VARA ordena que empresas de cripto em Dubai reforcem verificações de AML

Traders Union
Todas as Notícias
Criptomoedas
VARA eleva o nível de AML

Todas as notícias

Principais Notícias

Escolhas dos editores

Criptomoedas

Notícias financeiras

Moedas

Vozes do Mercado

Empresas

Reguladores

Bancos centrais

José Antonio Gastelum

16.06.2026

VARA ordena que empresas de cripto em Dubai reforcem verificações de AML — VARA eleva o nível de AML para empresas de cripto em Dubai

O regulador de cripto de Dubai está endurecendo as expectativas de combate à lavagem de dinheiro para empresas de ativos virtuais licenciadas, pressionando-as a manter as verificações de risco atualizadas conforme as sanções globais e as listas de observação do GAFI mudam. O movimento sinaliza uma mudança do crescimento de licenciamento para uma supervisão mais próxima em um dos hubs de cripto mais movimentados do mundo.

Destaques

VARA exige avaliações de risco AML em tempo real e baseadas em dados.
Jurisdições de alto risco do GAFI devem ser monitoradas rapidamente.
Conselhos e gerentes seniores enfrentam maiores expectativas de supervisão.

Este artigo foi traduzido do original. Leia a versão original do nosso correspondente aqui.

VARA vai além do compliance estático

A Virtual Assets Regulatory Authority de Dubai publicou novas Diretrizes de Avaliação de Risco de Negócios AML/CFT, definindo expectativas mais claras sobre como os provedores de serviços de ativos virtuais, ou VASPs, devem avaliar os riscos de crimes financeiros. A página de notícias oficial da VARA lista as diretrizes ao lado de avisos recentes sobre financiamento de proliferação, requisitos da Travel Rule e medidas aprimoradas para jurisdições de alto risco.

As diretrizes exigem que as empresas incorporem as jurisdições de alto risco e monitoramento intensificado do GAFI em seu trabalho de conformidade e atualizem as avaliações quando os riscos mudarem. Isso inclui mudanças nos perfis dos clientes, tipos de transações, produtos, canais de entrega e exposição geográfica.

O efeito prático é significativo. As empresas não podem mais confiar em um manual de conformidade fixo preparado para o licenciamento. As avaliações de risco devem ser revisadas pelo menos a cada três meses e atualizadas antes após mudanças materiais nos negócios, novos produtos, atualizações de sanções, descobertas de auditoria ou avisos de supervisão.

Conselhos de administração agora compartilham o risco

A VARA também está atribuindo mais responsabilidade aos gerentes seniores, conselhos e diretores de conformidade. O regulador espera que a liderança entenda a classificação de risco residual de uma empresa, questione a metodologia por trás dela e conecte as descobertas aos controles do dia a dia.

O livro de regras já exige que os VASPs mantenham sistemas AML/CFT eficazes, incluindo análise de registros distribuídos e outras ferramentas para monitorar e filtrar transações. A VARA também afirma que as empresas devem documentar os pontos fortes e fracos dessas ferramentas, porque os dados das carteiras e os padrões de transação em blockchain mudam rapidamente.

As novas diretrizes ampliam o foco além da lavagem de dinheiro tradicional. Espera-se que as empresas distingam entre lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo, financiamento da proliferação e riscos de sanções. Elas também devem considerar riscos vinculados a IA e aprendizado de máquina, transações que aumentam o anonimato, carteiras não custodiadas (unhosted), atividade DeFi, stablecoins e transferências transfronteiriças.

Hub de cripto de Dubai ganha um livro de regras mais rígido

A atualização é importante porque Dubai se tornou uma base importante para exchanges, custodiantes e outras empresas de ativos virtuais que buscam acesso ao mercado regulado. A VARA é o principal regulador de ativos virtuais de Dubai, excluindo o Dubai International Financial Centre, e seu livro de regras define o padrão operacional para empresas licenciadas no emirado.

A pressão também é global. O GAFI alertou que a implementação dos padrões de ativos virtuais permanece desigual, com 75% das jurisdições avaliadas sendo apenas parcialmente conformes ou não conformes com seus requisitos.

Para as empresas, a mensagem é direta: uma licença de Dubai agora vem com deveres operacionais mais pesados. Triagem básica, classificações de risco genéricas e políticas obsoletas não serão suficientes. As empresas precisarão de dados reais, análise de carteiras, monitoramento de sanções, governança mais forte e prova de que as descobertas de risco alteram os controles reais.

Anteriormente, relatamos que as regras da VARA reformatam o mercado de derivativos de cripto em Dubai.

Este material pode conter opiniões de terceiros, nenhum dos dados e informações nesta página constitui aconselhamento de investimento de acordo com o nosso Aviso Legal. Embora sigamos rigorosos Padrões Editoriais, este post pode conter referências a produtos de nossos parceiros.

Gostou do artigo?