FinChain e Plume lançam estratégia de rendimento com RWA de até 7,2%

Traders Union
Todas as Notícias
Criptomoedas
FinChain lança estratégia de rendimento com FUSD

Todas as notícias

Principais Notícias

Escolhas dos editores

Ações

Criptomoedas

Economia

Moedas

Commodities

Negócios e Riqueza

Vozes do Mercado

Parshwa Turakhiya

8 horas atrás

FinChain e Plume lançam estratégia de rendimento com RWA de até 7,2%

A FinChain firmou parceria com a plataforma blockchain Plume para lançar FLEX & FINO, uma estratégia de rendimento alavancada baseada em ativos tokenizados do Tesouro dos EUA. O produto busca gerar retornos adicionais ao combinar a renda de ativos do mundo real com empréstimos e provisão de liquidez em finanças descentralizadas.

Destaques

FinChain e Plume lançaram a estratégia de rendimento FLEX & FINO.
O produto busca oferecer até 7,2% de APY usando FUSD e USDC.
A alavancagem por meio de empréstimos traz riscos financeiros adicionais.

Este artigo foi traduzido do original. Leia a versão original do nosso correspondente aqui.

De acordo com um comunicado à imprensa da empresa, o FLEX & FINO utiliza o FinChain Dollar (FUSD), um token remunerado lastreado em títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo e fundos regulados do mercado monetário. As empresas afirmam que, sob premissas básicas, a estratégia pode oferecer um rendimento percentual anual de até 7,2%, embora os retornos efetivos dependam das condições de mercado, dos custos de empréstimo e da liquidez.

Como funciona a estratégia alavancada de rendimento com FUSD

O produto utiliza uma estratégia de empréstimo envolvendo FUSD e USDC, uma stablecoin atrelada ao dólar. Os investidores oferecem FUSD como garantia, continuam recebendo a renda associada aos ativos subjacentes e tomam USDC emprestado usando suas posições como garantia. Em seguida, os tokens emprestados são alocados em pools de liquidez para gerar retornos adicionais.

A FinChain afirma que o FUSD mantém uma taxa mínima de colateralização de 100%, e que seus ativos de reserva ficam sob custódia de entidades designadas. A renda que sustenta o token vem dessas reservas, enquanto a estratégia alavancada cria uma fonte separada de rendimento potencial.

O FLEX & FINO aplica um limite de utilização de 90%, destinado a restringir a exposição a empréstimos. Os resgates seguem um prazo de liquidação T+2, enquanto os pagamentos de juros são liquidados em períodos de 14 a 30 dias. As empresas não divulgaram como o retorno projetado mudaria em caso de forte aumento dos custos de empréstimo ou redução da liquidez.

Parceria amplia as aplicações de ativos tokenizados

O lançamento é o primeiro produto anunciado no âmbito da parceria estratégica entre FinChain e Plume. As empresas desenvolveram a estratégia por meio de conversas técnicas sobre integração de ativos, modelagem financeira e controles de risco.

A Plume oferece infraestrutura blockchain projetada para disponibilizar ativos institucionais por meio de aplicações financeiras programáveis. No âmbito da parceria, o valor total bloqueado no FLEX & FINO será informado nas categorias Partner Protocol e Nest Protocol.

A FinChain também se integrou à exchange de criptomoedas KuCoin, permitindo que o FUSD participe da solução RCMS staking mirror da plataforma. O acordo amplia as possíveis aplicações do token como garantia para além da estratégia de rendimento recém-lançada.

Retornos maiores trazem riscos financeiros adicionais

O produto mostra como títulos tokenizados do Tesouro estão sendo cada vez mais usados como garantia em estratégias financeiras mais complexas baseadas em blockchain. Em vez de apenas distribuir a renda dos títulos subjacentes, o FLEX & FINO busca aumentar os retornos por meio de empréstimos e alocação em pools de liquidez.

Essa abordagem também cria riscos que não existem em um investimento direto em títulos do Tesouro. Mudanças nas taxas de empréstimo, no valor das garantias, no desempenho dos pools de liquidez ou na segurança dos contratos inteligentes podem reduzir os retornos ou causar perdas. O APY de 7,2% divulgado é uma projeção, não um pagamento garantido.

O desempenho da estratégia dependerá de a renda adicional compensar os investidores por essas exposições. Seu lançamento é mais um exemplo da entrada de ativos financeiros tradicionais nos mercados descentralizados, mas a adoção sustentada exigirá evidências de liquidações confiáveis, reservas transparentes e gestão de risco eficaz.

Também noticiamos que o Morgan Stanley se junta a uma iniciativa de tokenização de ativos de Wall Street.

Este material pode conter opiniões de terceiros, nenhum dos dados e informações nesta página constitui aconselhamento de investimento de acordo com o nosso Aviso Legal. Embora sigamos rigorosos Padrões Editoriais, este post pode conter referências a produtos de nossos parceiros.

Gostou do artigo?