Meilleurs brokers pour les investissements en 2024

Le marché des changes (Forex) offre aux investisseurs des outils très intéressants pour augmenter les revenus à partir d’investissements alors il n’y a aucun besoin de devoir faire du trading actif. Aujourd’hui, les brokers de Forex offrent une vaste gamme de programmes d’investissements pour maximiser vos produits sur chaque investissement avec votre broker.

Dans quoi les débutants devraient-ils investir?

La plupart des brokers de Forex offrent à leurs clients l’occasion de faire du trading indépendant sur le marché du Forex, mais seulement quelques-uns ont des programmes d’investissements qui leur permet de recevoir un revenu passif à long terme.

Presque tous les programmes d’investissement sur le marché du Forex sont basés sur le principe que l’investisseur ne fait pas les transactions lui-même, mais il copie les transactions de traders plus expérimentés. Peu importe le type de programme d’investissement que vous choisissez, si vous faites de l’argent, le gestionnaire de compte ou le trader dont vous copiez les transactions en fera aussi, car une partie de ses revenus dépend de vos gains.

Ce principe d’une coopération mutuellement bénéfique fait que les offres d’investissements de brokers de Forex sont une option intéressante pour l’investissement. En 2024, les brokers de Forex tendent à offrir deux types de programmes d’investissements :

• 

  Investissement dans des comptes PAMM

  Un compte PAMM est similaire à un investissement dans le porte-folio d’un fonds classique. Un tel compte est ouvert par un trader professionnel, c’est-à-dire, un gestionnaire de compte sur le marché du Forex. Les autres traders, ou investisseurs, peuvent investir leurs fonds dans le compte et, ce faisant, autorisent le gestionnaire du compte PAMM à faire du trading en utilisant leurs fonds. Le gestionnaire investit lui aussi la même somme lorsqu’il fait la transaction. En forçant le gestionnaire de fonds à investir un montant égal à ses clients, cela fait que le gestionnaire est plus prudent dans ses décisions de trading. Si les prévisions du trader sont correctes, tous les investisseurs qui ont mis de l’argent dans un compte PAMM recevront un profit, duquel sera soustraite la commission du gestionnaire.

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  Investissement dans le trading automatique

  Cette méthode d’investissement est aussi appelée «trading par copie» ou «copie de transactions», car c’est copier les transactions d’un trader expérimenté. Règle générale, les meilleurs brokers de Forex ont des services indépendants pour le trading automatique, mais parfois les fonctionnalités de terminaux de trading réguliers peuvent être utilisées pour cela. Le trading automatique permet à un trader (investisseur) de faire du trading sur son propre compte, mais en copiant les transactions d’un autre trader. Cela signifie qu’un trader plus expérimenté (ou professionnel) place une transaction et l’investisseur la copie ou la reproduit dans son compte de façon automatique grâce à un programme s’exécutant en arrière-plan. Si la transaction est complétée avec profit, vous recevez les gains moins une commission imposée par le trader duquel vous avez copié la transaction.

En d’autres mots, un compte PAMM est une forme de gestion de fonds d’investissement et le trading automatique est une forme de copie de signaux de trading.

En 2024, plusieurs brokers de Forex offrent aussi une forme hybride de programmes d’investissements nommés «RAMM» (pour Risk Allocation Management Model en anglais ou Modèle de gestion par allocation des risques).

Techniquement, les comptes RAMM pour les investisseurs combinent les capacités et les fonctionnalités des services de copie de transaction et les comptes PAMM traditionnels avec des traders gestionnaires. La différence est que lorsque vous utilisez un compte RAMM, vous devez déterminer votre propre stratégie pour vos transactions. Donc, le gestionnaire vous présente les résultats de trading, les statistiques et d’autres informations que vous pouvez utiliser pour créer votre plan de match. Rappelez-vous qu’il n’y a pas une telle option avec les comptes PAMM, car le gestionnaire du compte prend toutes les décisions.

Une autre fonction des comptes RAMM est que l’investisseur peut aussi définir, de façon indépendante et automatique, des limites sur le montant d’argent misé sur chaque transaction, ainsi que les taux de pertes pour fermer une transaction, etc. Cela lui permet de conserver la majorité de son investissement si une transaction est infructueuse.

Dans un compte RAMM, l’investisseur ne transfère pas ses fonds à qui que ce soit, contrairement au compte PAMM. Les fonds demeurent dans le propre compte de l’investisseur en tout temps et ils sont gelés par le broker de Forex pour assurer une commission au gestionnaire de compte si la transaction est profitable. C’est pourquoi c’est une forme hybride d’investissement, car le trader agit en tant qu’investisseur, mais les fonds demeurent en sécurité dans son propre compte.

