Los 6 mejores ETFs de divisas para 2026

Al comenzar 2026, los inversores interesados en diversificar sus carteras y explorar oportunidades en el mercado de divisas deberían prestar atención a los Forex currency ETFs. Estos Fondos Cotizados en Bolsa (ETFs) ofrecen una vía accesible y estratégica para el comercio de divisas, permitiendo a los inversores aprovechar los movimientos de las principales monedas globales. En esta reseña, los expertos de TU analizan los seis principales Forex currency ETFs que destacan como opciones de inversión para el año 2026.

Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP)

UUP Performance Since Inception

El Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund es el mayor ETF de divisas en términos de activos bajo gestión. Rastrea las fluctuaciones en el valor del dólar U.S. frente a las principales monedas globales, incluyendo el euro, el yen japonés, la libra esterlina, el dólar canadiense, la corona sueca y el franco suizo.

Este fondo comprende una diversa gama de contratos de U.S. Dollar Index futuros. Su reciente fuerte desempeño refleja la solidez del dólar frente a las monedas internacionales. Es una excelente opción para los traders activos que buscan capitalizar las tendencias y emplear estrategias basadas en el trading a corto plazo y contratos de futuros.

UP sigue el índice DB Long USD Currency Portfolio Index ER, que refleja las variaciones en el valor del dólar U.S. en relación con una selección de monedas globales. Se diferencia de este índice de referencia al mantener una exposición superior al promedio al euro. En particular, el fondo toma posiciones cortas contra el euro (EUR), el yen japonés (JPY), la libra esterlina (GBP), el dólar canadiense (CAD), la corona sueca (SEK) y el franco suizo (CHF). Recientemente, UUP ha mostrado un rendimiento más fuerte en comparación con otros fondos de divisas, impulsado por la solidez general del dólar U.S. y el compromiso de la Federal Reserve de mantener una postura de política monetaria más estricta.

WisdomTree Bloomberg U.S. Dollar Bullish Fund (USDU)

Rendimiento de USDU desde su creación

Como su nombre indica, el WisdomTree Bloomberg U.S. Dollar Bullish Fund es una opción atractiva para los inversores que tienen una perspectiva alcista sobre el dólar U.S.. Este fondo puede diversificar las carteras tradicionales de acciones y bonos debido a su correlación negativa con los rendimientos internacionales de acciones y bonos.

USDU invierte en futuros de divisas a corto plazo y en valores del Tesoro de U.S., centrándose en monedas líquidas para proporcionar rendimientos totales que superan al Bloomberg Dollar Total Return Index. Permite a los inversores apalancar un dólar en apreciación frente a monedas extranjeras de manera efectiva.

USDU ofrece una amplia exposición al dólar U.S. frente a una cesta de 10 monedas globales. Su objetivo es beneficiarse de una economía U.S. fuerte, el aumento de las tasas de interés y las incertidumbres geopolíticas. Su propuesta de valor se centra en la fortaleza y estabilidad de la economía U.S., lo que lo convierte en una opción atractiva para los inversores adversos al riesgo.

Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF)

FXF Performance Since Inception

El FXF ETF ofrece a los inversores la oportunidad de participar en el desempeño del franco suizo en relación con el dólar U.S., con su valor aumentando cuando el franco gana impulso y disminuyendo cuando el dólar sube. FXF es una opción adecuada para los inversores que buscan protegerse contra posibles fluctuaciones en el tipo de cambio o aquellos que apuestan por una caída en el valor del dólar U.S.. Se destaca de manera única como la opción exclusiva de ETF para personas interesadas en obtener exposición al tipo de cambio CHF/USD. El objetivo principal del Trust es reflejar el precio del franco suizo en dólares U.S., ofreciendo tanto a inversores institucionales como minoristas un medio sencillo y rentable para obtener ventajas de inversión similares a poseer francos suizos.

WisdomTree Emerging Currency Strategy Fund (CEW)

CEW Performance Since Inception

El WisdomTree Emerging Currency Strategy Fund es un fondo gestionado activamente que se enfoca en una selección de monedas de países emergentes de América Latina, Asia, Europa emergente y la región de Medio Oriente/África. Aunque los contratos del fondo tienen una duración ultra baja, muchas de las monedas que lo componen siguen siendo altamente volátiles. No obstante, CEW sirve como una opción de alta calidad para los inversores que buscan una exposición integral a las monedas extranjeras emergentes a nivel mundial.

Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust (FXY)

Rendimiento de FXY desde su creación

Para quienes están interesados en seguir el precio del yen japonés en dólares U.S., el Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust ofrece una solución conveniente. FXY mostró una ganancia sólida de más del 10 % en el último trimestre de 2022 y el primer mes de 2023, alineándose con la perspectiva alcista del yen de J.P. Morgan, lo que lo convierte en una opción prometedora para los inversores de Forex que buscan nuevas oportunidades.

FXY ofrece exposición al yen japonés, lo que lo hace valioso para los inversores interesados en los mercados asiáticos en medio de la innovación y adaptación económica de Japón. Con un valor de mercado de 178 millones de dólares al 14 de julio de 2023, FXY tiene potencial de apreciación, especialmente si el yen se fortalece debido a factores como la recuperación económica de Japón, el estímulo fiscal o las tensiones geopolíticas. Gana su lugar en la lista ya que el yen se percibe como subvaluado frente al dólar, y FXY ofrece una vía rentable y líquida para ingresar al mercado de divisas japonés.

El bajo rendimiento de este ETF, como lo sugieren sus rendimientos compuestos negativos, se atribuye a la debilidad del JPY. Esta debilidad se debe en gran medida a la brecha de tasas de interés entre Japón y Estados Unidos. El potencial de este ETF se ve reforzado por la esperanza de un rebote y recuperación del yen japonés.

Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE)

FXE Performance Since Inception

El Invesco CurrencyShares Euro Trust se centra en seguir el precio del euro en dólares U.S.. Lo que distingue a FXE de los otros fondos en nuestra lista es que posee euros directamente en lugar de usar derivados como contratos de futuros. Si anticipa que el euro podría fortalecerse en comparación con el dólar U.S., este ETF representa una opción estratégica para mejorar una cartera diversificada.

Como la mayoría de los ETFs de divisas, FXE no está destinado a ser mantenido a largo plazo. Es una opción adecuada para los inversores que creen que el euro está infravalorado en comparación con el dólar. En caso de apreciación del euro, es probable que el valor de FXE aumente. De igual manera, las pérdidas recientes en el fondo pueden atribuirse a la fortaleza reciente del dólar.

FXE ofrece exposición a la moneda europea sin necesidad de abrir una cuenta en moneda extranjera ni participar en el mercado de Forex. A fecha del 14 de julio de 2023, cuenta con un valor de mercado de 300 millones de dólares, lo que indica una fuerte presencia en el mercado y un potencial de crecimiento, especialmente con la recuperación económica en curso de Europa. Esta opción enriquece su cartera al ofrecer un medio diversificado y líquido para acceder al euro, una de las monedas más negociadas e influyentes del mundo.

¿Qué son los Forex currency ETFs?

Los Forex currency ETFs, o fondos cotizados en bolsa, son vehículos de inversión que ofrecen a los individuos exposición a los mercados de divisas y a diversas monedas. Estos ETFs permiten a los inversores participar en los movimientos de las monedas y las fluctuaciones de los tipos de cambio, al igual que al negociar monedas individuales. Funcionan de manera muy similar a los ETFs tradicionales, permitiendo a los inversores comprar y vender acciones en las bolsas de valores, pero en lugar de mantener acciones o bonos, siguen el rendimiento de monedas extranjeras.

Los ETFs de divisas pueden representar monedas individuales o una cesta de múltiples monedas, y sus carteras a menudo consisten en contratos de futuros de divisas. Estas inversiones son tanto un medio para diversificar la cartera como una forma de especular sobre los movimientos de las divisas, con riesgos y recompensas potenciales. Actualmente, el mercado de ETF de divisas es relativamente pequeño, con un número limitado de opciones disponibles, e incluye tanto ETFs de divisas tradicionales como aquellos enfocados en criptomonedas.

¿Cómo funcionan los ETFs de divisas?

Los ETFs de divisas funcionan como instrumentos financieros que combinan características tanto de acciones como de Fondos Mutuos. Al igual que las acciones, estos fondos cotizados en bolsa se negocian en bolsas de valores, lo que permite a los inversores comprar y vender participaciones. Sin embargo, similar a los Fondos Mutuos, agrupan los fondos de los inversores para crear carteras que siguen clases de activos específicas, sectores o índices de referencia.

