Austrália introduz novas regras para transferências de cripto

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Eugene Komchuk

2 horas atrás

Austrália introduz novas regras para transferências de cripto — Austrália altera regulamentação de cripto.

Novas regras para transferências de criptomoedas entrarão em vigor na Austrália em 1º de julho. Elas exigirão que exchanges reguladas e outros serviços coletem mais dados sobre usuários que enviam ou recebem ativos digitais.

Este artigo foi traduzido do original. Leia a versão original do nosso correspondente aqui.

De acordo com as regras de transição da AUSTRAC, alguns requisitos para novos serviços de ativos virtuais foram adiados até 1º de julho, incluindo as obrigações da Travel Rule para transferências de ativos virtuais.

As mudanças afetarão provedores de serviços de ativos virtuais com conexão com a Austrália. Segundo a AUSTRAC, os serviços regulados incluem exchange de cripto para fiduciário, exchange de cripto para cripto, serviços de custódia, serviços de transferência e certos serviços vinculados à emissão de tokens.

O que mudará para as exchanges

De acordo com as orientações da AUSTRAC sobre a Travel Rule, as empresas que transferem dinheiro, ativos virtuais ou propriedades para clientes devem coletar, verificar e transmitir informações importantes sobre a transferência. O regulador afirma que isso aumenta a transparência em toda a cadeia de transferência e dá às autoridades de supervisão e aplicação da lei acesso aos dados necessários.

Para transferências de ativos virtuais, as instituições remetentes devem verificar se a carteira receptora é de custódia ou auto-hospedada (self-hosted). Elas também devem realizar a devida diligência sobre a contraparte e transmitir as informações exigidas se a outra instituição tiver a licença necessária ou não for obrigada a obter uma.

Verificações adicionais de carteira

As transferências para carteiras auto-hospedadas serão tratadas de forma diferente. A AUSTRAC afirma que uma empresa não precisa transmitir informações para outra empresa na cadeia de transferência se os fundos estiverem sendo enviados para uma carteira auto-hospedada. No entanto, a instituição remetente ainda deve coletar e verificar os dados do pagador, bem como coletar informações sobre o beneficiário e os dados necessários para rastrear a transferência.

Este ponto causou preocupação entre os usuários. O trader Greeny escreveu no X que "as cripto na Austrália mudam para sempre" e observou que pequenas transferências enfrentariam as mesmas verificações que as grandes. Revisões de conformidade separadas também afirmam que a Austrália não possui um limite mínimo para a Travel Rule de cripto. Isso significa que a regra se aplica independentemente do tamanho da transferência.

Regras únicas para o mercado cripto na UE

Enquanto isso, a Europa também está avançando com a reforma cripto. Em 1º de julho, termina na UE o período de transição para o MiCA, a regulamentação única para o mercado de criptomoedas. Após essa data, exchanges de cripto, custodiantes e outros provedores de serviços de ativos digitais devem obter autorização sob as novas regras ou parar de atender clientes da UE. A ESMA esclareceu anteriormente que o período de transição do MiCA expira oficialmente em toda a União Europeia em 1º de julho de 2026.

O MiCA foi projetado para substituir regimes nacionais fragmentados por um conjunto único de requisitos para todo o mercado europeu. Para as empresas, isso significa mais regras sobre governança, divulgação, proteção ao cliente e controles internos. Para os usuários, significa verificações de plataforma mais rigorosas, mas também menos escolha se alguns serviços não conseguirem obter uma licença a tempo. Assim como na Austrália, a regulamentação não proíbe as criptomoedas, mas torna o trabalho por meio de plataformas licenciadas muito mais formalizado.

Como lembrete, foi relatado em março que as plataformas de criptomoedas na Austrália podem precisar de licenças de serviços financeiros.

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