Les 10 meilleurs brokers pour investissement pour débutants

Lorsqu’un trader décide de devenir un investisseur, il a besoin de choisir le meilleur broker avec les conditions les plus favorables pour l’investissement. Après tout, il y a des centaines de brokers et plusieurs d’entre eux ont déjà des programmes d’investissements très profitables.

L’expérience du broker et si le broker a une licence d’un régulateur du Forex sont des facteurs clés à considérer lorsque vous évaluez la fiabilité d’un broker. L’expérience d’un broker est déterminée par ses années d’existence. Donc, nous ne recommandons pas de choisir un broker qui fut fondé il y a moins de 3-5 ans. Ils peuvent sembler prometteurs et pratiques pour les petits investisseurs, mais un historique limité sur le marché du Forex peut indiquer que la société n’est pas pleinement capable de gérer des événements financiers importants (comme une crise financière mondiale). Le manque d’expérience d’un broker pourrait vous faire perdre tout votre investissement.

Ce qui vous en dira beaucoup au sujet d’un broker est l’organisme de régulation duquel il a une licence. Les organismes de régulation sont des organisations contrôlées par les gouvernements, indépendantes des brokers, des traders et des investisseurs. Le régulateur peut être international (comme la IFSC) ou local (comme la SIBA). Chaque régulateur a ses propres avantages, mais le facteur clé est que tout broker qui a une licence d’un régulateur est une entreprise honnête et non frauduleuse. La licence du broker auprès d’un organisme de régulation vous assure que c’est une entreprise légitime. Par contre, par elle-même, une licence ne vous garantit pas que vous ne perdrez pas d’argent avec un broker.

Dans le tableau ci-dessous, nous vous présentons les meilleurs brokers de Forex pour les investisseurs en 2024. La liste sera mise à jour régulièrement par les spécialistes de Traders Union.

Broker	Régulateurs	Dépôt minimum	Types de programmes d’investissement	Remboursement de Traders Union
	IFSC, CySEC, FCA, ASIC	1 $	Invest.MT5	20 % des revenus
	IFSC	1 $	Trading automatisé	Un paiement unique par client, de 16 $ à 400 $
	FCA, ASIC, MAS	1 $	Porte-folios d’investissement, fonds communs	Un paiement unique par client, de 160 $
	ASIC, IFSC, CySEC	5 $	Trading automatisé (MQL5)	8 $ par lot
	FCA, CySEC, FSCA, FSC	10 $	FXTM Invest	8 $ par lot
	ASIC, CySEC	50 $	CopyTrader™, CopyPortfolios	Un paiement unique par client, de 160 $
	ASIC, FSA, FSCA	100 $	AvaSocial DupliTrade ZuluTrade	7,20 $ par lot
	CySEC, FSCA	250 $	Strategy Builder, Strategy Template	28 % du spread
	CySEC	500 $	Des «Trading Systems» déjà prêts à utiliser. Les «Investment concepts» sont des concepts mixtes de gestion de fonds et de copie de transactions.	40 % des revenus
	FINMA	1000 $	Themes Trading Robo-Advisor MAM, LAMM et PAMM	0,6 point par lot

Types de programmes d’investissement sur le Forex

Nous avons déjà mentionné trois principaux types de programmes d’investissement : les comptes PAMM, la copie de transactions et les comptes RAMM. Maintenant, examinons-les de plus près en comparant leurs avantages et inconvénients.

Comptes PAMM

Le sigle PAMM signifie en anglais Percent Allocation Management Module ou Module de gestion des allocations en pourcentage. Juridiquement, c’est une forme de gestion de fonds, car les investisseurs confient leurs fonds au gestionnaire du compte PAMM. Même si le gestionnaire de compte utilise les fonds qui lui sont confiés pour faire son trading, il ne peut pas les retirer ni interagir avec eux en aucune autre façon. En d’autres mots, le système PAMM élimine pratiquement la fraude de la part du gestionnaire. Le gestionnaire peut encore perdre de l’argent par de mauvaises décisions, c’est le principal risque des comptes PAMM

Particularités des comptes PAMM

• 1

  Le gestionnaire doit inclure ses propres fonds dans chaque transaction, en montant égal à ceux des investisseurs. Donc, son risque est le même que celui de ses investisseurs.

• 2

  Dans un compte PAMM, la distribution des profits dépend du compte défini par le broker de Forex. C’est un solde total si c’est un compte uniforme.

• 3

  À la fin de la période de trading, le profit est réparti proportionnellement entre le gestionnaire et les investisseurs, au prorata des fonds utilisés dans les transactions.

• 4

  Le broker de Forex fait les calculs nécessaires et la distribution.

