В Україні посилюють моніторинг карткових переказів: які суми потраплять під перевірку

Traders Union
Всі новини
Фінансові новини
В Україні посилюють моніторинг

Всі новини

Головні новини

Вибір редакції

Криптоновини

Фінансові новини

Валюти

«Голоси» ринку

Андрій Мастикін

02.10.2025

В Україні посилюють моніторинг карткових переказів: які суми потраплять під перевірку — В Україні перевірятимуть перекази понад 30 тис. грн

Нові підходи до контролю транзакцій

В Україні запроваджуються жорсткіші правила відстеження переказів між банківськими картками. За словами ректора Міжнародного інституту бізнесу Олександра Савченка, відтепер фінансові органи отримають ширший інструментарій для моніторингу руху коштів. Це означає, що кожна операція проходитиме більш детальний аналіз, а ланцюг переказів можна буде простежити в автоматичному режимі без додаткових запитів.

Експерт наголошує: новація спрямована на боротьбу з тіньовими схемами та відмиванням коштів, але звичайним користувачам слід усвідомлювати, що прозорість фінансових операцій відтепер стане значно вищою.

Ключові висновки

- Органи контролю в Україні отримають більше можливостей для відстеження карткових переказів.

- Перекази до 30 000 грн не перевірятимуться.

- Суми понад цю межу радять здійснювати через IBAN із зазначенням призначення платежу.

- Нові правила спрямовані на боротьбу з тіньовими операціями та підвищення прозорості фінансової системи.

Порогові суми та винятки

Наразі контроль не поширюється на дрібні операції. Перекази обсягом до 30 тисяч гривень не підлягають спеціальному моніторингу. Водночас суми, що перевищують цей ліміт, автоматично потраплятимуть у зону уваги.

Фахівці радять під час великих транзакцій користуватися міжнародним стандартом IBAN, який робить операції більш прозорими, та завжди зазначати мету платежу — наприклад, “подарунок”, “повернення боргу” чи інше пояснення. Це дозволить уникнути додаткових запитань з боку банків чи фінансового моніторингу.

Наслідки для бізнесу та громадян

На думку експертів, посилення контролю може ускладнити роботу для тих, хто користується схемами обходу податків чи проводить сумнівні операції. Водночас для більшості громадян ці зміни означають лише більшу прозорість та чіткіші вимоги до оформлення платежів.

Загалом такі кроки є частиною імплементації міжнародних стандартів боротьби з відмиванням коштів (AML) та фінансуванням тероризму (CFT), що наближає українську фінансову систему до європейських практик.

Крім того, варто зазначити, що в Україні планують збільшити податки банків на 50%.

Цей матеріал може містити думки третіх сторін, жодні дані та інформація на цій веб-сторінці не є інвестиційною порадою згідно з нашим Застереженням. Хоча ми дотримуємося суворої Редакційної неупередженості, цей пост може містити посилання на продукти наших партнерів.

Вам сподобалася стаття?