Le Brésil fixe des normes plus strictes pour les prestataires de services crypto

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Le Brésil fixe des normes plus strictes pour les prestataires de services crypto — Le Brésil durcit les règles pour les entreprises crypto

La Banque centrale du Brésil relève la barre réglementaire pour les entreprises d'actifs virtuels, rapprochant les plateformes crypto des normes appliquées aux courtiers et distributeurs de titres. À partir de 2027, les entreprises fournissant des services liés aux crypto-monnaies et autres actifs numériques devront disposer de fonds propres, d'une gestion des risques et de contrôles de divulgation plus solides.

Points forts

Le Brésil durcira les règles des entreprises crypto dès 2027.
Les SPSAV doivent respecter des normes de capital et de risque.
Les entreprises feront face à une surveillance de type courtier.
Les petites institutions S5 ne peuvent plus offrir de services d'actifs virtuels.

Cet article a été traduit de l'original. Lisez la version originale de notre correspondant ici.

Les nouvelles règles, approuvées mercredi, s'appliquent aux prestataires de services d'actifs virtuels connus au Brésil sous le nom de SPSAV. Ces entreprises gèrent des activités telles que le courtage de crypto, la conservation et les transferts de clients. La Banque centrale du Brésil a déclaré que cette mesure vise à renforcer la sécurité du système financier et à réduire les risques pour les clients et le marché.

Nouvelles normes prudentielles

À partir du 1er janvier 2027, les entreprises d'actifs virtuels devront suivre des exigences prudentielles conçues pour soutenir leur solidité financière. Les règles incluent des politiques de gestion des risques, des réserves de capital minimales pour absorber les pertes potentielles et la divulgation périodique d'informations financières et opérationnelles.

La banque centrale a précisé que le modèle suit les exigences déjà utilisées pour d'autres institutions financières. Dans le nouveau cadre, les SPSAV et les groupes économiques qu'ils dirigent seront classés comme institutions de type 3, ce qui les soumet à des règles similaires à celles appliquées aux courtiers et distributeurs de titres.

La décision suit un principe réglementaire de base : des activités présentant des risques similaires doivent faire l'objet d'une surveillance similaire. Pour les entreprises crypto, cela signifie s'éloigner d'un modèle technologique peu supervisé pour se rapprocher du traitement des intermédiaires financiers réglementés.

Transition graduelle pour les entreprises crypto

La transition sera progressive. D'ici le 30 juin 2028, les SPSAV seront placées dans le segment 4, ou S4, du cadre de réglementation bancaire du Brésil, quelle que soit leur taille. Les institutions S4 sont soumises à un régime prudentiel plus robuste, ce qui donne aux entreprises le temps de s'adapter avant que les exigences complètes n'entrent en vigueur.

Dans le même temps, la banque centrale interdira aux institutions du segment 5, qui sont de plus petites entreprises opérant sous des règles simplifiées, d'offrir des services d'actifs virtuels. L'autorité monétaire a déclaré que les services liés à la crypto nécessitent des contrôles et une gestion des risques plus stricts que ce que le régime S5 permet.

Cette mesure s'appuie sur la réglementation crypto plus large du Brésil. La banque centrale avait précédemment créé un cadre de surveillance pour les prestataires de services d'actifs virtuels, incluant l'autorisation, la gouvernance, la lutte contre le blanchiment d'argent et les règles de change. La banque centrale a déclaré que ces règles ont été conçues pour améliorer la sécurité et l'efficacité du système financier national.

Une phase plus stricte pour la surveillance crypto au Brésil

Les règles montrent que le Brésil passe d'une autorisation de base des entreprises crypto à une surveillance financière complète. Ce changement est important car les plateformes crypto exercent de plus en plus des fonctions qui ressemblent au courtage, à la conservation et aux services de paiement, même lorsque les actifs concernés sont numériques.

Pour les entreprises, le nouveau régime signifie des coûts de conformité plus élevés et une voie plus claire vers la légitimité institutionnelle. Pour les clients, cela peut réduire le risque de contrôles faibles, de mauvaise séparation des responsabilités ou de défaillances opérationnelles soudaines.

Précédemment, nous avons rapporté que le Brésil limite l'utilisation des crypto-actifs dans les paiements transfrontaliers.

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