusión sobre el copy trading.

Esta es una forma conveniente y práctica de obtener ganancias pasivas, que requiere un poco más de atención por parte de un inversor que las cuentas PAMM. Pero hay más oportunidades, la cooperación es más transparente y el inversor nunca tiene que transferir los fondos de su cuenta.


Riesgos asociados con la inversión en el mercado Forex


Hay que ser siempre consciente de los riesgos, independientemente del programa de inversión que elijas. El principal riesgo de invertir en el mercado Forex es que un trader cuyas transacciones estás copiando o un gestor de cuenta PAMM pueda cometer un error y participar en una oferta sin éxito.


La única forma de minimizar (aunque no eliminar) los riesgos consiste en distribuir tus fondos entre varias cuentas PAMM o proveedores de señales, o entre varias cuentas de copy trading.

Cómo elegir los mejores brókers para inversiones a largo plazo

La lista antes mostrada de los 10 principales brókers de Forex para inversores en 2021 se creó con el fin de ayudarte a tomar una decisión informada y simplificar tu proceso de selección. Pero es bastante difícil elegir al bróker correcto incluso entre estas diez empresas, ya que todas son confiables y tienen experiencia. Además, cada una tiene sus propias condiciones favorables. A continuación, puedes consultar otros factores confiables recopilados por Traders Union. Te ayudarán a reducir aún más tus opciones al seleccionar al bróker de Forex ideal para ti y para tu estilo de trading:

  • 1

    Decide qué sistema se adapta mejor a tus necesidades: PAMM o autotrading. Esto te permitirá eliminar automáticamente a varios brókers de Forex.

  • 2

    Si deseas trabajar con un sistema RAMM, esto reduce aún más tus opciones porque no todos los brókers lo ofrecen.

  • 3

    Presta atención al depósito mínimo. Evita arriesgar grandes cantidades mientras aún seas principiante.

  • 4

    Evalúa la funcionalidad de las plataformas y los servicios. Todos los brókers ofrecen sustancialmente las mismas oportunidades, pero la interfaz de las plataformas puede diferir mucho. Elige la que te resulte más cómoda para navegar.

  • 5

    Compara la comisión promedio establecida por los gestores y proveedores de señales de los diferentes brókers.

  • 6

    Evalúa la transparencia del trabajo. Examina qué tan precisa y detallada es la información acerca del gestor o proveedor, y sobre sus transacciones anteriores.

  • 7

    Por último, selecciona al gestor o bróker que mejor se adapte a tus necesidades y estilo de trading. Siempre tienes la opción de cambiar de decisión o de brókers más tarde.

Traders Union: Opinión de un experto

Pablo Fuentes

Pablo Fuentes, trader y analista de Traders Union

Invertir en el mercado de divisas es una buena solución para quienes desean recibir ingresos pasivos sin el inconveniente de realizar sus propias operaciones. No se puede constatar qué sistema es más rentable: las cuentas PAMM o el copy trading. Cada sistema tiene sus propias ventajas y desventajas. Un trader tiene que explorar las capacidades de los mejores brókers de Forex y elegir el mejor para él.

Acerca del autor de esta reseña sobre los brókers de Forex para inversores

Arturo Pérez Hernández
Arturo Pérez Hernández
Posicióntrader y analista independiente
  • En 2008, se graduó del Instituto de Bancos y Finanzas de Londres, Departamento de Finanzas, Inversiones y Riesgos;
  • En el 2009, se convirtió en el trader y analista más joven de Global Invest;
  • En 2010, se convirtió en analista independiente de TD Ameritrade;
  • En 2011, sustentó su tesis de doctorado en economía en la Universidad de California - Berkeley;
  • De 2012 a 2018, trabajó en diferentes empresas de corretaje estadounidenses e internacionales;
  • Desde 2018, trabaja con Traders Union como experto independiente y trader, y es freelance en otras asociaciones de traders;
  • Tiene 12 años continuos de experiencia en el mercado de divisas Forex.

Preguntas frecuentes sobre los mejores brókers para invertir en 2021

¿Cuál es la diferencia entre el bróker de Forex típico y otros brókers para inversores?

No hay diferencia Hoy en día, casi todos los brókers de Forex ofrecen programas de inversión, algunos más que otros, junto con una gama amplia de oportunidades de inversión.

Nunca he operado en el mercado Forex, ¿debería empezar por invertir?

Comenzar con inversiones es una buena elección. Te brindará la oportunidad de adquirir experiencia y conocimientos básicos en el mercado de divisas mediante la observación del trabajo de un gestor de cuentas o un proveedor de señales.

¿Tiene algún beneficio cambiar un sistema de inversión por otro?

Los mejores brókers de Forex para inversores en 2021 te proporcionan varias herramientas y programas de bonificación. Lo conveniente y aconsejable de cambiar de sistema de inversión depende de la plataforma con la que trabajes, pero siempre tienes la opción de cambiarte a otro sistema.

¿Por qué es más rentable invertir a través de Traders Union?

Al registrarte a través de Traders Union, no tendrás restricciones y nada cambiará en tu trabajo. Sin embargo, obtendrás apoyo legal gratuito y bonificaciones financieras, tales como: devolución del spread, pagos adicionales de Traders Union y concursos con premios provenientes de un fondo.