Лучшие инвестиции для новичков в 2025 году

ТОП-6 лучших инвестиций для новичков

В этом разделе мы подробно рассмотрим шесть перспективных направлений инвестирования для начинающих.

1. Инвестирование в акции

Инвестирование в акции – популярный способ увеличения капитала, предполагающий покупку долей в компаниях. Владея акциями, вы получаете право на часть прибыли компании в виде дивидендов и можете зарабатывать на росте стоимости акций.

Для прибыльного инвестирования нужно разработать стратегию (покупка акций для получения дохода на росте стоимости актива или генерация дохода от дивидендов) и грамотно выбирать эмитентов акций.

Для успешного инвестирования в ценные бумаги необходимо выбрать надежную брокерскую компанию. Мы собрали предложения ведущих брокеров с поддержкой торговли акциями и другими активами фондового рынка.

Лучшие брокеры с поддержкой торговли акциями

2. Инвестиции в ETF (Биржевые фонды)

Инвестирование в ETF (Exchange-Traded Funds) – это простой и доступный способ диверсификации инвестиционного портфеля. ETF представляет собой фонд, акции которого торгуются на бирже, и он отслеживает определенный индекс, активы сырьевого или энергетического сектора и другие направления. Покупая долю в ETF, вы инвестируете сразу в множество активов, входящих в его состав, что позволяет получать доход с минимальным риском.

Критерии выбора ETF:

• По типу активов: акции, облигации, сырье или смешанные фонды.

• По региону: мировые, национальные или специализированные фонды.

• По стратегии: индексные, дивидендные или тематические.

При выборе индекса учитывайте такие данные, как коэффициент расходов фонда (Expense Ratio), ликвидность инструментов, соотношение доходности и риска.

Вложения в покупку ETF идеально подходят для начинающих инвесторов и пользователей, желающих автоматизировать портфель и сократить затраты на его обслуживание.

3. Инвестирование в облигации

Инвестирование в облигации – это способ сохранения и приумножения капитала с меньшим риском по сравнению с акциями. Облигация – это долговая ценная бумага, по которой эмитент (государство, корпорация или муниципалитет) обязуется вернуть инвестору номинальную стоимость через определенное время и выплатить купонный доход в процентах за пользование капиталом.

Виды облигаций:

• Государственные: наиболее надежные, но с низкой доходностью.

• Корпоративные: более доходный инструмент, но риск дефолта выше.

• Муниципальные: эмиссия облигаций местными административными органами, часто с налоговыми льготами.

При выборе облигаций учитывайте такие параметры, как уровень доходности, срок погашения и кредитный рейтинг эмитента.

Инвестиции в облигации подходят для тех, кто стремится к стабильности и сохранению капитала, особенно в сложных экономических условиях.

4. Инвестиции в золото и драгметаллы

Инвестирование в золото и драгоценные металлы – это действенный способ защиты капитала от инфляции и рыночных рисков. Золото, серебро, платина и палладий используются как "защитные активы", сохраняющие стоимость в периоды экономической нестабильности.

Способы инвестирования в драгоценные металлы:

1. Покупка физического золота в виде слитков, монет или ювелирных изделий.

2. Открытие обезличенного металлического счета в банке - безопасный способ инвестировать в драгоценные металлы без физического хранения.

3. Приобретение ETF на золото и металлы - практичный метод контроля цен драгоценных металлов через биржевые фонды.

4. Инвестиции в акции горнодобывающих компаний - покупка доли в бизнесе, связанном с добычей драгоценных металлов.

5. Фьючерсы и опционы - инструменты для опытных инвесторов, позволяющие зарабатывать на колебаниях цен.

Инвестиции в золото и драгметаллы особенно актуальны для долгосрочной защиты капитала, диверсификации активов и снижения рисков в портфеле.

5. Инвестирование в криптовалюты

Покупка криптовалют – это способ получения потенциально высокой доходности через вложения в цифровые активы, работающие на основе блокчейн-технологий. В число самых популярных криптовалют входят Bitcoin, Ethereum, а также множество альткоинов (альтернативных монет).

