Definición del trading financiado
Un programa de financiamiento para traders permite que estos operen con el soporte y apalancamiento de una empresa de prop trading. Esto les permite acceder a los fondos de la empresa, con los que pueden operar a una escala mayor de la que podrían con su propio capital. Las ganancias obtenidas de operaciones exitosas son compartidas entre la empresa y el trader.
El trading financiado implica que un trader realice operaciones utilizando la cuenta de una corporación o sociedad de responsabilidad limitada (LLC), comúnmente ofrecida por empresas de prop trading. Con menos burocracia y acceso directo a los fondos, este esquema presenta numerosos beneficios. En estos programas, los traders pueden obtener ingresos a través del trading financiado, operando con el capital de una empresa sin arriesgar sus propios fondos. Sin embargo, para tener éxito en este tipo de trading, se requiere experiencia y conocimiento profundo del trading financiado.
En esta guía, los expertos de Traders Union analizan qué es un programa de financiamiento para traders, cómo funciona, sus ventajas y desventajas, sus costos y cómo elegir el mejor. Por lo tanto, ya seas un principiante o un trader con experiencia, esta guía te será de gran utilidad.
¡Obtén una cuenta financiada en SurgeTrader!¿En qué consisten los programas de financiamiento para traders?
Un programa de financiamiento para traders representa una oportunidad única para que los traders operen con el respaldo y el apalancamiento de una empresa de prop trading. Este esquema les permite acceder a los fondos de la empresa, lo que les facilita realizar operaciones a una escala mucho mayor que si usaran su propio capital. Posteriormente, las ganancias generadas a través de operaciones exitosas son compartidas entre la empresa y el trader.
Los programas de financiamiento para traders no solo ofrecen recursos educativos y soporte, como seminarios web, para fomentar el éxito y el conocimiento de los traders, sino que también les brindan acceso a las plataformas y cuentas de trading más avanzadas. Esta ventaja minimiza el riesgo de pérdidas al proveer datos en tiempo real y plataformas fiables.
Además, los traders tienen la opción de conservar hasta el 90% de sus ganancias y solicitar un retiro de fondos una vez alcanzado cierto nivel de éxito. Estas características convierten a los programas de financiamiento para traders en una alternativa muy atractiva para aquellos interesados en incrementar sus ingresos dentro de la industria del trading.
👍 Ventajas de las cuentas de trading financiadas:
• Acceso a una mayor cantidad de fondos, lo que permite realizar operaciones más amplias y potencialmente generar mayores ganancias.
• La posibilidad de unirse a un programa de trading con una cuenta financiada desde cualquier lugar del mundo.
• No corres el riesgo de perder tu propio dinero. Al operar con fondos ajenos, la empresa asume el impacto financiero de las operaciones fallidas. Sin embargo, tus ganancias potenciales pueden verse afectadas.
• Estás obligado a gestionar los riesgos, lo que mejora la consistencia al operar y promueve el progreso de los traders.
👎 Desventajas de las cuentas de trading financiadas:
• Debes aprobar una evaluación para calificar para estos programas, con el fin de determinar si el trader es un buen candidato para el equipo.
• Se requiere compartir una parte de las ganancias generadas. El ratio de reparto de ganancias varía dependiendo del programa.
• No se puede operar con libertad, ya que las empresas de trading imponen ciertas restricciones en las operaciones para proteger sus fondos e intereses.
• Se esperan altos rendimientos por parte de los traders, y la empresa podría reconsiderar la participación del trader si no cumple con las expectativas.
Costos de las cuentas de trading financiadas
Las cuentas de trading financiadas implican diversos costos, cuyo monto varía según el tipo de cuenta y el proveedor elegido. Por ejemplo, Topstep ofrece precios a partir de 165 USD mensuales, mientras que los desafíos de FTMO comienzan en 155 EUR y las tarifas de CTI fluctúan entre 109 y 649 GBP.
Las mejores cuentas financiadas en Forex¿Cómo elegir el programa de trading con mejor financiamiento?
Al seleccionar un programa de financiamiento para traders, es fundamental considerar múltiples criterios. Estos incluyen la confiabilidad y eficiencia de las herramientas y plataformas de trading, el capital inicial, los términos y condiciones, y el período de evaluación.
Confiabilidad
Independientemente del negocio que manejes, es crucial contar con socios y afiliados en los que puedas depositar tu confianza. El trading financiado no es la excepción: requieres de un proveedor de cuentas financiadas que sea confiable y honesto.
Puedes evaluar la confiabilidad de una empresa a través de una investigación en línea. Es útil revisar foros de discusión y opiniones de otros traders. Si es posible, conversa con los clientes o traders actuales de la empresa. Así podrás determinar si una compañía de trading financiado realiza pagos a tiempo y trata a sus traders de manera equitativa.
