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Mirjan Hipolito

21.02.2025

BCE acelera o desenvolvimento do sistema de pagamentos CBDC por grosso para transacções institucionais

Perante os crescentes desafios macroeconómicos e a evolução dos cenários regulamentares a nível mundial, o Banco Central Europeu (BCE) está a intensificar os esforços para desenvolver um sistema de pagamentos por grosso em moeda digital do banco central (CBDC).

Este artigo foi traduzido do original. Leia a versão original do nosso correspondente aqui.

Anunciada em 20 de fevereiro, a iniciativa visa facilitar a liquidação eficiente de transacções entre instituições. O projeto desenrolar-se-á em duas fases distintas: em primeiro lugar, a criação de uma plataforma de liquidação CBDC específica; em segundo lugar, uma integração mais profunda com os sistemas existentes do BCE, incluindo os mercados cambiais. Piero Cipollone, membro da Comissão Executiva do BCE, que supervisiona a iniciativa, afirma que o programa irá promover "um ecossistema financeiro europeu mais harmonizado e integrado".

Responder às pressões regulamentares mundiais

O foco renovado do BCE em um CBDC atacadista ocorre enquanto ele continua a explorar soluções de moeda digital desde 2020, complementando seu trabalho em um euro digital voltado para o consumidor e estruturas de liquidação transfronteiriça entre bancos centrais. No entanto, os CBDCs têm atraído críticas por motivos de privacidade e receios de uma maior vigilância estatal, bem como preocupações de que possam não alterar fundamentalmente a dinâmica inflacionária. Estes desafios são agravados por abordagens regulamentares contrastantes no estrangeiro. Nos Estados Unidos, por exemplo, a ordem executiva de 23 de janeiro do ex-presidente Donald Trump proibiu efetivamente o desenvolvimento do CBDC, levando à formação de um grupo de trabalho sobre reservas de ativos digitais - uma medida que, de acordo com o especialista em blockchain Yifan He, pode ter impedido o progresso global do CBDC.

Em resposta, Cipollone reiterou a necessidade de um euro digital para competir com stablecoins de emissão privada que ameaçam desintermediar os canais bancários tradicionais. Entretanto, a Presidente do BCE, Christine Lagarde, em 30 de janeiro, reiterou a sua confiança de que os bancos centrais da zona euro não adoptariam a Bitcoin como ativo de reserva, citando a sua volatilidade e iliquidez como desvantagens críticas.

À medida que o BCE avança com sua plataforma CBDC, a comunidade financeira acompanhará de perto as implicações para as transações internacionais e o mercado mais amplo de ativos digitais.

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