Чтобы выбрать брокера для онлайн-торговли акциями, стоит учитывать такие факторы:
регуляция – наличие у брокера лицензии;
комиссии – размер и структура сборов;
доступные активы – акции, облигации, ETF, другие активы;
торговая платформа и инструменты для анализа;
способы связи с поддержкой – e-mail, онлайн-чат, телефон, соцсети.
В этой статье эксперты Traders Union рассмотрели, как выбрать брокера акций. В материале изучены основные критерии, на которые стоит обратить внимание при выборе
Перед тем как выбрать брокера для торговли акциями, нужно понимать, зачем он нужен. Брокер помогает торговать, выступая в качестве посредника между трейдером и биржей. Брокеры делают торговлю акциями возможной, ведь без них покупать ценные бумаги нельзя.
Брокеры выступают в качестве канала для передачи информации об исполнении ордеров. В качестве биржевых брокеров могут выступать лицензированные компании, каждая из которых предлагает определенный набор навыков и услуг. Перечень услуг и торговые условия могут отличаться. Поэтому вопрос, как выбрать сток-брокера, очень актуален для новичков.
RoboForex — брокерская компания, предоставляющая услуги онлайн-трейдинга на различных финансовых рынках. Брокер основан в 2009 году и имеет обширную международную клиентскую базу. RoboForex предоставляет трейдерам доступ к мировым финансовым рынкам, включая рынок Forex, акции, индексы, сырьевые товары и криптовалюты.
RoboForex предоставляет трейдерам широкий спектр торговых активов, что позволяет им диверсифицировать свои портфели и торговать на различных рынках. Клиенты могут выбирать из различных торговых платформ, включая MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) и cTrader. Брокер предлагает разнообразные типы счетов, включая счета с фиксированными и плавающими спредами, счета Pro, ECN и другие, чтобы удовлетворить потребности разных трейдеров. Компания зарегистрирована и регулируется в разных юрисдикциях, среди которых Кипр и Белиз, что дополнительно подчеркивает ее надежность и безопасность.
Interactive Brokers — это крупная международная финансовая компания, предоставляющая услуги брокерской торговли и инвестирования. Эта брокерская компания с многолетним опытом предоставляет доступ ко множеству финансовых рынков и инструментов, включая акции, опционы, фьючерсы, валюты и другие. Interactive Brokers позволяет торговать более чем 135 активами в 33 странах, предлагая доступ к акциям, опционам, фьючерсам, валютам и другим активам. Брокер известен своими низкими комиссиями, что делает его популярным среди опытных трейдеров и инвесторов.
Interactive Brokers предоставляет несколько платформ для торговли, включая TWS (Trader Workstation), IBKR WebTrader и мобильное приложение IBKR Mobile. Клиенты компании получают доступ ко множеству инструментов и аналитических ресурсов, которые помогают принимать информированные инвестиционные решения. Компания имеет более 10 лицензий для осуществления финансовой деятельности и считается одной из самых надежных брокерских компаний в мире.
Теоретически получить лицензию на торговлю акциями и стать брокером может любой человек. Однако в этом нет необходимости, ведь существует большое количество уже готовых компаний. Сотрудничество со сток-брокерами предполагает следующие преимущества:
Удобство: Биржевые брокеры предлагают простые в использовании системы интернет-торговли, которые делают покупку и продажу акций удобными. Трейдеры могут торговать в любое время, поскольку эти платформы доступны круглосуточно и без выходных, даже в нерабочие часы рынка.
Исследования и анализ: Известные биржевые брокеры предоставляют анализ рынка, отчеты об исследованиях и инвестиционные советы. Можно использовать эти инструменты, чтобы определить выгодные инвестиционные возможности и понять тенденции рынка.
Соответствие нормативным требованиям: Фондовые брокеры следят за тем, чтобы сделки трейдеров соответствовали нормативной базе фондового рынка. Это имеет решающее значение для защиты финансовых инвестиций и обеспечения соблюдения всех правил и положений, которые могут иметь отношение к делу.
Перед тем как выбрать брокера для торговли акциями, сначала нужно пройти три важных шага. Они следующие.
Определить свои финансовые цели и временной горизонт
Финансовые цели трейдеров направляют их на пути к инвестированию. Следует потратить некоторое время на обдумывание своих инвестиционных целей, прежде чем принять решение о выборе брокера. Пытается ли трейдер получить краткосрочную прибыль, отложить деньги на важные жизненные события или накопить их для выхода на пенсию? Кроме того, нужно принять во внимание то, как долго трейдер намерен инвестировать, прежде чем ему потребуется доступ к своим деньгам.