Eficiencia de las herramientas y la plataforma de trading
En el trading moderno, la tecnología es un componente esencial. Las empresas de trading mejor financiadas ofrecen una variedad de plataformas a sus clientes. Entre las más populares se encuentran Ninjatrader, MetaTrader 4 (MT4) y MetaTrader 5 (MT5).
Inversión inicial
El apalancamiento financiero y el poder adquisitivo son elementos clave para los traders. Lograr rentabilidad a largo plazo en el trading es sumamente desafiante sin el capital adecuado. Por ello, es fundamental que tu empresa de prop trading te proporcione el poder adquisitivo necesario para ejecutar las operaciones requeridas.
Los montos de las cuentas financiadas varían según el programa de trading, desde tan solo 25.000 USD hasta 1.000.000 USD. Tus metas y enfoque financiero serán decisivos al elegir la cuenta financiada adecuada para ti.
Términos y condiciones justos
Es vital prestar atención a los detalles. Operar en una cuenta financiada implica un seguimiento constante de los términos y restricciones del negocio de prop trading. Los procedimientos importantes de trading, como la gestión de riesgos y los pagos, se especifican en los términos y condiciones. Este es el momento de determinar si la forma en que una empresa de prop trading opera es adecuada para ti.
Periodo de evaluación
Generalmente, se requieren ciertas sesiones (normalmente 10, 20 o 30) para completar un desafío de trading financiado, lo que define el límite de tiempo de evaluación. Este período puede variar entre semanas y meses. Ten en cuenta la fecha límite al seleccionar un programa de trading financiado. Recuerda, el tiempo que inviertes en tu futuro es valioso. Haz tu investigación y establece plazos de evaluación razonables para financiar tu cuenta de trading.
Comparativa de los mejores programas de financiamiento para traders¿Cómo funcionan las empresas de trading financiadas?
Cada empresa de trading financiada opera de forma distinta, enfrentando retos específicos en la práctica. A pesar de estas diferencias, el proceso general es relativamente sencillo, independientemente de la entidad. Tras superar un período de evaluación, se otorga acceso a una cuenta de trading con fondos, permitiendo al trader comenzar sus operaciones.
Para convertirse en un trader financiado, es crucial pasar primero por un período de evaluación exitoso. Conocido comúnmente como "desafío", este es el momento en el que el trader debe demostrar su capacidad de generar ganancias. Los traders tienen la tarea de alcanzar un nivel de rentabilidad preestablecido en un tiempo determinado, manteniendo al mismo tiempo el cumplimiento de las normas de gestión de riesgos. Por ejemplo, una firma de trading financiada podría requerir que un trader logre un 10% de beneficios en 20 días de trading, evitando a la vez una pérdida máxima del 5%.
Una vez que se recibe la cuenta financiada, el trader puede comenzar a operar en el mercado real. Las operaciones se realizan dentro de los límites de gestión de riesgos establecidos durante el desafío. Las condiciones para la distribución de las ganancias en las cuentas financiadas varían según la empresa. Estas pueden oscilar desde un reparto de ganancias 50%/50% hasta una más favorable para el trader de 70%/30%.
Las mejores empresas de prop trading en Forex¿Cómo convertirse en trader financiado?
Existen diversas empresas de prop trading que ofrecen cuentas completamente financiadas. Cada una de estas compañías establece requisitos y restricciones específicos. Para acceder a una cuenta de trading financiada, la mayoría solicita a los candidatos superar un examen introductorio, asegurándose así de que los traders posean los conocimientos necesarios para comenzar a operar con éxito.
Tras aprobar dicho examen, usualmente se inicia con una cuenta de práctica, que simula fielmente el mercado real y te permite demostrar tus habilidades como trader. Sin embargo, algunas empresas permiten operar directamente con dinero real en una cuenta auténtica, eliminando la necesidad de pasar por exámenes o pruebas de práctica, lo cual ahorra tiempo.
Estas empresas reconocen que las pruebas y sesiones de práctica no siempre reflejan fielmente las habilidades de un trader. Entienden que algunos traders requieren de la experiencia real del mercado para rendir óptimamente. Por ello, a menudo se ofrece un capital inicial modesto, que se incrementa progresivamente al alcanzar hitos significativos.
¿Cuánto dinero puedes ganar en Forex como trader financiado?Los programas de trading con mejor financiamiento
Topstep
Con la fortaleza de su marca y su reconocimiento como un innovador líder en la industria y como una de las empresas de crecimiento más acelerado en el listado de Inc 5000, Topstep se ha ganado la confianza de numerosos traders. Para acceder a su programa de cuenta financiada, los traders deben iniciar con el Trading Combine, que ofrece la posibilidad de abrir una cuenta simulada de futuros en tiempo real con un poder adquisitivo de 150.000, 200.000 o 300.000 USD.
