Обучение Форекс для начинающих (экспресс-курс)

Как сформировался рынок Форекс? Мировой межбанковский рынок Forex (FOReign EXchange) сформировался в 70-х годах 20 века, когда международная торговля перешла от фиксированных курсов валют к плавающим. Деньги стран-участников рынка Forex перестали иметь официальное золотое содержание. При этом валютный курс одной валюты относительно другой стал определяться исключительно спросом и предложением участников свободного рынка, а постоянное изменение спроса и предложения на рынке вызывает смещение курса в ту или иную сторону, на чем, собственно, и зарабатывает валютный трейдер. С этого времени Forex стал самым динамичным и ликвидным рынком. Кроме того, это единственный в мире рынок, работающий круглосуточно.

Где находится рынок Форекс? Forex не имеет какого-либо определенного места торговли. Это сеть соединенных между собой с помощью телекоммуникаций валютных дилеров, рассредоточенных по всем ведущим мировым финансовым центрам и работающим круглосуточно. Forex называется межбанковским или внебиржевым рынком, поскольку все сделки заключаются между контрагентами по телефону, или с применением электронных технологий.

Что продают и покупают на рынке Форекс? Любой рынок предполагает торговлю тем или иным товаром. Основной товар рынка Форекс – это национальные валюты разных стран. Через брокеров можно торговать практически любой валютой. Наиболее ликвидными валютами считаются: доллар США (USD), евро (EUR), японская йена (JPY), британский фунт (GBP), швейцарский франк (CHF). На рынке Форекс валюты всегда торгуются в парах. Традиционная запись валютной пары имеет вид: базовая валюта/валюта котировки (EUR/USD). Далее в процессе обучения мы рассмотрим данный вопрос подробнее.

Кто торгует на рынке Форекс? Основными участниками рынка Forex являются:

коммерческие банки;

валютные биржи;

центральные банки;

компании, осуществляющие внешнеторговые операции;

инвестиционные участники;

брокерские компании;

частные лица;

коммерческие банки.

Какой график работы рынка Форекс? Forex работает 24 часа в сутки 5 дней в неделю (за исключением национальных праздников).
Традиционно в расписании торговых сессией на Форекс принято выделять три основные (время московское +4 GTM):
- Азиатскую торговую сессию: 04:00 – 12:00;
- Европейскую торговую сессию: 10:00 – 18:00;
- Американскую торговую сессию: 17:00 – 01:00.

Дополнительно также можно увидеть торговую сессию для Австралии и Океании, приходящуюся на утренние часы: 02:00 – 10:00.

Что представляют собой валютные пары? На рынке Форекс торговля ведётся валютными парами, это значит, что Вы покупаете или продаете валютные пары. Цена валюты растет либо падает всегда в соотношении с другой валютой. Так, например, евро (EUR) и доллар (USD) формируют валютную пару евро-доллар (EUR/USD). Если Вы покупаете эту валютную пару, то считаете, что евро будет расти в цене по отношению к доллару, и наоборот, если Вы продаёте данную валютную пару, то считаете, что евро будет дешеветь по отношению к доллару. К примеру, если Вы говорите, что американский доллар идет вниз, то непонятно о чем идет речь, т.к. USD может увеличиваться по отношению к австралийскому доллару, а снижаться по отношению к евро.

Какими бывают валютные пары? На Форекс представлены восемь наиболее торгуемых валют (USD, EUR, JPY, GBP, CHF, CAD, NZD, и AUD). Все представленные валюты формируют семь валютных пар с американским долларом. Они получили название основные валютные пары или «majors». Все остальные валютные пары называют второстепенными или «minors».

Понятие базовой и котируемой валюты. Валюта, которая стоит первой в валютной паре, называется базовой, второй — котируемой, т. е. мы покупаем базовую валюту за валюту котировки. Например, стоимость USD/CHF 0.9500 - это значит, что 1 доллар (USD) стоит 0.9500 швейцарских франка (CHF).

Что такое котировка и как она выглядит? Как и любой товар, валюта имеет цену – её называют котировкой или валютным курсом. Котировка или валютный курс – это стоимость денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах другой страны. Котировка форекс содержит две составляющие:

Курс продавца Bid (по которому клиент продает валюту);

Курс покупателя Ask (по которому клиент покупает валюту).

Так, например, стоимость EUR/USD указывается 1.0343 / 1.0346, где первая цена показывает, за сколько долларов Вы можете продать 1 евро (цена Bid), а вторая — сколько долларов Вам необходимо, чтобы купить 1 евро (цена Ask).