Esencialmente, los ETFs están diseñados para proporcionar un medio eficiente y rentable para que los inversores operen con divisas durante las horas regulares del mercado. Ofrecen una forma de obtener exposición al mercado de divisas, que es el mercado global más grande. Estos ETFs son esencialmente carteras gestionadas centradas en inversiones en divisas, y existen en varias formas, algunas respaldadas por depósitos bancarios en moneda extranjera y otras no.

Los inversores recurren a los ETFs de divisas para obtener exposición al mercado Forex, así como para reducir los riesgos y los costos de transacción asociados con el comercio de divisas. Estos fondos derivan principalmente su valor de los cambios en los tipos de cambio al contado, lo que los convierte en elementos fundamentales para los inversores en divisas.

Los gestores de ETF de divisas emplean diversas estrategias para alcanzar los objetivos de sus fondos. Estas estrategias pueden incluir mantener depósitos en efectivo/divisas, deuda a corto plazo en monedas específicas y contratos derivados de Forex. Los ETFs han democratizado el acceso a los mercados de divisas, haciéndolos más accesibles para un rango más amplio de inversores.

Los ETFs de divisas a menudo sirven como herramientas de diversificación dentro de carteras de inversión tradicionales y ofrecen oportunidades de arbitraje entre pares de divisas. También pueden actuar como coberturas contra eventos macroeconómicos. Dependiendo del producto elegido, los inversores pueden obtener exposición a diferentes monedas o a canastas diversificadas de monedas, cada una con perfiles de riesgo-recompensa distintos. Los principios de diversificación y gestión de riesgos, fundamentales en las finanzas modernas, son igualmente relevantes al participar en los mercados de divisas a través de estos ETFs.

Ahora que entiende claramente qué son los ETFs de divisas y cómo funcionan, el siguiente paso es elegir el corredor adecuado para acceder a ellos. Una plataforma de corretaje sólida puede marcar la diferencia entre una participación sin problemas y costos o fricciones innecesarias. A continuación, se presenta una comparación de corredores confiables que ofrecen acceso a ETFs centrados en Forex y estrategias de divisas globales.

Ventajas y desventajas de invertir en ETFs de divisas

Invertir en ETFs de divisas tiene sus propias ventajas y desventajas, que es importante considerar. Aquí hay una lista de los pros y los contras:

¿Cuáles son los factores que afectan a los ETFs de divisas?

Varios factores influyen en el rendimiento de los ETFs de divisas, y comprender estos factores es crucial para los inversores. Analicemos los factores clave que pueden afectar a los ETFs de divisas:

1. Los indicadores económicos, como el crecimiento económico de un país, los niveles de deuda gubernamental, los balances comerciales y los precios de las materias primas como el petróleo y el oro, pueden influir en el valor de una moneda. La estabilidad y fortaleza económica suelen aumentar la atractividad de una moneda.

2. Las tasas de interés juegan un papel fundamental en el rendimiento de los ETF de divisas. Tasas de interés más altas pueden atraer a inversores extranjeros que buscan mejores rendimientos, lo que conduce a un aumento en la demanda de una moneda y a una posible subida de su valor.

3. Los eventos geopolíticos como los acuerdos comerciales, sanciones e inestabilidad política pueden tener impactos significativos en los ETFs de divisas. Los desarrollos negativos en estas áreas pueden provocar caídas en los valores de las monedas.

4. Los ETFs cubiertos contra el riesgo cambiario están diseñados para mitigar el riesgo de divisas al invertir en acciones extranjeras. Estos ETFs buscan proteger contra movimientos desfavorables de la moneda, proporcionando un escudo para los inversores.

5. Factores como los niveles de deuda nacional, las tasas de inflación y las condiciones económicas generales pueden ejercer presión sobre los ETFs de divisas, introduciendo riesgos que los inversores deben monitorear.

6. Los ETFs de divisas están estrechamente vinculados al rendimiento de sus activos subyacentes, ya sean acciones, bonos u otras inversiones. La salud de estos activos puede afectar el valor general del ETF de divisas.

7. Las tasas de cambio entre monedas pueden afectar significativamente el valor de los ETFs de divisas. Las fluctuaciones en las tasas de cambio pueden provocar variaciones en el valor de los ETFs de divisas.

