L'essentiel de l'investissement thématique

Note éditoriale : Bien que nous adhérions à une stricte intégrité éditoriale, cet article peut contenir des références à des produits de nos partenaires. Voici comment nous gagnons de l'argent. Aucune des données et des informations contenues dans cette page Web ne constitue un conseil en investissement, conformément à notre clause de non-responsabilité.

L'investissement thématique consiste à se concentrer sur les tendances à long terme qui couvrent plusieurs industries, plutôt que de se limiter à des secteurs spécifiques. Cette stratégie vous permet d'exploiter les changements à grande échelle, tels que les véhicules électriques ou la cybersécurité, qui peuvent affecter un large éventail d'entreprises. N'oubliez pas qu'il ne s'agit pas d'une approche de type "fixez-le et oubliez-le" - vous devrez garder un œil sur vos investissements et procéder à des ajustements en fonction de l'évolution des tendances afin de maintenir votre portefeuille sur la voie de la croissance future.

Contrairement à l'investissement traditionnel, qui peut vous maintenir dans un secteur comme l'énergie ou la santé, l'investissement thématique suit des changements plus larges dans le monde. L'important n'est pas seulement de repérer ces tendances, mais aussi d'approfondir leur potentiel de croissance et les risques qu'elles comportent. Dans cet article, nous verrons comment aborder l'investissement thématique, nous le comparerons à l'investissement traditionnel et nous verrons les rendements historiques générés par l'investissement thématique.

Qu'est-ce que l'investissement thématique ?

L'investissement thématique est une stratégie d'investissement qui se concentre sur l'identification et l'exploitation de tendances ou de thèmes à long terme, plutôt que sur des entreprises, des secteurs ou des régions spécifiques. Ces thèmes s'articulent généralement autour de changements sociétaux, économiques ou technologiques à grande échelle, tels que la durabilité environnementale, les changements démographiques, l'innovation technologique ou les progrès en matière de soins de santé.

Les investisseurs qui pratiquent l'investissement thématique sélectionnent les actifs en fonction de leur alignement sur ces tendances, estimant que les entreprises et les secteurs liés à ces thèmes connaîtront une croissance à mesure que les thèmes deviendront plus répandus. Parmi les thèmes les plus populaires figurent les énergies renouvelables, l'intelligence artificielle, les véhicules électriques, le vieillissement de la population et la numérisation.

L'investissement thématique par rapport à l'investissement traditionnel

L'investissement traditionnel consiste généralement à sélectionner des actions ou des fonds en fonction de leurs performances dans des secteurs spécifiques, comme la santé ou l'énergie. En revanche, l'investissement thématique dépasse les frontières sectorielles et se concentre sur les grandes tendances macroéconomiques et sociétales qui alimentent la croissance à long terme dans diverses industries. Cette approche peut offrir une exposition plus large et des rendements potentiellement plus élevés, car elle permet aux investisseurs de tirer parti de l'interconnexion des marchés mondiaux.

Comparison of Thematic Investing vs. Traditional Investing, source: Morningstar

Comment débuter avec l'investissement thématique

Étape 1 : Identifier les tendances

La première étape de l'investissement thématique consiste à identifier les tendances susceptibles de générer une croissance à long terme. Il s'agit d'examiner les facteurs macroéconomiques, les avancées technologiques et les changements sociétaux qui façonnent l'avenir. Des outils tels que Google Trends, des plateformes d'informations financières et des services de recherche thématique spécialisés peuvent vous aider à repérer les tendances émergentes. Par exemple, l'essor des véhicules électriques ou l'importance croissante accordée à la cybersécurité sont des tendances qui pourraient constituer la base d'une stratégie d'investissement thématique.

Étape 2 : Analyser le thème

Une fois la tendance identifiée, l'étape suivante consiste à analyser son potentiel en tant que thème d'investissement. Il s'agit d'évaluer les perspectives de croissance du thème, son impact sur le marché et les risques associés. Recherchez des données telles que la croissance du chiffre d'affaires, la pénétration du marché et les évolutions réglementaires susceptibles d'influer sur les performances du thème. Par exemple, lorsque vous analysez le thème des énergies renouvelables, tenez compte de facteurs tels que les politiques gouvernementales, les avancées technologiques et les taux d'adoption par les consommateurs.