Что такое спред? Спред является разницей между ценой продавца и покупателя в один и тот же момент времени. К примеру, если в настоящий момент котировка EUR/USD равна 1.3800/1.3804, то спред будет равен 4 пунктам. Рассмотрим процедуру начисления спреда на примере. Если мы хотим приобрести евро за доллары, и видим перед собой котировку 1.2280 / 85, то это выведет нас на покупку по большей цене, то есть по 1.2285. Теперь, предположим, мы хотим завершить свою позицию, и брокер предлагает нам котировку 1.2450 / 55, в данном случае обслужит нас по меньшей цене 1.2450. Таким образом, в результате вашей сделки брокерская компания заработает для себя 5 пунктов прибыли.

Что такое пункт? Минимальное изменение котировки Форекс называют пунктом (Point, Pips). Почти все валютные котировки состоят из пяти цифр и каждая из них после первой цифры имеет запятую. Исключение составляют валютные пары с японской йеной, где количество цифр после точки/запятой — 2. Последняя цифра в валютной котировке и есть пункт – то есть 0.0001. Например, стоимость EUR/USD была 1.1369, а стала 1.1372. Говорят, что котировка изменилась на 3 пункта.

Как формируются котировки на международном валютном рынке? Котировки валютных пар рынка Форекс формируются не случайным образом. На формирование котировок цен каждой валютной пары влияет большое количество факторов:

экономическая и политическая ситуация в стране;

новости, ожидания и слухи;

происшествия и катаклизмы (форс-мажоры);

торговая деятельность крупнейших игроков рынка Форекс и другие.

Что необходимо для начала торговли на рынке Форекс? Начать работать на рынке Форекс может любой желающий. Для этого необходимо выбрать брокерскую компанию, открыть торговый счёт на сайте брокера и внести первоначальный депозит. Открытие торгового счёта, как правило, происходит онлайн. Вам необходимо будет внести в регистрационную форму свои данные: ФИО, электронный адрес, указать Ваш логин и пароль, которые в последствие будут использованы Вами для входа на сайт. После регистрации брокер бесплатно предоставит Вам специальную программу, позволяющую совершать сделки на рынке Форекс — торговую платформу.

Форекс брокер — это компания, профессиональный участник рынка Форекс, которая совершает операции с ценными бумагами по поручению клиента и за его счёт на основании определённых договоров и соглашений. На рынке Форекс работает множество компаний и трейдер может выбрать для себя наиболее подходящую.

Трейдер — это человек, который торгует различными финансовыми инструментами и зарабатывает деньги на изменении валютных курсов.

Депозит — это сумма средств, которая вносится на счёт, открытый в брокерской компании, для начала торговли на рынке Форекс.

Сколько нужно денег для начала торговли? Сумма минимального депозита зависит от брокерской компании, которую Вы выберите для сотрудничества: от нескольких центов (микро-счёт) до нескольких тысяч долларов. Вы можете начать работать, вложив, например, один доллар. Для того, чтобы купить 100 000 единиц базовой валюты нет необходимости вносить аналогичную сумму денег на депозит. Как это возможно? Трейдер должен будет внести определённый залог (маржу) и брокерская компания предоставит ему кредит. Соотношение между залогом и получаемой под него суммой называется кредитным плечом. Кредитное плечо Форекс может иметь значения от 1:1 до 1:500. Например, Вы выбрали плечо 1 : 100. Это означает, что имея 100 у.е. в качестве депозита Вы можете совершать сделки с лотом в 10 000 у.е. (100у.е*100(плечо)=10 000). Банк не берет комиссионных по Вашей сделке. Его выгода состоит в привлечении Ваших средств. Учтите, что чем больше размер плеча, тем больше не только прибыль, но и возможные убытки.

Сколько можно заработать? Прибыль трейдера зависит от множества различных причин. Среднестатистический трейдер получает от 10% до 50% в месяц. Случаются месяца со сверхдоходностью — 100% - 500% и более. Это всё очень индивидуально.

В чем заключается суть торговли на рынке Форекс? Суть торговли на рынке Форекс заключается в открытии сделки на покупку или продажу валюты и закрытие данной сделки противоположной операцией (если продавал — то необходимо купить и наоборот). Вместо того чтобы говорить "я купил евро за доллары" или "я продал евро за доллары", трейдеры употребляют более короткие выражения: "Купить евро-доллар" или "Продать евро-доллар" (соответственно). Т.е. мы покупаем валютную пару евро-доллар (евро за доллары) в надежде, что евро будет дешеветь по отношению к доллару и мы, продав эту пару, получим прибыль.

