I migliori ETFs da acquistare ora nel 2026

Nota editoriale: pur attenendoci a una rigorosa integrità editoriale, questo post può contenere riferimenti a prodotti dei nostri partner. Ecco una spiegazione di come guadagniamo. Nessuno dei dati e delle informazioni contenute in questa pagina web costituisce una consulenza sugli investimenti, secondo il nostro Disclaimer.

I migliori ETFs da acquistare ora sono:

Vanguard Total Stock Market ETF.
Invesco QQQ Trust (QQQ).
Vanguard S&P 500 ETF.
SoFi Select 500 ETF.
SPDR S&P 500 ETF.
iShares Core S&P Small-Cap ETF.
Vanguard Growth ETF.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF.
Vanguard Total International Stock ETF.

Come i fondi comuni di investimento, i fondi negoziati in borsa (ETFs) sono titoli di investimento collettivo. La maggior parte degli ETFs segue indici specifici, settori, materie prime o altri asset. Tuttavia, a differenza dei fondi comuni di investimento, gli ETFs possono essere negoziati nelle borse valori proprio come le azioni ordinarie. Il prezzo di una materia prima può essere seguito da un ETF, oppure una vasta e diversificata collezione di titoli può essere seguita da uno. Un ETF può persino seguire una specifica strategia di investimento.

I 9 migliori ETFs in cui investire in questo momento

I fondi negoziati in borsa (ETFs) offrono agli investitori un'esposizione diversificata a vari settori e classi di attività, rendendoli una scelta strategica per costruire un portafoglio di investimenti solido. Ecco i principali ETFs in cui investire in questo momento.

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Monitora l'intero mercato azionario U.S., coprendo azioni a grande, media e piccola capitalizzazione.
Rapporto di spesa: 0,03%.
Ideale per portafogli diversificati a lungo termine.

Vanguard Total Stock Market ETF è il miglior ETF complessivo per gli investitori. Con solo lo 0,03%, replica i rendimenti dell'intero mercato azionario U.S.. È possibile investire immediatamente in aziende a grande, media e piccola capitalizzazione senza un investimento minimo. Combinando questo fondo con un fondo obbligazionario, gli investitori possono impostare facilmente la loro allocazione azioni-obbligazioni come parte di un semplice portafoglio a due fondi.

2. Invesco QQQ Trust (QQQ)

Traccia il Nasdaq-100 Index, concentrandosi su titoli tecnologici a grande capitalizzazione.
Rapporto di spesa: 0,19%.
Ideale per investitori che cercano un'esposizione concentrata al settore tecnologico e alle aziende orientate alla crescita.

Il Invesco QQQ Trust (ticker: QQQ) è un fondo negoziato in borsa (ETF) che replica il Nasdaq-100 Index, composto da 100 delle più grandi aziende non finanziarie quotate sulla borsa valori Nasdaq. Le principali partecipazioni del fondo includono grandi aziende tecnologiche come Apple, Microsoft e Amazon, rendendolo una scelta popolare per gli investitori che cercano esposizione al settore tecnologico.

3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Traccia l'indice S&P 500, concentrandosi sulle più grandi aziende U.S..
Rapporto di spesa: 0,03%.
Adatto per un'ampia esposizione azionaria U.S..

Il Vanguard S&P 500 ETF (VOO) è un importante fondo negoziato in borsa che cerca di replicare la performance dell'Indice S&P 500, che comprende 500 delle più grandi aziende U.S.. Un rapporto di spesa minimo significa che gli investitori pagano solo $0,30 all'anno per ogni $1.000 investiti, migliorando i rendimenti netti nel tempo. I notevoli attivi netti e le partecipazioni diversificate di VOO lo rendono un pilastro in molti portafogli di investimento.

4. SoFi Select 500 ETF (SFY)

Investe in 500 principali aziende U.S..
Rapporto spese: 0,05%.
Focus. Allocazione orientata alla crescita.

Il SoFi Select 500 ETF (SFY) è un fondo negoziato in borsa che mira a replicare la performance dell'indice di crescita Solactive SoFi US 500, composto da 500 delle più grandi aziende quotate negli U.S.. Le principali partecipazioni del fondo includono grandi aziende tecnologiche. SFY ha dimostrato una forte performance, con un rendimento dall'inizio dell'anno del 33,22% e un rendimento a 1 anno del 37,33% a dicembre 2024.

5. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Traccia l'indice S&P 500, offrendo un'ampia esposizione azionaria U.S..
Rapporto di spesa: 0,0945%.
Popolare per il day trading e la diversificazione del portafoglio.

Il SPDR® S&P 500® ETF Trust (SPY) è un fondo negoziato in borsa che mira a replicare la performance dell'indice S&P 500®, comprendendo titoli azionari a grande capitalizzazione degli U.S. in tutti gli undici settori GICS. Introdotto nel gennaio 1993, SPY detiene la distinzione di essere il primo ETF quotato negli Stati Uniti. Il suo basso rapporto di spesa, combinato con la sua ampia esposizione al mercato, rende SPY una scelta popolare per gli investitori che cercano di investire nel mercato azionario U.S..

6. iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR)

Monitora le azioni a piccola capitalizzazione degli U.S. con capitalizzazioni di mercato tra $250M-$2B.
Rapporto spese: 0,06%.
Focus: azioni di crescita e innovazione degli U.S..

L'iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR) cerca di replicare la performance dell'indice S&P SmallCap 600, fornendo esposizione alle small-cap U.S.. Con oltre 600 partecipazioni, IJR offre un'ampia diversificazione tra vari settori, inclusi finanziari, industriali e beni di consumo discrezionali. Il rapporto di spesa del fondo è dello 0,06%, rendendolo un'opzione conveniente per gli investitori che cercano esposizione alle small-cap.

7. Vanguard Growth ETF (VUG)

Si concentra su azioni di crescita a grande capitalizzazione U.S..
Rapporto spese: 0,05%.
Principali partecipazioni: Apple, Microsoft, Tesla.

Il Vanguard Growth ETF (VUG) cerca di replicare la performance del CRSP US Large Cap Growth Index, concentrandosi su azioni di crescita a grande capitalizzazione degli U.S.. Al 30 settembre 2024, VUG ha un basso rapporto di spesa dello 0,05%, rendendolo una scelta conveniente per gli investitori. Il portafoglio diversificato di VUG e le commissioni minime lo rendono un'opzione attraente per coloro che cercano esposizione a società orientate alla crescita.

8. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

Si concentra su aziende U.S. che pagano dividendi elevati.
Rapporto di spesa: 0,06%.
Ideale per portafogli di reddito da dividendi.

Il Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) è un fondo ben consolidato che replica il Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, concentrandosi su aziende U.S. ad alto rendimento con una storia costante di pagamenti di dividendi. L'ETF offre un rendimento da dividendo di circa il 3,5%, fornendo agli investitori un flusso di reddito costante. Con oltre 67 miliardi di dollari in gestione patrimoniale, SCHD è tra i più grandi ETFs focalizzati sui dividendi nel mercato.

9. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Offre esposizione a titoli internazionali di mercati sviluppati ed emergenti.
Rapporto di spesa: 0,07%.
Bilanciato tra crescita e valore.

Il Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) offre agli investitori un'ampia esposizione ai mercati azionari internazionali, comprendendo sia le economie sviluppate che quelle emergenti. Il fondo mantiene un basso rapporto di spesa dello 0,07%, rendendolo un'opzione conveniente per diversificare i portafogli oltre i confini degli U.S.. Con un portafoglio diversificato di oltre 8.000 azioni internazionali, VXUS funge da veicolo completo per gli investitori che cercano un'esposizione ai mercati globali.

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È una buona idea acquistare ETFs ora?

ETFs sono ideali per principianti ed esperti grazie al loro basso costo, accessibilità e rischio ridotto rispetto alle azioni individuali. Consentono di investire in più azioni contemporaneamente, permettendo una diversificazione del portafoglio più rapida.

Diversificazione. ETFs offrono un'ampia esposizione a più asset, riducendo il rischio del portafoglio.
Trasparenza. La maggior parte degli ETFs divulga le partecipazioni quotidianamente, a differenza dei fondi comuni che riportano trimestralmente.
Flessibilità di negoziazione. Gli ETFs si scambiano come azioni, consentendo acquisti e vendite intraday.
Basso costo. Gli ETFs indicizzati come VTI e SPY hanno bassi rapporti di spesa.
Minimi di investimento ridotti. Inizia con solo una quota o anche quote frazionarie.

Tassa sulle plusvalenze. Alcuni ETFs distribuiscono guadagni tassabili, quindi verifica come il tuo li gestisce.
Rischio di mercato. Gli ETFs che seguono i principali indici possono perdere valore durante i cali di mercato.

Come trovare i migliori ETFs da acquistare ora?

In un mercato ribassista, è meglio acquistare ETFs che hanno buone prospettive a lungo termine. Di seguito sono riportati i molti fattori che possono influenzare significativamente i prezzi degli ETFs.

Domanda e offerta. I prezzi aumentano quando gli acquirenti superano i venditori e diminuiscono quando i venditori dominano.
Problemi economici. Gli eventi macroeconomici influenzano gli ETFs legati agli indici di mercato attraverso il sentimento degli investitori e le prospettive di mercato.
Cicli di mercato. La volatilità crea opportunità di arbitraggio per i market maker, influenzando i prezzi degli ETF.
Inflazione: Un'inflazione più alta può ridurre i multipli degli ETF, mentre un'inflazione bassa spesso supporta valutazioni più elevate.
Notizie politiche. Elezioni, incertezze legislative ed eventi geopolitici causano volatilità del mercato, influenzando i prezzi degli ETF.

