Les investisseurs accusent JPMorgan d'avoir permis une fraude cryptographique de 328 millions de dollars.

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Des investisseurs accusent JPMorgan de fraude

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Sergey Shendetskyi

12.03.2026

Les investisseurs accusent JPMorgan d'avoir permis une fraude cryptographique de 328 millions de dollars. — JPMorgan confrontée à des allégations d'investisseurs

Le géant bancaire américain JPMorgan est devenu la cible d'une action collective intentée par des investisseurs. Ceux-ci affirment que l'institution financière a joué un rôle dans un système d'investissement en crypto-monnaies d'une valeur de 328 millions de dollars. L'affaire est centrée sur Goliath Ventures, une société qui, selon les enquêteurs, a levé des fonds auprès d'investisseurs sous couvert d'investissements privés dans des actifs numériques.

Cet article a été traduit de l'original. Lisez la version originale de notre correspondant ici.

La plainte a été déposée devant le tribunal de district des États-Unis pour le district nord de la Californie, rapporte Cointelegraph. Les plaignants affirment que la banque a ignoré des transactions suspectes et a permis que son infrastructure bancaire soit utilisée pour collecter les fonds des investisseurs.

Comment le système a fonctionné et où est allé l'argent

Dans leur plainte, les investisseurs affirment que JPMorgan aurait pu être au courant des activités de Goliath Ventures grâce aux procédures habituelles de vigilance à l'égard de la clientèle.

Chase, en vertu de son programme "Know Your Customer", savait en fait que Goliath agissait en tant qu'opérateur de pool de crypto-monnaies "private equity" investissant de l'argent pour les investisseurs, sans être du tout autorisé à vendre ces investissements", indique la plainte.

Selon les documents judiciaires, Goliath Ventures - anciennement connu sous le nom de Gen-Z Venture Firm - a levé des fonds pour les investisseurs de janvier 2023 à janvier 2026. Au cours de cette période, plus de 2 000 investisseurs auraient investi au moins 328 millions de dollars dans le projet.

Une grande partie des fonds a transité par des comptes bancaires. Le procès indique qu'entre janvier 2023 et juin 2025, environ 253 millions de dollars ont été déposés sur le compte 0305 de JPMorgan, soit près des deux tiers de l'ensemble des fonds des investisseurs. Environ 123 millions de dollars de ce montant ont ensuite été transférés vers les portefeuilles de crypto-monnaies Goliath sur Coinbase.

Les documents relatifs à l'affaire mentionnent également des comptes à la Bank of America. "Delgado était cosignataire du compte BOA 9136 au nom de Goliath", indique la plainte. Les procureurs affirment que le PDG de la société, Christopher Delgado, était la seule personne habilitée à signer les portefeuilles Coinbase de Goliath.

Le 24 février, les procureurs du district intermédiaire de Floride ont annoncé l'arrestation de M. Delgado. S'il est reconnu coupable de tous les chefs d'accusation, il risque jusqu'à 30 ans de prison fédérale.

Les implications de cette affaire pour les banques et le marché des crypto-monnaies

Le procès pourrait devenir un test important pour les banques qui travaillent avec des entreprises liées à l'industrie des crypto-monnaies. Les plaignants soutiennent que les institutions financières ont le devoir de répondre aux activités suspectes et d'empêcher que leurs systèmes soient utilisés dans des schémas d'investissement.

Les régulateurs américains ont renforcé la surveillance de ces transactions ces dernières années. Selon la société d'analyse de la blockchain Chainalysis, les pertes liées à la fraude sur les crypto-monnaies dépasseront les 5 milliards de dollars rien qu'en 2024. Nombre de ces montages s'appuyaient sur des canaux bancaires traditionnels pour recevoir les fonds des investisseurs.

Les avocats représentant les investisseurs affirment que l'enquête est en cours. "Nous sommes déterminés et précis quant aux personnes contre lesquelles nous déposons plainte, afin de compléter les efforts de l'administrateur judiciaire", a déclaré Jordan Shaw, du cabinet Shaw Lewenz. Il a ajouté : "L'objectif n'est pas de dupliquer les efforts, mais de maximiser le recouvrement".

Précédemment, JPMorgan a également commenté l'avenir de la réglementation des crypto-monnaies. La banque estime que la proposition de loi CLARITY pourrait jouer un rôle clé en façonnant la structure du marché des actifs numériques et en attirant les investissements institutionnels. Les analystes de JPMorgan ont noté que la trajectoire future des crypto-monnaies pourrait dépendre moins des graphiques techniques que des décisions politiques prises à Washington.

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