Étape 3 : Sélectionner les bons produits d'investissement

Après avoir analysé le thème, vous devrez sélectionner les produits d'investissement les mieux adaptés à son potentiel. Il peut s'agir de fonds thématiques ETFs de fonds communs de placement ou d'actions individuelles qui s'alignent sur le thème choisi. Lorsque vous choisissez un produit, tenez compte de facteurs tels que la performance du fonds, les ratios de dépenses et les titres sous-jacents. Par exemple, si vous êtes intéressé par le thème de l'intelligence artificielle, vous pouvez rechercher un fonds ETF qui comprend une gamme diversifiée de sociétés axées sur l'intelligence artificielle dans différents secteurs.

Pour investir, vous devrez également choisir un courtier fiable. Nous avons étudié les conditions des meilleurs courtiers et vous proposons de lire le tableau comparatif.

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Étape 4 : Contrôler et ajuster

L'investissement thématique n'est pas une stratégie "à mettre en place et à oublier". Il est essentiel de surveiller en permanence vos investissements et d'être prêt à ajuster votre portefeuille en fonction de l'évolution du thème. Il peut s'agir d'abandonner les thèmes arrivés à maturité et de réaffecter le capital aux tendances émergentes. Des outils tels que les logiciels de gestion de portefeuille ou les plateformes d'investissement thématique peuvent vous aider à suivre l'évolution de vos thèmes et à prendre des décisions éclairées.

Thèmes clés de l'investissement thématique

Les valeurs technologiques

Le rythme de l'innovation dans le secteur technologique est stupéfiant, avec de nouvelles technologies comme l'IA, la blockchain et l'informatique quantique qui transforment les industries à une vitesse fulgurante. Investir dans les valeurs technologiques offre la possibilité de surfer sur la vague de cette innovation, en captant la croissance des entreprises à l'avant-garde de ces changements.

Par exemple, l'AI révolutionne non seulement le secteur technologique, mais aussi les soins de santé, la finance et même le commerce de détail. Des entreprises comme Microsoft, avec ses Azure services d'AI, ou Amazon, avec sa plateforme de commerce électronique pilotée par l'AI, sont des exemples parfaits de la façon dont les actions technologiques peuvent offrir une exposition à ce thème puissant. Cependant, il est également important de considérer les risques - tels que le potentiel de surévaluation et la rapidité de l'obsolescence technologique.

Historical Performance of Technology ETF (XLK), Source: Yahoo Finance

Investir dans la santé

Le secteur de la santé est en pleine transformation, sous l'impulsion des innovations dans les domaines de la biotechnologie, de la médecine de précision et des technologies de la santé. Ces avancées offrent aux investisseurs la possibilité d'exploiter un secteur qui est non seulement essentiel, mais qui est également sur le point de connaître une croissance significative. Le vieillissement de la population mondiale et la demande croissante de médecine personnalisée sont les principaux moteurs de ce thème.

Investir dans les soins de santé peut impliquer de se concentrer sur les entreprises de biotechnologie qui développent des traitements de pointe, ou sur des sociétés comme Medtronic, qui sont à la pointe de l'innovation en matière d'appareils médicaux. Cependant, l'investissement dans les soins de santé s'accompagne de son lot de défis, notamment de risques réglementaires et de considérations éthiques, en particulier dans des domaines tels que les modifications génétiques et la fixation du prix des médicaments.

Sector Allocation of Healthcare ETFs, Source: etf.com

Énergies renouvelables

Investir dans renewable energy implique d'examiner les entreprises qui sont à la pointe de la transition vers une économie à faible émission de carbone. Cela inclut des entreprises comme Tesla, qui est à l'avant-garde de la révolution des véhicules électriques, et NextEra Energy, un acteur majeur dans le secteur des énergies renouvelables. Bien que le potentiel de croissance dans ce domaine soit significatif, les investisseurs doivent également être conscients des risques, tels que les changements dans les politiques gouvernementales et les défis technologiques liés au stockage de l'énergie.

