De subornos a memecoins: como as criptomoedas estão mudando a corrupção

As criptomoedas prometiam tornar o dinheiro mais transparente. Na prática, deram à corrupção novas ferramentas que permitem movimentar milhões de dólares fora dos canais bancários tradicionais. Mas esse sistema tem um ponto fraco: o dinheiro digital deixa um rastro que é quase impossível de apagar.

Quando a blockchain monitora as compras públicas

Em 2026, a Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Econômico (OCDE) publicou um importante relatório sobre o combate à corrupção em mais de 50 países. Os autores concluíram que, em muitos países, o problema não é a ausência de leis anticorrupção, mas a forma como elas funcionam na prática.

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As compras públicas continuam sendo uma das áreas mais vulneráveis. Os governos as utilizam para comprar medicamentos e construir estradas, escolas e infraestrutura, concedendo contratos que movimentam enormes somas. Somente nos países da OCDE, as compras públicas representam cerca de 13% do PIB. Segundo estimativas citadas pela organização, a corrupção e a má gestão podem causar a perda de entre 8% e 25% dos investimentos públicos em todo o mundo.

A OCDE acredita que as tecnologias digitais podem ajudar a identificar contratos suspeitos. Por exemplo, os sistemas podem detectar quando uma empresa vence um número excepcionalmente alto de licitações, quando poucos concorrentes participam repetidamente ou quando determinado funcionário concede regularmente contratos aos mesmos fornecedores. No entanto, essas ferramentas ainda são usadas em escala limitada. Dos 40 países estudados, apenas metade utiliza análise de dados, IA, blockchain ou outras tecnologias digitais para identificar riscos nas compras públicas. A análise de dados é usada por 16 países, enquanto apenas três utilizam IA.

A blockchain é ainda menos comum. O único exemplo específico citado no estudo é o Peru. Desde 2019, a agência governamental Perú Compras registra pedidos de catálogos eletrônicos e propostas de fornecedores em uma blockchain. Esses registros são mais difíceis de alterar sem que isso seja detectado, enquanto a autenticidade dos documentos pode ser verificada por meio de um código QR.

Os subornos se tornaram digitais

Mas a mesma tecnologia que ajuda os governos a registrar transações e verificar documentos também deu aos agentes corruptos uma nova forma de transferir dinheiro. Um suborno não exige mais necessariamente dinheiro em espécie, uma conta bancária ou uma empresa offshore. As criptomoedas podem ser enviadas diretamente para uma carteira em questão de minutos.

Um dos exemplos mais notórios envolve o fundador da FTX, Sam Bankman-Fried. Segundo o Departamento de Justiça dos EUA, ele e seus associados autorizaram um pagamento em criptomoedas de cerca de US$ 40 milhões destinado a autoridades chinesas. O objetivo era garantir a liberação de contas de criptomoedas da Alameda Research avaliadas em aproximadamente US$ 1 bilhão.

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Também houve casos mais diretos. Em 2022, promotores dos EUA acusaram dois agentes de inteligência chineses de tentar subornar um funcionário do governo norte-americano. Eles lhe pagaram cerca de US$ 41.000 em Bitcoin em troca de um documento confidencial. Na verdade, o destinatário trabalhava com o FBI, portanto o pagamento passou a fazer parte das provas do caso.

Outro problema surge quando autoridades usam criptomoedas para explicar a origem de seu patrimônio. Por exemplo, alguém pode alegar que comprou Bitcoin muitos anos atrás, quando seu valor era dezenas ou centenas de vezes menor. Verificar essa alegação é mais difícil do que consultar uma conta bancária ou um imóvel: os investigadores precisam da data da compra, do endereço da carteira e do histórico de transações.

Quando um token dá acesso a um político

Mas enviar criptomoedas para a carteira de outra pessoa está longe de ser a única forma de se beneficiar delas. Se um político ou entidades a ele afiliadas lançarem seu próprio token, pessoas interessadas poderão comprar o ativo no mercado. Essa compra, por si só, não é um suborno, mas pode criar um conflito de interesses, especialmente se os detentores do token obtiverem acesso ao político.

O exemplo mais notório é a memecoin TRUMP, lançada pouco antes da posse de Donald Trump, em janeiro de 2025. Vários meses depois, a equipe do projeto convidou os 220 maiores detentores do token para um jantar com o presidente em seu clube de golfe na Virgínia. Os maiores investidores receberam privilégios adicionais, incluindo acesso a uma recepção exclusiva.

A situação gerou preocupação entre democratas e especialistas em ética. Eles argumentaram que compradores de tokens, incluindo investidores estrangeiros, poderiam investir grandes somas em um ativo vinculado ao presidente e, ao mesmo tempo, obter a oportunidade de encontrá-lo pessoalmente. Enquanto isso, as identidades dos titulares de carteiras de criptomoedas não são divulgadas da mesma forma que as informações sobre doações políticas tradicionais.

Em 2026, esse debate sobre conflito de interesses tornou-se parte da disputa mais ampla sobre a regulamentação das criptomoedas. Durante as discussões sobre o CLARITY Act, senadores propuseram proibir autoridades federais eleitas e seus cônjuges de emitir ativos digitais, além de exigir que grandes participações em criptomoedas fossem vendidas ou colocadas em um blind trust. Donald Trump concordou com algumas dessas restrições, embora as divergências sobre seus ativos em criptomoedas tenham permanecido.

Um rastro que não pode ser ocultado

Os esquemas com criptomoedas têm uma característica que o dinheiro em espécie não tem: a maioria das transações em blockchains públicas ainda pode ser visualizada anos depois. A rede registra os endereços do remetente e do destinatário, o valor e o horário da transferência. O nome do proprietário da carteira não é exibido, mas os investigadores podem associar um endereço a uma pessoa por meio de exchanges de criptomoedas, transações bancárias, dispositivos apreendidos e outros dados.

Esses métodos já estão sendo usados na prática. Em 2026, a Guardia di Finanza da Itália descobriu um esquema envolvendo mais de € 1 milhão em lucros não declarados com criptomoedas. Os investigadores começaram pela hardware wallet do suspeito, reconstruíram a cadeia de transações e vincularam algumas transferências a exchanges centralizadas. Esses elementos podem ajudar os investigadores a passar de um endereço anônimo para um proprietário específico.

Os criminosos estão constantemente tornando os rastros financeiros mais complexos ao movimentar fundos entre diferentes blockchains, dividir transações em valores menores e usar serviços de lavagem de criptomoedas. Segundo a Chainalysis, endereços de criptomoedas ilícitos conhecidos receberam pelo menos US$ 154 bilhões em 2025, um aumento de 162% em relação ao ano anterior. Mas mesmo uma longa cadeia de transações permanece na blockchain e pode ser reconstruída anos depois.

No entanto, a blockchain mostra apenas a movimentação do dinheiro. Ela não pode determinar se uma transferência de US$ 1 milhão foi um investimento, o pagamento por um serviço ou um suborno a uma autoridade. Os investigadores ainda precisam identificar os proprietários das carteiras e provar que o dinheiro foi transferido em troca de uma decisão ou serviço específico. As criptomoedas, por si só, não podem impedir a corrupção — apenas mudam a forma como o dinheiro é transferido. Mas, ao contrário do dinheiro em espécie, as blockchains públicas preservam um rastro digital ao qual os investigadores podem retornar mesmo anos depois.