Определить свои сильные и слабые стороны и понять, как брокер может помочь
Каждая инвестиция имеет определенные преимущества и недостатки. Успешное инвестирование зависит от способности трейдера распознавать эти элементы. Следует оценить свои навыки инвестиционного анализа, устойчивость к риску и знание финансового рынка. Начинающему трейдеру нужно подумать, как биржевой брокер может улучшить его способности, если он будет проинформирован о своих сильных и слабых сторонах:
Пробел в знаниях. Исследования и анализ брокера могут закрыть пробелы в знаниях, если трейдеру не хватает компетентности на финансовых рынках.
Управление рисками. Рекомендуя разнообразные портфели, соответствующие толерантности к риску конкретного трейдера, брокеры могут помочь управлять рисками.
Ограничения по времени. Брокеры могут совершать транзакции от имени клиента, если у него недостаточно времени, чтобы следить за рынком.
Составить стратегию
Успешное инвестирование основано на наличии четкого инвестиционного плана. Стратегия трейдера должна охватывать следующие важные аспекты:
Толерантность к риску. Следует определить, какую опасность трейдер готов принять на себя, используя шкалу толерантности к риску. Толерантность к риску повлияет на распределение активов и выбор инвестиций.
Распределение активов. Используя метод распределения активов, важно решить, как разделить инвестиции между несколькими классами активов, включая акции, облигации, валюты и т. д.
Инвестиционный план. Следует выбрать инвестиционный план, который соответствует индивидуальным целям и терпимости к риску. В этом случае могут использоваться стоимостные инвестиции, инвестиции в рост или комбинация стратегий.
Диверсификация портфеля. Чтобы распределить риски и увеличить прибыль, нужно диверсифицировать свои инвестиции по различным активам в портфеле.
Мониторинг. Следует составить график мониторинга и оценки инвестиций, а затем при необходимости внести соответствующие коррективы.
Репутация и безопасность
В реальной торговле акциями безопасность и репутация являются ключевыми требованиями. Если нужно защитить свои интересы, следует выбрать биржевого брокера с солидной репутацией и лицензией. Чтобы это сделать, важно оценить:
Регулирование. Следует проверить статус регулирования брокера в соответствующем финансовом органе или регулирующей организации. Соблюдение нормативных требований гарантирует, что брокер работает законно и соблюдает все применимые правила.
Репутацию. Нужно искать онлайн-отзывы, обзоры и рейтинги инвесторов, чтобы получить представление об истории работы брокера и уровне удовлетворенности клиентов.
Защиту средств клиентов. Нужно осознать наличие мер безопасности для защиты денежных средств клиентов. Брокеры с хорошей репутацией часто хранят капиталы клиентов отдельно от их операционных счетов и могут обеспечить дополнительную страховку или защиту.
Сборы и комиссии
Стоимость торговли может существенно повлиять на общие результаты трейдера. Сравнение комиссий и сборов, взимаемых различными биржевыми брокерами, имеет важное значение. Важно обратить внимание на:
Структуру комиссий. Следует оценить структуру комиссии брокера. Это может быть фиксированная ставка, процент от стоимости сделки или комбинация того и другого. Нужно выбрать структуру ценообразования, которая соответствует торговым предпочтениям трейдера.
Скрытые комиссии. Следует внимательно просмотреть график комиссий брокера на предмет каких-либо упущений или непредвиденных расходов. Чтобы торговля была рентабельной, раскрытие информации о комиссиях должно быть полным.
Торговая платформа
Торговая платформа — основной инструмент для размещения сделок, анализа рыночных данных и поддержания портфеля. Нужно выбрать брокера с многофункциональной и удобной торговой платформой. Обратить внимание нужно на:
Легкость в использовании. Платформа должна быть простой в использовании и понимании, особенно для начинающих инвесторов.
Функции. Важно изучить функции платформы, чтобы увидеть, включают ли они такие важные элементы, как данные в реальном времени, сложные инструменты построения диаграмм, виды ордеров и мобильный доступ. Эти функции могут сделать торговлю понятной для начинающих трейдеров.
Торговые инструменты
Разнообразие торговых инструментов, предлагаемых брокером, может существенно повлиять на способность трейдеров диверсифицировать инвестиции и достигать финансовых целей. Следует учитывать:
Рынки акций разных стран. Важно проверить, на какие рынки открывает доступ брокер, и акции скольки компаний он предлагает.
Фондовые индексы. Следует понять, предоставляет ли брокер доступ к фондовым индексам. Это может помочь диверсифицировать свой портфель и отслеживать более общие изменения на рынке.
ETF. Это торгуемый на бирже фонд, который также может стать важным инструментом диверсификации. Компании в него собирают по определенному принципу (например, по сфере деятельности), и, таким образом, можно инвестировать в акции нескольких компаний сразу.
Служба поддержки
Когда трейдеры сталкиваются с проблемами или у них есть вопросы относительно торговой деятельности, понадобится обращение в службу поддержки. Следует выбрать брокера, который обеспечивает доступное и эффективное обслуживание клиентов. Важны следующие факторы:
Способы связи. Компании могут предлагать поддержку по телефону, по электронной почте, через онлайн-чат, каналы в мессенджерах и т. д.