Quando acquistare ETFs per il lungo termine

Acquista durante le correzioni di mercato. Acquista quando il mercato scende del 10% o più per ottenere ETFs a prezzi più bassi e ottenere un miglior rendimento a lungo termine.
Temporizza gli acquisti intorno ai pagamenti dei dividendi. Controlla il calendario dei dividendi dell'ETF e acquista prima della data ex-dividendo per assicurarti il prossimo dividendo.
Inizia con piccole somme in mercati volatili. Se la situazione sembra instabile, acquista in tranche nel corso di alcuni mesi per evitare di rischiare tutto il tuo denaro in una volta sola.
Considera le tendenze stagionali. Il mercato di solito va meglio da novembre ad aprile. Approfitta di questa tendenza per ottenere rendimenti migliori.
Investi quando i tassi di interesse raggiungono il picco. L'aumento dei tassi può far scendere i prezzi degli ETF. Acquista ETFs a reddito fisso quando la banca centrale suggerisce un abbassamento dei tassi in futuro.

Gli investimenti in ETF sono redditizi?

Il mercato azionario è storicamente cresciuto nonostante le correzioni, con l'S&P 500 che ha registrato una media del 9-10% annuo. Sebbene le correzioni comportino rischi, gli ETFs offrono un approccio di investimento equilibrato. Andare long significa acquistare un ETF per trarre profitto dall'aumento dei prezzi, mentre lo shorting guadagna denaro quando i prezzi scendono. Gli ETFs sono generalmente meno volatili delle singole azioni, rendendoli ideali per gli investitori a lungo termine. Tuttavia, la redditività dipende dagli specifici ETFs scelti.

Rivedo e aggiusto il mio portafoglio regolarmente perché il mercato non rimane mai lo stesso

Quando si sceglie un ETF da acquistare ora, osserva come si comportano i diversi settori in base al mercato. Se l'inflazione sta salendo, opta per fondi che beneficiano dell'aumento dei prezzi delle materie prime o obbligazioni protette dall'inflazione. Se la tecnologia è in crescita, dai un'occhiata agli ETF tecnologici in settori in espansione come i semiconduttori o il cloud computing. Questo mantiene il tuo portafoglio pronto per il futuro piuttosto che inseguire guadagni passati.

Un altro consiglio intelligente è controllare quanto spesso un ETF viene scambiato. Gli ETF che vengono scambiati frequentemente sono più facili da acquistare o vendere senza pagare extra in spread. Confronta i fondi nello stesso settore e scegli quello con i costi di trading più bassi. Commissioni di trading più basse significano più soldi in tasca nel tempo.

Conclusione

Aggiungere ETFs al tuo portafoglio di investimenti può essere un'ottima idea. Rendono facile ed economico costruire un portafoglio diversificato. Inoltre, puoi acquistare ETFs in diversi modi, tra cui utilizzare un robo-advisor, aprire un conto con un broker online autogestito o consultare un consulente finanziario a seconda del tuo livello di esperienza e della tua situazione finanziaria.

Domande frequenti

Per quanto tempo dovresti tenere un ETF?

I guadagni sulle azioni di ETF detenute per un anno o meno sono classificati come guadagni in conto capitale a breve termine. I guadagni in conto capitale a lungo termine si applicano alle azioni di ETF detenute per più di un anno.

Posso vendere il mio ETF in qualsiasi momento?

Un ETF raccoglie gli asset degli investitori e acquista azioni o obbligazioni basandosi su una strategia di base delineata al momento della creazione dell'ETF. Nonostante ciò, gli ETF possono essere acquistati e venduti in qualsiasi momento, proprio come le azioni.

Ci sono svantaggi negli ETF?

Sì, ci sono svantaggi negli ETF. Come qualsiasi investimento, comportano commissioni, possono deviare dal valore dell'asset sottostante e sono suscettibili al rischio. È quindi importante che gli investitori comprendano gli svantaggi degli ETF.

Si paga la tassa sugli ETF?

Il pagamento delle tasse sugli ETF dipende dalle regole fiscali del tuo paese. Negli U.S., paghi le tasse se vendi con profitto. Se hai detenuto l'ETF per meno di un anno, affronterai una tassa sui guadagni in conto capitale a breve termine, che può arrivare fino al 37%, in base al tuo reddito. Se lo detieni per più di un anno, l'aliquota fiscale scende tra lo 0% e il 20%. Gli ETF che pagano dividendi sono anche tassati, spesso alle aliquote fiscali ordinarie, a meno che non si qualifichino per un trattamento fiscale inferiore.

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Il team che ha lavorato sull'articolo

Peter Emmanuel Chijioke è uno scrittore professionista di finanza personale, Forex, criptovaluta, blockchain, NFT e Web3 e collaboratore del sito web di Traders Union. È laureato in informatica e ha un solido background in programmazione, machine learning e tecnologia blockchain, possiede una conoscenza completa di software, tecnologie, criptovaluta e trading Forex.

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