Что такое торговая платформа? Это программное обеспечение, которое позволяет трейдеру приобретать необходимую информацию о ходе торгов на рынке Форекс в режиме реального времени, а также совершать торговые сделки. Торговый терминал обычно дается трейдеру бесплатно брокерской компанией. Самым популярным торговым терминалом для работы на Форекс считается MetaTrader4.

Как открыть демо-счёт? Демо-счёт — это учебный счёт с виртуальным депозитом. При работе на данном счёте Вы ничего не зарабатываете и не вносите своих средств. У Вас есть возможность испытать свои силы в торговле при реальных рыночных условиях без каких-либо первоначальных вложений. Срок действия такого счёта неорганичен. Для того, чтобы открыть демо-счёт в торговой платформе необходимо:

Скачать и установить платформу на свой компьютер.

Запустить торговую платформу.

Зайти во вкладку «Файл» верхнего меню платформы.

Выбрать пункт «Открыть счёт».

Заполнить все поля регистрационной анкеты и подтвердить свои данные.

После этого Вам будет создан учебный счёт в компании, платформу которой Вы скачали и установили. Запишите Ваш логин и пароль (пароль трейдера позволяет совершать сделки на счёте, а пароль инвестора предназаначен только для прсомотра активности на счёте без возможности влияния на ход торговли). В последствие Вы будете их использовать для входа на счёт.

Теперь давайте рассмотрим подробнее устройство торговой платформы.

Окно графика. График валют отображается в центральной части платформы. Количество графиков валютных пар зависит от количества пар, с которыми работает трейдер.

Виды графиков. В терминале МТ4 существует три вида графиков: бары, японские свечи и линии. Виды графиков переключаются при помощи кнопок в панели инструментов.

Таймфрейм. Важным свойством графика является его таймфрейм, или по-другому - промежуток времени, за который свеча (бар) показывает цену инструмента. Существует следующие таймфреймы: 1, 5, 10, 15, 30 минут, 1 час, 4 часа, 1 день, 1 неделя, 1 месяц.

Окно Обзор Рынка. Тут представлена информация о ценах покупки и продажи валютных инструментов на данный момент: Бид - цена продажи, Аск - цена покупки. Кликнув правой кнопкой мыши по строке с любой валютной парой, Вы можете вызвать меню с такими задачами:

Новый ордер – открытие окна, позволяющего совершить торговую сделку(купить, продать);

Окно графика выводит график инструмента;

Тиковый график выводит в окне "Обзор рынка" график, показывающий каждое изменение цены (по секундам).

Окно Навигатор.Здесь отображает перечень доступных счетов (пункт «Счета»), к которым Вы когда-либо подключались. Чтобы приступить к работе с другим счетом, нужно дважды кликнуть по нему мышью. Также в данном окне содержится список всех индикаторов, советников и скриптов, установленных в торговой платформе.

Окно Торговый терминал.

Торговля - в этой вкладке находится вся информация о торговой активности на счёте: открытых позициях и выставленных ордерах, а также о текущем состоянии счета (текущий баланс, свободные средства и т.д);

История счета - отображение информации о завершенных торговых операциях, о движении средств по счету (ввод, вывод);

Почтовый ящик - здесь хранится список электронных сообщений, пришедших с сервера Вашего дилингового центра;

Эксперты - логи работы советников или скриптов;

Журнал - в данной вкладке можно просмотреть логи всех действий, за текущий сеанс.

Как совершить сделку? Как совершить сделку? Для того, чтобы совершить свою первую сделку, Вам необходимо открыть торговую платформу, ввести доступы от демо-счёта, созданного Вами на предыдущем шаге данного экспресс-курса и выбрать валютную пару, по которой Вы будете совершать сделку. Для новичков рекомендуем работать с валютной парой EUR/USD. Итак, находите валютную пару евро-доллар в окне «Обзор рынка», нажимаете правой кнопкой мыши по названию пары и выбираете пункт «Новый ордер». Перед Вами появляется такое окно:

Здесь Вам необходимо задать объём сделки, который измеряется в лотах, уровни Stop loss и Take Profit и нажать кнопку Sell (Продать), если цена идёт вниз или Buy (Купить), если Вы прогнозируете укрепление евро по отношению к доллару. Одновременно Вы можете открывать неограниченное количество сделок. Это зависит от размера Вашего депозита и кредитного плеча.

Что такое лот? Это минимальный объем сделки на валютном рынке. 1 лот = 100 000 единиц базовой валюты. Вы можете покупать как целый лот, так и какую-то его часть, например, 0,01 лота — 1000 единиц, 0,5 — 50 000 и т.д.

