Vlightup startet Handelsfinanzierungsplattform auf Basis des XRP-Ledgers
Das japanische Unternehmen Vlightup Inc. hat den Start einer globalen Zahlungsplattform für Handelsfinanzierungen angekündigt, die auf der Blockchain XRP Ledger (XRPL) basiert. Der Dienst soll die Abwicklung von internationalen Handelsgeschäften, einschließlich Akkreditivgeschäften, beschleunigen.
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Die Plattform richtet sich an Banken, Export-Import-Unternehmen und Finanzinstitute, die im globalen Handel tätig sind. Den Entwicklern zufolge soll das System Zahlungsverzögerungen reduzieren, Betrugsrisiken verringern und die Kosten senken, die für traditionelle Handelsfinanzierungssysteme typisch sind.
Blockchain-Plattform für Akkreditivabwicklungen
Die Plattform basiert auf einem Abwicklungsmechanismus mit mehreren Parteien, bei dem Gelder gesperrt werden, bis die Bedingungen einer Transaktion erfüllt sind. An einer Transaktion können mehrere Teilnehmer beteiligt sein, darunter der Importeur, die ausstellende Bank, der Exporteur und die bestätigende Bank.
Die technologische Grundlage der Plattform ist der XRP Ledger, eine Open-Source-Blockchain, die mit dem Ripple-Ökosystem verbunden ist. Das Unternehmen wies darauf hin, dass die Verwendung von XRPL keine Partnerschaft mit Ripple Labs impliziert oder von diesem unterstützt wird.
Das System verwendet verteilte digitale Signaturen von Transaktionsteilnehmern und gibt Gelder automatisch frei, sobald die vereinbarten Bedingungen erfüllt sind. Es wendet auch eine geografische Kontextüberprüfung für Transaktionssignaturen an. Dieser Ansatz reduziert die Abhängigkeit von manuellen Dokumentenprüfungen und beschleunigt die Abwicklung.
Nach Angaben der Entwickler können herkömmliche Akkreditivoperationen mehrere Tage bis Wochen dauern. Mit dem neuen System können Gelder innerhalb von Sekunden oder Minuten überwiesen werden, sobald die Transaktionsbedingungen bestätigt sind.
Die Plattform verwendet eine modulare Architektur. Dadurch kann sie an bestehende Banksysteme, einschließlich der SWIFT-Infrastruktur, angeschlossen werden, ohne dass eine vollständige Überarbeitung der internen IT-Systeme erforderlich ist.
Versuch der Lösung langjähriger Probleme bei der Handelsfinanzierung
Trotz der Digitalisierung des Welthandels sind viele Prozesse der Handelsfinanzierung nach wie vor langsam. Selbst nach der Einführung elektronischer Konnossemente (eB/L) und digitaler Akkreditive im Rahmen von eUCP beruht die letzte Phase der Abwicklung oft noch auf der manuellen Überprüfung von Dokumenten.
Vlightup sagt, dass sein System die Auswirkungen menschlicher Fehler reduzieren kann. Dazu gehören Verzögerungen, die durch geringfügige Unstimmigkeiten in den Dokumenten verursacht werden, ungerechtfertigte Zahlungsverweigerungen durch Importeure und Betrugsrisiken im Zusammenhang mit elektronischen Dokumenten.
Die Plattform verwendet außerdem ein dynamisches Transaktionskonsensmodell. Es kann kleinere Dokumentenfehler automatisch berücksichtigen, ohne die Transaktion zu stoppen, und gleichzeitig verdächtige Aktivitäten blockieren.
Blockchain und der Handelsfinanzierungsmarkt
Das Interesse an der Distributed-Ledger-Technologie in der Handelsfinanzierung wächst seit einigen Jahren. Nach Angaben der Asiatischen Entwicklungsbank beträgt die weltweite Handelsfinanzierungslücke mehr als 2,5 Billionen US-Dollar, wovon insbesondere kleine und mittlere Unternehmen betroffen sind.
Blockchain wird zunehmend als ein Instrument angesehen, mit dem sich die Kosten senken und internationale Abwicklungen beschleunigen lassen. Ähnliche Lösungen wurden bereits von großen Banken wie HSBC und Standard Chartered sowie von Blockchain-Konsortien wie we.trade und Contour getestet.
Das Unternehmen geht davon aus, dass die Verwendung von XRPL dazu beitragen wird, Teile der Handelsfinanzierungsprozesse zu automatisieren. Für die Zukunft plant Vlightup die Unterstützung von Stablecoins, die Integration mit Hafen- und Zollsystemen über APIs und versicherungsbezogene Zahlungsinstrumente. Letztendlich, so die Entwickler, könnte dies zu vollautomatischen Abwicklungen im internationalen Handel führen.
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