Время ответа. Следует оценить, насколько быстро брокер отвечает на вопросы трейдеров.
Время работы. Лучше всего, чтобы брокер оказывал поддержку в течение 24 часов в сутки.
Качество обслуживания. Чтобы оценить уровень обслуживания клиентов, стоит прочитать отзывы или попросить рекомендации.
Помимо основных критериев, выбор лучшего биржевого брокера зависит от собственных потребностей и стратегии трейдера. Вот несколько дополнительных критериев по выбору лучшего биржевого брокера.
Образовательные программы
Качественный брокер обеспечивает клиентов информацией и инструментами для улучшения их торговых способностей. Важно изучить инструменты для обучения, включая вебинары, видеоуроки, публикации и интерактивные курсы.
Бонусы за открытие счета
Некоторые брокеры вознаграждают новых клиентов бонусами или другими стимулами. Они могут включать бонусы на депозит, сделки без комиссий или другие специальные предложения. Трейдер должен оценить все условия и ограничения, связанные с этими промоакциями, включая любые требования к минимальному депозиту или пороговые значения объема торгов.
Минимальный размер счета
Стоит учитывать требования брокера к минимальному размеру счета. У брокеров могут быть совершенно разные минимальные суммы. У некоторых компаний не указана сумма минимального пополнения, что делает их доступными для инвесторов с любым бюджетом.
Короткие позиции
Начинающим трейдерам понадобится брокер, который позволит им открывать короткие позиции, если они собираются заниматься короткими продажами, которые предполагают сделки на снижение стоимости акций. Поскольку не все брокеры допускают короткие продажи, следует убедиться, что этот вариант у брокера доступен.
Маржинальные позиции
Можно одолжить деньги у брокера, чтобы использовать свои торговые позиции при маржинальной торговле. Стоит убедиться, что брокер предоставляет эту услугу, и трейдер знает об опасностях и маржинальных требованиях. Маржинальную торговлю следует использовать с осторожностью, поскольку это может привести к увеличению как прибыли, так и убытков.
Поддержка на родном языке
Важно убедиться, что брокер предлагает обслуживание клиентов на родном языке трейдера. Эффективное общение имеет важное значение при объяснении сложных финансовых вопросов или обращении за помощью. Торговля будет более простой и эффективной, если есть доступ к службе поддержки клиентов и материалам на родном языке трейдера.
Инструменты исследования и анализа
Следует проанализировать ресурсы брокера для проведения исследований и анализа. Обоснованный выбор инвестиций может принести большую пользу, если у трейдера будет доступ к рыночным данным в реальном времени, таким как скринеры акций, инструменты технического анализа и экономические отчеты. Трейдеры могут быть впереди конкурентов в отрасли, воспользовавшись услугами брокера, который предоставляет исследовательские ресурсы.
Выбор сток-брокера — это важный первый шаг на пути к тому, чтобы стать инвестором. Он имеет решающее значение, поскольку может существенно повлиять на сохранность финансов трейдеров и успех торговли. Нужно принять решение, которое лучше всего соответствует потребностям и предпочтениям конкретного трейдера, принимая во внимание такие переменные, как:
репутация;
комиссии;
торговая платформа;
доступные инструменты;
поддержка клиентов;
образовательные ресурсы;
бонусы;
минимальный депозит по счету;
возможность торговли в шорт;
возможность маржинальной торговли;
инструменты для анализа рынка и т. д.
Всегда нужно иметь в виду, что лучший биржевой брокер — это тот, кто соответствует финансовым целям и торговым предпочтениям. Трейдер должен выбирать компанию, отталкиваясь от собственной стратегии.
Чем занимается биржевой брокер?
Фондовый брокер помогает клиентам покупать и продавать финансовые активы, такие как акции и облигации, предоставляя знания, информацию о рынке и услуги по исполнению, чтобы помочь им сделать наилучший инвестиционный выбор.
Что отличает хорошего биржевого брокера?
Надежный биржевой брокер помогает в достижении конкретных финансовых целей и планов, предлагая разумные комиссии, простой в использовании интерфейс, разнообразные варианты торговли и надежное обслуживание клиентов.
Могу ли я начать торговать без брокера?
Прямой доступ к рынку (DMA) позволяет начать торговать без брокера, но это более сложный метод, который обычно предпочитают более опытные трейдеры. Учитывая советы, которые предоставляют брокеры, большинство постоянных инвесторов полагаются на них при доступе к рынку. Кроме того, можно испытывать торговые стратегии и практиковать торговлю на демо-счете, не создавая учетную запись у брокера. Это позволяет учиться без риска.
Как брокеры зарабатывают деньги?
Брокеры зарабатывают деньги посредством комиссий, спредов и сборов, связанных с торговлей. Кроме того, предприятия могут взимать с клиентов плату за премиальные услуги и получать проценты за свободные денежные средства.