8. La perspectiva de la clase inversora más amplia, conocida como sentimiento del mercado, puede influir en el rendimiento de los ETFs de divisas. Un sentimiento positivo puede aumentar su valor, mientras que un sentimiento negativo puede provocar caídas.

9. Los ETFs de divisas pueden ser más volátiles en comparación con otros tipos de ETF debido a la volatilidad inherente de los mercados de divisas. Las fluctuaciones de las divisas también pueden provocar oscilaciones en los precios.

10. La liquidez de una moneda ETF puede afectar su valor. Los ETFs con baja liquidez pueden enfrentar dificultades para comprar y vender, lo que podría afectar su valor.

¿Cómo encontrar el mejor ETF de divisas para invertir?

Los expertos sugieren los siguientes pasos para financiar el mejor ETF de divisas en el que invertir

1. Investigue múltiples opciones
   Comience su búsqueda investigando los ETFs de divisas disponibles en el mercado. Explore una variedad de opciones para comprender el panorama.

2. Exposición a la moneda
   Identifique los ETFs de moneda que se alineen con la exposición a la moneda que desea. Si tiene la intención de invertir en una moneda específica, concéntrese en los ETFs que siguen el rendimiento de esa moneda.

3. Ratio de gastos
   Evalúe el ratio de gastos de cada ETF. Esta cifra representa la tarifa anual que cobra el fondo por gestionar sus operaciones. Opte por ETFs con ratios de gastos más bajos para maximizar sus posibles rendimientos.

4. La liquidez importa
   La liquidez juega un papel crucial. Busque ETFs con alta liquidez, ya que se caracterizan por volúmenes de negociación sustanciales y ofrecen facilidad para comprar y vender.

5. Análisis de rendimiento
   Analice el rendimiento histórico de los ETFs en diferentes períodos, como un año, tres años y cinco años. Priorice los ETFs con historiales de rendimiento consistentes.

6. Evaluación de riesgos
   Comprenda el riesgo asociado con cada ETF. Busque fondos que se alineen con su tolerancia al riesgo y objetivos de inversión. Los ETFs con perfiles de riesgo más bajos pueden ser adecuados para inversores conservadores.

Los ETFs de divisas funcionan mejor cuando complementan una visión macro clara

Antón Kharitonov Director General de Analítica

Mirando hacia atrás en mi propia experiencia, los ETFs de divisas se volvieron realmente valiosos para mí solo después de que dejé de tratarlos como simples “apuestas secundarias” en las principales monedas. Al principio de mi carrera, cometí el error de elegir ETFs basándome únicamente en los gráficos de rendimiento reciente. No pasó mucho tiempo para aprender que los fuertes rendimientos a corto plazo pueden ser engañosos cuando no se entienden las fuerzas económicas subyacentes que impulsan esos movimientos.

Con el tiempo, comencé a prestar más atención a las políticas de los bancos centrales, a los diferenciales de tasas de interés y al riesgo geopolítico, los mismos factores que influyen en muchos de los ETFs analizados en esta reseña. Por ejemplo, cuando añadí exposición al franco suizo por primera vez, no fue porque FXF hubiera tenido un buen mes, sino porque había observado lo resistente que se mantuvo el franco durante un estrés generalizado del mercado. Esa posición terminó protegiendo una parte de mi cartera cuando las acciones cayeron bruscamente más tarde ese año.

De manera similar, cuando invertí en un ETF alcista de USD, fue una decisión deliberada basada en una política monetaria restrictiva y no solo en el impulso. Esa experiencia me enseñó una lección fundamental: los ETFs de divisas funcionan mejor cuando complementan una visión macroeconómica clara, no cuando se usan de forma reactiva.

Mi recomendación para 2025 es abordar estos productos con intención. Piensa en lo que cada ETF aporta a la estructura de tu cartera: estabilidad, diversificación, cobertura o especulación dirigida. Cuando tu estrategia se basa en un razonamiento macroeconómico real en lugar de ruido, estos instrumentos pueden convertirse en algunas de las herramientas más efectivas y versátiles que utilices.

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Equipo que trabajó en la redacción del artículo

Andrey Mastykin

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Andrey Mastykin es un experimentado autor, editor y estratega de contenido experimentado que trabaja en Traders Union desde el año 2020. Como editor, es meticuloso en la verificación de hechos y garantiza la precisión de toda la información publicada en la plataforma Traders Union.

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