BCE delineia mudança na supervisão rumo à priorização de riscos e à correção mais rápida por parte dos bancos

Traders Union
Todas as Notícias
Bancos centrais
Mudança na supervisão do BCE

Todas as notícias

Principais Notícias

Escolhas dos editores

Ações

Criptomoedas

Economia

Moedas

Commodities

Negócios e Riqueza

Vozes do Mercado

Elena Nikulina

30.09.2026

BCE delineia mudança na supervisão rumo à priorização de riscos e à correção mais rápida por parte dos bancos — BCE reforça supervisão bancária

Os supervisores bancários europeus estão adaptando sua abordagem à medida que os bancos enfrentam uma combinação mais volátil de riscos geopolíticos, tecnológicos, climáticos e de mercado. O Banco Central Europeu afirma que o novo modelo se baseia em uma priorização mais rigorosa, maior eficiência operacional e ações mais rápidas para garantir que as fragilidades dos bancos sejam corrigidas de forma duradoura.

Destaques

O BCE mudará o foco da supervisão para priorizar riscos relevantes, aceitando algum risco de supervisão em áreas menos críticas em vez de realizar revisões anuais abrangentes.
Os esforços de eficiência incluem reduzir os prazos de aprovação de securitizações simples de três meses para sete dias e diminuir os pontos de dados de testes de estresse em 55%.
O BCE pede que os bancos corrijam as causas raiz de forma tempestiva, destaca o retorno sobre o patrimônio líquido da zona do euro acima de 10% e defende a implementação plena de Basileia III para evitar divergências regulatórias.

Este artigo foi traduzido do original. Leia a versão original do nosso correspondente aqui.

Modelo de supervisão se concentra em foco e simplificação

Conforme delineado pelo Banco Central Europeu, uma supervisão eficaz em um ambiente bancário mais complexo depende menos de revisar todos os riscos em todas as instituições anualmente e mais de fazer avaliações deliberadas sobre onde o escrutínio é mais relevante. O BCE afirma que sua estrutura de tolerância ao risco foi projetada para permitir que os supervisores aceitem algum risco residual de supervisão quando áreas de menor prioridade são analisadas com menos intensidade ou têm sua análise adiada, em vez de tratar a despriorização como uma omissão passiva.

O banco central argumenta que choques recentes, incluindo a turbulência bancária de março de 2023, mostram que a conformidade formal com as regras de capital e liquidez não é suficiente se fragilidades de governança, cultura de risco ou modelo de negócios continuarem a se acumular. Em resposta, afirma que a supervisão deve permanecer focada em riscos relevantes relacionados a capital, liquidez, resiliência operacional e ameaças estruturais, como riscos climáticos, relacionados à natureza e geopolíticos.

O BCE também apresenta a eficiência como um segundo pilar de sua abordagem de supervisão por meio de sua iniciativa Next Level Supervision. Afirma ter revisado mais de 100 publicações de orientações de supervisão, descontinuado cerca de 40, reduzido os prazos de aprovação para operações simples de securitização de três meses para cerca de sete dias, cortado os pontos de dados de testes de estresse em cerca de 55% e reduzido alguns prazos de aprovação relacionados a capital para menos de seis dias.

Resiliência e competitividade dos bancos são vistas como complementares

O BCE afirma que uma supervisão mais rigorosa só funciona se os bancos tratarem as conclusões rapidamente e em sua causa raiz, com os supervisores preparados para intensificar as medidas de fiscalização quando necessário. Acrescenta que ferramentas qualitativas, incluindo exigências sobre governança, controles, processos e práticas de modelo de negócios, continuam essenciais juntamente com as medidas de capital.

No debate mais amplo sobre políticas públicas, o BCE argumenta que estabilidade financeira, crescimento e competitividade bancária se reforçam mutuamente, em vez de entrarem em conflito. Afirma que o retorno sobre o patrimônio líquido dos bancos da zona do euro se recuperou para acima de 10%, entre os níveis mais altos desde a criação do Mecanismo Único de Supervisão, e alerta que o enfraquecimento dos padrões prudenciais não melhoraria necessariamente o crédito ou a competitividade.

O banco central também apoia a implementação plena e tempestiva de Basileia III e alerta que uma divergência regulatória desnecessária poderia elevar custos e alimentar uma corrida para baixo entre as jurisdições. Acrescenta que é necessária maior cooperação internacional para lidar com riscos transfronteiriços, incluindo vínculos opacos com instituições financeiras não bancárias e o aumento de ciberataques habilitados por IA, com uma cooperação mais estreita entre supervisores bancários e autoridades de cibersegurança.

Nosso artigo anterior sobre o alerta do Comitê de Basileia a respeito do enfraquecimento da cooperação regulatória internacional destacou como as tensões geopolíticas podem fragmentar a supervisão e ampliar lacunas de informação, elevando os riscos transfronteiriços e as oportunidades de arbitragem regulatória. Também apontou a incerteza contínua em torno da implementação plena de Basileia III em jurisdições-chave e ressaltou que uma supervisão eficaz depende cada vez mais de respostas coordenadas a ameaças emergentes, como riscos relacionados à IA.

Este material pode conter opiniões de terceiros, nenhum dos dados e informações nesta página constitui aconselhamento de investimento de acordo com o nosso Aviso Legal. Embora sigamos rigorosos Padrões Editoriais, este post pode conter referências a produtos de nossos parceiros.

Gostou do artigo?