Investigación de Traders Union: el 31% de los participantes del mercado invierte por la independencia financiera

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Eugene Komchuk

Hace 1 horas

Investigación de Traders Union: el 31% de los participantes del mercado invierte por la independencia financiera — Nueva investigación de Traders Union

La independencia financiera se ha convertido en el principal motivo por el que la gente empieza a invertir: fue mencionada por el 31% de los participantes en un estudio de Traders Union. Otro 27% de los encuestados invierte para ahorrar para la jubilación, mientras que el 19% lo hace para generar ingresos adicionales.

Este artículo ha sido traducido del original. Lea la versión original de nuestro corresponsal aquí.

Como se señala en el estudio de Traders Union “¿Por qué empieza a invertir la gente?”, los inversores minoristas modernos ven cada vez más la inversión no solo como una base para la jubilación, sino también como una forma de obtener una mayor libertad financiera. La encuesta incluyó a 1500 inversores minoristas de América del Norte, Europa, Asia, América Latina y mercados emergentes.

Según el estudio, el 31% de los encuestados citó la independencia financiera como su principal objetivo de inversión. El ahorro para la jubilación ocupó el segundo lugar, elegido por el 27% de los participantes. Otro 19% invierte para obtener ingresos adicionales, el 13% para protegerse contra la inflación y el 10% para ahorrar para la compra de una vivienda u otro objetivo financiero importante.

Por qué la independencia financiera es lo primero

Traders Union señala que la inversión se ha vuelto más accesible gracias a las aplicaciones móviles, los servicios de corretaje de bajo coste, los ETFs y la creciente alfabetización financiera. Al mismo tiempo, los objetivos de los inversores también han cambiado. Muchos ya no ven el mercado solo como una forma de ahorrar dinero para la vejez.

Para los inversores, la independencia financiera significa depender menos del salario, tener un colchón de capital y ganar más libertad en las opciones de estilo de vida. Este enfoque es especialmente visible entre los participantes más jóvenes del mercado. En el grupo de edad de 18 a 29 años, el 43% de los encuestados mencionó la independencia financiera como su principal objetivo, mientras que entre los inversores de 30 a 44 años, la cifra fue del 35%.

Los inversores de más edad tienen prioridades diferentes. En el grupo de edad de 45 a 54 años, el ahorro para la jubilación fue el objetivo más común, elegido por el 34% de los participantes. Entre los encuestados de 55 a 65 años, esta cifra alcanzó el 49%. Esto demuestra que, con la edad, el enfoque se desplaza de la libertad financiera a la preservación del capital y la preparación para la jubilación.

Cómo afecta la experiencia a los objetivos del inversor

El estudio también mostró que los objetivos de inversión cambian con la experiencia. Entre los participantes con menos de dos años de experiencia, el motivo más común para invertir fueron los ingresos adicionales, elegidos por el 28% de los encuestados. Para los principiantes, el mercado suele parecer una forma de aumentar los ingresos más rápido o crear una segunda fuente de ganancias.

Entre los inversores con dos a cinco años de experiencia, la independencia financiera es lo primero. Fue mencionada por el 33% de los participantes de este grupo. Entre los inversores más experimentados que llevan más de cinco años en el mercado, el ahorro para la jubilación se convierte en la máxima prioridad, elegida por el 36% de los encuestados.

Según Traders Union, esto está vinculado a la experiencia práctica. Los inversores que ya se han enfrentado a caídas, alta volatilidad o pérdidas son más propensos a pensar no solo en los rendimientos potenciales, sino también en la sostenibilidad a largo plazo de su estrategia.

La inflación también empuja a la gente hacia el mercado

La inflación se convirtió en un factor independiente. Según el estudio, el 47% de los participantes afirmó que el aumento de los precios era un motivo importante para empezar a invertir. Otro 32% dijo que la inflación influyó en parte en su decisión. Solo el 21% de los encuestados afirmó que este factor no desempeñó un papel significativo para ellos.

Esto significa que casi cuatro de cada cinco inversores, en cierta medida, relacionan el inicio de la inversión con el deseo de proteger el poder adquisitivo de su dinero. Cuando los precios suben, mantener los fondos en efectivo o en una cuenta corriente se vuelve menos atractivo, por lo que algunas personas buscan instrumentos que potencialmente puedan generar rendimientos por encima de la inflación.

Al mismo tiempo, la protección contra la inflación rara vez es el único objetivo. Para muchos, complementa otros motivos: independencia financiera, ahorro para la jubilación, ingresos adicionales o preparación para compras importantes.

Qué mostró el estudio

La principal conclusión de Traders Union es que la independencia financiera se ha convertido en un objetivo más importante para los inversores minoristas que la preparación tradicional para la jubilación. Esto es especialmente visible entre los participantes más jóvenes del mercado, que no solo quieren acumular capital para la vejez, sino ganar más control sobre sus vidas antes.

Al mismo tiempo, los inversores rara vez persiguen un solo objetivo. La independencia financiera, la jubilación, los ingresos adicionales, la protección contra la inflación y la compra de una vivienda suelen coexistir. Por lo tanto, el estudio no muestra un rechazo a la planificación clásica a largo plazo, sino un cambio de enfoque: los inversores utilizan cada vez más el mercado como una herramienta para un futuro financiero más flexible.

Como recordatorio, los analistas de Traders Union descubrieron anteriormente que el 41% de los inversores mantienen más de la mitad de su cartera en un solo activo.

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