Growth in Renewable vs. Traditional Energy Investments (2020-2024), source: International Energy Agency (IEA)

Autres thèmes émergents

Au-delà des grands thèmes que sont les technologies, les soins de santé et les énergies renouvelables, plusieurs thèmes émergents offrent des opportunités de croissance uniques. Il s'agit notamment des changements démographiques, tels que l'essor de la classe moyenne dans les marchés émergents, et de l'avenir de la mobilité, qui englobe les véhicules électriques, la conduite autonome et les villes intelligentes.

Par exemple, le thème des changements démographiques pourrait vous amener à investir dans des entreprises qui s'occupent de la population vieillissante, comme celles des secteurs de la santé et des services financiers. De même, le thème de l'avenir de la mobilité pourrait impliquer des investissements dans des entreprises développant la technologie des véhicules autonomes ou des infrastructures intelligentes.

Avantages et inconvénients de l'investissement thématique

Accès à des opportunités à forte croissance. L'investissement thématique vous permet de tirer parti de tendances émergentes telles que l'IA et les énergies renouvelables, offrant ainsi un potentiel de rendement important.
Diversification du portefeuille au-delà des secteurs traditionnels. Investir dans plusieurs secteurs à travers des thèmes tels que la transformation numérique ou le développement durable peut offrir une plus grande diversification.
Alignement sur les valeurs personnelles. Vous pouvez aligner vos investissements sur vos valeurs, par exemple en soutenant la durabilité environnementale par le biais des énergies renouvelables ou des pratiques ESG.
Stratégie d'investissement tournée vers l'avenir. Elle se concentre sur les tendances futures et positionne votre portefeuille de manière à ce qu'il bénéficie des mégatendances à long terme telles que les véhicules électriques et les villes intelligentes.

Difficile de savoir si vous payez trop. Lorsque vous investissez dans des secteurs à la mode, il est difficile de savoir si vous payez un juste prix pour les actions, surtout si ces sociétés ne font pas encore de bénéfices.
Pas d'antécédents clairs sur lesquels s'appuyer. Étant donné que de nombreux thèmes sont basés sur des secteurs récents, vous ne disposez pas de beaucoup de données historiques pour savoir comment ils pourraient se comporter en cas de baisse du marché.
Frais d'entrée élevés. Les fonds thématiques sont souvent assortis de frais plus élevés, qui peuvent discrètement réduire vos bénéfices au fil du temps.

Risques et avertissements

Volatilité du marché

Les investissements thématiques peuvent être très volatils, car ils sont souvent liés à des tendances émergentes et à des secteurs susceptibles de connaître des changements rapides. Par exemple, pendant la pandémie de COVID-19, le secteur technologique a connu une croissance explosive, avec des sociétés telles que Zoom et Peloton dont la valeur a bondi. Cependant, lorsque la pandémie s'est calmée et que les conditions du marché se sont normalisées, ces actions ont subi d'importantes corrections, ce qui démontre la volatilité associée à l'investissement thématique.

Risque de concentration

Les ETFs et les fonds thématiques se concentrent généralement sur des secteurs ou des thèmes spécifiques, ce qui entraîne une diversification moindre par rapport aux fonds de marché plus larges. Par exemple, le site ARK Innovation ETF (ARKK) se concentre fortement sur les entreprises technologiques perturbatrices. Lorsque ces actions à forte croissance ont connu un ralentissement en 2022 en raison de la hausse des taux d'intérêt et de l'incertitude économique, la performance de ARKK's a été considérablement affectée, ce qui met en évidence les risques liés à la concentration sur un seul thème.

Risques réglementaires

Les changements de politiques et de réglementations gouvernementales peuvent affecter de manière significative certains thèmes, en particulier dans des secteurs tels que la technologie, l'énergie et la santé. Par exemple, en 2021, le gouvernement chinois a mis en place des réglementations strictes dans le secteur des technologies, ce qui a eu un impact sur des entreprises telles que les sociétés de biotechnologie. Alibaba et Tencent. Les investisseurs dans les fonds thématiques axés sur les valeurs technologiques chinoises ont subi de fortes baisses à la suite de ces changements réglementaires.

