Las empresas cripto refuerzan la supervisión de transacciones, pero persisten vulnerabilidades

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Eugene Komchuk

28.05.2026

Las empresas cripto refuerzan la supervisión de transacciones, pero persisten vulnerabilidades — Cómo han cambiado sus operaciones las empresas cripto

Las herramientas de monitoreo se han convertido en un estándar operativo básico en el mercado cripto, no solo una preocupación para los grandes exchanges. Las empresas de criptomonedas han elevado significativamente sus requisitos de alerta, pero la exposición indirecta a fondos sospechosos aún deja margen de maniobra a los actores maliciosos, según un nuevo informe de Chainalysis.

Este artículo ha sido traducido del original. Lea la versión original de nuestro corresponsal aquí.

Esto se refiere a casos en los que los fondos llegan a una plataforma no directamente desde una dirección vinculada a actividades ilícitas, sino a través de varias billeteras intermediarias. Estos esquemas dificultan la detección de riesgos y permiten a los delincuentes mover activos durante más tiempo antes de que se activen los sistemas de cumplimiento.

Las empresas cripto endurecen los controles

Chainalysis señaló que casi el 47% de las organizaciones incorporadas en 2026 ahora utilizan estándares de alerta que habrían estado en el 10% superior por rigor en 2020. La empresa evaluó la gravedad de las alertas, la sensibilidad de los disparadores y los umbrales mínimos en dólares para la exposición indirecta a fondos ilícitos.

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Pero guardamos todo 🙂.

Según Chainalysis, esto demuestra lo rápido que han cambiado los requisitos básicos de cumplimiento desde 2020, cuando muchas empresas aún desarrollaban reglas comunes para la supervisión de riesgos on-chain. “Las configuraciones estándar de cumplimiento actuales habrían sido consideradas líderes en la industria hace solo cinco años”, afirmó la compañía.

El informe distingue claramente entre la exposición directa e indirecta a fondos sospechosos. La exposición directa significa que los fondos provienen directamente de una fuente ilícita conocida. La exposición indirecta implica que pasan por una o más billeteras intermediarias antes de llegar a una plataforma.

Chainalysis señala que la supervisión directa se ha vuelto más uniforme entre regiones. La principal brecha persiste en la supervisión indirecta, donde los umbrales de alerta pueden ser significativamente más altos. Para fondos vinculados a ransomware, tiendas de fraude, estafas, mercados darknet y jurisdicciones sancionadas, los umbrales indirectos suelen ser de 10 a 20 veces mayores que los directos.

Cómo se comparan los bancos

Chainalysis también descubrió que las instituciones financieras tradicionales mantienen umbrales mínimos de alerta más estrictos que los exchanges de criptomonedas. Para la exposición indirecta a flujos no ilícitos, los exchanges cripto establecen umbrales mínimos de alerta promedio en $950, mientras que las instituciones financieras tradicionales los fijan en torno a $150.

Para flujos ilícitos, la diferencia se reduce, pero los bancos siguen utilizando configuraciones más estrictas. Según Chainalysis, los exchanges cripto activan alertas para estos flujos a partir de $100, mientras que las instituciones financieras establecen el umbral en $55. Esta diferencia cobra cada vez más importancia a medida que los bancos prueban de forma más activa stablecoins, activos tokenizados y servicios de custodia cripto.

Por qué las empresas cripto están cambiando su enfoque

Las empresas de criptomonedas están endureciendo los controles porque el mercado de activos digitales está cada vez más entrelazado con las finanzas tradicionales. Los bancos están probando stablecoins, activos tokenizados y servicios de custodia cripto, mientras que los reguladores exigen un seguimiento más transparente de los flujos de fondos por parte del sector. En este contexto, el monitoreo básico on-chain ya no es una ventaja competitiva para los grandes exchanges, sino un requisito obligatorio para cualquier empresa que quiera trabajar con clientes, bancos e inversores institucionales.

La segunda razón es la creciente complejidad de los esquemas de lavado de dinero y movimiento de fondos. Los actores maliciosos utilizan cada vez más billeteras intermediarias, transferencias cross-chain y capas adicionales de transacciones para ocultar los vínculos entre activos y hacks, estafas, mercados darknet o jurisdicciones sancionadas. Como resultado, las empresas cripto deben reducir los umbrales de alerta y monitorear no solo la exposición directa, sino también la indirecta a direcciones sospechosas de forma más exhaustiva.

Como recordatorio, en 2024 la UE amplió el alcance de su ley contra el lavado de dinero al sector cripto.

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