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Yaroslav Dmytrenko

21.10.2025

Coinbase insta al Tesoro de EE. UU. a modernizar las anticuadas normas contra el blanqueo de capitales — Coinbase impulsa una reforma de cumplimiento basada en IA y blockchain

Coinbase ha pedido al Departamento del Tesoro de Estados Unidos que revise la normativa contra el blanqueo de capitales (AML), que tiene décadas de antigüedad, argumentando que la innovación -y no una supervisión más estricta- es la clave para combatir la financiación ilícita de los activos digitales.

Este artículo ha sido traducido del original. Lea la versión original de nuestro corresponsal aquí.

La empresa instó al Tesoro a establecer "puertos seguros" para las empresas que aprovechan los análisis basados en IA y blockchain, afirmando que el cumplimiento impulsado por la tecnología reduciría los costes y mejoraría la precisión.

Como parte de sus esfuerzos para modernizar la Ley de Secreto Bancario (BSA) a través de la innovación, el Tesoro invitó a los participantes de la industria a presentar propuestas. En respuesta, Coinbase abogó por una mayor colaboración entre el sector público y el privado a través de "sandboxes" regulatorios, que permitan a las bolsas y a las agencias probar nuevos modelos de cumplimiento antes de que se promulguen formalmente las normas.

Coinbase hizo hincapié en que las reformas deben centrarse en los resultados y no en las normas, señalando que los actuales requisitos de la BSA sobrecargan a los reguladores con informes de escaso valor y obligan a las empresas a recopilar y almacenar un exceso de datos de clientes.

"Cuando los malos actores innovan en la delincuencia financiera, los buenos necesitan innovar para seguirles el ritmo", escribió el director jurídico de Coinbase, Paul Grewal, en X.

La Ley de Secreto Bancario ya no sirve para este propósito

En su declaración, Coinbase argumentó que la Ley de Secreto Bancario, promulgada en 1970 y que obliga a las instituciones financieras a informar al gobierno sobre las transacciones sospechosas, se ha vuelto obsoleta y contraproducente, exponiendo los datos personales de los consumidores al tiempo que hace poco para detener las redes criminales.

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Pero guardamos todo 🙂.

Según The Block, los responsables políticos de Washington están debatiendo actualmente hasta dónde debe llegar la nueva supervisión de las criptomonedas. Los demócratas del Comité Bancario del Senado distribuyeron recientemente un borrador de propuesta destinado a frenar la actividad ilegal en las finanzas descentralizadas (DeFi). La medida suscitó las críticas de los republicanos y de los líderes del sector, que advirtieron de que podría "prohibir de hecho" el desarrollo de DeFi y la innovación de los monederos en Estados Unidos.

Como escribimos, encuesta de Coinbase: El 67% de las instituciones son optimistas sobre Bitcoin hasta 2026

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