Tailandia endurecerá los controles de las transacciones con stablecoins por preocupaciones de fraude

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Eugene Komchuk

Hace 3 horas

Tailandia endurecerá los controles de las transacciones con stablecoins por preocupaciones de fraude — Tailandia dificultará la vida a las stablecoins

El Banco de Tailandia está reforzando su supervisión de las transacciones con stablecoins como parte de los esfuerzos para combatir el lavado de dinero, la financiación ilícita y el llamado capital gris. Las autoridades prestarán especial atención a las transacciones que involucren Tether (USDT), efectivo y divisas para identificar y bloquear flujos financieros ilegales.

Este artículo ha sido traducido del original. Lea la versión original de nuestro corresponsal aquí.

Según informes de los medios locales, el regulador trabajará con la Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia para revisar las transacciones de stablecoins de alto valor.

“Las medidas que estamos implementando no son una solución a corto plazo. Requieren la aplicación continua de varias estrategias paralelas”, afirmó el gobernador del Banco de Tailandia, Vitai Ratanakorn.

Las autoridades pretenden frenar la economía gris, una parte significativa de la cual está vinculada a efectivo de origen sospechoso. Los centros de llamadas de estafas, que han proliferado en toda la región, se consideran una de las fuentes de tales fondos.

No existen estimaciones fiables sobre el tamaño de la economía gris. Sin embargo, las pérdidas por fraude en Tailandia alcanzaron los 115.000 millones de baht, o unos 3400 millones de dólares, en 2025. Se registraron alrededor de 173 millones de llamadas y mensajes fraudulentos en el país durante el mismo periodo.

Las stablecoins se han convertido en una herramienta popular para transferir grandes cantidades de dinero porque permiten liquidaciones transfronterizas casi instantáneas.

Qué monitorearán las autoridades

Las nuevas medidas ampliarán las obligaciones de los bancos comerciales para cumplir con los requisitos de monitoreo financiero. Las revisiones cubrirán transacciones en efectivo, divisas, comercio de lingotes de oro y transacciones sospechosas con stablecoins.

Las autoridades pretenden evitar que las instituciones financieras reguladas sean utilizadas en esquemas de corrupción o para apoyar la economía sumergida.

Los clientes que realicen grandes transacciones en efectivo deberán revelar el origen de sus fondos. Los reguladores también monitorearán los casos en los que se intercambien grandes volúmenes de billetes de alta denominación por billetes más pequeños sin un propósito comercial claro.

También se requerirá la divulgación completa para los depósitos en efectivo que superen los 5 millones de baht, o aproximadamente 150.000 dólares.

El comercio de criptomonedas sigue siendo legal

Tailandia se describe a menudo como un país amigable con las criptomonedas. Sin embargo, el banco central sigue prohibiendo el uso de activos digitales y stablecoins como pago de bienes y servicios. En los últimos años, las autoridades también han endurecido regularmente los requisitos para las empresas de criptomonedas.

El comercio de criptomonedas sigue siendo legal en el país. Bitkub, el mayor exchange local de Tailandia, procesa alrededor de 26 millones de dólares en volumen de negociación diario.

Según CoinGecko, casi el 40% de este volumen proviene de transacciones relacionadas con el cambio de divisas.

Por qué el USDT es popular en Tailandia

El USDT ha ganado una adopción generalizada en Tailandia debido a su paridad con el dólar estadounidense y su alta liquidez. Para los usuarios locales, se ha convertido en una herramienta conveniente para mantener fondos en un activo más estable, realizar transferencias internacionales y liquidar transacciones en plataformas de criptomonedas. A diferencia de la mayoría de las criptomonedas, el precio del USDT generalmente no está expuesto a fluctuaciones bruscas, lo que lo hace atractivo para quienes buscan evitar la volatilidad del mercado.

Otro factor es la popularidad del par comercial USDT/THB. Permite a los usuarios cambiar rápidamente bahts tailandeses por un equivalente digital del dólar sin depender de las transferencias bancarias tradicionales. La liquidación casi instantánea y la capacidad de mover grandes sumas a través de las fronteras también han hecho que el USDT sea popular entre empresas, traders y participantes en el sector financiero informal, lo que ha atraído la atención de los reguladores.

Los planes de Tailandia para endurecer la supervisión de las criptomonedas se informaron por primera vez a principios de año.

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