Rechercher des thèmes ayant un impact plus large

Lorsque vous choisissez un thème pour vos investissements, ne vous contentez pas d'idées générales comme la technologie ou les énergies renouvelables parce qu'elles sont à la mode. Recherchez plutôt des changements plus profonds dans la façon dont les gens vivent et travaillent. Par exemple, au lieu de miser sur les véhicules électriques, réfléchissez à la manière dont cette tendance affecte d'autres secteurs, comme les entreprises qui fabriquent des batteries, construisent des bornes de recharge ou extraient des matériaux comme le lithium. Vous voulez trouver des thèmes qui touchent plusieurs domaines et offrent plus d'une façon de faire fructifier votre argent.

Il convient également de garder à l'esprit l'impact de la politique et des lois mondiales sur le thème qui vous intéresse. Beaucoup de nouvelles tendances, comme l'IA ou la biotechnologie, dépendent fortement de ce que les gouvernements décident de réglementer ou de soutenir. Si vous vous intéressez aux énergies vertes, réfléchissez à l'impact qu'auront sur le marché les règles climatiques en vigueur dans des pays aussi importants que les États-Unis ou la Chine. Les investissements les plus judicieux ne se font pas uniquement dans les secteurs les plus en vogue, mais dans ceux qui peuvent survivre et se développer dans le cadre des réglementations futures.

Conclusion

L'investissement thématique consiste à repérer les grandes tendances qui façonnent le monde et à placer son argent là où va l'avenir. Au lieu de s'en tenir aux secteurs habituels tels que la technologie ou la santé, l'investissement thématique s'intéresse à la situation dans son ensemble, en reliant différentes industries par des thèmes communs tels que les énergies renouvelables, l'IA ou l'innovation dans le domaine de la santé. C'est un moyen d'aligner vos investissements sur vos convictions, qu'il s'agisse de soutenir l'énergie propre ou les dernières innovations technologiques.

FAQ

Y a-t-il des implications fiscales spécifiques à l'investissement thématique ?

Oui, comme tous les investissements, l'investissement thématique peut avoir des implications fiscales. L'impôt sur les plus-values peut s'appliquer lorsque vous vendez vos investissements pour réaliser un bénéfice. Il est essentiel de consulter un conseiller fiscal pour comprendre les obligations fiscales spécifiques liées à vos investissements thématiques.

Puis-je perdre de l'argent avec l'investissement thématique même si le thème est en croissance ?

Oui, il est possible de perdre de l'argent si les sociétés ou les fonds dans lesquels vous avez investi enregistrent des performances inférieures à la moyenne, même si le thème général est en croissance. Le market timing, les frais de gestion et la sélection des titres au sein du thème peuvent tous avoir un impact sur vos rendements.

L'investissement thématique est-il adapté aux portefeuilles de retraite ?

L'investissement thématique peut convenir aux portefeuilles de retraite, en particulier si vous avez un horizon d'investissement à long terme. Cependant, il est important d'équilibrer les investissements thématiques avec des actifs plus stables et générateurs de revenus afin de gérer le risque.

Comment savoir si un thème n'est qu'une mode à court terme ?

Essayez d'analyser les facteurs sous-jacents du thème. Recherchez des tendances structurelles soutenues par des facteurs macroéconomiques solides, des avancées technologiques et une adoption généralisée, plutôt que des thèmes qui font l'objet d'un battage médiatique.

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L'équipe qui a travaillé sur l'article

Oleg Tkachenko est un analyste économique et un gestionnaire de risques ayant plus de 14 ans d'expérience de travail avec des banques d'importance systémique, des sociétés d'investissement et des plateformes analytiques. Il est analyste chez Traders Union depuis 2018.

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Les bandes de Bollinger (BBands) sont un outil d'analyse technique composé de trois lignes : une moyenne mobile centrale et deux bandes extérieures qui sont généralement fixées à un écart-type de la moyenne mobile. Ces bandes aident les traders à visualiser la volatilité potentielle des prix et à identifier les conditions de surachat ou de survente sur le marché.

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Le bitcoin est une crypto-monnaie numérique décentralisée créée en 2009 par un individu ou un groupe anonyme utilisant le pseudonyme Satoshi Nakamoto. Il fonctionne sur la base d'une technologie appelée blockchain, qui est un registre distribué enregistrant toutes les transactions effectuées sur un réseau d'ordinateurs.

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