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Igor Krasulya

Il y a 1 heure

Le marché des RWA attire les acteurs majeurs de Wall Street — Les géants de Wall Street se lancent sur le marché des RWA tokenisés

BlackRock, JPMorgan et Ripple s'impliquent davantage dans les actifs réels tokenisés (RWA), transformant une thématique crypto autrefois de niche en une course entre grandes institutions financières. Le marché est encore modeste par rapport aux actions et aux obligations, mais des prévisions atteignant des dizaines de milliers de milliards de dollars ont fait de la tokenisation l'un des paris de finance numérique les plus surveillés de Wall Street.

Points forts

Les RWA tokenisés sont estimés à 65 milliards de dollars.
BlackRock, JPMorgan et Ripple intensifient leurs efforts de tokenisation.
Les Bons du Trésor sont le principal cas d'utilisation institutionnel.

Cet article a été traduit de l'original. Lisez la version originale de notre correspondant ici.

Les institutions dépassent la spéculation crypto

L'accent actuel n'est pas mis sur le trading de Bitcoin ou la spéculation sur les altcoins, rapporte Coinpedia. Il s'agit de la tokenisation d'actifs déjà centraux dans la finance traditionnelle : Bons du Trésor, fonds monétaires, crédit privé, dépôts et instruments de règlement.

Des estimations sectorielles récentes évaluent les RWA tokenisés à environ 65 milliards de dollars, en forte hausse cette année, alors que les banques et les gestionnaires d'actifs testent si les infrastructures blockchain peuvent réduire les délais de règlement, améliorer le mouvement des garanties et réduire les coûts de back-office.

BlackRock est devenu l'un des soutiens les plus visibles du secteur. Son fonds de trésorerie tokenisé BUIDL a atteint environ 2,3 à 2,5 milliards de dollars d'actifs, ce qui en fait l'un des produits les plus importants de la catégorie. Larry Fink, PDG de BlackRock, a soutenu que la tokenisation peut élargir l'accès aux marchés et moderniser la manière dont les titres sont détenus et transférés.

JPMorgan aborde ce même virage du côté bancaire. Sa plateforme Kinexys se concentre sur les paiements programmables, la tokenisation d'actifs et le règlement en temps quasi réel sur les marchés mondiaux.

Ripple et les banques à la conquête des infrastructures

Ripple présente la tokenisation comme une activité de règlement et de liquidité plutôt que comme un commerce crypto de détail. Un rapport de Ripple et du Boston Consulting Group prévoit que les actifs tokenisés pourraient atteindre 18,9 billions de dollars d'ici 2033, une croissance portée par la demande institutionnelle pour une infrastructure financière plus rapide et plus flexible.

D'autres grandes institutions avancent en parallèle. Goldman Sachs, BNY Mellon, Citi et HSBC ont construit ou testé des systèmes de fonds, de paiement et de règlement tokenisés. Pour eux, l'attrait est pratique : les transactions peuvent être réglées plus rapidement, les garanties peuvent être utilisées plus efficacement et les actifs peuvent circuler au-delà des heures normales de marché.

Un test pour l'infrastructure des marchés financiers

Les Bons du Trésor tokenisés sont le point de départ le plus simple car l'actif sous-jacent est liquide, familier et largement utilisé comme garantie. Si le modèle fonctionne, la tokenisation pourrait s'étendre aux fonds, au crédit, aux dépôts, au financement du commerce et à d'autres classes d'actifs majeures.

Les projections restent variées. McKinsey a estimé un scénario de base proche de 2 000 milliards de dollars d'ici 2030, tandis que Standard Chartered prévoit une demande de tokenisation de 30,1 billions de dollars d'ici 2034. Cet écart montre à la fois l'ampleur de l'opportunité et l'incertitude entourant la réglementation, la liquidité, la garde et l'interopérabilité. La prochaine étape dépendra moins des gros titres que de la capacité des actifs tokenisés à fonctionner en toute sécurité au sein des rouages de la finance mondiale.

Nous avons également rapporté que les actions tokenisées dépassent le milliard de dollars alors que le marché des RWA gagne du terrain.

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