Stop loss и Take Profit. Стоп лосс (stop loss) — это приказ автоматически закрыть позицию по достижению заданной цены (в случае, если цена идёт не в том направлении, в котором Вы предполагали ), ограничение убытков. Тэйк профит (take profit), наоборот, поручение закрыть позицию, когда цена достигнет максимума, по Вашему мнению, с целью зафиксировать прибыль.

Итак, позиция открыта. Во вкладке «Торговля» Вашего терминала Вы можете видеть текущую прибыль по Вашей сделке. Она отображается в последней графе «Прибыль».

Закрыть сделку, с целью зафиксировать прибыль, можно в любой момент. Для этого необходимо правой кнопкой мыши кликнуть по строке с данными по сделке и выбрать «Закрыть сделку».

Что представляет собой технический анализ? Это метод составления прогнозов цен на любой финансовый актив, который основан на математических расчетах. При этом математические составляющие не берутся во внимание. Считается, что цены в будущем можно предугадать анализируя цены в прошлом.

Большинство трейдеров работает опираясь на интуицию и не использует какие-либо методы анализа рынка (так называемый «метод тыка»). Торгуя таким образом не требуется строго анализировать и обосновывать рынок. Но, даже если Вы решили использовать интуицию в торговле, то некоторые знания по техническому анализу Вам, в любом случае, не помешают.

Основные типы графиков.

1. Линейный. На таком графике отмечается только цена на момент завершения сделки для всех последующих периодов.
2. Японские свечи. Фигура, образованная между ценами открытия (open) и закрытия (close), называется телом свечи, а линии, исходящие от тела показывают максимальное (high) и минимальное (low) ценовое значение на данном временном отрезке.
3. График отрезков (бары) - на таком графике отмечается самая высокая цена (верхняя точка столбика), самая низкая цена (нижняя точка столбика), цена на момент открытия (линия с левой стороны от вертикального столбика) и цена на момент закрытия (линия с правой стороны от вертикального столбика).

Тренд/флет. Тренд — это направление движения цены. Как правило, выделяют три вида трендов:

"Бычий" тренд - цены растут. Главным условием бычьего тренда является то, что движение вверх является преимущественным над движением вниз ("бычий" тренд сравнивают с быком, который поднимает цену вверх на рогах).

"Медвежий" тренд - цены снижаются. При таком тренде преимущественным является движение вниз (медведь как буд-то наваливается на цену сверху).

Боковой - нет определенного движения цены ни вниз, ни вверх. Такое движение принято называть "флэт" (flat). Затянувшийся флэт предрекает ценовую бурю на рынке - резкое движение цены в какую-либо сторону.

Вам нет необходимости производить сложные математические операции для анализа рынка. Наши аналитики делают это для Вас совершенно бесплатно. На нашем сайте все аналитические прогнозы представлены в разделе «Авторская аналитика».

Для того, чтобы разобраться в представленных аналитических обзорах и понять, как действовать дальше, предлагаем Вам ознакомиться с основными понятиями технического анализа.

Уровни сопротивления/поддержки. Линии сопротивления (Resistance) объединяют важные максимальные значения (вершины) рынка. Вблизи от уровня сопротивления рост цен приостанавливается и сменяется падением к уровню поддержки. Снижение цен возле линии поддержки приостанавливается, и цены снова растут. Вероятность отбоя от уровня поддержки/сопротивления гораздо выше, чем вероятность его пробоя. В случае если все-таки произошел пробой уровня поддержки, он становится уровнем сопротивления и наоборот.

Зона перекупленности и перепроданности. Обычно перекупленость рынка свидетельствует о скором падении цены валюты, так как именно в этот момент возрастающий спрос начинает сменяться возрастающим предложением. Зона перекупленности является отличным местом для совершения сделок на продажу валюты. При этом ордера на продажу следует выставлять в тот момент, как только происходит выход из зоны перекупленности, а тренд продолжает свое движение к низу.

«Фигура». Фигурами называют круглые цены. Например, EURUSD проходит 17-ую фигуру, т.е значение 1.1700.

Канал - элемент технического анализа. Технический анализ определяет "канал" как коридор, в котором двигается график цены ограниченный снизу линией поддержки, а сверху линией сопротивления. Существует три вида каналов:

бычий - восходящий канал

медвежий - нисходящий канал

боковой или range (flat, trendless)

Пробитие сопротивления на бычьем канале хороший сигнал для покупки. Для медвежьего канала наоборот. Кроме того, можно играть и внутри канала, соблюдая два правила:

чем дольше движется цена в канале, тем больше вероятность ее выхода из него

играть лучше в сторону основного тренда

Коррекция рынка, либо откат рынка – это движение цены в противоположную сторону по отношению к действующему в данный момент тренду, которое возникает из-за перекупленности либо перепроданности финансового инструмента.