Основные методы инвестирования в криптовалюты:

1. Покупка и хранение (HODL) - долгосрочная стратегия, основанная на ожидании роста цены.

2. Трейдинг - краткосрочные операции с криптовалютами для заработка на колебаниях курса.

3. Размещение монет в стейкинг - способ получения дохода за подтверждение транзакций и поддержку работоспособности сети.

4. Инвестирование через крипто-ETF - упрощенный способ вложений в биржевые фонды, отслеживающие цену криптовалют.

5. DeFi (децентрализованные финансы) - получение дохода за участие в кредитовании, пулах ликвидности и других проектах.

Есть и другие способы заработка для держателей монет - участие в партнерский программах криптобирж, доля в пулах майнинга, инвестирование в криптопроекты на ранних стадиях и т. д.

Также для прибыльных операций с криптовалютами важно выбрать надежную биржу. Мы собрали лучшие предложения ведущих криптовалютных бирж с низкими комиссиями и большим количеством торговых активов.

Лучшие биржи для инвестиций в криптовалюты

Инвестирование в управляемые счета на Форекс

Инвестирование в управляемые счета Форекс-брокеров – это способ вложений, где средства инвестора передаются в управление профессиональным трейдерам. Наиболее популярные форматы инвестиций для получения пассивного дохода с минимальным личным участием – копитрейдинг, ПАММ и МАМ-счета. Этот способ подходит для новичков, так как требует минимальных знаний о рынке.

1. Сервисы копи-трейдинга позволяют инвесторам автоматически копировать сделки профессиональных трейдеров в режиме реального времени. Инвестор может выбирать трейдера на основе его доходности и стратегии. Плюсы копитрейдинга - простота использования сервиса, гибкость настроек, возможность выбрать поставщика стратегий под свои требования. Из минусов можно выделить риск просадки депозита и зависимость результата инвестирования от действий выбранного трейдера.

2. ПАММ-счета (Percent Allocation Management Module). В этой модели средства нескольких инвесторов объединяются на одном счете под управлением опытного трейдера. Полученная прибыль и убытки распределяются пропорционально суммам вкладов. Этот способ подходит для долгосрочных инвестиций. Управляющий трейдер заинтересован в успехе, так как получает процент от прибыли. Инвестор может разделить сумму депозита и инвестировать в несколько ПАММ-счетов для диверсификации. На некоторых платформах вывод средств доступен только в определенные периоды. Также инвесторам в ПАММ-счета следует учитывать риски потери капитала при неудачных действиях управляющего.

3. МАМ-счета (Multi-Account Manager) - метод для управления капиталом множества инвесторов. Управляющий ведет торговлю одновременно на нескольких инвестиционных счетах и на общем пуле капитала. Инвестирование в МАМ-счета не требует значительных стартовых вложений, но успех во многом зависит от компетентности управляющего трейдера.

Управляемые счета Форекс-брокеров подходят для пользователей, желающих зарабатывать на изменении цен финансовых активов, без прямого участия в торговле. Для получения дохода от торговли на Форекс важно выбрать надежного брокера. Мы собрали лучшие предложения от брокерских компаний с поддержкой торговли на управляемых счетах.

Лучшие Форекс-брокеры с управляемыми счетами

Актуальные условия брокеров можно узнать на их официальных сайтах.

Предупреждение о рисках инвестирования

Инвестирование связано с определенными рисками, которые важно учитывать перед началом вложений. Основные риски — рыночный (колебания цен активов), кредитный (неплатежеспособность эмитентов), валютный (изменение курсов валют) и риск ликвидности (сложности с продажей активов).

Неправильный выбор стратегии или чрезмерная уверенность в высокой доходности могут привести к убыткам. Инвестируйте только свободные средства, которыми вы готовы рисковать и избегайте эмоциональных решений. Перед вложениями рекомендуется тщательно изучить рынок и проконсультироваться с финансовым экспертом.