Fundador da CreditEase é investigado após congelamento de US$ 4,5B em resgates

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Investigação criminal contra fundador da CreditEase

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Mélissa Bac

1 hora atrás

Fundador da CreditEase é investigado após congelamento de US$ 4,5B em resgates — Fundador da CreditEase é alvo de investigação criminal na China

A polícia de Pequim abriu uma investigação criminal contra o grupo financeiro CreditEase e impôs medidas coercitivas criminais ao seu fundador, Tang Ning. A investigação ocorre após a suspensão de resgates de produtos de investimento no valor de 30 bilhões de yuans (US$ 4,5 bilhões) e relatos de que o grupo pode estar insolvente.

Este artigo foi traduzido do original. Leia a versão original do nosso correspondente aqui.

Segundo a Sina Finance, citando um comunicado da polícia do distrito de Chaoyang, em Pequim, a investigação envolve empresas ligadas à CreditEase, anteriormente uma das maiores operadoras de empréstimos peer-to-peer (P2P) da China. Entre os suspeitos estão um homem de 53 anos de sobrenome Tang e uma mulher de 51 anos de sobrenome Zhao.

A polícia pediu aos investidores que registrassem suas reivindicações e cooperassem com os investigadores para ajudar a recuperar ativos e minimizar possíveis perdas. Os relatórios publicados não divulgaram acusações específicas nem o valor estimado dos danos financeiros.

CreditEase alerta para possível insolvência

Em maio de 2026, a CreditEase suspendeu os resgates de produtos de investimento semelhantes a instrumentos de renda fixa, no valor aproximado de 30 bilhões de yuans. O veículo de mídia chinês Yicai informou sobre a suspensão, citando uma carta enviada pela empresa aos investidores.

Na carta, o grupo afirmou ter contratado uma empresa independente para auditar seus ativos e passivos. Uma avaliação preliminar de consultores financeiros indicou que a CreditEase poderia estar insolvente e enfrentar uma deficiência substancial de recursos necessários para quitar suas dívidas.

Fundada em 2006, a CreditEase lançou a plataforma de empréstimos P2P Yirendai em 2012. Três anos depois, a plataforma abriu capital na Bolsa de Valores de Nova York, tornando-se a primeira credora P2P chinesa a obter uma listagem no exterior.

Após o colapso generalizado de plataformas semelhantes em 2018, a CreditEase mudou seu modelo de negócios. O grupo passou a se concentrar na intermediação de empréstimos concedidos por bancos e outras instituições, além de fornecer serviços de gestão de patrimônio a clientes de alta renda.

Sua subsidiária listada nos EUA, Yiren Digital, registrou prejuízo líquido de 944 milhões de yuans no primeiro semestre de 2026. No mesmo período do ano anterior, a empresa havia registrado lucro líquido de 605 milhões de yuans.

A CreditEase e seus fundos de investimento afiliados também investiram em projetos de criptomoedas e fintech. Os investimentos divulgados publicamente incluem Circle, Matrixport, Figure, Archax e Poko.

Investimentos em cripto e riscos do shadow banking

A investigação ocorre enquanto as autoridades chinesas continuam seus esforços para reduzir os riscos no setor de shadow banking. Em abril de 2026, um tribunal de Pequim ordenou a liquidação do Zhongzhi Enterprise Group e de mais de 300 entidades afiliadas após uma das maiores crises de shadow banking do país.

Redes financeiras que operam fora da supervisão bancária tradicional representam um desafio distinto para o setor de criptomoedas. O investigador de blockchain ZachXBT relatou anteriormente que um grupo chinês de crime organizado ajudou a lavar mais de US$ 1 bilhão em criptomoedas roubadas em vários ataques ligados ao Lazarus Group, da Coreia do Norte.

Anteriormente, informamos que a China pediu supervisão mais rigorosa sobre stablecoins diante de seu papel crescente nos pagamentos transfronteiriços. As autoridades chinesas estão considerando medidas adicionais para regulamentar o uso desses ativos em transações internacionais.

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