FINRA | U.S. Финансовый регулятор

Редакционная заметка: Хотя мы придерживаемся строгих редакционных принципов, этот пост может содержать ссылки на продукты наших партнеров. Вот объяснение как мы зарабатываем деньги. Ни одни данные и информация на этой веб-странице не являются инвестиционным советом в соответствии с нашим отказом от ответственности.

FINRA, Financial Industry Regulatory Authority, является неправительственной организацией, которая регулирует рынки ценных бумаг и брокерские фирмы в США. Она обеспечивает прозрачность и соблюдение правил в финансовой отрасли, контролируя брокеров и обеспечивая исполнение правил.

Каждая финансовая система страны регулируется одним или несколькими органами, которые могут быть государственными или частными организациями. К ним относятся национальные банки и частные регуляторы. Брокеры часто должны быть членами саморегулируемых организаций (СРО).

В этой статье мы подробно расскажем, что такое FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) и каковы функции этой организации. Вы также узнаете, как проверить, лицензирован ли брокер FINRA

Описание и функции FINRA

FINRA (ранее NASD до 2007 года) является негосударственной саморегулируемой организацией (SRO), которая теоретически контролирует рынок ценных бумаг OTC и существенно влияет на биржевой рынок на практике.

Основные моменты о FINRA:

Основание: 2007 год (замена NASD)
Тип: негосударственная саморегулируемая организация (SRO)
Членство: обязательно для брокеров на биржевых рынках U.S.
Размер: около 3600 сотрудников и 20 региональных офисов
Охват: около 704 000 членов, включая 4000 финансовых организаций и 700 000 брокеров
Деятельность: обрабатывает около 42 миллиардов финансовых транзакций ежедневно

FINRA играет ключевую роль в обеспечении прозрачности и соблюдения требований брокерами на финансовых рынках U.S..

Вот ключевые функции FINRA:

1. Регуляторный надзор — создает и обеспечивает соблюдение правил и нормативных актов, регулирующих деятельность брокер-дилеров и их аффилированных лиц. FINRA контролирует лицензирование и регистрацию физических и юридических лиц в сфере ценных бумаг, гарантируя соответствие профессиональным стандартам и квалификациям.
2. Надзор за рынком — осуществляет мониторинг торговой деятельности на различных рынках для выявления и предотвращения мошеннических и манипулятивных действий, таких как инсайдерская торговля и манипулирование рынком. Также FINRA проводит надзор, чтобы обеспечить соблюдение брокерами-дилерами федеральных законов о ценных бумагах и правил FINRA.
3. Арбитраж и медиация - FINRA предоставляет услуги арбитража и медиации для разрешения споров между инвесторами и брокер-дилерами. Это помогает избежать длительных и дорогостоящих судебных процессов.
4. Образование и обучение - FINRA предлагает образовательные ресурсы, чтобы помочь инвесторам понять рынки ценных бумаг, их права и как защитить себя от мошенничества.
5. Регистрация и раскрытие информации - FINRA управляет BrokerCheck, бесплатным онлайн-инструментом, который позволяет инвесторам исследовать биографию и дисциплинарную историю брокер-дилеров и их зарегистрированных представителей.

FINRA BrokerCheck

Для получения лицензии FINRA брокер должен:

1. Предоставить информацию о руководстве: CEO должен предоставить подробную информацию о собственности своей семьи.
2. Представить бизнес-планы: это включает бизнес-план, стратегию развития и планы на случай чрезвычайных ситуаций.
3. Предоставить финансовые отчеты: необходимо представить пробный баланс.
4. Предоставить дополнительные документы: в зависимости от деятельности брокера FINRA может потребовать более 30 других документов.

Сертификат FINRA подтверждает, что брокер соответствует требованиям SEC и является членом независимой саморегулируемой организации (SRO). FINRA финансируется за счет взносов своих членов и штрафов.

Как подтвердить лицензию брокера на сайте FINRA

FINRA выдает сертификаты, которые необходимы брокерам для получения лицензии от SEC. Вы можете найти юридическое название брокера на сайте FINRA, чтобы ознакомиться со статьями, отзывами и официальными публикациями о компании. Эта информация полезна для анализа брокера перед открытием счета.