Различают три типа коррекции рынка:

1. Восходящая коррекция рынка - возникает при нисходящем тренде.
2. Нисходящая коррекция рынка - возникает при восходящем тренде.
3. Боковая коррекция рынка (еще ее называют «боковой диапазон» или консолидация рынка). Консолидация рынка возникает в момент, когда спрос и предложение на рассматриваемый финансовый инструмент примерно равны.

Что такое фундаментальный анализ? Фундаментальные экономические факторы задают динамику цен на рынке Форекс. Данные показатели являются ключевыми индикаторами состояния национальной экономики, влияющие на участников валютного рынка и на курсы валют. Говоря иначе, фундаментальный анализ дает оценку обстановки политической, экономической и финансово-кредитной политики. Самым важным компонентом в фундаментальном анализе является информация о процентных ставках Центробанков, экономический курс правительства, возможные изменения в жизни страны, а также различные ожидания и слухи.

Все события, рассматриваемые в рамках фундаментального анализа, бывают плановыми и неплановыми. Все события, которые рассматриваются с помощью фундаментального анализа, могут быть плановыми и внеплановыми. Все запланированные события (выход экономических показателей, заявления политиков, публикация результатов выборов, и т.д.) обычно вносятся в экономический календарь. К незапланированным событиям относят любой форс-мажор (пожары, стихийные бедствия, теракты, и т.д.).

Публикация данных об экономических показателях ведущих стран в разной степени может влиять на валютные курсы. Эти данные можно структурировать по степени важности на следующие группы:

1. Oчень важные. К ним относятся:

ВВП;

соотношение стоимости экспортированных и импортированных товаров за год;;

дефицит платёжного баланса;

индексы инфляции;

данные по занятости населения;

данные по денежной массе;

учетные ставки банков;

парламентские и президентские выборы, выборы в Конгресс и Сенат.

2. Средней важности. Наличие реакции курса на эту группу новостей зависит от определенной ситуации на рынке:

розничные продажи;

размеры жилищного строительства;

величина промышленных заказов и заказов товаров длительного пользования;

показатель динамики объема промышленного производства;

индекс цен производителей промышленных товаров;

индекс, который измеряет средний уровень цен на товары и услуги (потребительской корзины) за определённый период в экономике;

производительность в экономике.

3. Незначительные:

фьючерсные курсы валют;

депозитные ставки;

индексы ценных бумаг (Nikkey, Dow Jones, DAX и т.д.) – рост этих индексов свидетельствует о хорошем состоянии -национальной экономики и существенно повышает спрос на национальную валюту данной страны;

динамика цен гособлигаций.

Для проведения фундаментального анализа необходимо регулярно мониторить календарь экономических событий и новостную ленту, поскольку каждый рабочий день выходят сводки новых экономических данных.

Теперь Вы готовы к работе на рынке Форекс. Вы ознакомились с основными понятиями валютного рынка, усвоили механизм работы торговой платформы и открытия сделки, изучили азы технического и фундаментального анализов. Вы можете приступать к работе и использовать своё внутреннее ощущение и интуицию для работы, а можете глубже изучать все виды анализов, которые помогают совершать прибыльные сделки. Как показывает практика и тот, и другой способы весьма действенны. Всё зависит от Вашего желания и способностей.

Перед началом работы на рынке Форекс рекомендуется оценить все возможные риски и попробовали торговать на демо-счете перед тем, как переходить на реальный. Рынок Форекс — это реальный шанс добиться успеха финансовой независимости. Всегда прислушивайтесь к советам опытных трейдеров, изучайте информацию, тестируйте различные стратегии — то есть делайте все возможное для того, чтобы освоить принципы работы на валютном рынке. Будьте собранными и контролируйте свои эмоции, особенно в случае успеха. И напоследок еще один важный совет — всегда следите за трендом, ведь именно от его направления и будет зависеть успех торговых сделок.

Если Вы решили продолжить обучение, то Вам поможет раздел нашего сайта «Форекс для начинающих».

Если Вы решили начать торговать и готовы выбрать брокера, то переходите в раздел «Обзор Форекс брокеров». Для начала советуем потренироваться на демо-счёте и, как только почувствуете в себе силы приступить к реальному трейдингу, мы будем рады видеть Вас в числе участников нашего Объединения.