• 5

  Le compte PAMM ne garantit pas un profit pour l’investisseur. Mais, si vous êtes un trader débutant ou que vous ne voulez pas faire du trading autonome, investir dans un compte PAMM un montant que vous pouvez vous permettre de perdre est une décision raisonnable, spécialement car le gestionnaire fait tout le travail et prend toutes les décisions.

• 6

  Un compte PAMM est pratique, car il fournit à l’investisseur un revenu passif. Vous n’avez qu’à faire un dépôt pour participer à des transactions successives.

Trading automatique

La copie de transaction (trading automatique) est une autre occasion pour les investisseurs voulant investir dans une gestion de fonds d’un broker du Forex. Dans le cas du trading automatique, tous les fonds demeurent dans votre compte, contrairement à l’investissement dans des comptes PAMM. Vos fonds ne sont pas transférés nulle part et ils ne sont pas gelés. Seuls vous en êtes responsable et en tirez les profits, moins une petite commission pour le gestionnaire (aussi appelé «fournisseur de signaux»). Vous serez donc également responsable des pertes.

Comparaison des programmes d’investissement

Conclusion :

Les comptes PAMM ont plusieurs avantages, car c’est l’option d’investissement la plus facile et la plus profitable pour un trader débutant ou pour quelqu’un qui ne veut pas faire de trading actif autonome. C’est l’option la plus passive pour des revenus, mais cela n’exclut pas les risques habituels reliés au marché du Forex. Le vrai succès de tels investissements dépend de l’expertise du trader gestionnaire. En plus, il y a des bonus si l’investisseur est inscrit avec Traders Union.

Conclusion :

sur le trading automatisé. C’est une façon pratique d’obtenir des gains passifs, qui demande un peu plus d’attention de la part de l’investisseur que dans le cas des comptes PAMM. Mais, il y a plus de possibilités et la coopération est plus transparente, sans oublier que l’investisseur garde toujours contrôle sur ses fonds, dans son propre compte.

Risques associés à l’investissement sur le marché du Forex

Soyez toujours conscients des risques, peu importe le programme d’investissement que vous choisissez. Le principal risque dans l’investissement sur le Forex est que la personne à laquelle vous vous fiez (le gestionnaire de compte PAMM ou le fournisseur de signaux) peut faire de mauvaises prévisions et générer des pertes.

Le seul moyen de minimiser (mais non éliminer) les risques est de distribuer vos fonds sur plusieurs comptes PAMM ou fournisseurs de signaux.

Comment choisir le meilleur broker pour l’investissement à long terme

Notre liste des 10 meilleurs brokers de Forex pour les investisseurs en 2024, présentée ci-dessus, a été crée pour vous permet de faire un choix informé et de simplifier votre processus de sélection. Mais il est assez difficile de choisir le bon, même parmi ces 10 sociétés, car elles sont toutes fiables et expérimentées. Aussi, chacune a ses propres conditions de trading. Ci-dessous, nous vous présentons des critères supplémentaires compilés par Traders Union sur lesquels vous baser pour réduire vos choix et choisir le bon broker pour vous et votre style de trading :

• 1

  Décidez ce qui vous convient le mieux : PAMM ou trading automatisé. Cela éliminera plusieurs brokers de Forex.

• 2

  Si vous voulez travailler avec un système RAMM, cela réduit encore plus vos choix, car ce ne sont pas tous les brokers qui l’offrent.

• 3

  Considérez le dépôt minimum. Évitez de risquer de grosses sommes si vous êtes encore un débutant.

• 4

  Évaluez les fonctionnalités des terminaux et des services. Tous les brokers offrent sensiblement les mêmes occasions, mais l’interface des terminaux peut varier grandement. Choisissez un broker offrant un terminal avec lequel vous êtes confortable.

• 5

  Comparez les commissions moyennes définies par les gestionnaires de compte PAMM ou les fournisseurs de signaux de différents brokers.

• 6

  Évaluez la transparence du travail. Regardez le niveau de détail et la quantité d’informations fournies à propos d’un gestionnaire ou d’un fournisseur de signaux.

• 7

  Finalement, choisissez une combinaison de broker/gestionnaire qui correspond le mieux à vos besoins et à votre style. Vous pouvez toujours changer plus tard.

Traders Union : Opinion d’un expert

Roger Landry, trader-analyste de Traders Union

Investir dans le marché des changes (Forex) est une bonne solution pour ceux qui veulent recevoir un revenu passif sans la complication de faire leurs propres transactions. On ne peut dire quel système est le plus profitable : comptes PAMM ou trading automatique. Chaque système a ses propres avantages et inconvénients. Un trader doit explorer les possibilités des meilleurs brokers de Forex et choisir le meilleur pour lui.