Le CANAFE affiche des niveaux records de renseignements financiers et de sanctions pour non-conformité au Canada

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Oleksii Zaichenko

22.10.2026

Le CANAFE affiche des niveaux records de renseignements financiers et de sanctions pour non-conformité au Canada — Le CANAFE établit de nouveaux records

L’organisme canadien de renseignement financier fait état d’une activité opérationnelle record en 2025-26, alors que les autorités intensifient leurs efforts contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, le contournement des sanctions et d’autres crimes financiers. Les résultats comprennent le plus grand volume annuel de communications de renseignements de l’histoire du CANAFE, un soutien accru aux grandes enquêtes et une forte hausse des pénalités d’application de la loi liées aux manquements en matière de conformité.

Points forts

Le CANAFE produit 7 214 dossiers de communication en 2025-26, transmet 1,68 million d’opérations financières aux organismes d’application de la loi et appuie 348 enquêtes majeures.
Les mesures d’application de la loi du CANAFE atteignent un niveau record en 2025-26, avec 35 avis de violation et des pénalités de plus de 247 millions de dollars, dont une pénalité de 176 millions de dollars imposée à Xeltox Enterprises Ltd.
Le CANAFE révoque 82 inscriptions d’entreprises de services monétaires, contre 12 auparavant, et la GRC saisit plus de 56 millions de dollars en cryptomonnaies en 2025 pour des manquements à l’inscription.

Cet article a été traduit de l'original. Lisez la version originale de notre correspondant ici.

Des communications et un soutien aux enquêtes records

Selon le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada, le CANAFE produit 7 214 dossiers de communication en 2025-26, comprenant 3 007 communications distinctes et 1,68 million d’opérations financières transmises aux organismes d’application de la loi. L’organisme affirme que ces renseignements appuient des enquêtes sur l’extorsion, le fentanyl illicite, la fraude, le vol de véhicules et les menaces plus générales à la sécurité du Canada.

Une récente évaluation du GAFI conclut que les renseignements financiers du CANAFE contribuent de manière substantielle aux enquêtes. Les organismes d’application de la loi utilisent les renseignements du Centre dans 94% de leurs enquêtes sur le blanchiment d’argent et la possession de biens criminellement obtenus. Le CANAFE indique que 38% des communications sont transmises de façon proactive aux organismes d’application de la loi et aux partenaires de la sécurité nationale, ce qui aide à repérer des personnes, des réseaux criminels et des menaces jusque-là inconnus.

L’organisme affirme qu’il appuie 348 enquêtes majeures menées dans le cadre de projets, ainsi que des centaines d’autres enquêtes individuelles au Canada et à l’étranger. Parmi les enjeux mis en évidence, l’extorsion fait l’objet de 122 communications portant sur des flux financiers de 1,6 milliard de dollars et 75 204 opérations, tandis que les affaires liées au fentanyl illicite représentent 268 communications, 1 051 personnes identifiées et un soutien à plus de 40 enquêtes menées dans le cadre de projets.

Le CANAFE souligne également certaines opérations menées à la fin de 2025. En septembre 2025, ses renseignements sont salués par les équipes d’intervention des organismes d’application de la loi de l’Alberta dans le cadre du projet Cerberus, une enquête transfrontalière sur le trafic de drogue qui mène à des accusations contre cinq personnes et à des saisies comprenant 157 kilogrammes de cocaïne, près d’un million de dollars en espèces, 15 armes à feu et sept véhicules. En décembre 2025, le CANAFE contribue à Maple Disruption 2025, une initiative intersectorielle réunissant plus de 25 partenaires et donnant lieu à 3 021 mesures perturbatrices visant les facilitateurs de la fraude et de la cybercriminalité.

Le resserrement des contrôles de conformité s’étend aux secteurs réglementés

Le CANAFE indique que ses activités d’évaluation et de surveillance en 2025-26 correspondent aux priorités nationales en matière de risque, notamment l’extorsion, le fentanyl illicite et la fraude. L’organisme mène 4 874 activités d’évaluation et de surveillance, dont des attestations, des questionnaires sur les risques, des examens, des demandes de renseignements, des activités de contrôle de la conformité et des travaux correctifs.

Ses activités d’évaluation des risques comprennent le traitement de 812 attestations, la réalisation de 984 questionnaires sur les risques et la réception de 294 déclarations volontaires de non-conformité. Le CANAFE mène également 625 examens ciblés, dont 433 auprès d’entreprises de services monétaires, 129 auprès d’entités financières et 26 auprès de casinos, ainsi que 89 examens exhaustifs portant principalement sur les métaux et pierres précieux, l’immobilier et les courtiers hypothécaires.

Plus de 55% de l’ensemble des activités d’évaluation portent sur les entreprises de services monétaires, ce qui reflète, selon le CANAFE, la très grande vulnérabilité du secteur au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. L’organisme révoque 82 inscriptions d’entreprises de services monétaires, contre 12 l’année précédente, et indique que l’Équipe d’enquête sur le blanchiment d’argent de la GRC saisit plus de 56 millions de dollars en cryptomonnaies en septembre 2025 dans une affaire concernant une entreprise qui ne s’était pas inscrite auprès du CANAFE.

Les mesures d’application de la loi atteignent également un niveau record. Le CANAFE émet 35 avis de violation en 2025-26, soit une hausse de 52% par rapport à l’année précédente, et impose des pénalités totalisant plus de 247 millions de dollars. Les entités financières, les entreprises de services monétaires, les casinos et le secteur immobilier sont les secteurs les plus sanctionnés. En octobre 2025, l’organisme impose une pénalité de 176 millions de dollars à Xeltox Enterprises Ltd., qui exerce ses activités sous le nom de Cryptomus, en raison de manquements comprenant l’omission de déclarer des opérations douteuses liées à des soupçons de trafic de matériel d’abus pédosexuel, à la fraude, aux paiements de rançongiciels et au contournement des sanctions.

Le CANAFE indique qu’il signale 31 cas de non-conformité potentiellement criminelle aux organismes d’application de la loi, dont 28 impliquant des entreprises de services monétaires. L’organisme ajoute qu’il continue de renforcer son programme de surveillance au moyen d’un nouveau cadre de supervision, d’un contrôle accru fondé sur les risques, d’outils d’analyse actualisés et d’activités de sensibilisation élargies afin d’améliorer la qualité des déclarations et de répondre aux nouveaux risques qui pèsent sur le système financier canadien.

Dans notre précédent article sur le lancement de Menarabena par Menara Asia, nous avons expliqué comment l’entreprise utilise la numérisation pour mettre en relation les entrepreneurs et les fournisseurs de matériaux de construction, tout en centralisant les renseignements sur les certifications, la documentation et la conformité. Nous avons également indiqué que la collaboration avec CIDB Malaysia facilite l’approbation des produits et la surveillance des normes, faisant de la plateforme un outil d’amélioration de l’efficacité de la chaîne d’approvisionnement, sans remplacer les exigences réglementaires existantes.

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