Prognoza dla akcji Citigroup na 2030 r.: sprzedaż Banamex i wycofanie się z Rosji napędzają prognozę na poziomie 180

Wszystkie wiadomości

Najważniejsze wydarzenia

Wybór redakcji

Wiadomości kryptowalutowe

Wiadomości finansowe

Głosy rynku

Wiadomości brokerów

Wiadomości regulatorów

Parshwa Turakhiya

27.02.2026

Prognoza dla akcji Citigroup na 2030 r.: sprzedaż Banamex i wycofanie się z Rosji napędzają prognozę na poziomie 180–220 USD. — Akcje Citigroup notowane są na poziomie 115 USD po sfinalizowaniu sprzedaży udziałów w Banamex za 2,5 mld USD i wyjściu z Rosji

23 lutego Citigroup ogłosiła , że sprzeda łącznie 24% swoich udziałów w Grupo Financiero Banamex różnym inwestorom instytucjonalnym i biurom rodzinnym za około 2,5 miliarda dolarów. Wśród znaczących nabywców znaleźli się General Atlantic, Blackstone, BTG Pactual, Chubb, Liberty Strategic Capital, Qatar Investment Authority i oddział kolumbijskiego zarządzającego aktywami Sura, przy czym każdy inwestor ograniczył się do 4,9% udziałów.

Najważniejsze

Citigroup jest notowany na poziomie blisko 115 USD, co oznacza wzrost o ponad 50% w ciągu ostatnich 12 miesięcy, przy jednoczesnym obrocie na poziomie około 1,05x materialnej wartości księgowej.
Cena akcji Citi może osiągnąć 180-220 USD do 2030 r., jeśli RoTCE osiągnie 12-13%, a zlecenia zgody zostaną w pełni zniesione, zamykając dyskonto do innych spółek.
C sprzedał 24% udziałów w Banamexie za 2,5 mld USD, zakończył wyjście z Rosji i odnotował skorygowane przychody w wysokości 21 mld USD, przewyższając szacunki.

Ten artykuł został przetłumaczony z oryginału. Przeczytaj oryginalną wersję przygotowaną przez naszego korespondenta tutaj.

Po zamknięciu transakcji, co ma nastąpić w 2026 r. i jest uzależnione od zgody organów antymonopolowych w Meksyku, Citi pozbędzie się 49% udziałów w Banamexie. Po tym ogłoszeniu akcje Citigroup wzrosły o 4% 25 lutego.

Aktualizacja kursu akcji Citigroup

Cena akcji Citigroup wynosi dziś blisko 116,19 USD, co oznacza wzrost o 1,6%, ponieważ kupujący powracają powyżej krótkoterminowego wsparcia. Akcje Citi utrzymują się powyżej 50 EMA na poziomie 113,78 USD i znacznie powyżej 100 EMA na poziomie 108,92 USD, utrzymując nienaruszony szerszy trend wzrostowy. 20 EMA w pobliżu 115,01 USD jest teraz bezpośrednim wsparciem po tym, jak cena ją odzyskała.

Akcja cenowa Citi (źródło: TradingView)

Jednak supertrend znajduje się wyżej na poziomie 121,98 USD, ograniczając wzrostowy impet. Trwałe przebicie powyżej 118-120 USD może ponownie otworzyć drogę do maksimów 124 USD. Z drugiej strony, spadek poniżej 113,7 USD odsłoniłby 108,9 USD. Ogólnie rzecz biorąc, cena akcji Citigroup pozostaje konstruktywna, ale potrzebuje zdecydowanego impulsu powyżej 122 USD, aby potwierdzić nową zwyżkową kontynuację.

Wyjście z Rosji kończy się, gdy zyski za IV kwartał są lepsze od skorygowanych

Citigroup sprzedała swoją rosyjską jednostkę, AO Citibank, Renaissance Capital w lutym 2026 roku. Oznaczało to całkowite wyjście firmy z Rosji. Zyski spółki za czwarty kwartał 2025 r. obejmowały 1,2 mld USD straty przed opodatkowaniem z powodu tego wyjścia.

Firma uiściła już tę opłatę. Citi opuścił lub jest na końcowym etapie opuszczania zdecydowanej większości swojego programu zbycia 14 rynków konsumenckich. Wynika to z faktu, że opuścił Rosję, kończy działalność w Chinach i Korei oraz zamierza sprzedać swoją działalność w zakresie bankowości konsumenckiej w Polsce, która ma zostać zamknięta do połowy 2026 roku.

Dochód netto za IV kwartał 2025 r. spadł o 13% rok do roku do 2,47 mld USD z powodu straty w Rosji. Jednak bez uwzględnienia tego obciążenia, skorygowany EPS wyniósł 1,81 USD, przewyższając konsensus 1,67 USD. Skorygowane przychody wyniosły 21,0 mld USD, powyżej szacunków na poziomie 20,72 mld USD. Przychody odsetkowe netto wzrosły o 14% do 15,67 mld USD, czyli o około 815 mln USD powyżej szacunków.

Umowa dotycząca kart American Airlines ma przynieść 1,5 mld USD zysków

Citigroup zapewniła sobie wyłączność na karty kredytowe American Airlines od 1 stycznia 2026 r., co ma zwiększyć roczne zyski o 1,5 mld USD przed odliczeniem odsetek i podatków do końca dekady. Dyrektor generalny Fraser podkreślił odnowienie umowy z American Airlines w rozmowie telefonicznej w 4. kwartale, nazywając ją źródłem dużej ekscytacji dla branży kart w 2026 roku.

Zarząd zakłada 10-11% zwrot z materialnego kapitału własnego w 2026 r. i kolejny rok dodatniej dźwigni operacyjnej. Oczekuje się, że wynik odsetkowy netto z wyłączeniem rynków wzrośnie o 5-6%. Wskaźnik efektywności ma wynieść około 60% za cały rok. Bank dąży do osiągnięcia 4-5% CAGR przychodów do 2026 r., 2-2,5 mld USD rocznych oszczędności kosztów i dalszej redukcji zatrudnienia w ramach programu eliminacji 20 000 miejsc pracy.

Ponad 80% programów transformacji znajduje się obecnie na poziomie docelowym lub w jego pobliżu. W grudniu OCC usunęła artykuł 17 nakazu zgody, co stanowi znaczący postęp. Ponadto wskaźnik CET1 wyniósł 13,2% po IV kwartale, wspierając dalsze zwroty dla akcjonariuszy. W 2025 r. Citigroup zwróciła 17,6 mld USD kapitału w formie dywidend i wykupu.

Niedawno Citigroup wzrosła ze 110 USD do 115 USD po ogłoszeniu sprzedaży udziałów w Banamexie o wartości 2,5 mld USD, gdy inwestorzy ocenili, czy prognoza RoTCE na poziomie 10-11% i ekonomika kart American Airlines uzasadniają zamknięcie dyskonta w stosunku do innych spółek notowanych na poziomie 1,5-2,5x.

Ten materiał może zawierać opinie osób trzecich, żadne dane ani informacje na tej stronie nie stanowią porady inwestycyjnej zgodnie z naszym Zastrzeżeniem. Chociaż przestrzegamy surowych Zasad Redakcyjnych, ten post może zawierać odniesienia do produktów naszych partnerów.

Czy spodobał Ci się ten artykuł?