Чтобы найти лицензию брокера на сайте FINRA, выполните следующие шаги:

1. На сайте брокера найдите подтверждение того, что компания является членом FINRA. Если эта информация отсутствует на сайте, это не означает, что брокер не зарегистрирован. Если вы собираетесь торговать на рынке U.S., мы рекомендуем проверять каждого брокера на сайте FINRA, чтобы избежать работы с компаниями из черного списка.

Информация о лицензии FINRA

2. В верхнем меню на главной странице сайта FINRA выберите «Brokercheck». Это отдельный ресурс (база данных) регулятора. Здесь вы можете найти любую информацию о брокерах и компаниях, чьи акции торгуются на рынке OTC.

FINRA веб-сайт

3. Откройте вкладку «Фирма». В поле «Название или CRD» введите полное юридическое название брокера. Лучше всего взять его с сайта компании.

FINRA веб-сайт

4. Проанализируйте результаты.

FINRA веб-сайт

5. Откройте страницу брокера. В данном случае вам нужна первая страница. Вторая посвящена клирингу, а третья — инвестированию.

FINRA веб-сайт

Здесь вы найдете всю информацию о брокере, такую как регистрация у других регуляторов, штаты, в которых лицензия действительна, виды разрешенных услуг и многое другое.

Рекомендуем ознакомиться с брокерами, лицензированными FINRA, в таблице ниже:

Таблица сравнения лучших брокеров, лицензированных FINRA
	Регулирование Forex	Минимальный депозит, $	Кредитное плечо, 1:	Плавающий спред EUR/USD, мин пипсы	Торговая платформа	Открыть счет
Trading.com USA	CFTC, NFA	50	До 1:400	0.9	MT5, WebTrader, Trading.com App	Перейти к брокеру Ваш капитал находится под угрозой.
ZForex		10	До 1:200	0.1	MT5	Перейти к брокеру Ваш капитал находится под угрозой.
Plus500	CySEC, FCA, ASIC, FMA, FSCA, FSA Seychelles, EFSA, MAS, DFSA, SCB	100	До 1:1000	0.5	WebTrader, Mobile application	Перейти к брокеру 80% розничных счетов CFD несут убытки
OANDA	FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA		До 1:30 или до 1:300 (такой размер кредитного плеча доступен только для профессиональных счетов, и, несмотря на то что они могут торговать с таким высоким кредитным плечом, они теряют свои права ICF)	0.1	MetaTrader4	Перейти к брокеру Ваш капитал находится под угрозой.
FOREX.com	CIMA, FCA, FSA (Japan), NFA, IIROC, ASIC, CFTC	100	До 1:50	0.7	FOREX.com, MT4, MT5	Выучить досье

Преимущества и недостатки лицензии FINRA

FINRA — это высокоуважаемая частная саморегулируемая организация (SRO) в США. Изначально брокеры создавали SRO для защиты своих интересов при взаимодействии с государственными органами и биржами. Со временем членство в SRO, такой как FINRA, стало обязательным для брокеров, чтобы работать на фондовом рынке США. Хотя SRO являются частными организациями, они подотчетны государственным регуляторам.

Защита инвесторов: в отличие от государственных регуляторов, которые в основном налагают штрафы, FINRA сосредоточена на защите интересов частных клиентов.
Безопасность сделок: обеспечивает безопасность сделок на U.S. OTC рынке.
Первый контакт: трейдеры должны подавать жалобы в FINRA перед обращением к государственным регуляторам.

Расходы: хотя брокеры платят ежегодные взносы в FINRA, нет прямых доказательств того, что эти расходы перекладываются на трейдеров.

Почему важно знать о FINRA

Согласно статистике регуляторов, менее 50% ценных бумаг U.S. торгуются на биржах, в то время как остальные ценные бумаги покупаются и продаются через OTC Markets Group и OTC Bulletin Board. Эти рынки также регулируются FINRA, но по сравнению с биржами они предлагают более мягкие условия листинга ценных бумаг.

Задача FINRA — помогать SEC в регулировании рынка OTC путем выполнения судебных функций. Одной из причин создания FINRA была необходимость в агентстве, которому было бы поручено рассматривать арбитражные дела на фондовом рынке вместо судов, не обладающих глубокими знаниями финансовых рынков.

