Кенія впровадить блокчейн-моніторинг для нагляду за крипторинком

Traders Union
Всі новини
Криптовалюти
Кенія впровадить блокчейн-моніторинг

Всі новини

Головні новини

Вибір редакції

Акції

Криптовалюти

Економіка

Валюти

Сировинні товари

«Голоси» ринку

Євген Комчук

2 годин тому

Кенія впровадить блокчейн-моніторинг для нагляду за крипторинком — Як Кенія впроваджує регулювання криптовалют

Влада Кенії готується придбати платформу для відстеження операцій у блокчейні, яка зможе аналізувати транзакції у більш ніж 20 мережах. Це відбувається на тлі підготовки країни до нагляду за ліцензованими криптокомпаніями в межах нового закону про віртуальні активи.

Як пише Capital FM Africa, Управління з ринків капіталу Кенії (CMA) шукає просунуту систему блокчейн-аналітики. Вона має відстежувати операції з цифровими активами як у режимі реального часу, так і заднім числом.

Платформа використовуватиметься для регуляторних розслідувань, виявлення підозрілих транзакцій і посилення контролю за дотриманням вимог після запуску режиму ліцензування криптобізнесу.

Згідно з умовами тендера, система має підтримувати Біткоїн, Ethereum і щонайменше 20 інших блокчейнів. Вона має автоматично формувати попередження про високоризикові гаманці, незвично великі перекази, криптоміксери, адреси, пов'язані з даркнетом, а також учасників, внесених до санкційних списків ООН і Управління з контролю за іноземними активами Мінфіну США (OFAC).

Регулятор також хоче отримати інструмент для аналізу зв'язків між гаманцями, відновлення історії транзакцій, відстеження руху коштів між різними блокчейнами та присвоєння ризикових оцінок операціям, пов'язаним із відмиванням грошей, ransomware-атаками, шахрайством і фінансуванням тероризму.

Крім того, CMA має намір використовувати платформу, щоб визначити, якими криптовалютними біржами найчастіше користуються жителі Кенії, а також виявляти офшорні майданчики, які обслуговують місцевих клієнтів без дозволу регулятора.

Навіщо потрібні нові інструменти

Плани із закупівлі системи моніторингу з'явилися після того, як Кенія запровадила свою першу комплексну правову базу для цифрових активів. Президент Вільям Руто підписав закон про постачальників послуг віртуальних активів у жовтні, а наступного місяця він набув чинності.

Закон розділяє повноваження між центральним банком Кенії та CMA. Центробанк відповідає за платіжні сервіси, стейблкоїни та провайдерів кастодіальних гаманців. CMA, зі свого боку, регулює криптовалютні біржі, брокерів, інвестиційних консультантів і платформи токенізації. Таким чином Кенія приводить регулювання крипторинку у відповідність до стандартів боротьби з відмиванням грошей, розроблених Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF).

Хоча нова правова база вже діє, криптокомпанії поки не отримали ліцензії. Національне казначейство опублікувало проєкти правил у березні, а чинні оператори мають виконати нові вимоги до листопада 2026 року.

Раніше фінансовий законопроєкт Кенії на 2026 рік запропонував запровадити додаткові вимоги до звітності для постачальників послуг віртуальних активів. Згідно з ініціативою, криптокомпанії мають щороку передавати Податковому управлінню Кенії дані про підзвітних користувачів і контролюючих осіб. Крім того, країна зможе обмінюватися інформацією про транзакції з віртуальними активами з іноземними податковими органами в межах міжнародних стандартів звітності, зазначалося в аналізі KPMG Kenya.

Хто ще використовує блокчейн-аналітику

Кенія не єдина країна, яка робить ставку на блокчейн-аналітику для контролю за крипторинком і розслідування злочинів із цифровими активами. Подібні інструменти вже використовують регулятори, податкові служби та правоохоронні органи у США, Великій Британії, країнах ЄС та інших юрисдикціях. З їхньою допомогою відомства відстежують рух коштів після зламів, ransomware-атак, шахрайських схем і операцій, пов'язаних із відмиванням грошей або обходом санкцій.

Одним із найвідоміших постачальників таких рішень залишається Chainalysis. Його платформи дають змогу аналізувати транзакції в різних блокчейнах, пов'язувати адреси з біржами, міксерами, даркнет-маркетами або санкційними гаманцями, а також будувати ланцюжки руху коштів. Для держав це стає важливим інструментом: хоча криптовалюти часто сприймаються як анонімні, публічний характер блокчейну дає змогу за наявності аналітичних систем відновлювати маршрути переказів і використовувати ці дані в розслідуваннях.

Нагадаємо, навесні Кенія почала підготовку нових правил для криптовалютного ринку та стейблкоїнів.

Цей матеріал може містити думки третіх сторін, жодні дані та інформація на цій веб-сторінці не є інвестиційною порадою згідно з нашим Застереженням. Хоча ми дотримуємося суворої Редакційної неупередженості, цей пост може містити посилання на продукти наших партнерів.