Durante el Trading Combine, los traders tienen la oportunidad de conseguir una cuenta de trading financiada si negocian con una rentabilidad constante y una gestión de riesgo eficaz. Operando con el capital de Topstep, pueden realizar transacciones en tiempo real sin correr un riesgo financiero personal, ya que los fondos son provistos por Topstep.
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En tan solo ocho días hábiles, los traders pueden calificar para obtener una cuenta financiada, donde la cantidad de fondos otorgada depende del plan elegido en Trading Combine.
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Los primeros 5.000 USD en ganancias pueden ser retirados íntegramente, y un 90% de las ganancias adicionales también se pueden retirar.
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Con Topstep, las solicitudes de retiro se procesan diariamente, y aquellas realizadas antes de las 10 a. m. CT se gestionan el mismo día.
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Los servicios de desarrollo para los traders de Topstep incluyen instrucciones por parte de traders profesionales, herramientas, videos en vivo diarios y análisis personalizados sobre el desempeño, además de bonificaciones para los traders.
Las plataformas de trading compatibles con Topstep incluyen TSTrader, TradingView, NinjaTrader, Sierra Chart, MultiCharts y R|Trader Pro, entre otras.
Los precios de Topstep para una cuenta de 50.000 USD comienzan en 165 USD al mes. Las cuentas de 100.000 USD tienen un costo de 325 USD mensuales, y las de 150.000 USD, de 375 USD. Además, Topstep ofrece pruebas gratuitas de 14 días.
SurgeTrader
SurgeTrader ofrece un reparto de ganancias del 75% a los traders financiados que cumplan con sus criterios de trading. Es la empresa de prop trading perfecta para diversificar tu cartera de inversiones, ofreciendo una amplia gama de activos de trading. A diferencia de muchas otras empresas, SurgeTrader simplifica el proceso con una única fase de evaluación, en lugar de los múltiples niveles que otros exigen.
Los traders tienen la opción de seleccionar entre seis paquetes distintos. El paquete Starter, por ejemplo, provee 25.000 USD de financiación inmediata y establece un objetivo de ganancias del 10%, manteniendo una reducción máxima permitida del 5%. Este paquete es especialmente conveniente para principiantes que buscan evitar estrategias de trading excesivamente arriesgadas. En el extremo opuesto, el Paquete Master, destinado a los más experimentados. Ofrece un financiamiento de 1.000.000 USD con el mismo reparto de ganancias del 75%. Este nivel avanzado fija un objetivo de ganancias del 10%, limita las pérdidas diarias al 4% y permite un retiro final máximo del 5%. Si tienes mucha confianza en tus habilidades, este paquete podría ser para ti.
Además, SurgeTrader permite operar con una diversidad de valores, incluyendo criptomonedas, oro e índices bursátiles populares, con la posibilidad de acceder a un apalancamiento de hasta 1:10.
Al ser una de las principales empresas de prop trading, SurgeTrader requiere que todos se sometan a una evaluación, consistente en una sola fase del proceso de audición. No tienes que ganar más del 10% del saldo de tu cuenta para aprobar la audición.
Las tarifas para participar en las audiciones varían entre 200 y 6.500 USD por cuenta. SurgeTrader ofrece flexibilidad en cuanto al número de veces que puedes participar en la audición, y acepta pagos y retiros a través de PayPal, y tarjetas de crédito y débito.
FTMO
FTMO es una empresa de prop trading que se especializa en el trading de Forex. Ha ganado varios premios en este mercado. En 2021, los traders de FTMO recibieron más de 23.000.000 USD en pagos, con un tiempo promedio de procesamiento de apenas 8 horas.
Para obtener una cuenta de trading financiada con FTMO, es necesario completar tres etapas clave:
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Dentro de un plazo de 30 días, los aspirantes deben lograr los objetivos de ganancias establecidos en el FTMO Challenge.
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Tras superar con éxito el FTMO Challenge, ingresarás al proceso de Verificación de 60 días.
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Finalmente, después de pasar el proceso de evaluación de dos etapas, que incluye el FTMO Challenge y la Verificación, FTMO te ofrecerá una cuenta con un monto que varía entre 10.000 y 400.000 USD.
Los traders conservan el 80% de sus ganancias, las cuales pueden retirar siguiendo el reparto de ganancias de 80%/20%. Para cuentas financiadas con montos de 2.000.000 USD o más, existe la opción de incrementar este reparto de ganancias a 90:10 mediante un plan de escalamiento.
FTMO permite operar con 44 pares de divisas y 10 criptomonedas, además de CFD de acciones, materias primas e índices.
Mientras FTMO se especializa en el trading de divisas, Topstep destaca en el trading de futuros.