Как финансовый эксперт, я твердо убежден, что работа с брокерами, регулируемыми FINRA, является важным шагом для обеспечения безопасности и доверия в инвестиционном процессе. FINRA устанавливает строгие стандарты и правила, которым должны следовать все зарегистрированные компании и их представители. Это значительно снижает риск столкновения с мошенничеством или неэтичными практиками, поскольку каждая компания и ее сотрудники подвергаются регулярным проверкам и контролю.

Брокеры, регулируемые FINRA, обязаны поддерживать высокие профессиональные и этические стандарты, гарантируя, что ваши интересы как инвестора всегда будут в приоритете. FINRA также предоставляет инвесторам доступ к обширным ресурсам и инструментам, таким как BrokerCheck, который позволяет проверить историю и репутацию брокеров, с которыми вы планируете работать. Это добавляет дополнительный уровень прозрачности и уверенности, позволяя принимать обоснованные решения.

Заключение

В итоге, FINRA играет ключевую роль в обеспечении прозрачности и доверия на финансовых рынках США, устанавливая высокие стандарты для брокеров и регулируя их деятельность. Благодаря строгим требованиям к лицензированию и эффективному рассмотрению жалоб трейдеров, этот регулятор минимизирует риски мошенничества и защищает интересы инвесторов. Например, случаи неправильной деятельности брокеров быстро расследуются, а виновные несут наказание, что содействует поддержанию справедливости на рынке. FINRA не только контролирует, но и способствует развитию ответственного финансового сектора. Надёжное регулирование от FINRA — залог стабильности и безопасности для всех участников рынка.

Часто задаваемые вопросы

Какие требования предъявляет FINRA к квалификации и обучению брокеров?

FINRA требует, чтобы все брокеры и их представители соответствовали профессиональным стандартам, проходили регистрацию и регулярно обновляли свои знания. Для этого предусмотрен надзор за квалификацией и профессиональным уровнем сотрудников, а также доступ к образовательным ресурсам, повышающим их компетентность.

Каким образом FINRA выявляет и предотвращает мошеннические действия на финансовом рынке?

FINRA осуществляет постоянный надзор за торговой и брокерской деятельностью, мониторит данные о транзакциях и использует специальные инструменты для обнаружения подозрительных операций, включая инсайдерскую торговлю и манипулирование рынком. Благодаря этим действиям регулятор предотвращает мошенничество и обеспечивает прозрачность рынка.

Как регулируется деятельность брокеров, работающих с ценными бумагами вне бирж (OTC) под контролем FINRA?

Брокеры, осуществляющие операции с внебиржевыми (OTC) ценными бумагами, обязаны соблюдать правила и стандарты FINRA, которая контролирует их регистрации, отчётность и деятельность. Организация обеспечивает выполнение федеральных законов, предотвращение рисков и защиту интересов инвесторов на этих менее формализованных рынках.

Какую роль играет арбитраж и медиация FINRA в разрешении споров на финансовом рынке?

FINRA предоставляет услуги арбитража и медиации для разрешения споров между инвесторами и брокерами вне судебных инстанций. Это помогает урегулировать конфликты более быстро и эффективно, снижая затраты и позволяя сторонам получить решение на основе специфики финансового рынка.

Вам понравилась статья?

Выбор редакции и аналитика

20 часов назад Михаил Внучков

Intel возвращается в игру: Apple, Трамп и ставка на ИИ

#Apple #Intel

1 день назад Олег Ткаченко

Прогноз цены биткоина по RSI: готовится ли BTC к новому росту?

#prediction #Bitcoin

2 дней назад Анастасия Чабанюк

Toncoin становится Gram: зачем Дуров вернул токену историческое название

#Pavel Durov #GRAM

3 дней назад Кайл Торпи

Почему то, что Tether обогнал Ethereum — поворотный момент для криптоиндустрии

#Tether #Ethereum

3 дней назад Евгений Комчук

Дедлайн MiCA: почему криптокомпании уходят из Европы

#crypto #USDT

5 дней назад Михаил Внучков

От «Святой Троицы» до краха WLD: как Артур Хейс стал продавцом, двигающим рынок

#WLD #Артур Хейс #crypto #HYPE

Все новости

Команда, работавшая над статьей

Андрей Мастыкин - опытный автор, редактор и контент-стратег, работающий в Traders Union с 2020 года. Как редактор, он тщательно проверяет факты и обеспечивает точность всей информации, публикуемой на платформе Traders Union.

Узнайте о наших редакционных политиках

Топ 5 компаний для вас