Las tres plataformas de trading más populares (MetaTrader 4, MetaTrader 5 y cTrader) están disponibles en versiones gratuitas.
Para participar en el FTMO Challenge, los traders deben abonar una tarifa única. Las cuentas pueden ser financiadas usando USD, GBP, EUR, CZK, CAD, AUD y CHF, pero la tarifa del desafío solo puede ser pagada en euros. La tarifa varía según el tamaño de la cuenta: 155 EUR para la cuenta de 10.000 USD, 250 EUR para la de 25.000 USD, 345 EUR para la de 50.000 USD, 540 EUR para la de 100.000 USD y 1.080 EUR para la de 200.000 USD.
Comparativa de la mejores cuentas de prop tradingPreguntas frecuentes
¿En qué consiste el trading financiado?
El trading financiado ofrece a los traders la oportunidad de beneficiarse utilizando el capital de terceros, evitando así arriesgar sus propias cuentas de trading. No obstante, alcanzar el éxito sostenido en esta modalidad demanda un conocimiento profundo y amplia experiencia en los mercados financieros.
¿Qué pasos hay que dar para obtener una cuenta de trading financiada?
Para acceder a cuentas de trading financiadas, se sigue un proceso de dos etapas. Primero, los traders que recién inician deben demostrar su habilidad para generar ganancias sostenibles en el trading durante un periodo determinado. Posteriormente, tras superar esta fase de prueba, se les otorga acceso a una cuenta de trading real.
¿Cuáles son los riesgos de operar con una cuenta de trading financiada?
El principal riesgo para los aspirantes radica en la tarifa que deben pagar para participar en el desafío, la cual generalmente no es reembolsable si no logran superar dicho desafío.
¿Cómo puede un trader obtener financiamiento?
Para conseguir financiamiento, un trader simplemente debe aprobar un programa de cuentas patrocinadas. Para obtener una cuenta financiada, es necesario cumplir con la meta de ganancias establecida, respetando al mismo tiempo las normas de gestión de riesgos durante el periodo de evaluación.
Glosario para comerciantes novatos
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Gestión de riesgos
La gestión del riesgo es un modelo de gestión del riesgo que consiste en controlar las pérdidas potenciales al tiempo que se maximizan los beneficios. Las principales herramientas de gestión del riesgo son el stop loss, el take profit, el cálculo del volumen de la posición teniendo en cuenta el apalancamiento y el valor del pip.
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2
Criptomoneda
La criptodivisa es un tipo de moneda digital o virtual cuya seguridad se basa en la criptografía. A diferencia de las monedas tradicionales emitidas por los gobiernos (monedas fiduciarias), las criptomonedas operan en redes descentralizadas, normalmente basadas en la tecnología blockchain.
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3
Inversor
Un inversor es una persona que invierte dinero en un activo con la esperanza de que su valor se revalorice en el futuro. El activo puede ser cualquier cosa, incluidos bonos, obligaciones, fondos de inversión, acciones, oro, plata, fondos cotizados (ETF) y propiedades inmobiliarias.
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4
Divisas
El comercio de divisas es la práctica de comprar y vender divisas en el mercado mundial de divisas con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de los tipos de cambio. Los operadores especulan sobre si una divisa subirá o bajará de valor en relación con otra y toman decisiones comerciales en consecuencia.
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Rendimiento
El rendimiento se refiere a las ganancias o ingresos derivados de una inversión. Refleja los rendimientos generados por la posesión de activos como acciones, bonos u otros instrumentos financieros.
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Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Johnathan M. es un escritor, inversor y colaborador del sitio web Traders Union con sede en Estados Unidos. Se especializa en finanzas e inversiones (particularmente trading de divisas y materias primas), así como en religión, espiritualidad y meditación.
Su experiencia incluye escribir para Investopedia.com y servir como escritor principal para el programa de radio sobre finanzas personales de NPR, “The Steve Pomeranz Show”. Johnathan también es un trader activo de divisas (Forex) con más de 20 años de experiencia en inversiones.
Traductor ingles-español, redactor de contenido, corrector de pruebas y transcriptor profesional. José Antonio Gastélum ofrece sus servicios en sitios web y blogs, y se especializa en trabajos de investigación y elaboración de documentos, libros y manuales sobre tecnología, finanzas, inversión, turismo y seguros. Además, tiene experiencia en el desarrollo web y de aplicaciones, el marketing de contenidos y la optimización SEO.
Mirjan Hipolito, periodista y editora de noticias en Traders Union. Es una escritora experta en criptomonedas con una sólida trayectoria de cinco años en los mercados financieros. Sus especialidades son la cobertura de noticias diarias del mercado, la realización de predicciones de precios y el seguimiento de ofertas iniciales de monedas (ICO).